证券从业资格考试真题含答案

证券从业资格考试真题含答案一、单项选择题（每题1分，共50分）1.2019年修订的《中华人民共和国证券法》正式施行的时间是（）。A.2019年12月28日B.2020年1月1日C.2020年3月1日D.2020年5月1日2.根据《中华人民共和国公司法》，我国法定的公司形式不包括（）。A.有限责任公司B.股份有限公司C.一人有限责任公司D.无限责任公司3.根据《证券法》，我国证券发行实行的基本制度是（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制4.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿5.违反证券法律法规，情节严重的，中国证监会可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。A.1年至3年B.3年至5年C.5年至10年D.终身6.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列不属于专业投资者的是（）。A.经证监会批准设立的证券公司B.全国社会保障基金C.最近1年末净资产1200万元的贸易公司D.金融资产600万元且具有3年证券投资经历的自然人7.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户发生当日单笔或累计（）元以上的跨境款项划转，金融机构应当报告大额交易。A.5万B.20万C.50万D.100万8.证券公司合规负责人的聘任和解聘，应当由（）决定。A.股东会B.董事会C.监事会D.中国证监会9.证券公司接受客户委托，代客户买卖有价证券并收取佣金的业务是（）。A.证券承销业务B.证券经纪业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务10.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，融资买入、融券卖出的保证金比例不得低于（）。A.30%B.50%C.70%D.100%11.根据《公司法》，股份有限公司发起人的人数要求是（）。A.1人以上50人以下B.2人以上50人以下C.2人以上200人以下D.5人以上200人以下12.股票发行价格（）票面金额。A.不得低于B.不得高于C.应当等于D.可以低于13.公开发行公司债券，股份有限公司的净资产应当不低于人民币（）元。A.1000万B.3000万C.6000万D.1亿14.上市公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例应当达到公司股份总数的（）以上。A.10%B.15%C.25%D.30%15.设立证券公司，主要股东最近（）年应当无重大违法违规记录。A.1B.2C.3D.516.证券从业人员取得执业证书后，与原聘用机构解除劳动关系的，原聘用机构应当在离职后（）个工作日内向中国证券业协会报告。A.5B.10C.15D.3017.证券期货市场一般违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年。A.3B.5C.10D.2018.投资者适当性管理的核心要求是（）。A.向投资者推荐高收益产品B.将适当的产品销售给适当的投资者C.确保投资者无投资损失D.向所有投资者统一销售产品19.普通投资者在（）方面不享有特别保护。A.信息告知B.风险警示C.适当性匹配D.收益保证20.下列不属于反洗钱核心义务的是（）。A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.客户投资收益监控21.向不特定对象发行证券的票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销。A.1000万B.3000万C.5000万D.1亿22.证券承销的代销、包销期限最长不得超过（）日。A.30B.60C.90D.18023.发行人申请公开发行股票并上市，依法采取承销方式的，应当聘请（）担任保荐人。A.商业银行B.证券公司C.会计师事务所D.律师事务所24.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到（）时，继续增持的，应当发出收购要约。A.5%B.20%C.30%D.50%25.下列不属于操纵证券市场行为的是（）。A.集中资金优势连续买卖证券B.与他人串通相互进行证券交易C.在自己控制的账户之间进行证券交易D.传播上市公司已公开的分红信息26.封闭式基金与开放式基金的划分标准是（）。A.投资对象B.运作方式C.组织形式D.募集方式27.下列不属于基金管理人职责的是（）。A.编制基金财务会计报告B.计算基金资产净值C.安全保管基金财产D.办理基金份额发售28.集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.50029.证券公司受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动是（）。A.证券投资顾问业务B.发布证券研究报告业务C.证券承销业务D.证券经纪业务30.转融通业务中，证券金融公司的角色是（）。A.向投资者出借资金或证券B.向证券公司出借资金或证券C.为融资融券提供担保D.为融资融券进行登记结算31.我国北京证券交易所的组织形式是（）。A.会员制B.公司制C.合伙制D.事业单位制32.负责证券账户设立、证券存管与过户的机构是（）。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算机构D.中国证券业协会33.中国证券业协会的性质是（）。A.行政机关B.事业单位C.自律性组织D.企业法人34.证券公司董事会风险控制委员会的负责人应当由（）担任。A.董事长B.总经理C.独立董事D.合规负责人35.证券公司风险管理的第一道防线是（）。A.业务部门B.风险管理部门C.合规部门D.内部审计部门36.下列不属于证券公司经纪业务禁止行为的是（）。A.接受客户的全权委托B.对客户买卖证券的收益作出承诺C.按规定收取交易佣金D.假借客户名义买卖证券37.证券公司经营证券自营业务的，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）。A.30%B.50%C.100%D.200%38.财务顾问业务主要服务于上市公司的（）活动。A.日常经营B.并购重组C.员工招聘D.产品销售39.资信评级机构从事证券服务业务，应当报（）备案。A.中国人民银行B.国务院证券监督管理机构C.中国证券业协会D.证券交易所40.内幕信息的知情人员不包括（）。A.上市公司的董事B.持有上市公司5%股份的股东C.为上市公司提供服务的律师D.普通散户投资者41.上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。A.10%B.20%C.30%D.50%42.有限责任公司首次股东会会议由（）召集和主持。A.董事长B.出资最多的股东C.总经理D.监事会主席43.股份有限公司的权力机构是（）。A.董事会B.股东会C.股东大会D.监事会44.证券公司应当每（）向中国证监会报送合规报告。A.月B.季度C.半年度D.年度45.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.2046.下列属于公开募集基金的是（）。A.面向特定投资者募集的基金B.向不特定对象募集的基金C.合格投资者累计100人的基金D.采用非公开方式宣传的基金47.证券公司从事资产管理业务，应当将资产管理业务与公司的其他业务分开管理，体现了（）原则。A.公平公正B.风险隔离C.自愿有偿D.诚实信用48.证券市场的“三公”原则不包括（）。A.公开B.公平C.公正D.公益49.投资者持有上市公司已发行的有表决权股份每增加或减少（）的，应当进行公告。A.1%B.5%C.10%D.20%50.下列不属于证券交易所职能的是（）。A.提供证券交易的场所和设施B.组织、监督证券交易C.对会员进行监管D.对证券违法行为作出行政处罚二、组合型选择题（每题1分，共50分）1.根据《公司法》，下列属于有限责任公司股东会职权的有（）。①决定公司的经营方针和投资计划②选举和更换非由职工代表担任的董事、监事③审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案④制定公司的基本管理制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④2.根据《证券法》，下列属于证券的有（）。①股票②公司债券③存托凭证④证券投资基金份额A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④3.上市公司公开发行新股，应当符合的条件包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②具有持续经营能力③最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告④最近3年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④4.下列属于证券公司可以经营的业务的有（）。①证券经纪②证券投资咨询③证券承销与保荐④证券融资融券A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④5.下列属于内幕信息知情人的有（）。①发行人的董事、监事、高级管理人员②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员③发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员④由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④6.反洗钱的核心义务包括（）。①客户身份识别②客户身份资料和交易记录保存③大额交易和可疑交易报告④客户风险等级划分A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者享有的特别保护包括（）。①信息告知②风险警示③适当性匹配④收益保证A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④8.下列属于专业投资者的有（）。①证券公司②社会保障基金③最近1年末净资产2500万元且金融资产1200万元的企业④金融资产500万元且具有2年投资经历的自然人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④9.证券公司的合规管理应当覆盖（）。①所有业务②各部门③各分支机构④全体工作人员A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④10.证券公司风险管理的三道防线包括（）。①业务部门②风险管理部门和合规部门③内部审计部门④董事会A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④11.下列属于证券经纪业务禁止行为的有（）。①接受客户的全权委托②对客户的交易收益作出承诺③为客户提供融资融券服务④挪用客户的交易结算资金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④12.证券承销的方式包括（）。①代销②包销③直销④传销A.①②B.①③C.②③D.③④13.保荐人应当对发行人的申请文件和信息披露资料进行尽职调查、审慎核查，保证其所出具的文件（）。①真实②准确③完整④有投资价值A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④14.下列属于操纵证券市场行为的有（）。①集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易③在自己实际控制的账户之间进行证券交易④编造、传播虚假信息，扰乱证券市场A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④15.股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件包括（）。①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行②公司股本总额不少于人民币3000万元③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上④公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④16.下列属于基金管理人职责的有（）。①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜②计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格③安全保管基金财产④编制中期和年度基金报告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④17.下列属于基金托管人职责的有（）。①安全保管基金财产②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户③按照规定监督基金管理人的投资运作④办理基金份额的发售A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④18.资产管理业务的合格投资者可以是（）。①具有2年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的自然人②最近1年末净资产1000万元的法人③社会保障基金④证券公司发行的资产管理产品A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④19.证券公司可以从事的投资银行业务包括（）。①证券承销与保荐②上市公司并购重组财务顾问③证券经纪④非上市公司推荐挂牌A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④20.融资融券业务的担保物包括（）。①客户交存的保证金②融资买入的全部证券③融券卖出的全部资金④客户的其他担保资产A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④21.证券交易所的职能包括（）。①提供证券交易的场所、设施和服务②制定和修改证券交易所的业务规则③组织、监督证券交易④对会员和上市公司进行监管A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④22.证券登记结算机构的职能包括（）。①证券账户、结算账户的设立和管理②证券的存管和过户③证券持有人名册登记及权益登记④证券交易的清算和交收A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④23.中国证券业协会的自律管理职责包括（）。①制定会员应遵守的行业规则②组织从业人员业务培训③对会员的违法违规行为进行行政处罚④调解会员之间的业务纠纷A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④24.证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备的条件包括（）。①正直诚实，品行良好②熟悉证券法律、行政法规、规章以及其他规范性文件③具有履行职责所必需的经营管理能力④因违法行为被解除职务的证券公司董事，自被解除职务之日起未逾5年A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④25.下列属于证券公司重大事项的有（）。①合并、分立②设立、收购或者撤销分支机构③变更业务范围④更换董事、监事、高级管理人员A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④26.有限责任公司董事会的职权包括（）。①召集股东会会议，并向股东会报告工作②执行股东会的决议③决定公司的经营计划和投资方案④审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④27.股份有限公司监事会的职权包括（）。①检查公司财务②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督③提议召开临时股东会会议④决定公司的经营方针和投资计划A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④28.下列属于公司债券的有（）。①可转换为股票的公司债券②可交换公司债券③证券公司短期融资券④国债A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④29.公开发行公司债券，应当符合的条件包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息③募集资金投向符合国家产业政策④债券的利率不超过国务院限定的利率水平A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④30.下列属于信息披露义务人应当披露的定期报告的有（）。①年度报告②中期报告③季度报告④临时报告A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④31.上市公司应当发布临时报告的重大事件包括（）。①公司的经营方针和经营范围的重大变化②公司发生重大亏损或者重大损失③公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动④持有公司5%以上股份的股东持有股份的情况发生较大变化A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④32.下列属于禁止的证券交易行为的有（）。①内幕交易②操纵市场③虚假陈述④欺诈客户A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④33.上市公司收购的方式包括（）。①要约收购②协议收购③竞价收购④间接收购A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④34.下列属于证券投资者保护基金用途的有（）。①证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付②国务院批准的其他用途③弥补证券公司的经营亏损④用于证券公司的自营投资A.①②B.①③C.②③D.③④35.证券公司的内部控制应当遵循的原则包括（）。①健全性原则②合理性原则③制衡性原则④独立性原则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④36.证券公司从事证券自营业务，应当遵守的规定包括（）。①自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%②自营固定收益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④37.资产管理业务的分类包括（）。①单一资产管理业务②集合资产管理业务③专项资产管理业务④定向资产管理业务A.①②B.①③C.②③D.③④38.证券投资咨询业务的基本形式包括（）。①证券投资顾问业务②发布证券研究报告业务③证券承销业务④证券经纪业务A.①②B.①③C.②③D.③④39.财务顾问业务可以服务于上市公司的（）活动。①收购②重大资产重组③合并、分立④股份回购A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④40.下列属于证券公司融资融券业务禁止行为的有（）。①向不符合条件的客户融资融券②为客户与客户之间的融资融券活动提供便利③向客户出借资金供其买入证券④以自有资金为客户融资A.①②B.①③C.②③D.③④41.做市业务的功能包括（）。①提供市场流动性②稳定市场价格③发现价格④直接融资A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④42.下列属于证券服务机构的有（）。①会计师事务所②律师事务所③资产评估机构④资信评级机构A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④43.中国证监会的监管职责包括（）。①制定有关证券市场监督管理的规章、规则②对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等活动进行监督管理③对证券发行人、证券公司、证券服务机构等的证券业务活动进行监督管理④依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④44.从业人员不得从事的行为包括（）。①挪用客户的资金或者证券②违规向客户提供资金或者证券③接受客户委托买卖证券④损害客户的合法权益A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④45.诚信信息包括（）。①基本信息②奖励信息③处罚处分信息④违法失信信息A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④46.证券公司应当向客户充分揭示资产管理业务的风险，包括但不限于（）。①市场风险②信用风险③流动性风险④管理风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④47.下列属于封闭式基金特点的有（）。①基金份额总额在基金合同期限内固定不变②基金份额可以在证券交易所交易③基金份额持有人不得申请赎回④基金份额可以随时申购赎回A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④48.货币市场基金的投资对象包括（）。①现金②1年以内的银行定期存款③剩余期限在397天以内的债券④股票A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④49.上市公司重大资产重组应当符合的要求包括（）。①符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理、反垄断等法律和行政法规的规定②不会导致上市公司不符合股票上市条件③重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形④有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④50.下列属于证券公司投资者保护职责的有（）。①建立投资者适当性管理制度②充分揭示投资风险③保障投资者的投资收益④妥善处理投资者投诉A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④参考答案与解析一、单项选择题1.答案：C解析：2019年12月28日，第十三届全国人大常委会第十五次会议修订通过《中华人民共和国证券法》，自2020年3月1日起施行。2.答案：D解析：我国《公司法》规定的公司形式仅为有限责任公司和股份有限公司，一人有限责任公司属于有限责任公司的特殊形式，不包含无限责任公司。3.答案：C4.答案：A解析：经营证券经纪、证券投资咨询、财务顾问三类基础业务的证券公司，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、融资融券、做市交易、自营业务之一的，注册资本最低为1亿元；经营两项以上前述业务的，注册资本最低为5亿元。5.答案：B解析：情节严重的，禁入期限为3年至5年；情节较为严重的，为5年至10年；情节特别严重构成犯罪等情形的，可采取终身禁入。6.答案：C解析：法人成为专业投资者需满足最近1年末净资产不低于2000万元，且最近1年末金融资产不低于1000万元，同时具有2年以上相关投资经历。7.答案：B解析：自然人跨境款项划转大额交易标准为人民币20万元以上；自然人境内款项划转大额标准为50万元以上。8.答案：B解析：合规负责人属于高级管理人员，由董事会聘任和解聘，相关任免情况需向证监会派出机构备案。9.答案：B10.答案：B11.答案：C解析：股份有限公司发起人应当为2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。有限责任公司股东人数为50人以下。12.答案：A解析：股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额（溢价发行），但不得低于票面金额（折价发行）。13.答案：B解析：公开发行公司债券，股份有限公司净资产不低于3000万元，有限责任公司净资产不低于6000万元。14.答案：A解析：上市公司公开发行股份需达到公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，公开发行比例为10%以上。15.答案：C16.答案：B解析：从业人员离职的，所在机构应在10个工作日内报协会，由协会注销其执业证书。17.答案：A解析：一般违法失信信息效力期限为3年；因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚的信息，效力期限为5年。18.答案：B19.答案：D解析：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护，但任何投资都存在风险，不存在收益保证。20.答案：D21.答案：C22.答案：C23.答案：B24.答案：C解析：持股比例达到30%时，继续收购的，应当向所有股东发出全部或部分股份的收购要约（要约收购义务触发点）。25.答案：D26.答案：B27.答案：C解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责。28.答案：C29.答案：A30.答案：B解析：转融通业务是证券金融公司将自有或筹集的资金、证券出借给证券公司，供其办理融资融券业务的活动。31.答案：B解析：上海证券交易所、深圳证券交易所为会员制，北京证券交易所为公司制。32.答案：C33.答案：C34.答案：C35.答案：A解析：证券公司风险管理三道防线：业务部门是第一道防线，风险管理部门、合规部门是第二道防线，内部审计部门是第三道防线。36.答案：C37.答案：C解析：自营权益类证券及衍生品合计额不得超过净资本的100%，自营固定收益类证券合计额不得超过净资本的500%。38.答案：B39.答案：B40.答案：D41.答案：C42.答案：B43.答案：C解析：有限责任公司的权力机构是股东会，股份有限公司的权力机构是股东大会。44.答案：D解析：证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。45.答案：B解析：反洗钱要求客户身份资料自业务关系结束之日起至少保存5年，交易记录自交易记账之日起至少保存5年。46.答案：B47.答案：B48.答案：D49.答案：B解析：投资者持股达到5%时应当公告，其后每增减5%应当再次公告。50.答案：D解析：证券交易所是自律组织，可采取自律管理措施，行政处罚权由证监会行使。二、组合型选择题1.答案：A解析：制定公司的基本管理制度属于董事会的职权，股东会负责审议批准公司的基本管理制度，故排除④。2.答案：D解析：《证券法》规定的证券包括股票、公司债券、存托凭证、证券投资基金份额，以及国务院依法认定的其他证券。3.答案：D4.答案：D5.答案：D6.答案：A解析：反洗钱三大核心义务为客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。客户风险等级划分是反洗钱的工作内容，但不属于核心义务。7.答案：A解析：投资有风险，不存在收益保证，故排除④。8.答案：D9.答案：D解析：合规管理应当贯穿决策、执行、监督全过程，覆盖所有业务、部门、分支机构、子公司及全体工作人员。10.答案：A解析：业务部门是第一道防线，风险管理、合