2026年证券投资顾问专业知识专项训练试卷

2026年证券投资顾问专业知识专项训练试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）1.证券投资顾问业务的核心是（）。A.证券交易执行B.提供专业的投资建议C.代理客户进行证券买卖D.保管客户证券资产2.下列关于证券投资顾问执业登记条件的表述，错误的是（）。A.具有证券从业资格B.具备高中毕业以上学历C.通过证券投资顾问执业能力考试D.具有良好的职业道德和合规记录3.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供（）。A.证券投资分析B.证券投资建议C.客户资产配置方案D.证券交易指令4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应首先了解客户的（）。A.年龄和职业B.投资经验和风险偏好C.身份证号码和联系方式D.居住地址和家庭情况5.下列哪项不属于证券投资顾问执业禁止行为？（）A.代理客户证券交易B.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益C.向客户承诺或者保证投资收益D.对服务能力和风险揭示进行客观、全面、真实、准确的信息披露6.客户适当性管理的核心原则是（）。A.最大利润原则B.风险匹配原则C.收益优先原则D.成本最低原则7.下列关于风险揭示的表述，错误的是（）。A.风险揭示是证券投资顾问业务的重要环节B.风险揭示的内容应真实、准确、完整C.客户签署风险揭示书即意味着其完全理解了相关风险D.证券投资顾问应确保客户在理解风险的基础上做出投资决策8.证券投资顾问与证券公司、证券登记结算机构、证券交易场所、基金管理公司、期货公司等机构及其工作人员之间可能存在利益冲突的，应当（）。A.优先考虑自身利益B.不得进行利益冲突的业务C.向客户披露利益冲突，并采取的措施消除或managingD.主动回避利益冲突9.证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明（）。A.证券投资顾问的服务内容、方式、流程B.证券投资顾问的收费标准和方式C.投资建议的依据D.以上都是10.下列关于证券投资顾问职业道德的表述，错误的是（）。A.客户至上B.公平公正C.诚实守信D.私下牟利11.证券投资顾问为某一客户提供投资建议，应当（）。A.事先获取该客户的书面授权B.征求该客户所在证券公司的意见C.事先告知该客户所在证券公司D.无需特别说明12.证券投资顾问对客户提供的资料负有（）义务。A.保密B.核实C.追溯D.以上都是13.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应当（）。A.根据自身偏好推荐证券B.依据客户的具体情况推荐证券C.推荐自己持有或即将买卖的证券D.接受上市公司或机构的利益输送14.证券投资顾问服务期结束后，若客户继续要求提供投资建议，则（）。A.证券投资顾问不得再提供服务B.证券投资顾问可以继续提供服务，但无需再进行风险评估C.证券投资顾问可以继续提供服务，但需要重新进行风险评估D.由客户自行决定是否继续提供服务15.下列关于证券投资顾问服务收费的表述，错误的是（）。A.可以按照服务期限、客户资产规模收取费用B.可以按照客户交易量收取费用C.收费标准应当在服务合同中明确约定D.收费应当遵循公平、合理、透明原则16.证券投资顾问在向客户提供投资建议前，应当了解客户的（）。A.投资目标B.投资期限C.风险承受能力D.以上都是17.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录18.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.以上都是19.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）。A.提供虚假或者误导性信息B.进行充分的尽职调查C.依据自身利益推荐证券D.以上都是20.证券投资顾问服务合同应当包括（）等内容。A.证券投资顾问服务内容、方式、流程B.证券投资顾问的收费标准和方式C.客户的风险评估结果D.以上都是21.客户的风险承受能力评估结果（）。A.应当定期更新B.一经确定无需再变更C.只需在客户投诉时更新D.由证券投资顾问自行决定是否更新22.证券投资顾问在执业过程中，应当遵循（）的原则。A.公平B.公正C.诚实守信D.以上都是23.证券投资顾问提供的投资建议（）。A.必须保证客户获得盈利B.应当基于合理的分析和判断C.可以随意发布，无需负责D.只需要符合监管要求即可24.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.以上都是25.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.以上都是26.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.以上都是27.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.以上都是28.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录29.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.以上都是30.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.以上都是31.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.以上都是32.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.以上都是33.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.以上都是34.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录35.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.以上都是36.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.以上都是37.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.以上都是38.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.以上都是39.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.以上都是40.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录41.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.以上都是二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1.5分，共60分。在每小题列出的五个选项中，有多项是符合题目要求的。请将正确选项字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均不得分。）1.证券投资顾问的业务范围包括（）。A.证券投资分析B.证券投资建议C.客户适当性管理D.证券交易E.客户资产配置2.证券投资顾问执业登记的条件包括（）。A.具有证券从业资格B.通过证券投资顾问执业能力考试C.具有高中毕业以上学历D.具有良好的职业道德和合规记录E.在证券公司、证券咨询机构等机构中从事证券投资顾问相关业务满两年3.证券投资顾问的禁止行为包括（）。A.代理客户证券交易B.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益C.向客户承诺或者保证投资收益D.对服务能力和风险揭示进行客观、全面、真实、准确的信息披露E.泄露客户的商业秘密4.客户适当性管理的原则包括（）。A.合理原则B.风险匹配原则C.客户利益优先原则D.公平原则E.透明原则5.风险揭示的内容包括（）。A.证券投资的风险B.客户的投资目标C.客户的风险承受能力D.投资建议的依据E.证券投资顾问的收费标准和方式6.证券投资顾问职业道德的要求包括（）。A.客户至上B.公平公正C.诚实守信D.私下牟利E.专业审慎7.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.遵守行业自律规则C.保守客户的商业秘密D.接受所在机构的监督E.依据自身利益进行操作8.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益9.证券投资顾问服务合同应当包括（）等内容。A.证券投资顾问服务内容、方式、流程B.证券投资顾问的收费标准和方式C.客户的风险评估结果D.服务期限E.违约责任10.客户的风险承受能力评估结果（）。A.应当定期更新B.一经确定无需再变更C.只需在客户投诉时更新D.由证券投资顾问自行决定是否更新E.应当与客户的风险偏好相一致11.证券投资顾问在执业过程中，应当遵循（）的原则。A.公平B.公正C.诚实守信D.保守秘密E.私下牟利12.证券投资顾问提供的投资建议（）。A.必须保证客户获得盈利B.应当基于合理的分析和判断C.可以随意发布，无需负责D.只需要符合监管要求即可E.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应13.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.保守客户的商业秘密E.接受所在机构的监督14.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益15.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.调查核实相关情况E.向所在机构报告16.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.遵守有关证券法律、行政法规和规章E.接受所在机构的监督17.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录E.应当基于合理的分析和判断18.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.告知客户相关资料的保存方式E.向所在机构报告19.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.保守客户的商业秘密E.接受所在机构的监督20.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益21.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.调查核实相关情况E.向所在机构报告22.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.遵守有关证券法律、行政法规和规章E.接受所在机构的监督23.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录E.应当基于合理的分析和判断24.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.告知客户相关资料的保存方式E.向所在机构报告25.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.保守客户的商业秘密E.接受所在机构的监督26.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益27.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.调查核实相关情况E.向所在机构报告28.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.遵守有关证券法律、行政法规和规章E.接受所在机构的监督29.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录E.应当基于合理的分析和判断30.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.告知客户相关资料的保存方式E.向所在机构报告31.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.保守客户的商业秘密E.接受所在机构的监督32.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益33.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.调查核实相关情况E.向所在机构报告34.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.遵守有关证券法律、行政法规和规章E.接受所在机构的监督35.证券投资顾问提供的投资建议内容（）。A.必须包括具体的证券名称和买卖价格B.应当与客户的投资目标、风险承受能力相适应C.可以随意更改，无需告知客户D.只需要口头告知客户，无需书面记录E.应当基于合理的分析和判断36.证券投资顾问服务合同终止后，证券投资顾问应当按照规定（）。A.将客户资料交回证券公司B.将客户资料销毁C.将客户资料自行保留D.告知客户相关资料的保存方式E.向所在机构报告37.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.遵守有关证券法律、行政法规和规章B.违反监管规定，情节严重的，将被追究刑事责任C.依据自身利益进行操作D.保守客户的商业秘密E.接受所在机构的监督38.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当（）。A.说明投资建议的依据B.隐瞒投资风险C.推荐自己熟悉的证券D.根据客户的具体情况推荐证券E.依据有关证券法律、行政法规的规定，在证券交易活动中为自己或者他人获取不正当利益39.证券投资顾问服务期结束后，客户仍然可以就服务期间的投资建议提出异议的，证券投资顾问应当（）。A.予以否认B.予以解释C.不予理睬D.调查核实相关情况E.向所在机构报告40.证券投资顾问在执业过程中，应当（）。A.保守客户的商业秘密B.未经客户同意，泄露客户信息C.利用客户信息为自己谋取不正当利益D.遵守有关证券法律、行政法规和规章E.接受所在机构的监督试卷答案一、单项选择题1.B2.B3.D4.B5.A6.B7.C8.C9.D10.D11.A12.A13.B14.C15.B16.D17.B18.A19.B20.D21.A22.D23.B24.B25.A26.B27.A28.B29.A30.D31.A32.B33.A34.B35.A36.D37.A38.B39.A40.B41.A二、多项选择题1.ABCE2.ABD3.ABCE4.BCDE5.ACD6.ABCE7.ABCD8.ADE9.ABCD10.AE11.ABCD12.BDE13.ABCDE14.ADE15.BD16.ADE17.BE18.ABD19.ABCDE20.ADE21.BD22.ADE23.BE24.ABD25.ABCDE26.ADE27.BD28.ADE29.BE30.ABD31.ABCDE32.ADE33.BD34.ADE35.BE36.ABD37.ABCDE38.ADE39.BD40.ADE解析一、单项选择题1.B解析思路：证券投资顾问业务的核心是为客户提供专业的投资建议，帮助客户做出投资决策。2.B解析思路：证券投资顾问执业登记条件通常要求具备大专以上学历，而非高中毕业。3.D解析思路：证券投资顾问不得代理客户进行证券交易，这是监管明确禁止的行为。4.B解析思路：在为客户提供投资建议前，首先需要了解客户的风险偏好，这是进行适当性匹配的基础。5.A解析思路：代理客户证券交易属于特定禁止行为，不属于常规业务范围。6.B解析思路：风险匹配原则是客户适当性管理的核心，确保推荐的产品适合客户的风险承受能力。7.C解析思路：客户签署风险揭示书不代表完全理解，证券投资顾问仍有责任进行充分的风险揭示和解释。8.C解析思路：存在利益冲突时，应向客户披露，并采取措施管理或消除冲突，如主动回避。9.D解析思路：投资建议书应包含服务内容、方式、流程、收费标准、风险揭示、客户信息、建议依据等。10.D解析思路：私下牟利违反职业道德，证券投资顾问应廉洁自律。11.A解析思路：提供投资建议前，必须获得客户的明确授权。12.A解析思路：证券投资顾问对客户提供的资料负有保密义务。13.B解析思路：推荐证券应基于客户的具体情况，而非顾问自身偏好。14.C解析思路：服务期结束后，顾问仍可提供服务，但通常需要重新进行风险评估。15.B解析思路：承诺保证投资收益是禁止行为，投资存在风险。16.D解析思路：全面了解客户信息，包括目标、期限、风险承受能力，才能提供合适建议。17.B解析思路：投资建议内容应与客户目标、风险承受能力相适应。18.A解析思路：保守客户商业秘密是证券投资顾问的基本职业操守。19.B解析思路：提供虚假或误导性信息误导客户，违反职业道德和法规。20.D解析思路：合同内容应全面，包括上述各项。21.A解析思路：风险评估结果应定期更新，以反映客户状况变化。22.D解析思路：应遵循公平、公正、诚信、专业审慎等原则。23.B解析思路：投资建议应基于合理的分析和判断，而非保证盈利。24.B解析思路：违反监管规定可能承担法律责任，情节严重者可能被追究刑事责任。25.A解析思路：说明建议依据是必要的透明度要求。26.B解析思路：客户提出异议时，顾问应予以解释说明。27.A解析思路：保守客户商业秘密是基本职业道德。28.B解析思路：投资建议应与客户目标、风险承受能力相适应。29.A解析思路：合同终止后，客户资料通常需交回证券公司或按规定处理。30.D解析思路：应遵守法律法规、规章和自律规则。31.A解析思路：说明建议依据是必要的透明度要求。32.B解析思路：客户提出异议时，顾问应予以解释说明。33.A解析思路：保守客户商业秘密是基本职业道德。34.B解析思路：投资建议应与客户目标、风险承受能力相适应。35.A解析思路：合同终止后，客户资料通常需交回证券公司或按规定处理。36.D解析思路：应遵守法律法规、规章和自律规则。37.A解析思路：说明建议依据是必要的透明度要求。38.B解析思路：客户提出异议时，顾问应予以解释说明。39.A解析思路：保守客户商业秘密是基本职业道德。40.B解析思路：投资建议应与客户目标、风险承受能力相适应。41.A解析思路：合同终止后，客户资料通常需交回证券公司或按规定处理。二、多项选择题1.ABCE解析思路：A（投资分析）、B（投资建议）、C（客户适当性管理）、E（客户资产配置）都属于证券投资顾问的业务范围；D（证券交易）是经纪业务，非顾问业务。2.ABD解析思路：A（证券从业资格）、B（执业能力考试通过）、D（良好合规记录）是典型的登记条件；E（两年经验）并非普遍要求，通常是大专及以上学历要求。3.ABCE解析思路：A（代理交易）、B（获取不正当利益）、C（承诺收益）、E（泄露商业秘密）都是禁止行为；D（进行风险揭示）是合规要求。4.BCDE解析思路：B（风险匹配）、C（客户利益优先）、D（公平）、E（透明）都是客户适当性管理的原则。5.ACD解析思路：A（投资风险）、C（客户风险承受能力）、D（建议依据）是风险揭示的重要内容；B（客户投资目标）、E（收费标准）虽然重要，但不是风险揭示的核心内容。6.ABCE解析思路：A（客户至上）、B（公平公正）、C（诚实守信）、E（专业审慎）都是证券投资顾问职业道德的要求；D（私下牟利）违反职业道德。7.ABCD解析思路：A（遵守法律法规）、B（遵守自律规则）、C（保守商业秘密）、D（接受监督）是证券投资顾问应履行的义务；E（依据自身利益操作）违反职业道德。8.ADE解析思路：A（说明依据）、D（根据客户情况推荐）、E（依据法规避免利益冲突）是合规要求；B（隐瞒风险）、C（推荐熟悉证券）可能违反适当性原则和职业道德。9.ABCD解析思路：A（服务内容方式流程）、B（收费标准方式）、C（风险评估结果）、D（服务期限）都是服务合同应包含的内容。10.AE解析思路：A（应定期更新）是风险承受能力评估的要求；B（无需变更）、C（仅投诉时更新）、D（顾问决定是否更新）都不符合要求。11.ABCD解析思路：A（公平）、B（公正）、C（诚实守信）、D（保守秘密）都是证券投资顾问应遵循的原则；E（私下牟利）违反职业道德。12.BDE解析思路：B（基于合理分析判断）、D（符合监管要求）、E（与客户目标风险能力适应）是投资建议的要求；A（保证盈利）是禁止行为；C（随意发布）不负责任。13.ABCD解析思路：A（遵守法律法规）、B（可能追责）、C（依据自身利益操作）、D（保守秘密）、E（接受监督）都是证券投资顾问应履行的义务；E（接受监督）是监管要求。14.ADE解析思路：A（说明依据）、D（根据客户情况推荐）、E（依据法规避免利益冲突）是合规要求；B（隐瞒风险）、C（推荐熟悉证券）可能违反适当性原则和职业道德。15.BD解析思路：B（予以解释）、D（调查核实）是对客户异议的正确处理方式；A（予以否认）、C（不予理睬）都是错误做法。16.ADE解析思路：A（保守商业秘密）、D（遵守法律法规）、E（接受监督）都是证券投资顾问应履行的义务；B（泄露信息）、C（利用信息牟利）违反职业道德和法规。17.BE解析思路：B（与客户目标风险能力适应）、E（基于合理分析判断）是投资建议的要求；A（必须包括买卖价格）、C（随意更改无需告知）、D（只需口头无需记录）都错误。18.ABD解析思路：A（交回证券公司）、B（销毁或按规定处理）、D（告知客户）都是合同终止后对客户资料的处理要求。19.ABCD解析思路：A（遵守法律法规）、B（可能追责）、C（依据自身利益操作）、D（保守秘密）、E（接受监督）都是证券投资顾问应履行的义务；E（接受监督）是监管要求。20.ADE解析思路：A（说明依据）、D（根据客户情况推荐）、E（依据法规避免利益冲突）是合规要求；B（隐瞒风险）、C（推荐熟悉证券）可能违反适当性原则和职业道德。21.BD解析思路：B（予以解释）、D（调查核实）是对客户异议的正确处理方式；A（予以否认）、C（不予理睬）都是错误做法。22.ADE解析思路：A（保守商业秘密）、D（遵守法律