财富管理三部曲课件

1、恒爱年年沟通逻辑,1,PPT学习交流,财富积累,财富保全,财富传承,财富管理三部曲,2,PPT学习交流,如何做到财富积累?,1/多赚钱2/少花钱,3,PPT学习交流,股票,投资,房产投资,理财产品,劳动,所得财富积累,基金投资,创业及再生产,关注点:回报率,4,PPT学习交流,什么是财富保全?,1/财富值不被减少（通胀/避免高风险投资）,2/所属权不被改变,5,PPT学习交流,理财,产品,房产投资,人寿保险,银行,存款财富保全,黄金珠宝,家族信托,关注点:安全性,6,PPT学习交流,什么是财富传承?,1/给到谁由我决定,2/给多少由我决定3/怎么给由我决定,7,PPT学习交流,家族信托,人寿保

2、险,遗嘱财富传承,关注点:意愿性,8,PPT学习交流,多赚少花动起来回报率,财富值所属权安全性,财富管理三部曲财富积累财富保全财富传承,给到谁给多少怎么给意愿性,9,PPT学习交流,资产,比例,资产多少与财富保全的关系,10,PPT学习交流,财富积累,财富保全,财富传承,财富管理三部曲,11,PPT学习交流,中国老百姓真的变得富有了,今天的百姓手里都有积累，只是多与少的区别而已,12,PPT学习交流,为什么特别青睐房地产投资？,1、相对较安全，符合中国传统置业投资思想；2、能让资产较好的保值和增值；3、如将房子出租，收取租金是一笔持续稳定的收入；,13,PPT学习交流,我有很多房产,财富风险和

3、解决方案,资产保全及传承的风险,14,PPT学习交流,有没有一个既具备实物房产的优势，能吸引大家眼球、挑起大家的投资兴趣，同时又较实物房产更安全更具优势的投资产品？,有！,15,PPT学习交流,如果有这样一套房子,16,PPT学习交流,零首付、零利息、零契税3年/5年10年/20年分期付款产权、物权都是你的开放商给你包租包收益租金+分红+3.6%的复利滚存投资年限终身，保证租金年年上涨最后保证拿回本金而且还有大笔分红,17,PPT学习交流,这套房子你不用担心：地段、朝向、质量好不好；房价会不会下跌；房子能不能出租、会不会断租；租客是否按时交房租；自己离开本地去别的地方生活没有人管理；出租不用负

4、担安全责任、日后的维护修缮。,18,PPT学习交流,这套房子还能做到：房子大小自己定；按揭不收利息；既收房租又有分红；需要用钱时3天内钱可以到账；租金+分红+3.6%的复利滚存保证到期原价以上回收你的房子。,你想要吗？,19,PPT学习交流,金融房产,20,PPT学习交流,总结一下金融房产对比实物房产的优势,21,PPT学习交流,通过投资不动产做财富保全之对比,22,PPT学习交流,周生周太买了一套房子用于投资，购房价288万。收楼后用于出租，租金每月5000元。,每月的租金直接存入周太银行账户，周太会将租金分成三部分使用：补贴家用、购买理财产品和基金定投。,23,PPT学习交流,发生债务风险

5、,周先生的朋友创业需要贷款，请求周先生做担保。周先生碍于情面签了名。朋友生意失败无法按时还款，借贷方向法院提起诉讼，要求周先生承担连带责任,24,PPT学习交流,债务风险下之对比,25,PPT学习交流,发生税务风险,房子在周氏夫妇去世后，做为遗产留给小周，此时房子估价500万。小周去世后，房子做为遗产留给小小周，此时房子估价600万。,26,PPT学习交流,税务风险下之对比,27,PPT学习交流,财产分割风险,为避免缴纳遗产税，周氏夫妇将房子过户给小周，但小周婚姻出现问题或不幸英年早逝,28,PPT学习交流,发生财产分割下之对比,29,PPT学习交流,怎么办？,周氏夫妇做投保人，小周做被保险人

6、，周氏夫妇做受益人，年缴恒爱年年。,发生债务风险：生存金为小周所有，不受债务问题牵连。,30,PPT学习交流,财产分割：,1、投保人是周氏夫妇，保单权利人是周氏夫妇，小周太太无权分割；,2、小周英年早逝，受益人是周氏夫妇，小周太太无权分割。,31,PPT学习交流,比一比，看一看,32,PPT学习交流,收益示例,33,PPT学习交流,收益图示,70年房产回收价值：523万元,若生存金进入优选投资账户二次增值，则第70年总利益为：,34,PPT学习交流,金融“房产”的特点,35,PPT学习交流,金融“房产”的独特设计及作用,1、保额分红，双重分红应通胀2、分段设计，养老生活更轻松3、终身受益，越领

7、越多保障高4、二次增值，专业投资更放心5、保费全返，无忧人生爱心传6、可控性高，受益人可做变更作用：财富保全、财富传承,恒爱年年金融“房产”,36,PPT学习交流,金融“房产”,可以为您建立持续增长的终身现金流,可以放进您口袋跟您走遍世界的“房产”,37,PPT学习交流,沟通流程：,1、以提问的方式导入；2、给出专业的建议，深层次沟通；3、给出计划书，讲解促成；,38,PPT学习交流,导入：（以提问的方式）,财务分为三个阶段：(1)财富累积；(2)财富保全；(3)财富传承；1.你是属于哪个阶段呢?(大部份客户会说:财富累积)财富累积。那么您认为到什么时候您才不再创造了呢？2.您是以金钱来衡量你

8、不创造了呢?还是以年龄来衡量您不创造了呢?如果以年龄来衡量，您是以40岁呢,还是50岁来划分你的界限呢?还是说等你有了1000万，或是一个亿，您认为在哪个阶段你不再用累积了呢?（停顿，让客户去思考）,39,PPT学习交流,沟通：,事实上,钱是赚不完的，无论您创造再多的财富，它只有通过保存和转移,财富才能真正属于您。您认为呢？您是怎样做的？（让客户去思索、回答）幸福生活是规划出来的，很多像您一样的成功人士都在运用保险这个专业理财工具，实现财富有效而可控的传承。我知道您为孩子投资了很多房产，那我刚刚学习了一种新的理财概念“金融房产”，一种既能够让我们的收益可观又能够把风险降到最低的理财工具，我跟你

9、交流一下可以吗？,40,PPT学习交流,“金融房产的特点”“五不”、“三无”、“三一定”李总，我现在向您介绍的这个“金融房产”是一种没有首付，不需要装修，没有任何附加费用而且不需要担心政策风险和贬值风险的一种理财项目，在投资期间，绝对不会断租也不需要交税，是一种不操心不着急安安稳稳拿钱的理财方案，它一定可以保值、增值而且具备实物房产所不具备的一定回收功能！,41,PPT学习交流,转入计划书介绍：,42,PPT学习交流,43,PPT学习交流,租金越领越多,钱还能继续生钱,44,PPT学习交流,收益演示,70年房产回收价值：523万元,若生存金进入优选投资账户二次增值，则第70年总利益为：,十年分期总投入：100万,45,PPT学习交流,【强调豁免功能】假设您本人发生风险不能掌控这十年，“金融房产”不仅保险