外汇交易概述

1、外汇和汇率、外汇的概念、广义的概念外汇都是指用外汇表示的资产。 狭义的概念外汇用外汇表示，可以用于进行国际间结算的支付工具。 或者外汇是货币行政当局以银行存款、国库券、长期政府债券等形式持有的国际收支赤字时可以使用的债权。 狭义外汇同时必须具备三个条件。 外汇或外汇必须表示自由的可兑换性。必须是在海外得到补偿的债权。 IMF的外汇定义是广义的外汇：外汇以货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇准基金组织和财政部)银行存款、财政部库券、长期政府证券等形式持有的国际收支逆差是可以使用的债权。 其中包括中央银行和政府间协议发行的不在市场流通的债券，不管它用哪个国家的货币表示。 外汇概念的扩大、外汇

2、内容、外汇(现金、铸造货币或软币、硬币):美元、欧元、日元、英镑、加拿大元等。 外汇支付证明书：用于非现金结算的票据，包括票据、票据、支票。 信用证(外汇有价证券):包括政府公债和国库券、公司债券和股票。 其他外汇资金：包括以外币表示的租赁、住房证明书、土地证明书等。 常用货币代码、常用货币代码、美元现金的主要特征、货币名称：美元发行机构：美国联邦储蓄银行(U. S. FEDERAL RESERVE BANK )货币符号： USD辅助货币升值： 1美元=100塞以前发行过500元和1000元面额大的纸币，现在不再流通的辅助货币有1分、5分、10分、25分、50分等。 从1913年开始，美国建立

3、了联邦储备制度，发行了联邦储备券。 现在流通的纸币99%以上是联邦储备券。 美元发行权属于美国财政部，主管部门是国库，具体发行业务由联邦储备银行负责。 美元是外汇交换中的基础货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货币，在国际外汇市场上占有非常重要的地位。 英镑现金的主要特征，货币名称：英镑发行机构：英国银行(BANK OF ENGLAND )货币符号：GBP辅助货币升值： 1英镑=100便士(PENCE )纸币面额： 5、10、20、50英镑第一次世界大战和第二次世界大战以来，英国的经济地位逐渐下降，但由于历史原因，英国的金融业还很发达，英镑在外汇交易结算中占有相当大的地位。 传统的英镑辅助货币

4、是“先令”和“便士”。 一英镑=12先令，一先令=20便士。 从1971年2月1日开始把英镑变更为百进制，1英镑=100新便士，取消了先令。 欧元现金的主要特征，货币名称：欧元(EURO )发行机构：欧洲中央银行(EUROPEAN CENTRAL BANK )货币符号： EUR辅助货币： 1欧元=100欧元(CENTS )纸币的面额： 5、10、20、50、100、200、500欧元铸造货币有1、2、5、10、20、50欧元和1欧元、2欧元，共计8个面额。 瑞士法郎的主要特征是，瑞士采取中立和不结盟政策，所以瑞士被认为是世界上最安全的地方，被称为传统的避难货币，除了瑞士政府对金融、外汇采取的保

5、护政策外，还有大量的外汇流入瑞士。 瑞士法郎也成为受欢迎的国际结算和外汇交易货币。 货币名称：瑞士法郎发行机构：瑞士法郎国家银行货币符号： CHF辅助货币升值：瑞士法郎=100法郎纸币面额：纸币面额为10、20、50、100、500、1000法郎日元纸币现金的主要特征，货币名称：日元发行机构：日本银行货币符号： JPY纸币面额： 500、1000、5000、10000元，铸造货币为1、5、10、50、100元等。 日元的印刷水平很高，特别是在制纸面上，以日本特有的物产“三亚皮浆”为原料，纸韧性强，有特殊的光泽，淡黄色，面额越大，颜色越浓。 日本是二战后经济发展最快的国家之一，日元也是战后上升最

6、快的货币之一，所以日元在外汇交易中的地位越来越重要。 加拿大元现金的主要特征，货币名称：加拿大元货币符号： CAD辅助货币升值： 1元=100分(CENTS )纸币面额： 2、5、10、20、50、100、1000元发行机构：加拿大银行加拿大是英联邦国家，纸币上主要以英国统治者的脸为主要图案。 澳大利亚现金的主要特征是货币名称：澳大利亚元货币符号：AUD辅助货币升值： 1澳大利亚元=100分钟(CENTS )纸币面额： 5、10、20、50、100元。 发行机构：澳大利亚存款银行(RESERVE BANK OF AUSTRALIA )，新加坡元现金的主要特征，货币名称：新加坡元货币符号：SGD

7、辅助货币的升值： 1元=100分钟(CENTS )纸币的发行机构：新加坡货币发行局(BOARD OF COMMISSIONERS OF CURRENCY )新加坡于1965年脱离马来西亚联邦宣布独立，12月22日成立了共和国。 新加坡于1967年6月12日开始发行自己的纸币“新加坡元”。 从1967年到现在已经发行了3套纸币，第一套以新加坡的国花“胡公主花”为主要图案，第二套以各种鸟为主要图案，第三套以船为主要图案。 新加坡法律对纸币的保护有严格的规定，不能在纸币上涂污垢和字。 港币现金的主要特征是货币符号： HKD辅助货币升值： 1元=100分(CENTS )货币名称：港元(hongg pa

8、p dollar )纸币面额：纸币面额为10、20、50、100、500、1000元，铸造货币为1、2、5、10元发行银行： hondg PE andshaibankingcorpration，标准理查德银行，中国银行(BANK OF CHINA )。 1994年5月1日，中国银行香港分行在香港正式发行香港货币，成为第一家在香港发行的中资银行。 香港金融界人士称，这是中国银行保持本港金融体系稳定的承诺，对稳定香港金融市场、稳定过渡香港和经济繁荣发挥了积极作用。 汇率的意思，汇率(Foreign Exchange Rate )是指一种货币用不同的货币表示的价格，或者是两种货币被换算的价格。 汇率

9、定价方法，直接定价法：以一定单位的外国货币为基准，换算成一定数量的本国货币。 间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，换算成一定数量的外汇，USD 1=RMB 8.2765，在中国，外汇为前、固定单位，本币为后，可变单位，直接标价法，在美国，USD 1=RMB 8.2765，本币为前、固定单位，外汇为间接标价法，直接标价法，例如100美元=687.97元人民币100美元=689.26元人民币美元升值，人民币贬值。 美元汇率上升，人民币汇率下降。 外汇汇率上升，本币汇率下降。 100美元=685.47元人民币贬值，人民币升值。 美元汇率下降，人民币汇率上升。 外汇汇率下降，本币汇率上升。 间接标

10、价法，例如，1英镑=1.4864美元1英镑=1.4860美元高，英镑贬值。 美元汇率上升，英镑的汇率下降。 外汇汇率上升，本币汇率下降。 1英镑=1.4870美元贬值，英镑高。 美元汇率下降，英镑汇率上升。外汇汇率下降，本币汇率上升。 标准货币，直接标价法：数值变大表示本币贬值，反之亦然。 间接标价法：数值变大表示本位币上升，反之亦然。标价货币、本币、外汇、本币、标价方法、直接标价法、间接标价法、外汇行情例子、纽约外汇市场、中国人民银行、 汇率的分类根据外汇管理的幅度来区分：官方汇率和市场汇率根据汇率计算方法来区分：基本汇率和成套汇率根据银行的买卖外汇的角度来区分：购买汇率、出售汇率、中间汇率

11、和现金汇率根据银行的外汇汇款方式来区分：电汇汇率汇率和汇率是根据外汇交易的交接期限来区分的：即期汇率和远期汇率是根据银行外汇业务交易的对象来区分的：同行汇率和商人汇率是根据外汇银行营业的开始时间来区分的：开始汇率和结束汇率是根据国际货币制度的推移来区分的：固定汇率按用途分类：贸易汇率和金融汇率按政府可以使用的汇率种类分类：单一汇率和再汇率(1)按外汇管理的宽度，汇率、官方汇率，市场汇率(市场汇率)是指国家货币当局确定、调整和公布的汇率指在自由外汇市场上外汇买卖自发形成的实际汇率。 汇率、基本汇率、适用汇率、国家货币对某一重要货币的汇率。 重要货币(Key Currency )是一国国际收支中使

12、用最多，在外汇储备中比重最大的货币，是自由兑换或被国际社会普遍接受的货币。 也称为交叉汇率，是指两种货币通过第三货币间接估计的汇率。 作用：可以为外汇市场上影响较小的货币提供计算基础，也可以为计算外汇交易成本提供新的选择。 (二)根据汇率的计算方法分类，汇率、购买汇率，销售汇率(Selling Rate )，中间汇率(Middle Rate )也称为购买价格，是指银行向商家或客户购买外汇时使用的汇率。 在采用直接标价法的情况下，外币不兑换为本币的汇率或间接标价法的情况下，本币兑换为外币的汇率为购买价格。 也称为出售订单，是指银行向商家或客户出售外汇时使用的汇率。 如果采用直接标价法，则外币兑换

13、本币金额多的汇率，或者如果采用间接标价法，则换算本币货币兑换外汇金额少的汇率成为销售值。 也称为中间价格，作为购买价格和销售价格的平均的中间汇率=(购买价格的销售价格)/2，现金汇率(Bank Notes Rate )，一般外国的现金不能在本国流通，只有把外国的纸币换算成成本货币才能购买本国的商品和劳务。 外汇现金换成成本货币时，出现了买卖外汇现金的汇率，即现金汇率。 (3)银行以买卖外汇的角度进行区分，(4)以银行外汇汇款方式进行区分，汇率、电信汇率(Mail Transfer Rate，M/T Rate )，汇率(Demand Draft Rate，D/D Rate )，银行在销售外汇后在

14、外汇市场采用电汇主要是为了避免外汇汇率变动带来的风险。 指银行用信领取付款时采用的汇率。 邮件往国外邮寄往往需要很长时间，银行在这个时间内可以利用这个资金的一部分，电汇比电汇低。 指银行买卖外汇汇票时使用的汇率。 在这个过程中，银行卖外币时，将从其海外分行和代理店支付的票据交给汇款人，汇款人本人带来或汇到海外汇款。(5)按外汇买卖的交货期限划分，也称为汇率、即期汇率、长期汇率，汇率是指买卖外汇双方在成交之日或两个工作日内进行交货时的汇率。 这是决定未来汇率的基础。 买卖双方签订合同，约定在将来交货的某个时间内(通常为3090天)进行外汇汇率。 远期汇率可能比即期汇率高，也可能比即期汇率低。 (

15、6)银行外汇交易的对象，汇率，同行汇率，商人汇率，外汇银行和外汇银行同行之间买卖外汇的汇率。 由外汇市场的供求关系决定。 根据市场的银行电信汇率，买卖之间的价格差很小。 指银行和商人，也就是客户之间买卖外汇的汇率。 一般比银行业者的汇率高。 根据外汇银行从营业开始到结束的期间划分，汇率为、外汇市场交易结束前的30秒或60秒的汇率。 (8)根据国际货币制度的进化分类，汇率、固定汇率、浮动汇率是指因某种限制而在一定幅度内变动的汇率。 特征：这个汇率在规定幅度内相对固定，具有相对稳定性。 历史上存在两种固定汇率：金本位制下的固定汇率和布雷顿森林系统下的固定汇率。 指由于外汇市场供求关系的变化而自发形成的汇率。 外汇供给超过需求，意味着外汇贬值，本币相对上升，呈现外汇汇率下降，相反，不要求外汇供给，意味着外汇的升值和相对的本币贬值。 可变汇率的分类、可变汇率根据是否参与了变动过程来区分，根据变动方式来区分，所谓自由浮动，是指货币当局对汇率的上下变动没有任何干预，汇率完全根据外汇市场的供求变化来自由这是单纯的理论分析，实际上并不存在。 管理浮动是指货币当局以各种方式参与和影响汇率的变动。 单独浮动是指一个国家的货币与其他国家的货币不固定关