投资理财基础知识.ppt

1、a，1，投资理财基础知识，a，2，课程目标是通过60分钟的学习，帮助学生掌握目前国内主要投资工具的种类，了解各种投资工具的运营原理、特征和差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作中运用。 a，3，课程大纲，资产管理的基本概念资产管理的基本原则的主要投资工具介绍了关键词，a，4，资产管理投资，a，5，保险值：避免通货膨胀的损失，不增加辛苦得到的钱的购买力：共享社会经济发展的成果，增加辛苦得到的钱的购买力资产管理的基本目的是进行合理的人生财务计划，a，6，生活资产管理：合理设计现在和未来，提高生活质量的方法。 家庭日常支出的计划等。 投资资产管理：根据承受风险的能力，不断调整存款、股票、基金、

2、债券等投资组合，获得资产的最大附加值。 资产管理分类、a、7、资产管理资金来源、总收入、主导收入、被动收入占资产管理资金来源的比例越大，资产管理的自由度越大，a、8、课程大纲。 资产管理基本概念资产管理基本原则的主要投资工具介绍了结语，a，9，美林投资时钟理论，各级产品类别收益类I衰退：债权现金大宗商品； 股票大宗商品的复苏：股票债券现金大宗商品的过热：大宗商品股票现金/债券的膨胀：现金债券大宗商品/股票、a、10、投资风险和收益经常成比例的投资组合风险、单独投资风险、基本原理、a、11、资本原则(开放源节气门)的恢复原则(72法则) 时间原则(投资期间)、投资资产管理三项原则，a 12、风险

3、优先、投资家、a、13、成长、收入型、风险、收益、低、保本型、收入型、成长、投资型、投机型、投机型、风险接受能力-投资组合、风险接受能力、高海外流行的“四分法”资产管理方案、银行存款36%、传统人寿保险9% 45%、30%、红利、万能保险10%、国债10%、债券基金10%、保本型、收入型、增长/投资型、20%、股票5%、房地产5%、投资合并保险5%、投机型、期货2%、5%、期权2%、收入风险，a，15可能的投资资产管理金额家庭的当前财务状况和财务需求金融资产的安全性、流动性和收益性等(税率、政策、投资者的水平等)，考虑因素，a，16，投资计划中应考虑的要素1，投资目标2，宏观经济3，金融政策4

4、，投资工具，目标，现状)，合理的投资计划，a，17 课程大纲资产管理基本概念资产管理基本原则的主要投资工具介绍了结语，a，18，银行存款债券股票投资基金保险产品房地产，投资资产管理工具应考虑的因素：风险程度收益性流动性投资期限，投资工具介绍，a，19，机构和个人将资金保管在金融机构，金融机构约定的利率和元目前，国内存款利率由中央银行规定，金融机构无权根据市场情况进行调整。 安全、流动性高、风险低，无法防止通货膨胀，定义、特征、投资工具1-银行存款、a、20、一年期银行存款利率和CPI趋势图、a、21、年利率趋势、a、22、政府、金融机构、工商企业等社会经济主体为了资金筹措给投资者定义、特征、安

5、全性好的收益比银行存款流动性强，无法防止通货膨胀，投资工具2-债券、a、23，影响债券投资价值的因素，内部因素、外部因素、债券期限的票面利率提前赎回利息征税流动性信用等级，基础利率市场利率通货膨胀水平外汇汇率风险，a、23 债券类型政府债券、金融债券、公司债券、收益率风险度税收的高低、高、低、债券由发行主体分为政府债券：定量发行购买有限的金融债券：个人投资者无法购买企业债券：有信用风险，需要支付所得税的20%，a、25、 如果会计国债和证明式国债债权记录方式不同，票面利率的决定机制不同，流通和变现方式不同，则证明a、26、股份公司公开发行的投资家的股东身份和权益，并根据此获得股息和红利的有价证

6、券，如果收益不确定流动性高，通货膨胀风险高，则对投资家的要求就会提高。 股息是股东定期以一定比率从上市公司获得的利润，红利是上市公司分配红利后，以持股比例分配给股东的剩馀利润。 获得股利和股利是股东投资上市公司的基本目的，也是股东的基本经济权利，投资工具3-股票、a、27，影响股票投资价值的因素，内部因素，公司净资产收益水平股利政策股分资产重组，外部因素，宏观经济因素行业因素市场因素，a、28，等等定理2 :股票市场的长期动向取决于经济的发展情况。 定理3 :股票价格长期取决于股票的内在价值，与市场噪音无关。 股市定理，傻瓜投资法：定期定量购买，长期持有！ a、29是利益共享、风险共享的集合投

7、资方式，通过发行基金部门，集中投资者的资金，由基金经理托管，由基金经理管理和运营，从事股票、债券等金融工具的投资，获得投资收益和资本增值。 基金分为封闭型基金和开放型基金。定义、特点、专业管理使投资风险分散而获得大规模的利益，降低投资成本具有资金、技术、信息、人才、渠道等优势，在我国，基金管理者必须由合格的商业银行负责，基金管理者必须由专业的基金管理公司负责。 基金投资者享受证券投资基金的收益，还承担损失的风险。 投资工具4-基金，a，30，按能否增加或回购进行区分，开放基金：基金成立后，投资者可以随时购买或回购基金部门，基金规模不固定。 在基金规模发行前确定，发行后投资者不能赎回。 市场上只

8、能转让给第三方，以组织形式划分的公司型基金：具有共同投资目标的投资者经营以利益为目的的股份有限公司的权利型基金：根据一定的信托合同原理组织的代理投资制度、按投资目标、 增长型基金：以资本长期增长为投资目的的收入型基金：以向投资者提供高水平本期收入为目的的平衡型基金：以综合平衡为投资目的，按投资对象分类，股票基金、债券基金、货币基金衍生证券基金、基金分类，a、31、开放基金和基金a、32、收入型、增长型和平衡型基金的比较、增长型基金、平衡型基金、投资风险、潜在收益率、增长型基金追求基金资产的长期附加值，收入型基金以获得本期最大化收入为目的， 平衡型基金必须综合平衡增长型基金和收入型基金的投资目标

9、，获得本期收入，追求资产的长期附加值，a，33，至少有十年的历史，如果它在这么长时间里一直有丰富的利润，那它在未来也能很好地发挥作用该基金在世界各地购买股票，分散风险，所以参考非常安全的基金趋势图，来观察在过去十年中哪些种类的基金在年末最有利益。 基金投资原则，a，34，二手房：店：旧洋房：稀有景观房：购房收益注意事项，稳定高，投资郊区房地产谨慎，购买年代远房地产谨慎，不可投资面积大的住宅，投资工具5-房地产，稳定性，良好的增长性，不可比较性，投资潜力价格偏低，规模不大，抗性强，看商店本身，看大楼的定位，看后期管理，看业主，风险变，容易发生麻烦的过度投机和“被子”现象，装饰费高，房地产价格稀少

10、，与景观资源有关投资对象：中长期投资有相当资金的人，有相当丰富的房地产投资知识，敢于进行短投资的人的优点：具有个人和投资的双重功能，能抵消通货膨胀引起的贬值损失的缺点：流动性低、变性性差、必要资金多的风险水平：整体高。 a、36、保本是指保证收益，征收保险公司的利润，防止通货膨胀，保险公司其红利保险业务的实际经营成果优于定价假设的收益，以一定比例(目前中国保监会规定70%以上)分配给保险单持有人的人寿保险产品。定义、特征、投资工具6-红利保险、a、37、红利保险与传统非红利保险的比较、a、38、红利保险的意义、1、红利产品的出现也是市场环境变化的结果，特别是低利率投资环境的产物。 2、对保险公

11、司来说，在满足客户需求的同时，给公司提供了较大的投资选择空间。 3 .对于投保人来说，1 )保证利益部分的权益不受任何影响；2 )可以共享公司经营成果。 特别是在投资市场恢复的情况下，客户有权利共享公司实际投资回报率超过预期的收益率3 )可以大大防止通货膨胀的影响。a，39，红利的来源，1，红利保险的红利为“三差”，即利息=实际投资收益(率) -预定投资收益(率)死亡差=预定死亡赔偿-实际死亡赔偿费用差=预定费用-实际费用，2，红利金额为保险品种、保险费、保险年龄、缴纳期限和被保险人性别3、分红保险的分红取决于保险公司分红保险业务的经营情况。 a、40、a、41、利润高的投资渠道一定有高风险，

12、合理评价、稳健投资是很多人的选择。 总结-投资资产配置图，a，42，年存款基准利率：3%在本次银行调整利率后，银行可以自主地将年存款利率定位在3.00%的1.1倍以下，即3.30%，但现在的股票银行、地方银行和外资银行大部分将年存款利率下调3.30% 年度贷款准利率：6%将金融机构存款利率变动区间的上限调整为基准利率的1.1倍，将金融机构贷款利率变动区间的下限调整为基准利率的0.8倍。 a，43，前锋，后卫，守门员，a，44，1984年1994年之间香港住宅价格平均上涨幅度的10倍的股价指数从800点上升到12000点，上升幅度的15倍。 资产管理时代瞪着你，又香港人有多有钱，a，45，199

13、7年苏州房地产价格平均上涨幅度为7倍，证据股价指数从1100分上升到5683分，上涨幅度为500%的股价指数从3963分上升到3963分资产管理时代令人吃惊。 a，46，一生攒了多少钱，不是赚了多少钱，而是如何理财，a，47，向顾客明确地介绍了客户成交了房地产投资的情况，到现场参观大楼，回答了客户的疑问。 此时销售人员必须进一步说服，必须尽快让顾客决定购买。 a，48，1，把握成交的时机，顾客不提问，思考的时候。客人坐在椅子上的时候，左右的对方突然直视你，所以一直犹豫着的人下了决心。 听着，话少问题少的客户，就支付和详细的问题，表示该客户有购买的意向。 如果话题集中在某个单位的话客人不停地点头同意销售员的话的时候。 当顾客开始关心售后服务的时候。 顾客和朋友商量的时候。 不要介绍a，49，2，成交技巧，其他部门。 把顾客的注意对准目标。 强调购买的好处，如打折、抽签、礼物等。 强调优惠期，不买的话，几天后就会涨价。 强调职场少和销售好，今天不买的话就没有了。 观察顾客对大楼的兴趣，确定顾客的购买目标。 进一步强调这个部门的优点和给顾客带来的好处。 帮助顾客做出明智的选择。 让顾客相信这次的购买行动是非常正确的决定。a，50，3，成交战略，迎合法选择法协调法诚实提案法利用形势法，a，51，我们的销售方法符合你的想法吗？ 这个方法的前提是：个销售人员能切实知道顾客的想法。 a，5