反洗钱知识测试题四

1、反洗钱测试四单一主题选择1.当银行的“反洗钱内控体系建设”发生变化时()。一、银行应等到年度报告提交中国人民银行b.银行应及时向中国人民银行报告更新情况c、年终后5个工作日内上报年末后10个工作日内向总行报告2.当银行的“反洗钱机构和岗位设置”发生变化时()。一、年终后10个工作日内上报b.银行应立即向中国人民银行报告更新情况c、年终后5个工作日内上报d.银行应在变更后10个工作日内向当地人民银行报告更新情况3.反洗钱非现场监管办法（试行）中的报告单位是指()。a.中国人民银行总行b.金融机构总部c.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构d.独立承担法律责任的金融机构分支机构4.中国人民银行进

2、行实地考察时，考察组成员人数不得少于()人，否则，银行有权拒绝。甲、乙、丙、丁、乙5.关于反洗钱宣传，以下说法是错误的()。一、对中高层领导的宣传可以包括新颁布的反洗钱法律法规的通知，以及中外反洗钱监管和处罚的实例等。b.反洗钱宣传方法可以灵活多样c.反洗钱宣传只针对普通员工，与中高级领导无关对普通员工的宣传可以包括印刷员工手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部出版物等。6.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后()个工作日内对其洗钱风险进行分类。甲、5乙、3丙、10丁、157、以下客户洗钱风险等级可评为低风险的是()。a.该客户多次卷入可疑交易报告资本交易简单，账户余额或交

3、易规模小c、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作顾客是外国政治家或其亲属8、下列不属于实际控制者范畴的是()。一、公司的实际控制人b.未被客户披露但实际控制金融交易过程的人c.未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员d、公司授权处理业务的人员9、下列不属于高风险业务的类别是()。a、网上银行b、电话银行c、柜台小额存款业务d、银联pos10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的单笔转账，或当日累计金额超过人民币()百万元或外币等值超过美元()百万元的，应向中国反洗钱监测分析中心报告。200、20 b、200、50 c、500、50 d

4、、500、2011.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告当日自然人银行账户之间、自然人与法人、其他组织和个体工商户之间国内资金的单笔转账，或累计转账人民币()百万元以上或等值外币()百万美元以上的情况。100、10 b、50、10 c、50、5 d、100、2012.在正常情况下，客户所在行业的现金使用强度越高，洗钱风险就越高。以下行业不是现金密集型的()。a、废物收集b、餐饮c、轻工业d、娱乐业13.鉴于交易代理在现实中的合理性，金融机构可以关注一些风险较高的具体情况。在下列情况下，洗钱风险高于交易代理()。a、客户信息显示紧急联系人为同一个人

5、或多个客户保留相同的号码b、批量为企业客户开立多张借记卡，通过柜台电话确认用于资金发放客户的业务部门14.非面对面交易使客户能够在不与银行职员直接接触的情况下处理业务。与此同时，金融机构开展尽职调查更加困难，洗钱风险也相应增加。以下交易不需要银行进行重点审查的有()。答：网上金融交易频繁，ip地址分布在非开户地点或海外b.数额特别大的网上资本交易c.企业客户每月通过网上银行分批支付工资四、关联企业之间的异常pos交易15、对于上游犯罪情况，金融机构可以参考我国有关部门和金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，以下不属于重点国家或地区的是()。a.有严重恐怖活动的国家或地区b.加入fatf的

6、会员国c.毒品走私犯罪严重的国家或地区d、有严重的金融诈骗、盗版等由国家或地方发起的犯罪活动16、关于金融机构反洗钱技术保障措施，以下说法是错误的()。一、金融机构应确保洗钱风险管理的必要技术条件b、金融机构可以利用计算机系统等技术手段协助完成一些初步的评估工作c.金融机构可以直接使用技术手段完成所有洗钱风险评估工作，无需人工审计d、金融机构反洗钱系统设计应重点关注客户风险等级管理结果的运用17.根据中国人民银行银发20132号关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知的规定，金融机构应按照全面性原则，充分考虑洗钱风险因素的各个方面。以下项目不是金融机构应考虑的洗钱风险因素()

7、。客户因素b、地理因素c、职业和行业因素d以及收入最大化因素18.以下哪一项不是金融机构识别地下银行资本交易活动应把握的重点()。a、公司账户开户以来基本没有业务往来，短期内与业务范围明显不一致的大规模资金交易频繁发生每个月初，大量的网上银行工资交易发生在公司账户上c.资本交易显然超出了公司经营的性质和规模d.公司账户的过渡性质显而易见19、下列不属于可疑交易特征的交易特征是()。交易金额、频率、流向、性质等有异常。交易明显与客户身份不符，交易与业务性质不符，交易金额较大20.关于银行配合反洗钱调查的权利，以下说法是错误的()。一、办案人员违反规定程序，银行无权拒绝调查b .检查、补充和纠正审

8、讯记录的权利c、有权在期限过后自动终止冻结账户d.有权清点和封存反洗钱调查数据清单多重选择21.如果银行结算账户向个人银行结算账户转账金额超过5万元，且存在以下可疑交易，银行应关闭银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人在银行网点柜台办理转账业务，并出具书面支付依据或相关证明文件；存款人未提供相关依据或者相关依据不符合要求的，银行应当拒绝办理转账业务。a.账户资金集中转入，分散转出，跨地区交易b.账户资金快进快出，不留余额或留有一定比例的余额后转出，过渡性质明显c.分割交易并故意规避交易限额d.账户内资金数额较大，对外收支金额与单位经营规模和经营活动明显不符的22.金融机构应当指定专人负责2

9、3.根据支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法的规定，特约商户的基本身份信息包括特约商户的()。a.名称、地址和业务范围b .能够证明客户是合法成立或能够依法开展业务和社会活动的执照、证书或文件的名称、编号和有效期组织机构代码d.控股股东或实际控制人、法定代表人或授权经营业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码和有效期24.银行金融机构办理下列()业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定采取相关的客户尽职调查措施，核对客户机构信用代码证，登记客户机构信用代码，并保留机构信用代码证的复印件或复印件。a.通过开户等方式与机构客户建立业务关系时。b.向公众客户支付工资

10、时，c.为企业客户办理转账汇款业务时，d.为未在本机构开立账户的机构客户提供单笔交易金额在1万元人民币以上或等值外币在1000美元以上的现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务25.根据pos套现案件的特点，金融机构应从以下几个方面加强管理，加强监控，防范风险。下列陈述是正确的()。一、加强pos机的搬运、开启和使用管理b.加强特约商户管理系统改造，限制pos机拆除功能定期对特约商户进行检查和回访，确保交易的真实背景已经部署的pos机可以适当放宽，不需要定期回访26.金融机构应对高风险客户采取强化客户尽职调查等风险控制措施，有效防范风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下几项()。一、适度增

11、加收集或更新客户、其实际控制人和实际受益人信息的频率b、适当延长客户身份数据的更新周期c.合理限制客户以非面对面方式处理的业务的数量、频率和类型d.适度增加交易监控的频率和强度27.金融机构可以对低风险客户采取简化的客户尽职调查和其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下()。a.进一步调查客户、其实际控制人和实际受益人b.建立业务关系后，验证客户的实际受益人或实际控制人的身份在合理的交易规模内，适当降低采用持续客户识别措施的频率或强度d、适当延长客户身份数据的更新周期28.在实践中，金融机构可以通过以下方式确认代理关系的存在()并采取相关的客户识别措施。持有委托人证书的客户可以作为代

12、理关系存在的证据之一b.私人客户的代理协议可能不限于书面合同c、确认代理关系有起点金额要求d.高风险客户或高风险业务的代理协议可能不限于书面合同29.代理开立人民币银行结算账户的身份要求。根据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知(yf2011116号)，我行代理开立个人银行结算账户应采取哪些措施()？一、应联系委托人进行核实，并保留电话记录和其他联系方式b、对于同一自然人作为特定经办人办理两个以上单位的银行结算开户业务，除审核存款人提供的开户证明外，还应采取回访、实地考察等措施进一步核实存款人身份。同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人。除了

13、审查存款人提供的开户证明外，还应采取回访和实地考察等措施进一步核实存款人的身份d.如果两个以上单位的银行结算账户信息中的联系电话和地址相同，除了审核acco30.客户王去n银行办理代理开户业务。王拿着自己的身份证和林、徐的身份证，要求以林、徐的名义开立个人账户。n银行的柜台人员应该做什么？一、n银行柜台人员应首先确认王与徐之间存在开户代理关系。b.王需要持有林和徐的身份证才能办理业务c银行和n银行应与林和徐联系，核实他们是否授权王开立账户并保留电话记录等相关信息d，n银行柜台人员应核对王的居民身份证，进行网上核实，并登记王的姓名、联系方式、身份证或身份证件的种类和号码31.对于风险明显较低且风

14、险控制有效的客户，金融机构可以直接将其认定为低风险客户。但是，此类客户不应出现以下任何情况()。a.经常与海外机构和个人进行资本交易的客户b、与金融机构建立或开展代理行关系，依托高风险业务c、客户交易仅是水电费用预扣业务d、客户是非本地居民，或使用海外签发的身份证件或身份证件32.正常情况下，客户所在行业的现金使用强度越高，风险越高，现金使用强度高的下属行业为()。a、废物收集b、餐饮c、娱乐d、轻工业33.鉴于交易代理在现实中的合理性，金融机构可以关注一些风险较高的具体情况。在以下情况中，代理交易风险较高的有()。柜台电话确认代理人和委托人是父子b、客户信息显示紧急联系人为同一个人或多个客户保留相同的号码客户的业务被他人处理，多次涉及可疑交易报告d.短期内，同一代理将同时或多次代表多个账户开立多