防范和打击非法集资远离金融诈骗

1、防止和打击非法融资脱离了金融欺诈，培训部门：法律合规部、目录、1、2、3、4、5、6、第01部分、非法融资的定义、第02部分、非法融资的基本特征，1 .未经相关部门法律许可， 或借用合法经营形式吸收资金的二.通过媒体、介绍会、传单、手机邮件等向社会宣传的三.在一定期间内以货币、实物、股票等方式偿还本息或约定支付报酬的四.对社会公众和社会不特定的对象吸收资金。 第03部分，非法集资的主要表现形式，银行金融机构提供非法集资的宣传宣传宣传服务。 在“昆明泛亚”事件中，一家银行某分行在其经营场所宣传“昆明泛亚”产品，捆绑销售代理保险产品，银行金融机构员工组织和合作非法筹款活动。 如果有员工利用客户资源

2、的优势和职务的便利，开始、主导、组织非法资金，直接向客户吸收资金。 涉嫌与银行金融机构交易的企业和个人收集了非法资金的外部风险。 主要表现为，银行向非法集资的企业和个人提供开户、结算、信用等金融服务时，被非法者利用，虚假地主张银行是“合作方”等，第04部分，非法集资的常见手段，第05部分，非法集资的社会危害，非法集资活动是很大的社会危害收集非法资金的罪犯用欺诈手段筹集资金后，自由浪费、浪费、转移、非法占有，参加者很难收回资金，严重者浪费财产、流血。 非法筹资严重干扰正常的经济、金融秩序，容易引起社会风险。 非法集资容易导致社会不稳定，严重影响社会和谐。 非法筹集资金规模大，人员多，资金支付比例

3、低，处理困难，容易引起很多社会治安问题，严重影响了社会稳定。 PART 06、从事非法资金筹措活动所受的法律处罚、资金筹措诈骗罪、中华人民共和国刑法第一百九十二条，以非法占有为目的，采用诈骗方法进行非法资金筹措，金额大的，判处徒刑或拘留5年以下， 规定罚款2万元以上20万元以下的金额巨大或者其他严重情况的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚款金额特别巨大或者其他特别情况的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。 并处5万元以上50万元以下罚款，没收财产。 第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定的罪，金额特别巨大，对国家和人民利益造成特殊

4、损害的，处以无期徒刑或者死刑，没收财产。 非法吸收公共存款罪，中华人民共和国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公共存款，改变公共存款，扰乱金融秩序的，有巨大或者其他严重的情况，规定在三年以下执行徒刑或者拘禁，并处以两万元以上二十万元以下罚款公司犯前款罪的，对公司罚款并直接负责的主管人和其他直接负责人，按照前项规定处罚。非法经营罪，中华人民共和国刑法第二百二十五条规定：违反国家规定，有以下非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，并处或单处五年以下徒刑或者拘留，违法所得两倍以上五倍以下罚款的情况特别严重的，处五年以上有期徒刑。 没收违法所得两倍以上五倍以下的罚款或财产： (三)未经国家有关主管部

5、门许可，违法经营证券、期货或者保险业务的，或者违法从事资金结算业务的。合同欺诈罪，中华人民共和国刑法第二百二十四条的规定：以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财产，金额大的，处三年以下徒刑或者拘留，有可能并科或者单处罚款的金额巨大或者其他严重的情况， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚款金额特别巨大或者其他特殊情况的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，没收罚金或者财产：1.以虚构单位或者他人名义签订合同的；2 .伪造、改造， 保证废弃票据或其他虚假产权证明书的3 .没有实际履行能力，先履行微型合同，或者以部分履行合同的方式骗取对方当事人签订合同，继续履行的4 .领取对方当事人支付的货物、货款、预付款或者担保财产逃跑的5 . 擅自发行股票、公司、企业债券罪，中华人民共和国刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门许可，擅自发行股票、公司、企业债券，金额巨大、结果严重或者其他严重情节时，非法募集徒刑或拘留5年以下、资金金额的1 %以上5 %以下的罚款公司犯前款罪的，对公司处以罚款，并直接负责的主管人和其他直接负责人，对徒刑或者拘留在五年以下。 组织、指导宣传活动罪，中华人民共和国刑法第二百二十四条之一：“组织、领导以商品销售、服务等经营活动为名，要求参加者以费用缴纳、商品购买、服务等方式获得加入资格，按一定顺序构成层次， 直接或