Excel函数在财务计算中应用.ppt

1、Office职场应用书库 ,Excel 2010函数图表入门与实战体验,Excel函数在财务计算中应用,资金投入与回报计算 贷款本金与利息计算 证券与债券计算,资金投入与回报计算,资金投入与回报金额 1计算投资未来收益值 2计算10年后员工应得的住房公积金的总金额 3计算投资在可变利率下的未来值 4计算投资所需要的金额 5分析企业项目投资的利润值 6计算年金的各期利率 资金投入的回报率 1计算分歧现金流的修正内部收益率 2计算不定期发生现金流的内部收益率,计算分歧现金流的修正内部收益率,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-23所示。 步

2、骤2：在选中C11单元格之后，在其中输入公式“=MIRR(C2:C7,C8,C9)”，如图6-24所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-25所示。,计算分歧现金流的修正内部收益率,具体的操作步骤如下： 步骤3：在选中C6单元格之后，在其中输入公式“=MIRR(C2:C5,C8,C9)”，如图6-26所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-27所示。,贷款本金与利息计算,贷款本金与分期还额计算 1计算贷款前4个月应付的本金额 2计算贷款在给定的两个期间累计偿还的本金金额 3计算贷款按年、月的偿还金额 贷款利息计算 1计算贷款前4个月应付的利息额 2计算贷款在给定的两

3、个期间累计偿还的利息金额,计算贷款按年、月的偿还金额,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2007主窗口打开的工作表中输入相关数据，如图6-36所示。 步骤2：在选中E4单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7,C5,C3,0,1)”，如图6-37所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-38所示。,计算贷款按年、月的偿还金额,具体的操作步骤如下： 步骤3：在选中F4单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7,C5,C3)”，如图6-39所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-40所示。,计算贷款按年、月的偿还金额,具体的操作步骤如下： 步骤4：在选中E8单

4、元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3,0,1)”，如图6-41所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-42所示。,计算贷款按年、月的偿还金额,具体的操作步骤如下： 步骤5：在选中F8单元格之后，在其中输入公式“=PMT(C7/6,C5*6,C3)”，如图6-43所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-44所示。,证券与债券计算,证券应付价格、利息与收益率计算 1计算有价证券定期应付利息 2计算有价证券的贴现率 3计算有价证券一次性应付利息 4计算证券的一次性付息利率 债券付息时间和次数计算 1计算债券付息期开始到成交日之间的天数 2计算债券付

5、息期的天数 3计算从成交日到下一个付息日之间的天数 4计算成交日过后的下一个付息日,计算有价证券定期应付利息,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-51所示。 步骤2：在选中B10单元格之后，在其中输入公式“=ACCRINT(B3,B4,B5,B6,B7,B8, B9)”，如图6-52所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-53所示。,计算有价证券的贴现率,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-54所示。 步骤2：在选中C8单元格之后，在其中输入公式“=DISC(C2,

6、C3,C4,C5,C6)”，如图6-55所示。按Enter键， 即可显示具体的计算结果，如图6-56所示。,计算有价证券一次性应付利息,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-57所示。 步骤2：在选中C7单元格之后，在其中输入公式“=ACCRINTM(C2,C3,C4,C5,C6)”，如图6-58所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-59所示。,计算证券的一次性付息利率,具体的操作步骤如下： 步骤1：在Excel 2010主窗口打开的工作表中建立数据模型，如图6-60所示。 步骤2：在选中C8单元格之后，在其中输入公式“=INTRATE(C2,C3,C4,C5,C6)”，如图6-61所示。按Enter键，即可显示具体的计算结果，如图6-62所示。,专家课堂（常见问题与解答）,点拨1：在进行单变量模拟运算前，设置公式的单元格应注意什么问题？ 解答：在单变量模拟运算中设置列变量时，设置公式的单元格应该位于变量值所在列的右侧，并高于“第1个变量单元格”一行；在设置行变量时设置公式的单元格应位于变量值所在行的下一行，并位于“第1个变量单元格”右列。 点拨2：为什么在“数据”菜单中却找不到“记录单”选项呢？ 解答：出现这种情况，可以通过单击【Office】按钮，从下拉列表中单击右下角的【Excel 选