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文档简介

1、xx银行地下银行和其他非法金融机构线索调查报告中国人民银行xx分行：为了维持金融秩序，规范保山金融市场，配合有关部门，有效打击非法金融机构，我们银行接受转发关于排查地下钱庄等非法金融机构线索的通知的通知(宝银发行2015 48号)号，立即成立以线路负责人为核心的调查组，按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等法规积极采取一系列措施，逐个调查现有账户。一、调查团队成员列表：组长：xxx组长：xx团队成员：xx、xx和xxx2、情况调查(1)加强对涉嫌洗钱的可疑交易的调查我们银行现有银行结算账户3245户中个人银行结算账户3162户，单位银行结算账户83户。我们对3245个以

2、上的帐户进行了逐个调查，具体取决于客户的风险级别。1、没有经常的费用假设情况。2、无短期资金分散转移、中央转移或中央转移、分散转移与客户id、财务状况、运营业务明显不一致。3、无短期同一收款人之间经常收到资金，事务处理金额接近大规模事务处理标准。4、不可分割、其他组织及个体户在短期内经常收到与事业运营明显无关的汇款，或者自然人客户在短期内经常收到法人、其他组织的汇款。5.没有长期休假的帐户不知原因，突然在可用或正常资金流动少的帐户中发生了突然的异常资金流入，短期内出现了大量资金接收情况。6.没有正常思维的商人经常在开户、取消账户、取消账户之前收到很多资金。7、非自然人银行帐户经常收到现金，情况

3、可疑，或怀疑一次性大规模现金存取。8、由于我们银行的暂时无外汇业务，不包括外汇可疑交易。9、现有缅甸裔人士开设银行结算账户，目前还没有交易业务。开设10人以上的集中账户或开设多个账户受同一个人的控制。11、开设现有缅甸裔1户银行结算账户，没有业务。(b)促进防止洗钱2015年第一季度至第三季度共进行5次反洗钱宣传，为了对外宣传，第四季度还将组织1、2次反洗钱宣传，根据文件要求，结合国家相关法规宣传和代表性事例宣传，重点宣传地下钱庄的危害性，加强广大社会群众的风险防范意识，自觉对地下钱庄等非法金融机构的自觉。3、摘要我们银行开业时间短，现有客户少，不处理外汇业务，可疑交易少，此次调查工作没有发现可疑线索。今后的工作中，将通过反洗钱系统密切关注可疑交易客户，增加

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