国际贸易陷阱与诈骗及对策培训(ppt 103页).ppt

1、国际贸易陷阱、欺诈与对策培训亚洲十大培训师：龙云安博士、龙云安国际贸易硕士、世界经济博士、亚洲十大培训师、中国教育培训十大领军人物、中国国际商务高级培训师。自20世纪90年代初以来，他长期从事国际营销和国际贸易实务，并担任外贸业务员、经理和总经理。近年来，他在中东、东南亚、西亚、俄罗斯、中美洲等国际贸易公司工作。培训对象：出口代理、进出口销售人员、外贸经理。培训目标：国际贸易陷阱众多且危险。通过培训，学生可以充分了解国际贸易和各种单证业务的各个环节所涉及的陷阱，认识陷阱的特点和常见的诱捕欺诈的方法，通过对大量案例的分析，掌握防范和消除商业陷阱和单证欺诈的方法和技巧，从而提高国际贸易的运作效率，

2、减少损失。第一章，国际贸易业务流程，着眼于陷阱，第一，国际贸易业务的一般流程，第一，基本流程，欺诈之门，第一，标准业务流程：谈判合同，签订合同，履行合同，第二，严格的国际结算流程(信用证)，国际贸易业务的基本特征是欺诈的根源。甲象征着货物先售出，然后开出汇票，货物分开，商业信用和银行信用转移，跨文化和法律的差异存在于许多国家和地区，保险，检查和第四代，第二，国际贸易中常见的欺诈和陷阱。陷阱1:外国买家要求赊购商品。现在，由于生产力过剩，许多企业在看到外国买家要求购买商品时变得头脑发热，他们没有注意到支付方式的潜在风险。例如，一些买家让企业赊购商品，然后在商品售出时给钱。如果不能出售，就会有积压

3、，风险就会转嫁给企业。注意事项：信用证应采用信用证作为付款方式，信用证应由信誉良好的银行开具，因为银行可以在南美、中美洲等国家开立，甚至3元和10元。付款交单(D/P)，承兑交单(D/A)，即使是关系密切的客户，也尽量不要赊账。陷阱2:买方隐瞒申请破产保护的事实。有些买方已经申请破产保护，但企业已经发货，无法收回货款。经调查，发现买方根本没有还款能力。然而，由于买方已经申请破产保护，企业根本不能起诉这样的买方。防范措施：调查买方的信用状况，通过律师或信用评级机构调查和评估买方的评级。陷阱3:企业需要注意的是，一些买方在签订合同后会改变信用证的条款，如货物的数量、差异和质量。例如，如果产品质量要

4、求发生变化，企业交货后可能无法满足信用证条款，因此无法收回货款。注意事项：企业必须小心修改所有合同和信用证条款，必要时寻求法律咨询。陷阱4:买方不带正本提单就拿走货物。防范措施：企业不应认为持有正本提单不成问题，因为买方可能在没有正本提单的情况下获得货物，因为根据企业采用的离岸价格模式，买方负责运输，而外国货运代理只关心利益，服从付款人。新泰就是这种情况，美国买方付清了货运代理的货款，在没有正本提单的情况下拿走了货物。当地货运代理经常耍花招的一些黑点：南美、中美洲、墨西哥、中东、马来西亚等。随着自身实力和国际视野的扩大，越来越多的国内企业成立了自己的国际贸易部门从事出口业务，逐渐减少了对贸易公

5、司的依赖。然而，由于缺乏经验，往往很难看穿外国买家或货运代理的欺诈手段，从而被欺骗。第二章是跟单信用证欺诈的常见方式、特点及对策。第一节是跟单信用证欺诈的常见方式和特点，伪造或团伙盖章(签名)欺诈。所谓“假冒或伪造印章(签名)欺诈”是指通过打字机打出并发送的欺诈性信用证或伪造开证行授权签字人的印章。特点：1 .信用证直接寄给受益人，没有通知，信封上没有寄件人的详细地址，邮戳也模糊不清；2.使用的信用证格式陈旧或过时；3.信用证的签名笔划不平滑，或签名被打印；4.信用证的条款与惯例相矛盾或相反；5.信用证要求货物空运，或者提单使申请人(进口商)成为收货人。二。窃取或借用他人银行秘密(密码)欺诈所

6、谓“窃取或借用他人银行秘密(密码)欺诈”，是指欺诈者在用电开立的信用证中谎称使用第三银行的秘密，但第三银行的确认电未经加密确认，企图从天而降地骗取出口货物。特点：1 .该证书不收费，但索赔由第三次银行通知确认；2.出具证书且有效期短，迫使受益人催交；3.该证书规定，受益人将在装运后向申请人发送一份正本提单；4.开立利率优惠的长期付款信用证；5.证书中的申请人和收货人在不同的国家或地区。三。“软条款”/“陷阱条款”欺诈所谓“软条款/陷阱条款欺诈”是指信用证欺诈者要求开证行放弃主动权，完全经营开证行，可以限制受益人，并可以随时取消支付责任条款。其实质是一种变相的可撤销信用证，从而欺骗我们的出口企业

7、和银行。功能：1。证书金额较大，超过50万美元；2 .证书包含限制受益人权利的“软条款”和“陷阱条款”，如要求申请人或其指定的代表出具检验证书，或指明运输船舶的名称、装运日期、航行路线或声称“本证书尚未生效”；3 .证书中的货物一般是散装建筑材料和包装材料，如花岗岩、卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋；4 .欺诈者要求出口企业按合同金额或开证金额的5%向买方指定代表或中介预付履约付款、佣金或保证金。5 .买方在收到履约付款、佣金或保证金后，拒绝出具检验证书或不通知装运，使出口企业无法获得全套议付单据，白白蒙受损失。四。伪造信用证修改欺诈所谓的“伪造信用证修改欺诈”是指欺诈者不经开证行向通知行或受益人发

8、送信用证修改通知，企图利用出口商的漏洞，诱使受益人交货。骗取货物。功能：1。原始凭证虽然真实合法，但其中含有限制受益人权利的条款，亟待修改；2 .修改是通过电报或电传发送的，原始证书的密码是从其他银行窃取或借用的；3 .修改直接发给通知行或受益人，无超载证明；4 .证书规定正本提单将在装运后邮寄给申请人；5 .货物将在短有效期内装运，以迫使受益人仓促交货。五。假客户检验证书欺诈所谓“假客户检验证书欺诈”是指欺诈者在受益人的装运地以申请人代表的名义签发检验证书，但其签名与开证行的印章不符。结果，受益人的单据被拒绝付款，而货物被骗。特点：1 .证书c所谓“涂改信用证欺诈”，是指欺诈者故意涂改已过期

9、的信用证，更改原信用证的金额、到期日和受益人名称，并直接邮寄或当面交付，以骗取出口货物，或诱使出口商从其信用证中骗取银行融资。特点：1 .原信用证以信用证方式开立，便于修改；2.变更的内容是信用证金额、到期日和受益人姓名；3.信用证被涂改的，无开证行签证；4.信用证直接交付给受益人，无需通知行通知；5.数额巨大，足以骗取巨额利润。七岁。伪造保兑信用证欺诈所谓“伪造保兑信用证欺诈”，是指欺诈者在提供虚假信用证的基础上，故意伪造国际大银行的保兑信用证，以获得出口商的信任，从而骗取我们的大宗出口货物。特点：1 .信用证的开证行是一家伪造的银行或一家根本无法核实的银行；2.保兑行是一家国际知名的增加欺

10、诈的银行；3.确认信是单独发送的，其签名是假签名；4.交易双方事先并不知道，只通过中间人相互了解；5.证书金额大，有效期短。第二节，防范跟单信用证欺诈的措施，欺诈的受害者通常涉及出口商的银行和工贸公司，并采取有效措施避免或减少欺诈案件。防范措施：首先，出口商银行(指通知行)必须认真负责地核实信用证的真实性，掌握开证行的信用状况。对于以信用证方式开立的信用证，应仔细检查印章是否一致，并要求开证行增加费用以确认大额信用证；对于电开信用证及其修改，要及时检查密码是否一致，防止伪造和变造。同时，应将开证行的名称、地址和信用状况与银行年鉴进行对比分析。如有疑问，应立即询问开证行或代理银行，以确保开证行的

11、真实性、合法性和可靠性。其次，出口企业必须谨慎选择贸易伙伴。寻找贸易伙伴和贸易机会时。我们应尽最大努力通过正式渠道(如参加广交会和实地考察)联系和了解客户，不要与信誉不明或不良的客户做生意。在签订合同之前，我们应该尽量委托相关的咨询机构为客户做出信用假设，这样我们就可以在不知所措的情况下做出正确的选择，从而避免选择错误的贸易伙伴而遭受后果。第三，银行和出口企业都应该仔细检查信用证。银行审计的重点是证书的有效性和风险。一旦发现证书中含有“软条款”/“陷阱条款”等不利条款，而这些条款的主动权又不在商家手中，商家必须果断、迅速地联系商家进行修改，或采取相应的防范措施，防止其发生。第四，在与外商签订合

12、同时，出口企业或工贸公司应平等、合理、谨慎地制定合同条款。以公司利益为重，彻底杜绝一切对企业有害的不公平、不合理的条款，如“提前偿付履约保证金、保证基金、控股基金、代理费条款”，避免陷入对方的陷阱，浪费金钱，嘲笑他人。银行和企业之间的合作，与外界一致。树立整体观念，相互配合，增强反欺诈能力。世界主要银行的名称与阿比国民银行、巴克莱银行、巴黎国民银行、巴西银行、大和银行、大和银行、日本大通哈曼代顿银行、大通曼哈顿银行、德累斯顿银行、德国德意志银行、德国第一劝业银行、第一劝业银行、第一劝业银行、日本第一洲际银行、美国东海银行、东京东京银行、圣保罗东京银行、都灵日本第一劝业银行相比较。 第三章国际贸

13、易和运输陷阱，运输陷阱的诱发因素，进出口贸易和运输环节中的“陷阱”难以看透。 由于海洋运输和多式联运环节多、周期长、手续复杂，设置陷阱的人大多以中国进口大宗原材料或大宗国内急需商品为名，与信誉不佳的小船东或运输代理人串通，骗取国内货款，然后逃之夭夭。2.运输陷阱的常见形式1。通过过期提单和提前提单进行欺诈。租船合同欺诈，3。转移欺诈，4 .船东滥用免责条款。海上保险欺诈等。欺诈的共同特征是国际性、复杂性和敏感性。3.防止运输陷阱1。掌握国际货物运输的专业知识。掌握国际货物运输管理法。聘请专业法律顾问，负责运输方面的法律事务。选择信誉良好的运输代理进行长期合作。第四章：国际贸易单证套牢、单证欺诈

14、的类型及其危害。单据欺诈包括反向提单；提前提单；卖方向承运人出具保函，并收到清洁提单；用虚假提单骗取货款；以假货冒充真货，以次充好；盗窃空白提单或通过虚假提单提货；伪造的信用证。国际贸易中的单据欺诈主要是通过海运和国际贸易程序中的单据进行的。主要有：提前提单、逆向提单、使用保函、出口商与承运人串通签发不负责任的清洁提单、伪造提单、保险单、卖方发票、装箱单和跟单信用证要求的制造商原产地证书。一些出口商伪造提单，通过议付行和开证行骗取货款；有的伪造提单，用假货填真货，用次品填好货；一些投机者伪造提单，在目的港拿走货物；其他人伪造信用证，这导致出口商被欺骗和交付货物。(1)背签提单当货物的实际装运日

15、期晚于信用证规定的装运日期时，在承运人要求并接受托运人出具的担保后(有时托运人与承运人串通)，提单仍按信用证规定的装运日期填写。这种行为称为“背签”，背签提单称为“背签提单”。案例如下：案例：外贸公司甲和英国公司乙签订了国际货物销售合同。根据买方的信用证，装运日期是9月20日。本信用证项下的货物无法在合同规定的装运日期装运，因为甲方没有及时准备货物。直到9月30日才装船。为了使提单符合信用证的要求，并确保安全收汇，甲公司要求承运人在提单上填写信用证规定的装运日期。B公司收到提单后发现可疑，经核实，A公司提交的提单为反向提单。b公司因a公司违约而要求赔偿损失。在信用证交易中，背签提单经常会引起买

16、方和银行之间的纠纷。例如，有一份国际货物销售合同规定装运期限为7月。后来，卖方要求银行凭单据付款，包括7月30日装运的提单。银行应在核实单据明显符合信用证要求后支付货款。然而，在收到单据后，买方发现货物的实际装运日期是8月15日，即账单日期这种提单被称为“预提单”。案例：2000年，A公司向科威特出口了10公吨白瓜子，原计划由S“ELDINA”公司装运。由于信用证即将到期，公司提前向中外运公司借了提单，并与银行协商付款。然而，事件发生后，“ELDINA”号船没有按时到达装货港，货物被改装成其他船名的船只，造成了非常被动的局面。最后，中国银行不得不硬着头皮要求开证行把新提单换成旧提单，我们将赔偿

17、开证行包括利息在内的费用。虽然这个案子在危险中被解决了，但它对外界产生了不良影响。(3)卖方向承运人签发保函，并收到清洁提单。有时，在检查货物后，船舶发现货物的包装损坏，这可能会影响货物的质量或知道货物的数量和质量有问题，但清洁提单是由托运人的保函签发的。案例：有一批100桶橙汁。在出口装运过程中，船方发现包装桶在收据上标记为“磨损和易碎”，一些桶泄漏，因此船方应在提单上标记。托运人在获得清洁提单之前提供了担保。这种非法担保不仅对第三方无效，对承包商和托运人之间也无效。当买方发现并索赔时，承运人付款，但无法收回。纠纷持续了很长时间，托运人未能履行对保函的约束，影响了双方的关系，不利于交易的进一步发展。(4)事实上，一些用假提单欺骗付款的出口商是国际欺诈者。他们根本没有装运货物，伪造的