二、中央银行的性质与职能.ppt

1、第二章中央银行的性质与职能,学习目的与要求 本章主要讲述中央银行的性质与基本职能。通过对这一章的学习要求同学们在理解中央银行的基本性质的基础上，把握中央银行的宗旨，中央银行的基本特征；重点分析我国中央银行在行使其职能过程中的主要问题及其原因；重点研究我国中央银行职能转换与强化的方向与措施。,一、中央银行的性质 （一）、中央银行在金融体系中的地位,第一节中央银行的性质,（二）、中央银行的性质 1、中央银行是金融机构，但不是一般的金融机构,2、中央银行是国家机关，但不是一般的国家机关,二、中央银行的宗旨,创造货币及信用流通工具，满足生产和流通的客观需要； 调节货币流通，稳定市场，促进国民经济的发展

2、； 制定和执行货币政策，调控宏观经济； 监督管理金融机构及金融业务活动，稳定金融市场，防范与化解金融危机； 代表国家政府参与国际金融活动，协调对外金融关系，监督管理一切涉外金融活动。,三、中央银行的基本特征 中央银行不能一赢利为目的； 中央银行对其存款一般不支付利息； 中央银行不能兼营商业银行业务； 中央银行的资产应具有最大的清偿性； 中央银行不在国外设立分支机构； 中央银行既独立于政府又受政府的制约。,四、中央银行业务活动的基本原则,1、服从履行职责的需要 、非营利性 、流动性 、主动性,第二节中央银行的职能,一、中央银行的基本职能 中央银行是发行的银行； 中央银行是政府的银行； 中央银行是

3、银行的银行；,换个角度分析 服务的职能：包括为政府服务如代理国库，参加参与国际金融机构与活动，对政府有条件的提供信用；和为金融机构服务如主持清算事宜和充当最后贷款人。 调控的职能：包括垄断货币发行权，通过调控基础货币，管理货币流通；制定与执行货币政策，稳定物价；管理国际收支，稳定汇价等。 监督的职能：包括监督管理银行与非银行金融机构；监督管理成乡信用社；监督管理金融市场；提供支付服务等。,二、中央银行职能的变化趋势 货币政策职能与金融监管职能相分离，突出货币调控的职能 强调金融稳定的职能，维护金融体系的安全,货币政策与金融监管的关系？ 相同点 根本目标的一致性 货币政策和金融监管的互补性 信息

4、资源的相互共享性 控制管理的政策具有联系性 区别 功能划分的责任性不同； 制度安排具有相互独立性； 管理方法各自有其专业性； 控制管理的侧重点不同。,相反做法美联储：金融监管体制改革,赋予美联储更广泛与更实质的监管权限，从而增强美国资本市场的竞争力，同时保护美国消费者利益和维护市场稳定。 改革方案的长期目标是整合建立三个新的主要经济监管机构：除了作为“市场稳定监管者”的美联储之外，将削减证券交易委员会（SEC）的权力，并将其与商品期货交易委员会（CFTC）合并；合并货币管理局和储蓄管理局，建立一个稳健的金融管理机构。,第三节中国人民银行性质职能,一、中国人民银行的性质 按照中华人民共和国中国人

5、民银行法第一章总则第二条的规定，中国人民银行的性质为： 1、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 2、中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。,二、中国人民银行的宗旨,按照中华人民共和国中国人民银行法第一章总则第三条和第五章第三十条的规定，中国人民银行的宗旨为： 1、保持货币贬值的稳定，并以此促进经济的增长。 2、依法对金融机构及其业务实施监督管理，维护金融业的合法稳健运行。,三、中国人民银行的职能,1、发布与履行其职责有关的命令和规章； 2、依法制定和执行货币政策； 3、发行人民币，管理人民币流通； 4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5、实施

6、外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6、监督管理黄金市场； 7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 8、经理国库； 9、维护支付、清算系统的正常运行； 10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 11、负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13、国务院规定的其他职责。,四、中国人民银行行使中央银行职能中存在的主要问题,作为发行的银行存在的问题 作为政府的银行存在的问题 作为银行的银行存在的问题 作为监督管理的银行存在的问题,五、关于人民银行职能的转换与强化,(一) 宏观控制与监督管理职能分离 1、人民银行专门从事宏观控制职能

7、，搞好宏观控制，提高宏观调控的效果。 2、专门成立银行业监督管理委员会，从事银行业的监督与管理，提高银行业监督管理的效果。 (二) 关于人民银行职能的转换 1、人民银行总行掌握货币发行权，基础货币管理权，信用总量调控权和基准利率调节权，保证全国统一货币政策的贯彻执行，人民银行应以稳定货币作为首要任务并以此促进国民经济的发展。 2、人民银行各级分支机构作为总行派驻地方的机构应积极创造条件跨行政区域设置，并主要从事人民银行内部监督，横向头寸调剂，调查统计分析研究，经理国库和发行基金调拨，外行管理和联行清算。,第四节美联储的性质职能Federal Reserve System，简称Fed,一、性质之

8、谜 美联储形式上是一家注册在特拉华州（Delaware)的私人企业（Private Company) “联邦储备体系的理事会由7名成员组成，所有这7名成员都需经总统提名并由参议院同意任命。很明显，这是一个政府机构” 美国联邦储备系统是一个相对独立的半官方机构。 美国联邦储备体系的官方网站地址是：/。网址的后缀.gov是政府机构的标志。,二、美联储职能现代银行的综合职能美国联邦体系的职能,1、通过三种主要的手段(公开市场操作，规定银行准备金比率，批准各联邦储备银行要求的贴现率)来实现相关货币政策； 2、监督，指导各个联邦储备银行的活动； 3、监管美国本土的银行，以及成员银行在海外的活动和外国银行在美国的活动； 4、批准各联邦储备银行的预算及开支； 5、任命每个联邦储备银行的九名董事中的三名； 6、批准各个联邦储备银行董事会提名的储备银行行长人选； 7、行使作为国家支付系统的权利； 8、负责保护消费信贷的相关法律的实施；,9、依照汉弗莱。霍金斯法案(Humphrey Hawkins Act)的规定，每年 2月20日及7月20日向国会提交经济与货币政策执行情况的报告(类似于半年报)； 10、通过各种出版物向公众公布联邦储备系统及国家经济运行状况的详细的统计资料,如通过每月一期的联邦储备系统公告(Fede