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2、，钱财需要打理！你不理财，财不理你。 理财并不是富人的专利。 理财是一种观念，是一种生活态度。,寿险理财系列之一,为什么要理财？,寿险理财系列之一,为什么要理财,王永庆說：你赚的一块钱不是一块钱，你存的一块钱才是一块钱。,寿险理财系列之一,2003年8月2日，泰森向纽约曼哈顿区破产法院提出破产申请，这给他褒贬混杂的人生轨迹又增添了不光彩的一笔,2002年7月，法院裁定钟镇涛破产。,国民党前主席连战，不仅是重要的政治人物，还坐拥数百亿新台币的资产 。经过连震东和连战两代人的努力，连家财产总值据估计已逾300亿元新台币。,所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。 李嘉诚,寿

3、险理财系列之一,课程大纲,什么是理财 为什么要理财 怎样去理财,寿险理财系列之一,理财的范围,赚钱收入 用钱支出 存钱资产 借钱负债 省钱节税 护钱保险、信托,个人理财的主要内容,投资规划 居住规划 教育投资规划 个人风险管理和保险规划 个人税务筹划 退休计划 遗产规划,寿险理财系列之一,经济学家建议的传统财务分配计划,年收入的60%衣、食、住、行、育、乐等生活开支的短期投资； 年收入的25%-35%发展事业、追求梦想及债券、房产的中期投资； 年收入的5%-15%生、老、病、死的长期投资，即金融(债券/保险)投资。,寿险理财系列之一,40%,期货 外汇,房产、基金、股票,分红险、企业债券、,储蓄、国债、保障型保险,20%,10%,30%,投机型,成长型,收入型,保本型,平衡型的资产配置模型,寿险理财系列之一,次贷危机后专家的建议,老百姓的养老、保命钱，可以用50来买保险。我可能要打破传统的说法，用家庭资产的10来买保险。 刘彦斌,稳健者胜出,寿险理财系列之一,不论我如何支配现金，我都会给自己留一手，保留一笔钱不动，无论什么诱惑都不能动，即使这笔钱只帮我赚进微薄的利息，也不动摇，这是我为自己家庭留下一笔足够1-2年生活的保命钱。人生风险何处不在，理财也要未雨绸缪。,理财的原则,寿险理财系列之一,富爸爸投资指南,*,如果留

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