小贷公司设立相关法律服务介绍.ppt

1、小贷公司（融资性担保公司）设立相关法律服务介绍,北京盈科（成都）律师事务所 欧阳小兵李波剑 何念寒,小贷公司的基本情况介绍,小贷公司的设立审批程序,一、小贷公司的基本情况介绍,产生的历史背景：,小额贷款以贫困或中低收入群体为特定目标客户并提供适合特定目标阶层客户的金融产品服务，为大量低收入（包括贫困）人口提供金融服务，为解决农村发展和减少贫困问题提供了有效的方案。,产生的历史背景：,因此小额贷款在过去三十年多年里迅速发展，已经从世界的某些区域扩展到几乎覆盖整个发展中国家和一些发达国家，遍及亚、非、拉美等地。,一、小贷公司的基本情况介绍,产生的历史背景：,在小额贷款发展

2、过程中，典型的小额信贷机构有孟加拉乡村银行、孟加拉社会进步协会、印度尼西亚人民银行、玻利维亚阳光银行等，都在扶贫开发方面取得了相当成就。,一、小贷公司的基本情况介绍,目的,关于小额贷款公司试点指导意见,有效配置金融资源,引导资金流向农村和欠发达地区,改善农村地区金融服务,促进农业、农民和农村经济发展 支持社会主义新农村建设,现状,现状 1,现状 2,现状 3,发展迅速，机构数量与从业人员不断增加,盈利水平高,资金流向需要资金的实体经济,二、小贷公司的设立审批程序,筹建申请阶段,开业申请阶段,设立的审批机制,前置程序：行政审批,区（县）级金融办,省级金融办,筹建申请阶段的三级审批制度,市级金融办

3、,小额贷款公司筹建申请阶段工作流程,准备筹建申请材料,小额贷款公司筹建申请阶段工作流程,小额贷款公司筹建小组向所在地区（市）县政府提交筹建申请资料,试点区（市）县政府初审并提出明确初审意见、承诺风险处置责任以及确定具体负责部门后，报市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）复审,市小额贷款公司试点工作领导小组办公室（市政府金融办）复审，并提出意见。经领导小组审定后，报省政府金融办,省政府金融办审批（同意、不同意、补充资料）,开业阶段的两级审批制度,以市金融办会同工商、公安等部门联合验收后出具批准开业批文为准,市金融办,区（县）金融办,小额贷款公司开业阶段工作流程,小额贷款公司筹建小组

4、凭省政府金融办出具的筹建批复文件开始开业阶段工作,小额贷款公司筹建工作小组就公司董事和高管人选与试点区（市）县政府进行沟通,小额贷款公司筹建工作小组起草公司章程及各项规章制度,第一步,第二步,第三步,小额贷款公司开业阶段工作流程,注册资本验资；小额贷款公司、银行、金融办签订资金托管三方协议,召开小额贷款公司创立大会等有关会议，确定开业前有关重大事项，并准备好开业申请材料向区（市）县政府提出开业申请,区（市）县政府对小额贷款公司开业申请进行初审，初审通过后报市政府金融办验收,第四步,第五步,第六步,小额贷款公司开业阶段工作流程,市政府金融办会同区（市）县金融办、公安、工商等部门进行开业联合验收、

5、审批,凭省政府金融办批准筹建、市小额贷款公司试点工作领导小组批准开业的有关批复向工商行政管理部门办理登记并领取营业执照,在领取营业执照后5个工作日后向当地主管部门、公安机关、银监会派出机构、人民银行分支机构报送资料备案,第七步,第八步,第九步,三、设立的材料要求,筹建申请阶段,开业申请阶段,筹建申请阶段,材料要求,1、筹建申请书。 2、可行性分析报告。 3、发起人（出资人）协议书。 4、股东名册。 5、法人股东提供的专门材料。 6、自然人股东提供的专门材料。 7、律师事务所出具的股东关联情况法律意见书。,筹建申请阶段,材料要求,8、律师事务所出具的股东出资能力的法律意见书。 资金来源是否真实、

6、合法，是否存在以借贷资金入股、集合他人委托资金入股等情况。 对每位股东尤其是自然人股东是否具有相应的出资能力进行逐一说明（详细说明每位股东的从业、收入资金来源及合法性）。,筹建申请阶段,材料要求,9、拟任董事、监事、高管材料。 10、出资人承诺书。 11、发起人（出资人）大会律师见证函。 12、小额贷款公司章程草案。 13、其他材料。 14、联系方式。,开业申请阶段,1、开业申请书。 2、董事和高管任职资格材料。 3、涉及公司组建和公司法人治理的其他资料 （1）召开创立大会的资料。 （2）经决议通过的公司章程。 （3）验资报告。 （4）股东名称及其出资明细、公司法人治理结构设置与职责方案、公司监督机构（岗位）的设置情况及人员简历、公司主要负责人名单、公司从业人员基本情况及名单、公司经营方针和未来三年发展规划。 （5）省政府金融办同意筹建的批复。 （6）营业场所房屋产权或使用权证明。 （7）具备开业条件的验收证明。 4、申请人联系方式。,四、律师在设立及运作过程