银行人民币同业拆借业务操作规模版

1、附件2贵州银行人民币同业拆借业务操作规程第一章 总则第一条 为规范我行人民币同业拆借业务操作，根据中国人民银行颁布的同业拆借管理办法（中国人民银行令2007第3号）、全国银行间同业拆借中心同业拆借交易操作规则（中汇交发200885号）等有关规定，制定本操作规程。第二条 本操作规程运用于总行人民币同业拆借业务。第二章 基本规则第三条 网上拆借指通过全国银行间同业拆借中心（以下简称同业中心）的电子交易系统达成的同业拆借交易；网下拆借指在同业中心交易系统之外的人民银行分支机构的拆借备案系统及人民银行认可的其他交易系统中达成的同业拆借交易。第四条同业拆借的交易要素包括：拆借利率、拆借金额、拆借方向、拆

2、借期限、清算速度等。第五条每笔拆借交易的最低拆借金额为人民币10万元，最小拆借金额变动量为人民币10万元。日计数基准为实际天数/360。第六条利率计算和利息支付（一）拆借利率以年利率表示，一般保留小数点后4位；应计利息精确到“分”，利随本清。（二）计息天数按照实际占款天数计算，算头不算尾；到期日是节假日的，到期还款日顺延至下一工作日。 （三）应计利息的计算公式为：应计利息= 拆借金额拆借利率日计数基准第七条交易限额我行资金拆借限额分为拆入限额和拆出限额，由中国人民银行核定。第八条同业中心交易系统交易时间交易系统的工作日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间为9:00-12:00、13:30-

3、16:30；如遇变更，以同业中心发布的市场公告为准。第九条 交易部门本操作规程所指交易部门为总行金融市场部下设的资金营运部及综合管理部。第三章拆借业务办理第十条 同业拆借业务操作流程包括市场询价、业务送审、成交确认、资金清算。第十一条 市场询价。交易员根据资金头寸需求计划，寻找交易对手，核实交易限额、拆借业务交易对手的拆借限额和同业授信额度，并就拆借方向、金额、期限、利率、清算速度等要素达成初步意向。第十二条 业务送审。双方达成交易初步意向后，交易员按业务审批规定填制业务送审表，办理业务交易送审手续，报有权审批人（含风险中台）审批（见附件1）。第十三条 成交确认。交易员应严格按照审批条件和要求

4、进行业务操作；超过审批条件的应事先报告，征得有权审批人（含风险中台）同意后方可进行交易，事后由有权审批人（含风险中台）签字确认。第十四条 与交易对手订立书面合同，书面合同可采用同业中心系统生成的成交单，或者采取合同书等书面形式。（一）办理网上拆借业务时，交易员通过同业中心交易系统发送报价，成交后打印全国银行间同业拆借中心银行间信用拆借拆入/拆出成交通知单（由交易系统自动生成，见附件2）。（二）办理网下拆借业务时，双方就拆借要素达成一致，我行与交易对手签订拆借合同。第十五条资金清算与账务处理（一）办理网上拆借业务时，交易部门在交易达成后及时将已履行业务前台、风险中台有效签批的业务送审表及拆借成交

5、通知单原件送达会计结算部进行资金清算和账务处理；拆借成交通知单（已履行业务前台、风险中台有效签批）复印件留存交易部门。（二）办理网下拆借业务时，交易部门在交易达成后及时将合同副本及资金业务审批表、同业拆借业务资金划款通知书原件送达会计结算部进行资金清算和账务处理；合同正本及资金业务审批表、划款通知书复印件留存交易部门。（三）不能正常清算时，会计结算部须及时通知交易部门，由交易部门联系对手方机构采取相应措施，包括但不限于撤销交易等。（四）风险中台在交易达成后扣减拆借业务占用的同业授信额度。第十六条交易员于交易当日及时登记拆借业务台账；风险中台于交易当日及时登记拆借业务管理台账。网下拆借业务须根据

6、人民银行的有关规定向所在地人民银行备案。第十七条 同业拆借到期时，会计结算部应根据交易部门出具的拆借业务成交通知单（同业拆借业务资金划款通知书）、拆借合同所定到期日、到期清算金额，及时进行反向交割，办理资金清算和账务处理；风险中台在清算完成后恢复拆借业务占用的同业授信额度。第四章 应急处理第十八条 因系统或网络故障而无法通过同业中心交易系统报价或成交时，交易员应采用应急方式办理拆借业务。第十九条 采取应急方式时，交易员必须在工作日16：20以前向同业中心提出应急交易申请。（一）无法在交易系统中发出意向报价，申请应急报价的，交易员应填写应急报价申请单（见附件3）；无法在交易系统中修改或撤销已发出

7、的意向报价，申请应急修改或撤销的，交易员应填写修改/撤销报价申请书（见附件4）。（二）无法使用交易系统成交，但已通过传真、电话等方式自行达成交易，申请应急成交的，交易员应填写全国银行间同业拆借中心信用拆借应急成交申请单(以下简称应急成交申请单)（见附件5）。第二十条交易员将加盖单位或部门公章的申请单或申请书传真至同业中心指定的传真号码，并立即通过电话联系同业中心的指定人员进行通知和确认。第二十一条 交易员依据同业中心回传的拆借成交通知单原件及已履行业务前台、风险中台有效签批的业务送审表或应急成交申请单（已履行盖章流程），及时送达会计结算部进行资金清算和账务处理。拆借成交通知单（传真件）或应急成

8、交申请单（原件）由会计结算部留档保存，拆借成交通知单或应急成交申请单复印件留存交易部门。第五章 附则第二十二条本操作规程由贵州银行总行负责解释和修订。第二十三条本操作规程自发布之日起施行。附件：1.业务送审表2.全国银行间同业拆借中心银行间信用拆借拆入/拆出成交通知单3.应急报价申请单4.修改/撤销报价申请书5.全国银行间同业拆借中心信用拆借应急成交申请单附件1 业务送审表 年 月 日 金融市场部交易方向（拆入/拆出）交易对手起息日到期日额度（大写）利率中心意见风险审核意见金融市场部门意见计划财务部门意见主管行长意见行长意见经办： 复核：附件2全国银行间同业拆借中心银行间信用拆借拆入/拆出成交

9、通知单成交日期：成交编号：交易员： 拆入方拆出方拆入/拆出金额（万元）成交利率（）拆借期限（天）手续费（元）起息日还款日应付利息（元）到期还款金额（元）拆入方户名拆入方开户行拆入方账号拆出方户名拆出方开户行拆出方账号成交序号：附件3应急报价申请单申请日期：年月日全国银行间同业拆借中心：因系统故障，我单位无法通过贵中心交易系统发送报价，特申请采用应急方式报价，具体要素如下：申请单位拆借方向拆借金额（万元）拆借期限（天）拆借利率（）清算速度本方交易员姓名备注特此申请。申请单位（盖章）：附件4修改/撤销报价申请书全国银行间同业拆借中心：因系统故障，我单位无法通过贵中心交易系统修改/撤销报价，特申请采用应急方式修改/撤销报价，具体内