银行出口跟单托收业务管理办法模版

1、出口跟单托收业务管理办法文件编号：编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年07月01日目 录修改与审批记录2第一章 总则4第二章 组织职责4第三章 受理与审核4第四章 寄单和查询5第五章 修改、承兑、拒单和退单处理6第六章 收汇7第七章 业务管理7第八章 附则7附件1：客户交单委托书8附件2.出口单证备案表11附件3.单位基本情况表13第一章 总则第一条 为加强银行(以下简称本行)出口跟单托收业务管理，根据我国法律法规，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局及本行有关规定，参照国际惯例，特制定本办法。第二条 本办法所称出口跟单托收业务（下称出口托收）系指出口商在货物装运后提交

2、单据，委托本行通过进口方银行代其向进口商收取货款的一种国际贸易结算方式。出口跟单托收项下融资业务的管理办法另行规定。第三条 本办法所称经办行包括但不限于经办业务的分行、支行、资金营运部、各类营销中心以及市场拓展部等机构。第四条 经批准开办国际结算业务的本行分支机构均可办理出口托收业务。第二章 组织职责第五条 总行负责出口托收业务的管理；负责对出口托收业务进行审核和业务处理；负责通知经办行出口托收业务的收款或拒付等情况；负责与代收行之间的报文往来和所有联系工作。第六条 总行负责出口托收业务的会计核算。第七条 总行法律事务部负责出口托收业务相关合同、协议文本的法律事项审查。第八条 总行负责出口托收

3、业务的监督检查。第九条 经办行负责出口托收业务的营销和受理；负责贸易背景真实性审查；负责通知客户出口托收业务的收款或拒付等。第三章 受理与审核第十条 受理出口托收业务时，经办行应严格按照有关规定审查委托人（出口商或其代理人）的业务资格、办理业务合规性等事项，并审核委托人提供的客户交单委托书（以下简称委托书，见附件1）中的相关要素：（1） 委托书应注明“本托收业务按照国际商会托收统一规则（处理业务时以国际商会出版的最新并已执行的托收统一规则为准）办理”；（2） 内容要清楚，托收要素要齐全，付款人地址应详细完整；（3） 必须清楚规定是付款交单（d/p）或是承兑交单（d/a），并对利息、手续费和相关

4、费用的承担做出明确规定；（4） 需加盖委托人在我行的预留印鉴。对于首次来本行提交单据的客户，应要求其提交营业执照、组织机构代码证、进出口业务经营许可证或商务部颁发的相关备案表等正副本复印件,并填写留存出口单证备案表（附件2）和单位基本情况表（附件3）。第十一条 受理出口托收业务后，本行应根据国际惯例审核托收单据。（1） 委托人提交单据的种类、份数应与委托书上列明的种类、份数相符，如有不符，应联系委托人进行修改或更换；（2） 当委托人提交的运输单据抬头为代收行或代收行的指定人而事先未征得代收行同意时，本行应函告委托人，代收行没有提取货物的义务，并明确由此造成的风险和责任均由委托人承担；（3） 委

5、托书或单据中含有任何不符合国际惯例或可能给本行带来风险的内容，应在寄单前要求委托人更改，否则不予受理。第四章 寄单和查询第十二条 如委托人在委托书中指定了代收行，原则上应按委托人的指示办理；如委托书中未指定代收行，本行可代为选择代收行。第十三条 寄送单据时，出口跟单托收委托书面函的条款应完整、明确，单据种类、份数、交单条款、索汇指示等应清楚、明晰。第十四条 如单据寄出30天后仍未收到代收行付款款项或承兑通知，本行可主动或根据委托人的要求向代收行查询催收，并将查询结果及时通知委托人。第十五条 付款交单原则上不应包含远期付款汇票，如委托人要求办理远期付款交单(d/p usance)业务，应向其说明

6、该方式可能发生延误交付单据等风险，且银行对此不承担任何责任。第十六条 对远期付款交单(d/p usance)业务，如代收行致电本行，告知将在付款人提交书面付款承诺后先行放单，应立即去电声明本行仅授权代收行在付款人全额付款后放单，并告知代收行未遵循本行指示引起的一切后果由其自行承担。第五章 修改、承兑、拒单和退单处理第十七条 寄单后委托人如需修改有关事项，必须提交书面申请。如交单条件由付款交单改为承兑交单的，应邮寄汇票到代收行，授权其在付款人有效承兑后放单；也可应委托人要求发电通知代收行，授权其凭借付款人（进口商或其代理人）的书面付款承诺(written undertaking)放单。如更改金额

7、发生在付款人已承兑之后，则须去电通知或将修改后的委托书邮寄代收行，要求付款人重新承兑；如原先的汇票已承兑，则应邮寄新的汇票到代收行，由付款人重新承兑新的汇票如收到重新确认的承兑报文（汇票），应允许承兑人取消原承兑报文（汇票）。第十八条 收到承兑、拒绝接受单据或拒付等通知时，应及时通知委托人。第十九条 收到代收行退回的单据时，应对照本行出口跟单托收委托书面函核对退回的单据是否齐全，若代收行退回单据的种类和份数有误，应迅速向代收行查询并立即与委托人联系，并按委托人的指示办理退交单据手续。第六章 收汇第二十条 出口托收项下收汇应根据国家外汇管理的有关规定办理国际收支申报。第二十一条 办理出口跟单托收

8、业务，应按照外汇管理部门反洗钱有关规定，记录、监控大额或可疑交易，并按照有关程序进行报告。第七章 业务管理第二十二条 出口托收业务应按规定填报有关统计报表并及时上报。第二十三条 出口托收业务项下的纠纷应及时报告总行和风险管理部等相关部门。第二十四条 出口托收手续费按总行相关收费规定执行。第八章 附则第二十五条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。第二十六条 本办法自发布之日起施行。附件：附件1：客户交单委托书附件2：出口单证备案表附件3：单位基本情况表附件1：客户交单委托书客户交单委托书致：银行股份有限公司 分(支)行本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证

9、中规定的跟单信用证统一惯例办理，跟单托收业务请按照现行托收统一规则办理。公司名称： 公司联系人： 电话： 发票号码： 发票币种金额： 索汇币种金额： * 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号：账号： 币种 开户银行： * 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号： 币种 开户银行： 国际收支交易编码 交易附言（出口商品中文名称） 单据邮递费用：币种 金额 （银行填写，二次寄单需将费用加总）信用证号码：开证行（issuing bank）：本行通知号：寄单指示：请贵行按信用证要求寄单索汇，收妥结汇若单据存在不符点。请通知我司改单若单据存在不符点，我司担保出单，并承担由此产生的不能收汇风险其它指示代收

10、行指示： 代收行（collecting bank）（全称、地址） 请贵行代为选择代收行，风险由我司承担付款人（drawee）全称:交单方式：付款交单 (d/p) 承兑交单 (d/a)期限： 其它交单方式：寄单指示：贵行托收行费用由 我司承担 付款人承担代收行费用由 我司承担 付款人承担若付款人拒绝付款/承兑，不必做成拒绝证书。其它指示单 据 清 单单据名称正本份数副本份数draftcommercial invoiceproforma invoice bill of ladingair waybillrail waybillcargo receiptinsurance policy/certif

11、icatepacking listcertificate of qualitycertificate of quantitycertificate of origin gsp form acourier receiptshipping advice （benes fax）benes certificateacceptance certificatenon-wood packing certificateextra copies for bankother(需在下面注明单据具体名称）公司印鉴： 银行签收人：交单日期： 年 月 日 签收日期：附件2.出口单证备案表出口单证备案表银行股份有限公司 分

12、（支）行： 为了保证银企之间国际结算业务委托手续的有效性，现将我单位预留印鉴样本及相应的业务授权范围列表如下，以便贵行在受理业务时进行核对。对于贵行按有关规定，合理谨慎地核对其表面真实性而进行业务处理所产生的责任，我单位均予以承担。预留样本业务授权范围 注：1、业务授权范围指银行凭单位有权签章及业务印章所受理国际结算业务的相应种类，包括： （1）出口信用证业务（交单、不符点单据的寄单担保） （2）出口托收业务（光票及跟单托收） 2、本卡所填内容经我单位法人代表签字及加盖我单位公章方生效。如有变更，我单位将及时通知贵行并更改或更换印鉴卡。单位基本情况（背面）单位名称（中文）（英文）地 址（中文）

13、（英文）所有制性质联系电话营业执照号码统一标识、号码开户银行银行帐号业务经营种类 单位签章（公章） 法人代表签字： 年 月 日附件3.单位基本情况表单位基本情况表请选择：单位基本情况表新建 单位基本情况表变更 单位基本情况表停用组织机构代码机构名称 第一联 银行留存联住所营业场所名称及代码 常驻国家（地区）名称及代码外方投资者国别（地区）名称及代码 国别1： 国别2： 国别3： 国别4： 国别5： 经济类型代码 所属行业属性代码是否特殊经济区内企业 是 否 所属外汇局代码特殊经济区企业类型保税区 出口加工区 保税物流中心b型 保税物流园区 钻石交易所 保税港区综合保税区 跨境工业园区 保税物流中心a型