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文档简介

1、xx银行投资银行信贷非标准债券业务暂行办法第一章总则第一条为规范投资银行信用非标准债券业务操作，加强内部管理，防范和控制风险，制定本办法。第二条非标准银行信用债券是指商业银行为在其业务范围内筹集资产投资资金而发行的金融计划；非标准银行信用债券包括三类产品：有担保固定收益、有担保浮动收益和无担保浮动收益。第三条本办法所称银行信用非标准债券产品，是指银行在非标准债券产品中提供信用担保的产品，包括固定收益担保产品和浮动收益担保银行理财产品(以下简称“产品”)。第四条银行信用非标准债券的主要投资者是总行金融市场部或总行授权的分支机构和部门(以下简称“经办机构”)。第二章风险控制第四条产品发行银行的资质

2、要求。产品发行人必须具有本行的同业授信额度；如果产品发行人是分支机构，其产品发行必须得到其总部的批准或授权。第五条投资银行信贷非标准债券的风险控制应按照银行间存款风险控制流程进行，占用发行人的银行间存款额度，并根据产品类型进行不同的控制。(一)向发行人发放的保本产品金额不得超过本行上年末净资本的50%；(二)无担保产品发行人的额度不得超过我行批准的同业授信额度。第六条投资银行信用类非标准债券的相关法律文本在签署前应由我行法律合规部逐笔审核。第七条审批流程经办机构填写投资银行信贷非标准债券xx银行投资业务审批表(附件1)，报总行金融市场部审批。具体审批流程请参见xx银行金融市场业务审查审批管理暂

3、行办法。第八条应提交的信息对于投资银行信用非标准债券，经办机构应提交以下材料：1、xx银行投资业务审批表；2、xx银行法律性文件审查表；3.产品规格、产品购买协议或合同等。4.产品发行人的相关主体信息或相关资格文件；5.总行金融市场部要求的其他材料；第九条协议的签署业务经办机构应根据总行法律合规部批准的法律文本，在产品发行期结束前与开证行签订产品购买协议书等相关合同文本。第十条移交前审计资金划转前，经办机构应将xx银行投资业务审批表、产品规格、产品采购协议或合同等协议的原件或复印件提交相关责任人员审核确认，符合要求后提交后台会计部划转。第三章后续管理第十一条台账登记和业务统计资金划转后，经办机构经办人员应登记相关业务账户，记录投资期限、收益率、本金和收益分配日期等。并对业务进行汇总统计，定期向总行金融市场部报送相关信息。第十二条期限管理在投资期限内，代理机构应当做好期限管理和信用跟踪工作。关注开证行的运营和信用状况，了解产品的运营情况。第十三条投资收益和本金的收取经办机构应根据产品购买协议书或有关收入分配和本金返还的合同，在收入分配日或本金返还日与开证行核对金额，并收取应收款项。第十四条风险预警报告当理财产品本金和收益不能按期收回或知道有影响本金和收益收回的重大

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