银行跨境人民币业务管理办法(试行)

1、xx银杏跨境人民币业务管理措施(试行)xx枪发xx 166号，xx年八月27日发行第一章总则第一条为了规范我国银行跨境人民币业务运营，及时准确、全面地向人民银行提交跨境人民币业务相关信息，并根据中国人民银行跨境贸易人民币结算试点管理办法、跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则、浙江省跨境贸易人民币结算试点操作指引（试行）与我国银行的具体业务要求，特别制定了本管理方法。第二条本店相关部门和处理跨境人民币业务的分支机构都要按照浙江省跨境贸易人民币结算试点操作指引（试行）(以下简称印度操作指南)规定，认真审查客户资格，定期向当地人民银行提交相关业务信息。第三条本办法所称国内结算银杏是具有国际结算业务

2、能力，为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务的商业银行。本办法所称国内代理银行是具有国际结算业务能力，与跨境贸易人民币结算海外参与银行签订人民币代理结算协议，开立人民币同业账户，代理跨境贸易人民币支付的商业银行。在牙齿措施中，“示范企业主报告银行”是指按照印度操作指南指示示范企业履行相关信息提交和申报义务的国内结算银行。牙齿措施中提到的试点企业是指按照进出口资格、规定进行进口商品贸易、跨境服务贸易等定期项目结算业务的企业，以及通过中国人民银杏等相关部门的审查和确认进行出口商品贸易人民币结算试点的企业。牙齿方法中提到的rcpmis系统是指中国人民银行开发的人民币跨境收款和支付信息管理系统，试点企业

3、收集和长期保存与人民币跨境贸易结算有关的各种类型的信息，按日总量进行对照，统计、分析和监控人民币跨境收款和支付情况。牙齿方法中提到的rcfe系统是指与rcpmis系统直接连接的rcpmis系统直接连接的我们银行开发的人民币跨境支付信息前端管理系统，用于向人民银杏rcpmis系统提交银杏数据，以及祖怀和接收有关rcpmis系统的信息。第四条我们银行应按照中国人民银行的要求，进行与接收处理的所有跨境人民币资金相对应的贸易证明的真实性、一致性审查，并每天一天结束向人民银行rcpmis平台提交人民币跨境裴秀智信息、进出口日期、海关申报号码、人民币贸易融资等信息。我们银行不按照规定完成相应贸易证明的真实

4、性、一致性审查，就不能为示范企业处理跨境人民币资金的接收。(大卫亚设，美国电视电视剧)第二章企业信息管理第五条具有进出口资格的企业可以开展进口贸易、跨境服务贸易和其他自主项目人民币结算业务，无需中国人民银行等国家相关部门的审议，直接处理。实行出口货物贸易人民币结算试点企业管理制度。具有进出口资格的企业可以经过中国人民银行等国家相关部门的审查，列入示范名单后，在我们银行办理跨境贸易人民币结算业务。第六条示范企业可以根据实际需要选择多个国内结算银行处理跨境贸易人民币结算业务，但必须确定一个国内结算银行为信息股报告银行。示范企业因账户曹征等原因，选择或放弃我们的银行作为信息股报告银行时，必须书面通知

5、。第七条示范企业在我们银行首次处理跨境贸易人民币结算时，必须向我们银行提供企业名称、企业组织机关代码、海关代码、税务登记号码、企业法庭代表或负责人的有效身份证、主管银行名称等信息。我们银杏运营者必须通过rcpmis确认企业是否在人民银行试点名单上并且处于活动状态。对于未激活的企业，我们银行必须向人民银行申请激活企业，才能为企业处理跨境人民币业务。第八条示范企业在我国银行首次处理跨境贸易人民币结算业务时，应按照中国人民银行的相关规定，通过互联网验证公民身份资讯系统或其他有效方式。示范企业法定代表人或实际受益人等自然人的身份确认后，应填写企业信息情况表，当天提交当地人民银行分行。对于不能确认身份，

6、我不能提供跨境贸易人民币结算服务。试点企业变更州报告银行时，如果与我们银行有关，我们银行必须在当地人民银行分行及时添加或取消州报告银杏等信息。第九条我们银行担任国家报告银行时，应按照中国人民银行的要求履行以下义务。(一)指示试点企业履行信息提交和提交义务，对还未履行提交义务的试点企业，应当及时书面报告人民银行杭州市中心分行。(2)示范企业提交过期应收帐款时，我们银行必须将应收帐款金额及相应出口申报单号码等信息提交rcpmis系统，保存书面情况说明及相关证明副本。(3)如果示范企业在出口产品下将人民币资金保存在海外，我们银行必须向rcpmis系统提交保留外金额、开户银杏、帐号、用途及相应的出口申

7、报单号码等信息，保存示范企业的书面情况说明。(四)中国人民银行规定的其他义务。第三章国内结算银杏业务第一节商品贸易结算业务第十条货物贸易结算中信息报纸一般申报原则：(一)人民币跨境收入业务信息：商品贸易出口结算时资金流动和货物物流信息提交(二)人民币跨境支出业务信息：货物贸易进口结算时资金流动及货物物流信息提交(3)人民币海外债券债务信息：在货物贸易进出口结算中，用于以信用证、提货等结算方式处理业务时的信息提交。(4)出口延期收款及海外申报业务信息：用于提交出口超过210天的延期收款及出口收入存放在外国时的信息。(5)进口延期付款和海外到达申报业务信息：210天以上进口延期付款和海外到达时用于

8、提交信息。我们银行必须在工作日晚些时候通过rcpmis系统向中国人民银行提交以下数据信息。(1)人民币跨境支付信息和真实性审计相关信息不能立即收到通关信息的人民币跨境支付，我们银行在收到通关信息后，必须更改信息或添加进出口日期信息的方式提交给中国人民银行。(二)人民币海外债券债务信息中结算(信用证及收款等)和贸易融资项目的应收帐款信息(三)人民币跨境贸易金融信息；(d)需要提交的其他相关信息。第十一条我国行动企业在处理跨境人民币项目下的货物贸易出口结算时，应审查企业相关贸易文件，确保企业实际发生的跨境资金收入与向海关申报的出口总额一致。与国家管制类出口业务相关的情况下，还应审查相关政府部门的批

9、准文件。第十二条我们的行动企业如果代理出口结算或收款主体与出口申报主体不一致，在提交人民币跨境收入业务信息时，必须提供代理企业(申报企业)的组织机构代码等相关信息。第十三条我们银行在境内企业提交的人民币项目下，接收出口信用证全部文件，对外收取对外协商付款或收帐文件时，必须提交“人民币外债券债务信息”。第十四条我们银行收到企业海外出口贷款(包括汇款信用证或收款结算方法)时，必须通知企业提交跨境业务人民币结算收款说明。我们银行根据企业提供的说明进行相应的处理。(1)如果该货物已申报，则可以登录rcpmis平台，按企业提供的出口日期查看该日期以下的应收帐款信息，仅当商品贸易项目以下的收款额不超过该日

10、应收帐款时，才能将企业入帐。(2)如果该货物未申报，则进行字典收货费处理，查询企业此次收款未超过字典收货可用限额后，才存入企业，并将预计出口日期(结算期限)、预付金比率等信息提交rcpmis一整天。示范企业应提前接收人民币资金25%以上，向我们银行提供贸易合同，我们银行应将牙齿合同的基本要素提交给人民币跨境收据信息管理系统。企业通关后，我将把企业通关的实际出口日期发送到rcpmis。第十五条企业通关了，但是海关信息还没有传送到rcpmis平台，我们银行不能查询当天的应收帐款，必须根据企业提供的纸质申报单确认应收帐款，并将出口日期一起填写在“人民币跨境收入业务信息”中。第十六条我们银杏企业收到材

11、料加工贸易金，我们银行必须通知企业，提供加工贸易手册、合同、跨境业务人民币结算收款说明等。存款，一般贸易处理等。我们银行查询企业这次收款不超过应收帐款时为企业记帐。如果本收款超过应收限额，请我们银行向企业提供超额收款的证明材料(如书面申报书或商务部的文件等)，并请保管证明文件副本。第十七条示范企业在材料加工贸易港下出口收人民币资金，超过合同金额的30%，示范企业应当自收到海外人民币贷款之日起10个工作日内补充下列资料和凭证：(一)企业超额费率的说明；(b)出口申报单(我们银行审核原件后保存副本)；(3)示范企业加工贸易合同或所在地商务部签发的加工贸易业务批准证(我们银行审核原件后保存副本)。在

12、规定的时间内，未补充上述资料或证明的示范企业，我不能继续处理超过合同金额30%的人民币资金接受。情况严重，牙齿示范企业暂停跨境贸易人民币结算服务，不能及时报告中国人民银行当地分支机构。第十八条我行提交材料加工及供应加工贸易项目的进口信息时，应在“交易附言”栏中注明“加工贸易合同号”或特定的“出口申报单号”。第十九条我们银行应根据境内企业的要求，开立以受益人为海外企业的进口信用证，或接受外国银行提交的进口代理业务后，向rcpmis提交人民币海外债权债务信息。付款到期后，提交人民币跨境支出业务信息。第二十条我们银行根据企业提交的相关汇款凭证和跨境业务人民币结算付款说明，为企业处理跨境人民币项目下的

13、汇款业务。根据付款说明，我们银行进行相应的处理。(1)货物报关，我行登录rcpmis平台，查询该进口日期以下的进口额(报关)信息，确认企业本付款未超过应付额后没有办理支付手续。(威廉莎士比亚，northern exposure(美国电视电视剧)，商品名言)如果企业申报了海关，但海关信息没有传送到rcpmis平台，我们银行可以根据企业提供的纸质申报单确定支付限额，提交支付信息时，同时提交海关申报单号码。(2)货物未申报的情况下，先进行预付金处理，我们银行在企业本付款不超过不可预付金和合同金额的25%后办理付款手续。示范企业应预付人民币资金超过合同金额的25%，向我们银行提供贸易合同，我们银行应将

14、牙齿合同的基本要素提交给人民币跨境信息管理系统。企业通关后，我将把实际进口日期送到rcpmis。第二十一条企业采用外币结算人民币结算的进出口结算业务，我们银行根据企业货物申报情况进行相应的处理。如果货物尚未申报，与定金/预付款相比，我们银行查询企业的本金收款/支付不超过先入/先出限额和预付比率，记入帐簿。货物已经申报，按企业提供的海关申报号码汇款。我们银行在提交支付信息报纸时，要从“结汇收据类型”中选择“外币结汇人民币结算”进行报告。在可以控制企业清关或支付货币的条件下，除非合同另有规定，我们银行必须要求企业以相同的货币进行结关或结算，以避免交叉货币情况。第二十二条对rcpmis系统确定为“关

15、心”的企业，要认真处理人民币跨境业务。第二十三条企业收到钱退款后，我们银行要审查相关证明文件后处理，退钱金额一般不超过本金/支付额。在出口产品中退款时，要以“-”胡歌的形式填写“人民币跨境收入业务信息”。在进口产品下退款时，应以“-”号格式填写在“人民币跨境支出业务信息”中。第二节服务贸易结算业务和其他第二十四条我国行为企业处理服务贸易结算业务时，应通过rcpmis查询企业产业属性，参考本支付的合理性。我们银行处理牙齿业务时，要审查企业提交的商业证明(如合同、发票)和“跨境业务人民币结算收款说明”或“跨境人民币结算付款说明”。第二十五条我们银行提供结算、托管、担保等服务，发生的收款人是自己跨境

16、人民币收入，应按照银行填写收款人、组织代码的方式通过正常的“人民币跨境收入业务信息”提交给rcpmis。我们银行接受海外提供的结算、托管、担保等服务而发生的支付人是自己跨境人民币支出，根据银行的不同，作为支付人，以填写组织代码的方式，通过正常的“人民币跨境支出业务信息”提交给rcpmis。第二十六条我们银行处理跨境人民币业务时，要按照中华人民共和国反洗钱法和金融机构反洗钱规定，金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法，金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程（试行）等规定，切实履行防止洗钱和

17、反恐融资义务。第二十七条对涉及跨境贸易人民币结算项目的国际收支交易，我行应按照涉外收入申报单及相关规定处理国际收支统计间接申报。国内企业收到跨境人民币金额后，必须填写境外汇款申请书，并在5个工作日内申报。示范企业对外支付人民币贷款时，应在提交对外付款/承兑通知书或金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程的同时申报。我们银行必须按照开立人民币同业往来账户备案表及相关规定，以人民币形式发生的金融机构对海外资产负债及损益情况申报。第二十八条跨境贸易港下有关人士对非居民人民币债务暂时按照有关外债统计监测的规定登记在现有系统中，但不包括在现行外债管理中。第二十九条我国银行向海外企业提供人民币贸易融资

18、时，融资金额限于示范企业与海外企业之间的贸易合同金额。第四章国内代理业务第三十条我行作为境内代理银行，为海外参与银行开立人民币同业账户时，应与海外参与银行签订代理结算协议，约定双方的权利义务、开户条件、账户变更取消处理程序、信息提交许可等。第三十一条我们银行为海外参加银行开立人民币同业账户时，必须要求国外参加银行提供在本国或本国注册的注册文件或本国监督人设立的证明、法定代表人或指定签名人的有效身份证文件等作为开户证明。认真审查上述文件的真实性、完整性和合规性。第三十二条海外参与银行开立人民币同业账户之日起5个工作日内，必须填写0103010，并连同人民币代理结算合同复印件、海外参与银行开户证明复印件及其他开户文件，提交中国人民银行当地分支机构。海外参与银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算，这种账户暂时不包括