银行案件（风险）信息报送及登记办法模版

1、银行案件（风险）信息报送及登记办法（xxx版，xxx年）第一章 总 则第一条 为加强银行（以下称“我行”）案件（风险）信息报送及登记管理，规范信息报送及登记程序，提高信息报送及登记质量和时效，根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法（银监发2010111号）、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发xxx61号）、中国银监会办公厅关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知（银监办发xxx102号）等规定，制定本办法。第二条 本办法所指案件的定义及分类参照银行案件处置工作实施细则；案件（风险）信息分为案件风险信息和案件信息。案件风险信息，指已被发现，可能演化为案

2、件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。案件信息，是指由风险事件演化为案件或直接确认为案件后应予报送和登记的信息。第三条 总行各部门、各事业部负责辖属总行层面案件（风险）事件向总行管理层的报告，并向总行稽核监察部、法律合规部提交监管格式的报告；总行法律合规部负责对案件处置提供法律合规专业意见或

3、支持；总行稽核监察部负责总行案件（风险）信息向监管报送/报备工作；各分行负责辖内案件（风险）信息向总行及当地监管的报告/报送工作。总行各部门、各事业部、各分行负责人为本单位案件（风险）信息报送的管理责任人，并应指定专人负责本单位案件（风险）信息收集、整理和报告工作。第四条 案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。接触案件（风险）信息的我行人员应严格遵守我行信息保密制度的规定，未经批准严禁向无关人员或单位泄露案件（风险）信息。第二章 案件风险信息的报送流程第五条 我行应在案件风险事件发生后24小时内向银监部门报送案件风险信息快报（附件2），内容主要包括：事件概况；涉及人员及金额；风险情况及

4、预判；已经或可能造成的影响；事发单位或司法机关已采取措施。对同时符合银监重大突发事件标准的案件风险信息，应由总、分行办公室以重大突发事件报告的形式报送，不再报送案件风险信息快报。第六条 总行各部门（事业部）辖属内发生总行层面案件风险事件后，应立即对事件性质、涉及人员、金额等关键要素进行核实，及时通过邮件、传真或电话向总行管理层、总行法律合规部、稽核监察部及相关风险管理部门报告基本情况。经总行法律合规部、稽核监察部及风险管理部门共同研判属于案件风险信息的，由事发的总行业务部门（事业部）在eoa系统发起向监管报送案件风险信息快报的签报，经总行案防合规委员会主席审批同意后，总行稽核监察部呈报银监会股

5、份制银行部。各分行辖内发生案件风险事件后按照上述流程及要求请示报告后，向当地银监局报送案件风险信息快报，总行稽核监察部同步报备银监会股份制银行部。第七条 如经调查确认案件风险信息不构成案件的，原报送单位应向监管部门报送案件风险信息撤销报告（附件3）。第八条 因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件，案发机构或部门可按照上述流程向监管部门报送案件风险信息（成功堵截）快报。第三章 案件报告的报送流程第九条 在符合案件定义的前提下，案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦查的；我行向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；我行人员

6、因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。案件风险信息经调查确认为案件，或未经报送案件风险信息直接确认为案件的，我行应在案件确认后24小时内向银监部门报送案件确认报告（附件4），内容主要包括：案情概况；涉及人员；涉案金额（以立案时司法机关确认为准）；当期挽回损失及风险情况；初步判断案件类别；已经或可能造成的影响；银行或司法机关已采取的措施。案件分类发生变化的，后续应及时反馈。第十条 总行层面的案件，由总行各部门（事业部）向总行管理层、总行法律合规部、稽核监察部及相关风险管理部门报告案件情况以及判断案件的关键要素。经总行法律合规部、稽核监察部及风险管理部门共同研判确认为本行案件的，由案发的总行业务部

7、门（事业部）在eoa系统发起向监管报送案件确认报告的签报，经总行案防合规委员会主席审批同意后，总行稽核监察部呈报银监会股份制银行部。各分行辖内的案件，由分行按照上述流程及要求请示报告后，向当地银监局报送案件确认报告，总行稽核监察部同步报备银监会股份制银行部。第十一条 专案组应在案件确认后3个月内向监管部门报送案件调查报告，报告应明确案件性质、确定涉案金额、判定风险的，重点描述案件的整个过程、作案的操作手法、涉及人员情况、与之有关的风险点、初步确定银行是否存在违规和责任等内容；专案组应在报送案件调查报告后3个月内进一步查清案情、厘清责任，向监管部门报送案件审结报告及案例材料,内容包括案件教训总结

8、、存在问题分析、问责方案和整改措施等。第十二条 案发机构或部门应在经司法机关结案10个工作日内向监管部门提交案件司法结论报告（附件5），内容主要包括：案发机构名称、案发时间及案情概况，涉及人员及情况，涉案金额及风险情况（案件涉及金额以司法机关最终认定的金额为准），其他需要说明的情况。案件司法结论应附司法机关生效判决书。第四章 部分特殊案件及例外情况统计归类说明第十三条 商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入案件统计及案件（风险）信息报送范畴，但若除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等行为，纳入案件统计及信息报送范畴。第十四条 涉嫌非法集资活动类案件。我行人员违规使用银行重要空白凭证、公章

9、等，套取银行信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件统计及报送。第十五条 我行人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行营业场所和办公场所内，针对银行员工或客户的人身安全实施暴力行为，由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件统计及报送。第十六条 外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行及员工存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按照监管要求时效可按月报送数据。第五章 案件（风险）信息跟踪及台账管理第十七条 总行稽核监察部及各分行

10、指定的责任部门在首次接到案件（风险）信息报告后，应当及时建立总、分行案件（风险）信息台账（附件6）登记有关内容。总行稽核监察部负责汇总全行案件（风险）信息台账。第十八条 案件风险信息经案件信息确认报告确认为案件后，应当将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账；案件风险信息经案件风险信息撤销报告撤销后，应当立即在台账中登记撤销。第十九条 成功堵截的案件或事件，应单独建立案件风险信息成功堵截台账。第二十条 台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级单位和公安、司法机关的报告内容相一致。台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报

11、告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。第二十一条 案发机构报送案件（风险）信息后，案件（风险）信息管理部门报送责任人应及时跟进事件最近进展，在每月25日前向总行稽核监察部监察室以邮件形式上报案件（风险）事件月度跟踪表（附件7）。案件（风险）信息撤销或办结后，可停止报送月度跟踪表。第六章 附 则第二十二条 发生瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息的，视情节轻重和造成后果的严重程度，对违规责任人按照处罚制度的规定进行问责。第二十三条 本办法自发文之日起施行，银行案件（风险）信息报送及登记办法（1.0版，xxx年）、关于重申案件（风险）信息报送相关要求的通知（平发银xxx378号）、

12、关于加强全行案件（风险）信息后续情况跟踪报送的通知（平发银xxx1055号）同时废止。附件：1案件（风险）信息报送流程2. 案件风险信息快报3. 案件风险信息撤销报告4. 案件信息确认报告5. 案件司法结论报告6. 案件风险信息、案件信息、成功堵截案件风险信息台账7案件（风险）信息月度跟踪表附件1附件2案件风险信息快报 xx年xx期单位名称（盖章） 签发人：（快报应含以下内容：一、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件（风险）事件概况。二、涉及人员及情况。三、风险情况、金额损失预判。四、已经或可能造成的影响。五、本机构或公安司法机关已采取的措施。六、其他需要说明的情况。）承办部门： 主办人：

13、联系电话： 年 月 日附件3案件风险信息撤销报告撤销报告号：xx年xx期单位名称（盖章） 签发人：（据以判断不构成案件的理由及依据） 据此情况，我单位认为此事件不构成案件，特此报告进行案件风险信息撤销。承办部门：主办人： 联系电话： 年 月 日附件4案件信息确认报告确认报告号：xx年xx期单位名称（盖章） 签发人：（案件信息应含以下内容：一、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况。二、涉及人员及情况。三、涉案金额、当期挽回损失金额及风险情况。四、已经或可能造成的影响。五、本机构或公安司法机关已采取的措施。六、其他需要说明的情况。）据此情况，我单位认为此事件已构成案件，特此报告进行案件信息确认。承办部门：主办人： 联系电话： 年 月 日附件5案件司法结论报告结论报告号：xx年xx期单位名称（盖章） 签发人：（司法结论应含以下内容： 一、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况。二、涉及人员及情况。三、涉案金额及风险情况。四、司法结论。五、其他需要说明的情况。）承办部门：主办人： 联系电话： 年 月 日11附件6案件风险信息台账编号报告机构事发机构事发时间事件概况涉及金额事件登记时间承办部门主办人员报送监管时间撤销时间确认案件时间备注 案件信息台账编号案件风险信息编号报告机构报告时间确认案件时间报送监管时间基本信息涉