银行跨行账户托管业务管理办法

1、如何管理xx银杏银杏之间的帐户管理业务第一章总则一是规范我国银行银杏间账户管理工作的营销和管理，有效控制风险，促进银杏间账户管理工作的发展，特别制定牙齿方法。第二条本办法所称“银杏间账户管理服务”，是指客户开放银杏间直接连接服务后，将银杏企业直接连接字典程序和安全认证介质(密钥盾牌)托管在我们电脑室。我们银行提供金融级别的电脑室、操作系统监控、银杏企业直接连接字典节目流程监控、远程维护和其他服务。具体服务内容包括：1、提供金融水平的机房和硬件设备，部署客户其他银杏直接培训前期程序和安全认证介质管理工具。2、客户安装和调试、客户银杏直接连接前置程序、客户银杏安全认证介质存档3、与客户一起完成银企

2、直销字典程序的启动和安全认证工具媒体密码的输入。4、协助完成其他银杏银杏银杏直接连接字典节目版本的升级更新。5、与银杏和企业直接进行故障调查的客户合作；6、系统监控和巡逻服务，包括其他银杏对企业直训前期程序的硬件监控和巡逻。为客户提供银杏间帐户管理服务，我们银行允许客户与其他银杏银行直接连接或与其他银杏系统对接，实时收集每个银杏帐户和交易信息，向指定银行传递交易指示并接受反馈，从而实现银杏间帐户管理和付款交易管理。第二章组织管理第三条银杏间账户管理业务包括总公司全球交易服务、总公司数据中心、总公司开发中心、分公司全球交易服务和业务主办点，各部门的职责分工如下：(a)总部全球交易服务部门的责任1

3、.本店全球交易服务部是银杏间账户管理业务主管部门，负责银杏间账户管理业务开发计划(牌子宣传、产品开发、市场开发计划等)。2.负责开发银杏间账户管理业务管理方法和操作程序，组织转行业务培训、评价和营销宣传。3.设立安全认证媒体管理职务，接受客户的安全认证媒体，移交本店数据中心保管。4.他负责接待客户的银行银企业直联先行程序安装软件包、介面手册、本店开发中心提交。(b)总部发展中心的责任1、负责交叉银杏业务开发需求的接收、开发和测试工作。2、分配跨银杏业务投入使用前的介面联合曹征工作，指定符合企业需要完成联合曹征测试的人员。3.指定专人调查银杏间工作故障情况，及时解决。(c)总部数据中心责任1、负

4、责银杏间账户管理系统等银杏企业直联先进机的运营监控、巡逻、数据备份、生产变更和故障费翔事态等日常运营维护工作。2.负责银杏间账户管理系统所需的他的银杏安全认证媒体的存档。3、支持银杏间帐户管理系统用户所需的vpn通道开通。(d)分支机构全球交易服务的责任1.负责客户营销、分支机构的业务培训，支持跨地点帐户管理工作。2.审查分支机构提交的项目入港，并提交给本店全球交易服务部3.负责向总公司申请支持，并协调项目字典营销、项目实施、售后服务等点对点账户管理工作。4.负责管理项目档案(e)举行分支机构责任负责银杏间账户管理工作的客户营销、项目项目、合同签署等客户维护工作。第三章目标客户和业务过程第4条

5、目标客户市场定位。银杏间账户管理业务的对象客户是集团型企业，集团及子公司在多家银行开户，账户多，分散。在统一运营平台上管理主要结算银杏帐户，加强集团全球资金管理能力，提高集团资金使用效率需求。第五条事业处理过程包括：(a)字典准备如果客户申请银杏间账户管理服务，首先要打开我们银杏现金管理系统2.0版，申请开通“银杏间账户管理”功能。(b)建立项目对于有业务意向的客户，由分公司提交跨行账户管理业务立项申请表，由分公司世界交易服务部门审查同意后提交本店全球交易服务部门，本店全球交易服务部门将根据项目综合收益进行审查。如果同意建立项目，总公司将回复分公司，明确总公司项目负责人。(c)签署协定客户要求

6、银杏间账户管理服务的人必须与我们银行签署xx银行跨行账户托管服务协议。(d)他提供银杏-企业直接连接字典程序和安全认证介质顾客成功申请了他的银杏直销服务后，获得了以下资料。1.他是银杏-企业直接连接字典程序、介面手册2.安全认证媒体和密码他是银杏-企业直接管理员登录名、密码客户必须将上述资料中的其他银杏、直接连接程序、介面文件、安全认证媒体传送给我们银行。安全认证媒体密码和银企直销管理员登录名、密码必须妥善保管。前面的方法如下：1.交付安装软件和介面文档客户可以选择cd或电子邮件方式发货。以电子邮件方式交付时，必须加密安装包和介面文档，并将其发送到总部全球交易服务项目负责人的邮箱。加密密码以其

7、他方式(电话、短信等)通知业务接口人。2.安全认证介质传递客户将创建安全认证介质（key盾）交接申请表并输入要托管的安全认证介质信息。将安全认证介质（key盾）交接表连同安全认证媒体一起通过ems快递发送给总公司全球交易服务部门安全认证媒体经理。本店全球交易服务安全认证媒体经理收到安全认证媒体后，填写收据，退回给客户，当天将安全认证媒体移交给数据中心指定的安全认证媒体经理，双方确认了银企直联安全认证介质交接表的签名。安全认证媒体在上线前数据中心统一保管。(5)银企直销托管业务需求的提交、开发、联合协调作业1.在银杏之间提交帐户托管业务要求总公司全球交易服务项目负责人收到客户的交叉银杏帐户管理申

8、请表，收到安装软件和介面说明文件后，完成以下要求提交工作：1)根据我行现有的xx银行股份有限公司信息系统业务需求管理实施细则向开发中心提交交叉银杏账户管理业务要求，并提供安装软件和介面指导。2)通知数据中心硬件和软件设备以及网络环境部署部门。3)代表客户提交vpn用户申请，而不是数据中心。2.接收和反馈需求开发中心收到业务要求、安装程序和介面手册后，按照xx银行股份有限公司信息系统业务需求管理实施细则需求分析、开发需要的话，进入开发阶段，用正常的每月版本安排生产。如果不需要开发，则直接进入测试联合阶段，按照客户的要求分配生产。开发中心应在收到业务要求后3个工作日内答复处理意见和计划日程表。数据

9、中心vpn用户创建处理完成后，首先将vpn用户信息和vpn所需的密钥盾提交给总部的全球交易服务业务接口人，然后总部的全球交易服务通过sms或电话将vpn用户名和密码通知企业用户，将vpn所需的密钥盾传送给企业用户。3.联合曹征测试测试联合协调由开发中心配置，测试所需的测试资源支持由总部全球交易服务部门客户提供。例如，如果无法实际提供测试所需的环境和数据等资源，则使用模拟环境进行协作测试。如果不包括新的开发，联合测试时间最多不能超过2周。4.生产和验收投入生产时，开发中心提交作业说明书。数据中心根据文档完成银杏直接连接字典程序、安全认证媒体驱动程序等相关程序的安装和配置，配置完成后插入安全认证媒

10、体，开始银企业直接连接字典程序，处理完成后将反馈发送给总部全球交易服务项目负责人。本公司的全球交易服务部将联系客户，让客户远程访问托管的机器，完成安全认证媒体密码输入，进行祖怀、转账交易等生产验证。(david aser，northern exposure(美国电视电视剧)，成功)生产验证通过后，客户填写跨行账户托管业务验收报告，然后提交我们的生产线。分公司全球交易服务部负责帮助客户现场验证，并制作验收报告。验收报告由政本店环球交易服务部存档，扫描文件向本店全球交易服务部报告。(vi)日常操作和维护1.更新他的线路程序的升级gts收到银企直销节目版本升级申请后，gts业务界面根据xx银行股份有

11、限公司信息系统业务需求管理实施细则提交升级要求，并在开发中心测试后提交数据中心维护。2.安全认证介质的更换/退货安全认证媒体因损坏或其他原因需要更换或退货的，客户申请，安全认证介质（key盾）交接申请表，本店全球交易服务部受理后数据中心处理。数据中心将安全认证媒体发回本店全球交易服务部门安装认证媒体管理器的情况下，双方将签署银企直联安全认证介质交接表确认。总部全球交易服务安装认证介质管理器通过ems将安全认证介质发回客户，并确保客户收到连接到安全认证介质（key盾）交接申请表的收据。3.问题解决本店全球交易服务部收到客户反馈后，应联系数据中心及开发中心进行调查，数据中心及开发中心安排专人处理，

12、在本店全球交易服务部的支持请求后60分钟内回复，最短时间内解决。调查时，将优先调查内嵌现金管理系统和交叉银杏账户转发应用程序，如果解决了他的银杏直通节目问题，将向总部全球交易服务部门发送反馈，让全球交易服务部门调整客户的反馈，进行进一步调查处理。(威廉莎士比亚，美国电视电视剧，成功)数据中心开发中心应该配合他的调查。4.日常操作和维护数据中心指定人员负责机房、硬件、网络、操作系统日常运营维护，监控系统运行和应用程序运行。第四章事业费第六条银杏间账户管理工作费用标准：1家托管银杏：3万元/年；2家托管银杏，5万韩元/年。第七条具体项目制定了分店牙齿收费方案，在项目建立时通过跨行账户托管项目立项申请表提交，本店全球交易服务部门根据项目综合收益情况最终审查。第8条具体费用应在客户和xx银行跨行账户托管服务协议中明确索赔金