第二编+国际贸易法2（copy2010）.ppt

1、第二节 国际货物运输法律制度,一、国际海上货物运输法律制度 （一）概述 国际海上货物运输合同，是指承运人收取运费，负责将托运人托运的货物经海路由一港运至另一港并交付收货人的合同。（我国海商法第41条） 其特点：一是合同关系人有三：承运人、托运人、收货人；二是具有双务合同的性质。,1、国际海上货物运输合同的种类,（1）班轮运输 “四固定”的基本特点。即固定船期、固定费率、固定航线、固定的停靠港口。 运费中包含装卸费。 双方当事人的权利与义务多以船方签发的提单为依据。,（2）租船运输 “四不定”的基本特点。 运费受租船市场供求关系的影响。 双方当事人的权利与义务以租船合同为依据。,2、调整海上货物

2、运输的国内法和国际公约,国内法即各国的海商法。 调整提单运输的三大国际公约： （1）海牙规则（侧重保护船方的利益） （2）维斯比规则 （3）汉堡规则（侧重保护货方的利益） 此外，2008年12月11日联合国通过了鹿特丹规则，2009年9月23日开放签署，现有21国签署。,（二）国际班轮运输法律制度（提单）,1、提单的概念 提单（Bill of Lading，简称B/L），是一种用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单据。 2、提单的签发 （1）签发人 承运人或其代理人（如外运代理公司agent、船长master等）。 （2）（正本）收受人 （实际）托

3、运人，即将货物交给承运人接收或装船的人。,（3）签发日期,备运提单的签发日期是承运人收到货物的日期；已装船提单的签发日期则是货物装船完毕的时间。 倒签提单（anti-dated bill of lading ）：提单中的装船日期早于实际装船的日期。 预借提单（advanced bill of lading）：货物还未装船时，承运人签发的已装船提单。 承、托双方的保函为恶意性质，不对抗第三人（收货人），在承、托双方之间也无效。,（4）签发份数,有正本和副本之分。份数多少取决于托运人的要求，通常是正本一式三份，副本一式九份。 正本一式三份代表的是一份货物。 副本提单不具备提货效力。 2009年2月

4、16日最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定,“以保函加副本提单提货”,此保函对第三人（银行、收货人）无效，而在出具保函人与承运人之间的效力如何则取决于是善意还是恶意保函。,3、提单的法律性质（作用）,（1）提单是承运人和托运人之间运输合同的证明。债权凭证 注意：我国海商法第78条规定：“承运人同收货人、提单持有人的关系依据提单规定确定。”保护善意第三人,（2）提单是货物收据,提单为合同证据 提单为合同 （初步证据） （终结证据） 托运人承运人 收货人 （3）提单是物权凭证 此物权凭证内容如何？存有争议 。 谁持有提单，谁就有权提取货物。,4、提单的种类,（2）以提单

5、上是否有批注,无,“以保函换取清洁提单”,汉堡规则第17条：“保函”对受让提单，包括任何收货人在内的任何第三人不发生效力，但对于托运人是有效的。而若承运人接受“保函”签发清洁提单属有意的欺诈，则“保函”对托运人无效，承运人不仅无权从托运人处取得赔偿，且要对包括收货人在内的第三方的损失，承担无限赔偿责任。 我国1988年最高人民法院关于保函是否具有法律效力问题的批复 善意保函与恶意保函的区分,海运保函的效力,倒签、预借提单的保函问题； 换取清洁提单的保函问题； 凭副本提单提货的保函问题,（3）按收货人抬头,（4）按运输方式,5、提单的主要内容,正面内容 背面内容 定义条款 首要条款 管辖权条款

6、承运人、托运人的权利、义务与责任,承运人的责任,1、提供船舶并保证船舶适航。 “承运人在船舶开航前和开航当时，应当谨慎处理，使船舶处于适航状态，妥善配备船员、装备船舶和配备供应品，并使货舱、冷藏舱、冷气舱和其他载货处所适于并能安全收受、载运和保管货物。” 海牙规则第3条第1款 我国海商法第47条,适航的基本内容, make the ship seaworthy 船舶具有适航性； properly men,equipment and supplies in the ship 妥善配备船员、装备船舶和配备供应品； make the holds ,refrigerating and cool cha

7、mber ,and all other parts of the in which goods are carried,fit and safe for their reception ,carriage and preservation 船舶适货。,适航的前提条件,The carrier shall be banned before and at the beginning of the voyage to exercise due diligence to : 时间条件：“开航前和开航当时” 主观条件：“谨慎处理”,2、管理货物的责任,海牙规则第3条第2款：“the carriers sh

8、all properly and carefully load ,handle ,stow ,carry ,keep ,care for ,and discharge the goods carried.” 我国海商法第48条： “承运人应当妥善地、谨慎地装载、搬移、积载、运输、保管、照料和卸载所运货物。”,承运人的责任期间,对于集装箱货物，采用汉堡规则中的“港至港原则”（port to port，又称“接到交原则”）。 对于非集装箱货物，采用海牙规则中的“钩至钩原则”（tackle to tackle）。 我国海商法第46条,承运人责任基础,海牙规则、我国海商法： 不完全过失责任制 汉堡规则

9、：推定过失责任制 鹿特丹规则：完全过失责任制（在规定的免责范围内，索赔方举证承运人有过失而承担责任，举证不能则推定承运人无过失而免责。）,3、不得进行不合理绕航的责任,承运人应按约定的、习惯的或地理上的航线航行，将货物运往卸货港。 两种合理的绕航： （1）船舶在海上为救助或企图救助人命或财产而发生的绕航； （2）其他合理的绕航。 海牙规则第4条第4款 我国海商法第49条第2款,承运人的权利,1、运费的请求权 2、依法或依合同享有单位赔偿责任限制的权利和免责的权利 （1）法定单位赔偿责任限制制度 海牙规则：每件100金英镑；维斯比规则 ：每件1万金法郎，每公斤30金法郎；汉堡规则：每件835 S

10、DR，每公斤25 SDR。 我国海商法：每件666.67 SDR，每公斤2 SDR,（2）法定单位赔偿责任限制制度的例外,合同单位赔偿责任限制的例外。 如果货物的损失是由承运人故意造成的或明知可能造成损失而轻率作为或不作为造成的，则不能引用单位赔偿责任限制的规定。 汉堡规则 、我国海商法,（3）免责的权利,海牙规则第4条第2款（17项免责） 我国海商法第51条基本上采用海牙规则的条款（12项免责）,托运人的义务,1、正确申报的义务 2、及时办理港口、海关、检疫检验等货运手续，呈交给承运人齐备的单据。 3、危险货物的通知义务 4、支付运费的义务,（三）国际租船运输法律制度（略）,1、航次租船合同

11、 2、定期租船合同 3、光船租船合同,二、其他国际货物运输法律制度,（一）国际航空货物运输法律制度 调整国际航空货物运输关系的国际公约主要有四个：1929年华沙公约、1955年海牙议定书、1961年瓜达拉哈拉公约和1999年蒙特利尔公约。 根据华沙公约，航空货运单是合同证明和收据；但海牙议定书允许签发可以流通的空运单。,航空承运人的责任基础,华沙公约采取推定过失责任制和不完全过失责任制；海牙议定书删除了过失免责内容；蒙特利尔公约改为严格责任制，但免除责任的理由有： “（一）货物的属性或本身缺陷； （二）承运人或其受雇人以外的人包装不善； （三）战争行为或武装冲突； （四）公共当局采取的与货物入

12、境、出境和过境有关的行为。”,（二）国际铁路货物运输法律制度,调整国际铁路货物运输关系的国际公约主要有：1961年国际货约和1951年国际货协。我国于1953年加入国际货协。 根据国际货协，铁路始发站运单是货物运输合同的形式，是铁路收取货物、承运货物的凭证，也是在终点站向收货人核收运杂费和点交货物的依据。但不能转让。 国际货协对承运人采取的是严格责任制，不存在过失的免责。,（三）国际货物多式联运法律制度,国际货物多式联运的主要法律规则有：1980年联合国国际货物多式联运公约、1975年多式联运单证统一规则和2008年鹿特丹规则（“门到门”）。 在多式联运经营人的责任问题上， 采统一责任制还是网

13、状责任制？ 鹿特丹规则、我国海商法采网状责任制( network liability system) 。,第三节 国际货物运输保险法律制度一 、国际海运货物保险法律制度,（一）海上风险与损失 1、海上风险,2、海上损失,全 部 损 失,或被,推定全损下的委付,“委付” （abandonment）是指被保险人将货物的一切权利转让给保险人。 委付是被保险人单方行为，保险公司没有必须接受委付的义务，但委付一经接受则不能撤回。 接受委付后，保险公司取得残存货物的所有权，当损失是由第三者过失引起的，同时取得向有过失第三者代位追偿的权利。如果追偿的金额超过保险公司的赔付额时，不必将超过的部分退还被保险人

14、。,部 分 损 失,（1）单独海损（Particular average，简称P.A.） 单独海损是指在海上航程中由于自然灾害、意外事故或其他特殊情况而直接造成的船舶、货物和其他财产单方面的损害。 单独海损只能由受损的单独一方自己承担，而不能要求各方共同补偿、共同分摊。 海上保险人对单独海损赔不赔取决于承保险别以及保险单的条款。,（2）共同海损（General average，简称G.A.）,共同海损是指在同一海上航程中，船舶、货物和其他财产遭遇共同危险，为了共同安全（共同利益），有意地、合理地采取措施所直接造成的特殊牺牲、支付的特殊费用。（我国海商法第193条） 共同海损应由各方共同补偿、共

15、同分摊。 海上保险人对共同海损是直接赔偿的。,共同海损成立条件,船舶、货物和其他财产遭遇共同危险。 采取避免危险的措施必须是有意的、自愿的或称人为的、故意的。 采取避免危险的措施是合理的、有效的。 作出的牺牲和支付的费用必须是特殊的。 特殊牺牲或费用必须是为了保障船、货的共同安全或共同利益。 共同海损必须是此事件直接造成的损失。,（3）单独费用 （particular charges）,单独费用是为了防止货物遭受承保风险造成的损失或灭失而支出的费用。 施救费用（Sue and labor charges）指被保险的货物在遭受承保责任范围内的灾害事故，被保险人或其代理人与受让人，为了避免或减少损

16、失，采取的抢救或防护措施所支付的合理费用。即自己救自己的费用 救助费用（Salvage charges）指被保险的货物在遭受了承保责任范围内的灾害事故时，由保险人和被保险人以外的第三者采取了有效的救助措施，在救助成功后，由被救方付给救助人的一种报酬。即其他人救发生的费用。 由于保险单通常都有“诉讼和营救条款”，因此单独费用都能得到保险公司补偿。,（二）保险险别,我国进出口货物运输最常用的保险条款是 “中国保险条款” (China Insurance Clauses,常用简称CIC) CIC主要是参照“伦敦保险协会货物保险条款”（ Institute Cargo Clause，常用简称ICC）。

17、 1981年1月1日修订的海洋货物运输保险条款,海洋货物运输保险条款,1、基本险,（1）平安险 平安险是我国保险业的习惯用语，来源于国际保险市场的“ (Free From Particular Average F. P. A.) ”，原意是“单独海损不赔”。 平安险赔偿范围全部损失、共同海损、意外事故引起的单独海损、单独费用,平安险的承保范围,（2）水渍险,水渍险（With Particular Average, WPA or WA ），原意是“单独海损包括在内”。 水渍险的承保范围包括，在平安险承保范围的基础上，加上由于自然灾害造成的被保险货物的部分损失（单独海损）。 水渍险=平安险+自然灾

18、害造成的被保险货物的部分损失（单独海损）,（3）一切险,一切险源于英文“ All Risk (A. R.) ”，承保范围最大，保险费率也最高。 按海洋运输货物保险条款第1条，一切险保险人承保范围：承保上述平安险和水渍险的各项损失和费用。“负责被保险货物在运输途中由于外来原因所致的全部或部分损失” 。 一切险=平安险+水渍险+外来原因所致全部或部分损失（在特定范围内，仅指11种一般附加险：偷窃提货不着、淡水雨淋、短量、混杂玷污、渗漏、碰损、串味、受潮受热、钩损、包装破裂、锈损。）,2、附加险,（1）一般附加险 中国人民保险公司规定了11种一般附加险，这些不能单独投保，它们全部包括在一切险中，或者

19、由投保人在投保平安险或水渍险后，根据货物可能面临的风险加保其中的一种或几种险别。,偷窃、提货不着险,Theft, Pilferage and Non-Delivery，TPND。 保险人对被保险货物因被偷窃，以及被保险货物运抵目的地后整件未交的损失承担保险责任。,淡水雨淋险,Fresh Water and Rain Damage， 专门承保货物在运输途中由于淡水或雨水造成的损失，包括船上淡水舱、水管漏水以及舱汗所造成的货物损失。 淡水雨淋险和自然灾害中的暴风雨的区别。,短量险,Risk of Shortage，该险负责对被保险货物在运输过程中，因包装破裂或散装货物发生数量损失或重量短缺的损失进

20、行赔偿，但不包括货物在途的正常损耗。 混杂、玷污险 Risk of Intermixture and Contamination，该险承保被保险货物在运输过程中，因与其他物质接触而被玷污或混进了杂质，影响货物质量所造成的损失。,渗漏险,Risk of Leakage。该险承保流质、半流质、油类货物在运输途中因容器损坏而引起的渗漏损失，以及用液体储运的货物 因液体渗漏引起货物腐烂变质造成的损失。 碰损破碎险 Risk of Clashing and Breakage，该险对于被保险货物在运输过程中，因震动、碰撞、受压造成货物破碎和碰撞损失负责赔偿。,串味险,Risk of Odor，该险主要承保

21、被保险货物因在运输过程中配载不当而受其他物品影响，引起的串味损失。一般用于易发生串味损失的食品、粮食、茶叶、中药材、香料、化妆品等货物。 受潮受热险,Damage Caused by Heating and Sweating，该险负责被保险货物在运输过程中，因气温骤变或船上通风设备失灵等原因使船舱内水气凝结、发热或发潮导致的损失。,钩损险,Hook Damage，该险承保被保险货物 ( 一般是袋装、箱装或捆装货物 ) 在运输过程中用钩子装卸，致使包装破裂或直接钩破货物所造成的损失及其对包装进行修理或调换所支出的费用。 包装破裂险 Loss and or Damages caused by Br

22、eakage of Packing，该险负责被保险货物在运输过程中因搬运或装卸不慎造成包装破裂所引起的货损，以及因继续运输安全的需要修补或调换包装所支出的费用。,（11）锈损险,Risk of Rusting，该险对被保险货物在运输过程中由于生锈而造成的损失承担赔偿责任。 记忆方法：异（味）串（味）混（杂玷污）淡（水雨淋）偷（窃提货不着）短（量）包（装破损）、碰（损）破（碎）（受）热(受)潮（渗）漏钩（损）锈（损） “一串混蛋偷短包、碰破热潮漏钩锈”,（2）特别附加险,特别附加险不包括在一切险范围，必须与保险人特别约定，经保险人特别同意。 交货不到险 failure to deliver 。

23、该险承保自被保险货物装上船舶时开始，在 6 个月内不能运到原定目的地交货。保险人按全部损失予以赔偿。,进口关税险,Import duty risk, 该险承保的是被保险货物受损后，仍要在目的港按完好货物交纳进口关税而造成相应货损部分的关税损失。 投保进口关税险，往往是针对某些国家规定，进口货物不论是否短少、残损均需按完好价值纳税而适用的。,舱面险,On deck risk,该附加险承保装载于舱面的货物被抛弃或海浪冲击落水所致的损失。 保险人通常只是在“平安险”的基础上加保舱面货物险。 拒收险 rejection risk ，当被保险货物出于各种原因，在进口港被进口国政府或有关当局拒绝进口或没收

24、而产生损失时，保险人依拒收险对此承担赔偿责任。 拒收不是指买方拒收，而是指由于官方原因拒收，如检验检疫、边防等。,黄曲霉素险,Aflatoxin，该附加险承保被保险货物 ( 主要是花生 ) 在进口港或进口地经卫生当局检验证明，其所含黄曲霉素超过进口国限制标准，而被拒绝进口、没收或强制改变用途所造成的损失。,出口货物到香港 ( 包括九龙 ) 或是澳门存仓火险责任扩展条款,简称FREC，对被保险货物自内地出口运抵香港 ( 包括九龙 ) 或澳门，卸离运输工具，直接存放于保险单载明的过户银行所指定的仓库期间发生火灾所受的损失，承担赔偿责任。 卖方利益险 contingency insurance co

25、vers sellers interest only。 卖方利益险是中国人民保险公司于1978年开始承保的一种特殊的独立险别，它是针对我国出口企业按CFR或FOB价格条件出口等情况下，为保障自身利益而投保的险别。,（3）特殊附加险,战争险（war risk） 保险人承保战争或类似战争行为导致的货物损失的特殊附加险。 被保险人必须投保基本险之后，才能经特别约定投保战争险。 罢工险 strikes risk，罢工险是保险人承保罢工者、被迫停工工人、参加工潮、暴动和民众斗争的人员采取行动所造成的承保货物的直接损失 ，对间接损失不负责。,总 结,（三）保险人的除外责任,1、被保险人的故意行为或过失所造

26、成的损失。 2、发货人责任引起的损失（如包装不当等）。 3、货物的自然损耗或自然渗漏、自然磨损。 4、货物品质的内在缺陷或特性造成的损失。 5、市价跌落、运输延迟造成的损失。 6、战争险和罢工险条款规定的责任和除外责任（如原子、热核武器的使用等）。,（四）保险责任期间,“仓至仓”条款，是指自被保险货物离开保险单所载明的起运地仓库或储存处所开始运输时开始，直至该项货物到达保险单所载明目的地收货人的最后仓库或储存处所或被保险人用作分配、分派或非正常运输的其他储存处所为止的期间。如未抵达上述仓库或储存处所，则以被保险货物在最后卸货港全部卸离海轮后60天为止。如在上述60天之内被保险货物需转运到非保险

27、单所载明的目的地时，则以该项货物开始转运时终止。（我国海洋运输货物保险条款第3条第1款）,1、保险责任的起始时间,（1）货物已“离开”载明的仓库或储存处所。 （2）货物 “离开”载明的仓库或储存处所，是为了“开始运输”。 “开始运输”有主观标准和客观标准之争。 赞同后者。即必须以货物离开起运地的实际情况为准。如果货物离开起运地，却因承运船舶未到港口或记错装船时间提前送货等原因又返回起运地，则不能算保险期间已开始。,2、保险责任的终止时间,发货人仓库-装运港-卸货港 收货人仓库 进行分派、分配或非正常运输 转运至非保险单所载明的目的地 卸离海轮后满60天 3、FOB、CFR、CIF下保险期间的正

28、确理解 FOB、CFR下，由买方负责办理保险并支付保险费。在被保险货物越过船舷之前，买方并无保险利益。而CIF下，由卖方负责投保，可能是完整的仓至仓期间。,（五）被保险人的义务,1、如实申报 2、及时提货 3、保全货物 4、通知 5、索赔 （六）索赔期限 索赔时效，从被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮后起算，最多不超过二年。,（七）国际货物买卖合同中的保险条款,1、以F组、E组和C组中的CFR和CPT 等术语成交的合同，保险条款可订为： “保险由买方自理” （Insurance: To be covered by the buyer） 2、以D组术语成交的合同，保险条款可订为：“保险由卖方自理

29、” （Insurance: To be covered by the seller） 3、以CIF或CIP术语成交的合同，若在海洋运输下，其保险条款可订立为：“保险由卖方按发票金额的 %投保险、险，以中国人民保险公司年 月 日的有关海洋运输货物保险条款为准。” （保险单和保险凭证）,二、其他国际货物运输保险法律制度,（一）国际陆上货物运输保险法律制度 1981年1月1日修订的陆上运输货物保险条款，规定：陆上货物运输险分为陆运险和陆运一切险。 类似于海上运输保险条款中的水渍险和一切险。,（二）国际航空货物运输保险法律制度,1、航空运输险的责任范围，与海洋货物运输保险条款中的“水渍险”相似 。 2

30、、航空运输一切险的责任范围，与海洋运输保险条款中的“一切险”相似。,第四节 国际货物买卖支付法律制度,一、国际贸易支付工具 国际贸易的主要支付工具是货币和票据。 在国际贸易结算业务中，通常都是使用某种票据（汇票、本票和支票 ）作为支付工具，通过银行进行非现金结算。,（一）汇票（Bill of Exchange或Draft）,1、汇票概述 （1）概念 它是指由一人（出票人）向另一人（受票人或付款人）签发的，要求其立即或者在一定时间之内，对某人或其指定的人或持票人（收款人），无条件支付一定金额的书面命令。 （2）种类 以出票人的身份作为划分依据：商业汇票和银行汇票 以期限的长短作为划分依据： 即期

31、汇票和远期汇票 以收款人记载方式不同分为： 记名汇票、指示汇票 和无记名汇票,商业汇票和银行汇票,商业汇票的出票人是商人（卖方或买方），又分为银行承兑汇票和商业承兑汇票，主要适用托收和信用证方式。,银行汇票的出票人和付款人都是银行。主要适用汇付方式。,（3）样式,汇票的内容：“汇票”的字样；无条件支付命令（“pay to”）；确定的金额； 付款人（受票人）名称；收款人名称；出票日期； 出票人签字； 付款地点 ；付款期限；出票地点 。,2、汇票行为,票据行为，也可以叫做票据处理手续。包括出票、提示、承兑、付款等，还有背书转让、拒付、行使追索权等。 （1）出票（Issue） 出票包括三个动作：开票

32、、签字和交付收款人(to draw a draft, and sign it and deliver the draft to payee)。 出票行为一旦完成，出票人和持票人（收款人）之间便产生法律上的权利义务关系。出票人是汇票主债务人，担保承兑或付款。而持票人（收款人）获得的债权是：付款请求权和追索权。,（2）提示（Presentation）,提示是持票人向付款人出示汇票并要求其承兑或付款的行为。 提示可分为承兑提示和付款提示 。远期汇票须作两种提示。,（3）承兑（Acceptance）,承兑是远期汇票的受票人在持票人作承兑提示时，做出承诺到期付款的意思表示，并在汇票正面写明承兑（Acce

33、pted）字样，并签名的行为。 承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑。 付款人承兑汇票后即成为汇票的主债务人，而出票人转变为从债务人。,（4）付款（Payment）,即期汇票付款人和远期汇票承兑人在接到付款提示时，履行付款义务的行为。 在付款人依汇票付款后，由持票人在汇票上签名注明“收讫”字样，并将汇票交付款人，此时汇票的债权债务关系即告消灭。,（5）背书（Endorsement）,背书是转让汇票权利的一种法定手续。是持票人在汇票背面签名并将汇票交付给受让人的行为。 背书有记名背书和空白背书两种。 一旦背书，被背书人即获得持票人的地位，取得付款请求权和追索权。,（6） 拒付（Dishonour）

34、,拒付又称“退票”，是在汇票提示时作出的拒绝意思表示。包括拒绝付款（Dishonour by non-payment）和拒绝承兑（Dishonour by non-acceptance）。 除明确表示拒绝付款或承兑外，受票人迟迟不付款或承兑、避而不见、死亡或宣告破产等均可构成事实上的拒付。 汇票遭拒付后，持票人应当作成拒付证书(Protest)，并向前手发出拒付通知 (Notice of Dishonour) ，前手接到通知后再通知其前手，直至通知到出票人。,（7）追索（Recourse）,汇票遭拒付后，持票人有权对其前手（背书人、承兑人或出票人）中的任何一人要求退回汇票金额、利息及做拒付通知

35、和拒付证书等其它有关费用。 持票人行使追索权的条件：一是须在法律规定期限内行使追索权（我国票据法规定是6个月）；二是须行使一定行为后才有此权，包括提示、作拒付证书、拒付通知。,（二）本票（Promissory Note）,1、本票概述 概念：本票是一人（出票人）签发的，保证自己向收款人无条件支付一定金额的书面承诺。本票的当事人只有两个：出票人和收款人。本票的付款人就是出票人本人。 我国票据法所称本票均指银行本票。,本票样式,2、本票与汇票的区别,基本当事人不同。汇票有三个基本当事人：出票人、收款人和付款人，而本票基本当事人只有两个：出票人和受款人。 远期汇票须承兑，而远期本票无须承兑。 汇票在

36、承兑前，出票人是主债务人，承兑后，承兑人是主债务人；而本票在任何情况下，出票人就是主债务人。,（三）支票（Cheque或check）,1、支票概述 概念：支票（Cheque或check） 是存款户对银行签发的委托银行对收款人在见票时无条件支付一定金额的票据。,2、支票与汇票的区别,付款人的身份不同。汇票的付款人可以是银行，也可以是企业或个人，但支票付款人仅限于出票人的开户银行。 付款期限不同。汇票有即期、远期之分，其中，远期汇票需要承兑。支票都是即期的，见票即付，无须承兑。 另外，支票只能开出一张。但汇票通常签发一式两份，写明“付一不付二”或“付二不付一”字样，只对其中一份承兑或付款。,二、国

37、际贸易支付方式,国际贸易主要支付方式：汇付（顺汇）、托收（逆汇）、信用证（逆汇）。 （一）汇付（买方直接付款）Remittance 1、汇付的概念 汇付是指买方主动将货款通过银行付与卖方的支付方式。一般是买方（汇/付款人）委托当地银行（汇出行），汇出行再委托卖方所在地银行（汇入行）向卖方（收款人）付款。,2、汇付的当事人,3、汇付的种类,4、汇付的业务流程（一）,4、汇付的业务流程（二）,注意：票汇是汇出行应汇款人申请，开立银行即期汇票命令汇入行支付一定金额的支付方式。,5、汇付在国际贸易中的使用,汇付可用于预付货款或货到付款。 合同中的汇付条款： （1）“买方应于年月日前将全部货款用电汇方式

38、预付给卖方。”（The buyer shall prepay the total value to the seller by T/T not later the ） （2）“买方应于货物到达后以电汇方式将全部货款付给卖方。”(The buyer shall remit the total amount to the seller by T/T on the delivery of the goods.),6、汇付的特点,（1）风险大。 性质：汇付属商业信用，非银行信用。银行只负责汇款业务，不承担一方不付款的责任。 （2）资金负担不平衡。 （3）手续简便、费用小。,（二）托收（Collecti

39、on）,1、托收的概念 托收是指卖方装运货物后，开具以买方为付款人的商业汇票，委托银行向买方收取货款的支付方式。 2、关于托收的国际惯例 托收统一规则 URC522,3、托收的当事人,委托人(principle)：开立商业汇票委托出口地银行代其向付款人收取款项的人，亦即货物的卖方（出口商）。 托收行(remitting bank)：接受委托人的委托，并通常转委托其他银行代为收款的银行。托收行通常为出口地银行。 代收行(collecting bank)：接受托收行委托，向进口商收取货款的银行。代收行通常为进口地银行。 付款人（drawee）：委托人开立的商业汇票上注明的支付汇票项下款项的人，亦即

40、货物的买方（进口商）。,4、托收的种类及其业务流程,（1）光票托收（Clean collection ） 即指仅凭委托人开立的商业汇票，由托收行代委托人收取商业汇票项下款项。光票托收无需附上与货物物权相关的任何单证。 光票托收在国际贸易中使用较少，一般用于货款的尾数、样品费、佣金及其他贸易从属费用的支付。,（2）跟单托收（Documentary collection ）,指凭委托人开立的商业汇票连同所附的包括代表货物物权的单证（主要指提单）在内的商业单据，由托收行代委托人收取商业汇票项下款项。 跟单托收分为付款交单(Document against Payment, D/P)和承兑交单(Doc

41、ument against Acceptant, D/A)。付款交单又分为即期付款交单和远期付款交单。,托收具体流程,合同规定采取托收方式； 按期装运，取得货运单据；并制作汇票及有关单据，填具托收委托书送银行； 托收行将汇票和有关单据寄交代收行并说明委托书中的各项指示，委托其代收货款； 代收行根据指示向进口人提示汇票； 如为D/P即期，进口人付款赎单， 如为D/P远期，先办承兑，到期赎单（两次提示）， 如为D/A承兑取单，到期付款； 代收行收款后通知托收行收妥转帐； 托收行将货款交出口人； 进口人凭货运单据提取货物。 思考：托收对买方有利还是对卖方有利？,5、当事人之间的法律关系,思 考,如果

42、代收行违反委托书的指示致使委托人蒙受损失，委托人能否直接向代收行追究责任 ？ 如果付款人拒绝付款，代收行能否直接向付款人追索？ 注意：代收行是委托人的代理人的代理人,6、托收的特点,（1）较汇付更加安全。 （2）性质也是商业信用，非银行信用。 银行对付款人是否付款不承担任何责任，义务仅为提示或通知、审单等。 （3）资金负担不平衡。 卖方资金负担比买方重。 （4）手续稍多，费用稍高。,银行的义务“三及时、一审单”,及时提示、及时交款、及时通知。URC522第9条规定，银行将以善意和合理的谨慎办理业务（Banks will act in good faith and exercise reason

43、able care），及时提示买方付款，付款后及时交给委托人，拒付后及时通知委托人。 审单义务：URC522第12条规定，银行在接受委托后，应审查并确保汇票和货运单据与托收指示书在表面上一致。,银行的免责,7、合同中的托收条款,（1）即期付款交单(DP at Sight)“买方应凭卖方开具的即期跟单汇票于见票时立即付款，付款后交单。” （2）远期付款交单(DP after sight) “买方对卖方开具的见票后天付款的跟单汇票，于第一次提示时应即予以承兑，并应于汇票到期日立即予以付款，付款后交单。” “买方应凭卖方开具的跟单汇票，于提单日后天付款，付款后交单。” “买方应凭卖方开具的跟单汇票，

44、于汇票出票日后天付款，付款后交单。” （3）承兑交单(DA) “买方对卖方开具的见票后天付款的跟单汇票，于第一次提示时应即予以承兑，并应于汇票到期日立即付款，承兑后交单。” “买方对卖方开具的跟单汇票，于提示时承兑，并应于提单日后(或出票日后)天付款，承兑后交单。”,（三）信用证（letter of Credit，L/C）,1、信用证的概念 信用证是银行（即开证行）依照进口商（即开证申请人）的请求，向出口商（即受益人）开出的、授权出口商签发以银行或进口商为付款人的汇票，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，承兑和付款的书面凭证。 UCP600第2条规定，“信用证是指一项约定，无论其如何命

45、名或描述，该约定不可撤销并因此构成开证行对于相符交单予以兑付的确定承诺”。,2、信用证的当事人,开证申请人（applicant）是向银行申请开立信用证的人，即国际货物买卖合同中的买方。 开证行(issuing bank)是接受开证申请人的委托，为其开立信用证的银行，通常是买方所在地的银行。 通知行（Advising bank）是接受开证行委托，负责将信用证通知给受益人的银行，通常为受益人（卖方）所在地的银行，通知行一般与开证行有业务往来。 受益人（Beneficiary）是信用证上指定的有权享有信用证权益的人，即国际货物买卖合同中的卖方。 议付行（Negotiation bank）是愿意买入或

46、贴现受益人按信用证所开立的汇票的银行。议付行可以是通知行，或其他指定或非指定的银行。 付款行（Honour bank）是信用证上指定的向受益人付款的银行，通常是开证行本身。,3、信用证的业务基本流程,（1）买卖双方签订国际货物买卖合同，支付条款规定使用信用证（L/C）付款； （2）买方填制开证申请书，要求开证行开出以卖方为受益人的信用证； （3）开证行将信用证寄交出口人所在地的分行或代理行； （4）通知行核对印鉴无误后，将信用证全文通知或转交出口人； （5）出口人审核信用证与合同是否相符。如不符，则要求买方通过开证行予以改正；如无误，则按信用证规定装运货物。,（6）出口人按信用证规定装运货物后

47、，备齐各项货运单据和发票，开具以开证行为付款人的汇票，在信用证有效期内一并送交当地银行（议付行）请求议付； （7）议付行审核单据与信用证无误后，按汇票金额扣除利息和手续费，将货款垫付给出口人； （8）议付行将汇票和单据寄交开证行或其指定的付款行索偿； （9）开证行或其指定的付款行审单无误后，向议付行付款；开证行在向议付行办理转帐付款的同时，通知进口人付款赎单； （10）进口人审单无误后，付清货款； （11）开证行收款后，将单据交给进口人，进口人凭以向承运人提货。,4、当事人之间的法律关系,（1）开证申请人与受益人 开证申请人与受益人之间是买卖合同关系。 （2）开证申请人与开证行 开证申请人与开

48、证行间是一种以开证申请书为凭证的独立的合同关系。 （3）开证行与受益人 开证行与受益人间的关系是以信用证为内容的有约束力的独立合同关系。 （4）通知行与开证行 通知行与开证行之间是委托代理关系，与受益人之间不存在合同关系。 （5）议付行与开证行、受益人 议付行与开证行的关系是持票人和付款人之间的关系。议付行与受益人（卖方）的关系是票据关系中的持票人和出票人的关系。,5、信用证的内容,信用证的种类、号码、开证日期和有效期限； 信用证的当事人，包括开证申请人（买方）、受益人（卖方）、开证银行、通知行、议付行等； 信用证的金额； 单据条款，主要规定提单、保险单、商业发票等单据的种类及份数； 汇票条款； 装运条款。,6、信用证的种类,可撤销与不可撤销信用证 （UCP600已经取消了可撤销的信用证) 保兑与不保兑信用证 即期和远期信用证 可转让与不可转让信用证 备用信用证,7、银行的审单义务和免责,（1）审单义务：表面上“单单相符、单证相符” “严格相符原则” 。 银行只进行表面审单，不审单据的真伪。 如果单证相符、单单相符，银行就应该付款。 如果发现不符点，可以拒付也可以经开证申