证券股份有限公司代理销售非公募金融产品风险及发行人评审实施细则模版

1、证券股票有限公司代理销售非共享金融产品风险及发行人审查实施细则第一章总则第一条为了规范公司代理销售，规范非共享金融产品(以下简称“非共享产品”)行为，保护投资者的合法权益，根据中国证券监督管理会证券公司代销金融产品管理规定及公司相关制度，特别制定证券股份有限公司代理销售非公募产品风险及发行人评审实施细则(以下简称“细则”)。第二条本细则适用于公司代理销售非共享产品风险及发行人审查业务。牙齿细则中提到的非共享产品是指基金公司、公司子公司、其他证券公司、其他资产管理公司发行的募集基金以外的其他金融产品。非共享产品包括公开募集基金公司发行的专用产品或专业产品、公开募集基金公司子公司发行的产品、信托公

2、司发行的产品、公司子公司发行的集体资产管理计划或固定资产管理计划等专业产品、公司子公司以外的其他证券公司和资产管理公司发行的集体资产管理计划或固定资产管理计划等专业产品、保险公司发行的产品、商业银行发行的产品、中国证券投资基金协会发行的私募基金(以下简称“阳光私募基金”)第三条公司是代理销售产品审查委员会(以下简称“审查委员会”)，代理销售金融产品的决策机构。具体职位见证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法第8条，第9条的规定。第四条公司代理销售产品工作组(以下简称“工作组”)代理金融产品销售的风险审查工作。具体责任见证券股份有限公司代理销售金融产品管理暂行办法第10条的规定。引进工作组

3、的非公开产品，管理非公开产品流程，风险管理非公开产品。主要负责非共享产品的引进、审查等组织工作和相关制度的修订工作。第二章产品审查程序第五条产品及发行人审查程序包括进港推荐、入港产品、准备审查、项目审查、资料存档等5个部分。第6条产品推荐链接。产品来源可以由组中的主要公司、财富管理中心、零售交易总部、销售交易部、分支机构、销售部和其他业务部门推荐。工作组负责引进。产品推荐标准：(a)选择合作的金融商品发行人的标准选择包括但不限于：1.持有相关许可证。2.固定收益信贷类金融商品：发行，存续产品中没有按时支付本息的情况。股权融资产品及相关第三方投资顾问：发行人因渠道方面的风控失效，产品不能正常工作

4、，投资顾问发行，存续产品没有发生产品亏损，清算严重。公司没有重大的未决诉讼和其他问题。4.遵守行业教练要求，近三年来没有重大违法、违规。(b)要求产品发行者包括但不限于以下材料：1.最近一年的年度报告；2.如果有监管机构的监管评级，则必须提供监管评级结果。3.包括发行人公司的基本执照、营业执照、组织机构代码证。(c)受委托产品的推荐标准：1.资金有明确的投资安排。2.风险控制，增信措施完整有效(主要适用于固定收益信用融通产品)风险收益的特性很明显。产品发布符合法律法规的要求。5.即将推出的产品已经通过了发行人的内部审查过程。第7条产品设立过程。产品推荐人应填写代销产品评审立项报告(附件1)，代

5、销产品引入尽职调查报告(附件2)。数量对冲产品的情况下，量化对冲策略产品评价表(附件3)也要补充。第八条符合下列条件之一的产品由产品推荐人提供的产品尽职调查报告由分公司或部门主管审查：(a)产品发行者资格被工作组评价为低。(b)产品属于固定收益信用资产产品，应补充产品发行商发行的产品项目尽职调查报告。(c)产品属于阳光私募基金自行发行的产品。第9条产品的建议管理流程要求：(1)对于分公司营业部推荐的产品，零售交易业务本部对产品进行业务项目审查，签署代销产品商务立项报告(附件4)，然后提交给产品组进行审查项目。对于符合特定要求的产品，零售交易业务总部可以免除产品业务项目审查。(2)对于公司其他业

6、务部门推荐的产品，推荐部门写信给工作组，委托零售交易业务总部审查产品业务项目，签署代销产品商务立项评审报告后提交给产品集团进行审查项目。对于符合特定要求的产品，零售交易业务总部可以免除产品业务项目审查。(3)对于工作组自行推荐的产品，委托零售交易业务总部对产品进行业务项目审核，签署代销产品商务立项报告后提交给产品组进行项目审核。对于符合特定要求的产品，零售交易业务总部可以免除产品业务项目审查。第10条审查准备过程。包括发布者资格评估、产品风险等级评估、专家组意见、访问调查、产品适用性文件制作等。公司代理销售非公开募集的产品的发行人资格评价和产品风险等级评价可以委托自我评价或独立第三方评价机构进

7、行。第十一条国有银行、全国性股份制商业银行、国有保险公司、集团内主要企业发行的非共享产品可以免除发行人审查，但产品风险等级报告由产品发行人发行。审查委员要审查产品风险评估，产品适用性资料。第十二条公司子公司发行的产品风险评价方法参考独立第三方等级标准自行开发。经审查委员会审议，经公司批准后实施。第十三条审查委员将通过或者免除审查的发行人列入白名单，如果没有发生重大事件，对发行人的信用有重大影响，可以免除发行人的审查。白名单每半年更新一次，更新结果在审查委员会通过审议后实施。第十四条审查委员对条件不符合推荐要求的产品发行人，黑名单、黑名单每六个月更新一次，更新结果报告委员会通过审议后实施。包含黑

8、名单的产品发行商不会推荐或引入产品。第十五条工作组可以根据需要提交专家的产品意见，专家意见可以从工作组提交给审查委员会，供委员决策参考。专家组成员由公司各专业部门成员组成，包括资产管理部、副存投资公司、金融市场部、研究所等。工作组对要引入的非公开产品满足以下条件之一的情况下，工作组应向专家组提供专家意见，并填写非公募产品专家意见表（一般产品）(附件5)，对冲产品量化应填写非公募产品专家意见表（量化对冲产品）(附件6)。(a)产品发行者资格或投资顾问资格等级低于中级(或aaa等级)，产品风险等级高。(2)产品发行者资格或投资顾问资格等级低于中级(或aaa等级)，产品属于复杂金融产品。(3)产品投

9、资对象包括海外资产对象。(4)产品投资以程序交易为主。(5)产品属于固定收益信用资产类别。(6)产品属于固定收益型债券资产类，投资对象包括私募债券、a级以下债券、无等级债券等，这些资产由20%以上组成。第十六条对代理非公司或者公司子公司发行的非母产品符合下列条件之一的，工作组组织应当对产品进行现场访问调查，或者委托第三方进行调查：完成访问调查后，填写产品走访调查报告(附件7)。(一)委托产品规模超过1亿元，高风险产品等级；(二)委托产品规模超过3亿元，中级或中级高级风险产品等级；(3)代理销售产品规模超过5亿元，产品等级为中低等级。第十七条工作组组织产品和发行人的评价部署。工作组委托独立第三方

10、对外部产品进行产品和发行人评估报告，或从公司或公司子公司收到内部非公募金融产品风险评价报告(附件8)后，制作产品的客户资格文件。有关具体要求，请参阅实施证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理暂行实施细则。第18条项目审查过程。以上审查完成后，工作组将相关资料提交审查委员会进行了审议。评委签署利益冲突回避承诺书(附件9)，参考产品风险评估报告，产品发行人评价报告，产品立项报告，产品尽职调查报告，产品专家意见表，产品走访调查报告(或存在)和产品代销评审项目表(或存在)，参考产品发行人，评审意见汇总表审查会的讨论结果将通过审查委员会主席的签名，提交公司分馆领导层发放。公司分馆领导对代理销售

11、产品审查结果有一票否决权。第十九条审查委员因故不能出席产品审查委员会，可以委托其他人员参加，但委托人必须符合相关资格要求，并填写授权委托书(附件12)，提交工作组存档。第二十条产品符合以下条件，不在货架上销售：(1)发行人评价资格或投资顾问资质低(或a级)，产品等级被认定为高风险等级的金融产品没有架子。特定情况除外。(2)审查委员会和第三方等级机关都不能正确评价危险等级的产品，因此不放在架子上。第二十一条审查委员可以要求产品发行人评价报告，产品风险评估报告分析不合理，客观，不准确，审查委员重新审查或修改评价结果。第二十二条工作组根据会议结果形成会议记录(附件13)并存档。内容必须至少包含以下内

12、容：(a)会议时间、地点和参加评委；(二)参赛评委的审查意见；(三)参赛评委的投票意见和投票结果；(四)参加会的评审委员应当接受审查意见和表决意见签名确认。第二十三条工作组将产品相关合同和客户资格文件提交法律遵守部门审议，经公司分管领导同意后，在零售交易业务总部进行产品货架，工作组记录在教练部门，在零售交易业务总部组织培训和销售。第24条产品数据存档链接。审查项目完成后，工作组及时对项目资料进行分类，分类，存档，制作存档资料清单。产品发行者提供的所有资料都必须存档。代理销售产品发行人必须单独保管特别要求保密的文件。工作组和相关部门的具体工作要求应按照证券股份有限公司代理销售非公募产品档案管理实

13、施细则的要求执行。第三章附则第二十五条公司发现员工违反本管理制度的，情节严重的，根据证券经纪业务员工违规违纪责任追求处理办法及营销管理相关制度对相关人员的审查和问责。第二十六条牙齿方法由代理销售金融商品业务组负责修订，由代理销售金融商品审查委员会负责解释。牙齿细则自签发之日起执行。附件1:代理销售产品审查项目报表1产品名称2编码(1位英语6位数字，英语为产品类别，前4位为年和月，最后2位为该类别的产品编号)3类型(编码规则：公开募股：m集合理财：s私募基金：h股票回购：e债券现金业务：b信托产品：tpe和替代投资产品：p其他：x发行人类别：公开募股基金公司子公司私募基金信托保险经纪人权益银杏产

14、品类别：基金公司资产管理计划/特别资产管理计划信托资产管理公司资产管理计划/特别资产管理计划阳光私募基金产品保险银杏财务管理投资对象类别：混合股票债券票据期货其他衍生产品信用资产收益权基金资本管理计划信托计划有关目标的其他信息：战略类别：积极投资被动投资alpha战略无风险套利其他战略其他信息：结构类别：未分类分类(优先中间层次等)投资顾问范畴：公开募股基金私募基金资产管理公司投资顾问其他信息：4来源渠道基金公司外部信托公司公司内部产品其他：5推荐频道销售部：_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _财富指挥中心：_ _ _ _ _ _ _ _

15、_ _ _ _ _ _ _ _其他公司部门：_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _r项目联系信息：_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _推荐人信息：_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _6投资方向和范围资金使用：7预期收入和结构预期收益率：8运营期限9关闭期间10经理/财务顾问11受托人12委托人13招募期间14呼叫和参与起点人民币美元港元加入起点：元15参与退出率16成立日期17到期日18清算器19到账20订阅路径21税捐条件23信息披露安排24风险控制推荐人填写者：日期：审阅者(受分配人):日期：分公司意见：签名者：日期：工作组审阅意见：作者(工作组组长):日期：附件2委托产品引入盘点报告产品名称3360产品推荐部门：项目内容(档案编码路拱)鉴证情况存档发布者信息1、通过年度检查的最新营业执照(档案名称或说明)纸电子2、组织代码卡(档案名称或说明)纸电子3、纳税登记证(档案名称或说明)纸电子4、代理信用证(或)(档案名称或说明)纸电子5、金融许可(或)(档案名称或说明)纸电子6、特定客户资产管理业务许可证(或)(档案名称或说明)