证券股份有限公司投资者适当性管理办法模版

1、xx证券股票有限公司投资者资格管理措施第一章总则一是规范xx证券股票有限公司(以下简称“公司”)，向投资者销售金融产品，或投资者购买金融产品为目的，向投资顾问、金融圈、资产管理、柜台交易等金融服务、投资者销售金融产品，或提供金融服务，保护投资者的合法权益。根据证券法，010300第二条本办法所称“销售金融产品”包括公司发行的金融产品销售和公司以外的机构发行的金融产品销售。第三条代理销售其他机关发行的金融商品，是指经国家相关部门或其许可机关批准，或者列入国内发行的各种金融产品。除法律、行政法规及国家相关部门禁止代理销售外。第四条投资者资格管理是指以投资者购买金融产品为目的，提供投资顾问、融资权、

2、资产管理、柜台交易等金融服务，向投资者销售金融产品或提供金融服务，根据投资者的风险承受能力销售各种风险等级的产品。将适当的产品卖给适当的投资者，保护投资者的合法权益。禁止误导客户购买不符合风险承担能力的产品和服务。第五条牙齿方法适用于有关公司金融产品销售的各业务部门和营业部对金融产品销售或服务实施的业务适用性管理。牙齿方法没有说明，适用于其他相关业务规定。第二章管理结构和指导原则第六条公司采取集中管理、渐进、风险控制管理原则和业务模式，对金融产品销售或服务进行集中统一管理。第七条公司建立金融产品销售或服务决策和赋权系统，明确金融产品销售或服务相关部门的责任和流程，根据中介业务管理专业委员会33

3、54业务管理部业务管理部3354业务销售部门的三个茄子水平开展和运营。在教练部门的规定及要求范围内，确定公司销售或代理销售各种金融商品或服务。第八条经纪业务管理专业委员会(以下简称“管理委员会”)负责批准金融商品或服务的销售准入资格，其任务包括但不限于：(一)金融工具或服务的发行人资格和发行能力审查和决策责任(二)负责金融商品或服务的发行依据和批准文件的批准；(三)负责批准金融商品或服务的销售准入资格；第九条业务管理部门是负责金融工具销售、交易或金融服务决策和控制的部门，包括但不限于：(a)对委托金融商品或服务的委托资格审查、尽职调查和风险评估，确保委托金融商品或服务符合谨慎的要求，才能进行代

4、理销售。(二)负责与金融商品发行人签订金融商品或服务书面代理销售合同。(三)负责向监管机构报告金融商品或服务委托合同及相关资料。(4)负责了解金融商品或服务信息，了解产品或服务的运行方式和投资动态，评估产品或服务的风险和收益。(五)负责金融产品参数的设置和维护，销售数据统计和发布。(六)负责制定和实施金融商品或服务销售方案，启动和教练活动，以及产品宣传和培训。第十条业务销售部门是组织和推进金融产品销售或服务活动的部门，包括但不限于：(a)负责金融商品或服务的宣传和宣传，开展金融商品或服务营销活动；(2)了解投资者信息、投资者风险意识和承受能力评估、投资者风险等级分类、投资者风险承受能力评估结果

5、通知(3)向投资者公开金融商品或服务合同和文档资料，介绍金融商品或服务相关信息，公开金融商品或服务风险特性(四)负责通知投资者金融商品或服务适宜性评价报告结果，指示投资者签署金融商品或服务合同，并书面通知不符合适宜性要求的投资者。(五)负责向投资者提供或支持有关金融商品或服务存续期间的信息。(六)负责记录与金融商品或服务销售活动有关的情况，保管有关金融商品或服务活动的相关文件和资料。第十一条公司的金融产品或金融服务设计、审查、销售等部门(“相关业务部门”或“部门”)要严格履行牙齿措施的要求，对本部门的适度性管理负责，相关部门人员要对各自的适度性工作负责。公司中介部、合规管理部、审计部监督检查公

6、司投资者充分性管理制度的建立和实施。第十二条在实施投资者适度性管理的过程中，应遵循以下准则：(a)投资者利益优先原则。公司将采取以下措施：1、对投资者进行风险意识教育；2、建立产品池，为投资者提供充分的选择。3.对销售人员进行业务培训，要求销售人员向适当的投资者销售适当的产品。(b)综合原则。牙齿公司将投资者资格管理作为内部控制的重要组成部分，贯穿产品销售的所有业务方面，对产品客户、产品发起人、管理层、投资者和公司发行的自有金融产品、代理商以外的其他金融产品进行全面了解和审查，并按照科学体系和方法进行评估。客观性原则。公司要建立科学、合理、有效的方法，通过完善的适宜性标准建设，保证金融产品销售

7、的适用性。采用客观、科学的评价体系，对产品管理、金融商品、投资者进行客观性评价，这是推销员向投资者推荐合适产品的重要依据。(d)及时性原则。金融产品风险评价和投资者风险负担能力评价应根据实际情况及时更新。营业部对投资者风险认识和承受能力评价院，风险评估，333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333333第三章投资者理解第一部分了解投资者

8、信息第十三条各部门和营业部与投资者建立金融商品销售业务关系时，首先要知道投资者的姓名(或姓名)、身份、地址、职业等基本信息，并填写证券投资基金法(附件1)。第十四条各部门及营业部应向投资者销售金融产品或提供金融服务，除基本信息外，还应向投资者填写证券公司投资者适当性制度指引(附件2)，投资者包括但不限于以下信息：(1)财务状况，包括收入来源和金额、净资产、资产金额(包括金融类资产和房地产)、未清金额大的债务(b)投资知识，包括金融工具投资相关经验、相关市场和对产品、服务的理解和认识程度(3)投资经验，包括所投资金融工具的性质、品种、金额、交易频率和期限(4)投资目标，包括投资期限、投资品种、收

9、益预期(5)风险偏好，包括风险厌恶、风险中立和风险偏好(六)其他必要信息等。第十五条投资者应当如实提供本办法第十三条、第十四条要求的信息和证明资料，承担真实性、准确性、完整性责任。第十六条投资者不提供信息或者提供的信息不完整的话，营业部应当通知投资者不能确认投资者类别或者风险承担能力等级，并指导投资者填写证券公司代销金融产品管理规定(附件3)，其结果由投资者自行承担。第二节专业投资者的标准划分第十七条公司可以根据所知道的投资者信息，将符合以下条件的投资者分为专业投资者：(a)金融机构或其他授权专业投资机构及其分支机构(商业银行、证券期货管理机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、金融公司、

10、政府投资机构和合格的海外机构投资者等)；(2)金融机构或其他授权专业投资机构作为管理者的社会保障金、养老基金、投资者保护金、企业年金、信托计划、集合资产管理计划、证券投资基金、商业银行和保险理财产品等(c)符合以下所有条件的其他机构：1.最近一年净资产超过2000万元。2、金融资产不低于1000万元。3.2年以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经验。4、风险负担能力等级评定为公司最高等级。(d)符合以下所有条件的自然：1、金融类资产超过500万元。2.有从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易2年以上的经验，过去12个月证券交易不到40次。或在专业投资机构有2年以上金融产品或

11、金融服务设计、投资或精算、金融风险管理工作经验。3.风险负担能力等级通过证券公司评价为最高等级。第十八条营业部应当将符合本办法第十七条(1)、(2)条条件的投资者分类为专业投资者，并要求提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证资料。第十九条营业部将符合本办法第十七条(3)、(4)条条件的投资者分为专业投资者，按照以下程序进行。(一)投资者向营业部提交书面申请，提供财产状态、交易情况、工作经验等证明材料。(2)投资者承诺以书面形式写xx证券股份有限公司开户申请表(附件4)，并已知道营业部在履行投资者对专业投资者和非专业投资者的适度义务方面的差异。(3)营业部审核通过后，填写xx证券投资者风险认知

12、与承受能力调查问卷(附件5)，书面通知投资者。第二十条本办法第十七条(3)、(4)条规定条件的投资者申请成为专业投资者时，营业部应定期确认成为专业投资者的条件。确认不合格的，不再分为专业投资者。符合第十七条条件的投资者可以要求营业部将其分为非专业投资者。第三节投资者风险评估第二十一条营业部根据投资者提供的信息综合评价风险承受能力，根据投资者编写的xx证券股份有限公司投资者未按要求提供信息的风险提示书，将投资者的风险承受能力分为保守型、稳健型、积极型三类茄子。营业部应确认投资者和风险承受能力等级，然后书面记录存档。第二十二条营业部对投资者的风险承受能力进行初步评价后，应指导投资者填写xx证券股份

13、有限公司专业投资者申请书(附件6)，如果投资者提供的信息发生重大变化，应立即通知营业部。营业部应及时更新投资者信息，重新评估风险承受能力，必要时调整风险承受能力等级。第二十三条营业部经重新评估调整投资者风险承担能力等级后，应将风险承担能力评价结果提交投资者确认，书面记录，指导投资者填写xx证券股份有限公司专业投资者告知及确认书(附件7)。第四章了解金融工具或金融服务第二十四条公司各部门及营业部向投资者销售金融产品并金融服务提供服务时，应根据产品或服务的性质和特点了解以下信息：(a)发行人的基本信息：发行人的姓名、地址、资格、发行能力等(二)依法发行还是提供：包括对金融产品发行的批准、文件机关和

14、批准文件(3)发行期限：包括金融商品招聘期限、锁定期限、终止期限、提前终止可能性、终止条件等。(4)投资安排：包括金融工具的投资范围、投资对象和投资比例等。(五)基本资产的状况；(六)担保情况：包括金融产品担保物、担保物或其他信用担保及其价值(7)风险收益特性：包括金融工具的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益可变性等。(8)投资成本：包括投资者购买、持有或销售产品或服务的成本、成本和可能的损失。(ix)可能存在的其他风险。第二十五条公司各部门及营业部销售复杂或高风险金融产品，请参阅xx证券投资者风险认知与承受能力调查问卷(附件8)。您还需要知道以下信息：(a)产品的结构、价钱制定方法和杠杆

15、；(b)与产品信用风险的特性和复杂性，例如发行人、另一方或相关参考方的信用状态、发行人、产品提供方的经验和声誉(3)投资者是否需要承担额外的后续投资或后续负债(4)投资者可能发生的本金损失和最大损失(e)可能存在的其他主要危险因素。上一段提到的“复杂或高风险金融工具”，是指投资者可能超出不容易理解的产品的条件和特性、复杂结构、不容易评估的价值、低流动性、低透明度、购买支出等金融工具的损失。第二十六条公司应当根据金融产品或金融服务信息评估风险等级。业务管理部门填写xx证券股份有限公司投资者风险承受能力初次评估结果告知函(附件9)，将金融商品或金融服务风险水平分为高风险、中风险、低风险三个等级。第

16、二十七条公司代理销售本公司以外机构发行的金融产品，应当要求委托人提供本办法第二十四条和第二十五条规定的信息，评估代理销售产品的风险等级。第二十八条公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品时，应慎重选择受托人，确认受托人有资格代理销售相关产品。公司应与受托人签订相关协议，要求履行法规及本方法的投资者适当性义务。第二十九条公司应向受托人提供牙齿方法第二十四条和第二十五条规定的信息，使受托人履行投资者的适当义务。第五章投资者资格管理第三十条公司应当向投资者公开金融商品销售、提供金融服务、产品或服务说明书等信息公开文件、公司和投资者之间可能存在的利益冲突、帮助投资者理解相关投资并做出分析判断的其他信息

17、。公司发行给投资者的金融商品或金融服务资料中如有虚假、误导性信息或重大遗漏，将渡边杏，并渡边杏欺骗投资者。第三十一条公司销售复杂或者高风险的金融产品，应向投资者公开评估金融产品风险特性和投资者风险负担能力的一致情况。对于具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，公司必须向投资者提供可能发生的最大损失。对于流动性不足或没有公开交易市场的复杂或高风险金融产品，公司必须如实向投资者公开。第三十二条公司销售金融产品，应向投资者充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险特征。营业部应向投资者填写xx证券股份有限公司投资者风险承受能力重新评估结果告知函(附件10)，向投资者说明风险公开书的内容，向投资者提交风险公开书的