证券股份有限公司投资资讯、咨询产品投资者适当性管理实施细则

1、xx证券股票有限公司投资信息、咨询产品投资者资格管理实施细则(2017年六月修订)第一章总则第一条为了规范公司投资者的适度性管理，保护投资者的合法权益，根据中华人民共和国证券法，证券、期货投资咨询管理暂行办法，证券投资顾问业务暂行规定，xx证券股份有限公司投资顾问管理办法，xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法，xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法及xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法等相关业务规则制定牙齿方法。第二条投资信息、咨询产品业务是证券投资咨询业务的基本形式，是指公司为客户提供基于公开信息的信息信息以及与证券和证券相关产品相关的投资建议服务的咨询产品。帮助客户决策投资，直接

2、或间接获得经济利益的经营活动。第三条公司向投资者提供的投资信息、咨询相关产品、应用牙齿方法、本公司的相关工作制度及相关行业自律组织的投资者资格管理相关规定。第二章部门责任和组织结构第4条财富管理中心负责公司投资信息、咨询产品的投资者资格管理制度开发，具体执行财富管理中心生产的投资信息、咨询产品分类等级和资格管理工作。第五条派生产品部、网络金融部、信贷业务本部、各分公司等其他生产投资信息、咨询产品部门应当参照本制度进行相关适度性管理工作。第六条各营业部具体执行投资信息，向产品投资者咨询适当的管理工作。各分公司负责监督主管营业部的具体投资信息、咨询产品适用性工作。第三章信息服务、投资咨询产品适用性

3、要求第七条公司向投资者提供投资信息和咨询产品时，应按照公司0103010的要求了解投资者的信息、投资者分类和风险承担能力。第八条公司各分公司营业部应当对投资者提供的信息和证明进行验证，如果有投资者提供的信息和证明不真实、不准确、不完整的合理依据，应通知投资者依法承担相应法律责任的后果，拒绝提供投资信息、咨询产品。第九条公司各投资信息、咨询产品的生产部门必须对产品明确提出产品的风险等级。第10条投资者的分类标准投资者分为普通投资者和专业投资者公司根据风险承受能力等级将一般投资者分类为低、高、最低5茄子类别(保守型、慎重型、稳健型、积极型、激进型)。第11条投资信息，咨询产品分类等级标准投资信息、

4、咨询产品分为高、中、中、中、低、低五茄子风险等级。具体分区标准：低风险：包括但不限于财富管理、宏观市场战略(年、月、周、日)和低风险组合或战略产品、低风险组合、基于配置或战略产品的智能投资，以及交易所股票期权信息(相关数据摘要、统计和投资建议除外)。中低风险：包括但不限于中低风险组合或政策产品，而是基于中低风险组合、配置或政策产品的智能投资中等风险：包括但不限于单一股票评审和中间风险组合或战略产品，而是基于中间风险组合、配置或战略产品的智能投资。中高风险：包括但不限于中高风险组合或战略产品，而是基于中高风险组合、配置或战略产品的智能投资高风险：包括但不限于高风险投资组合或战略产品(基金定制产品

5、)、高风险投资组合、基于配置或战略产品的智能投资、光研选项战略组合。第12条客户和投资信息、咨询产品匹配原则专业投资者适用所有风险等级的投资咨询产品。一般投资者风险承受能力等级和咨询风险等级匹配遵循“向下兼容原则”。具体对应标准：激进客户可以购买或接受高、中、中、低、低5茄子风险级别的产品。积极的客户可以购买或接受中、中、中、中、我等4茄子风险级别的产品。稳健的客户可以购买或接受三种茄子风险级别的产品：中、中、低。谨慎的顾客可以购买或接受中低风险等级的产品。报酬型客户只能购买或接受低风险产品。第十三条各分公司、向下兼容平台发给客户的投资信息、咨询产品必须符合客户的风险评估水平，并遵循风险网络的

6、原则。针对非特定客户的信息咨询产品应确保其处于最低风险级别。定期做好投资者风险水平更新，及时停止对不再符合一致原则的投资者的发送。第十四条各部门和分支机构应当保证投资者随时取消产品接收的权利和顺利的申请渠道。第15条投资顾问咨询产品(1)投资顾问根据客户的实际情况，在评价客户风险承受能力和服务需求的基础上，为客户提供适合风险偏好的投资顾问产品，为客户提供适当的投资建议服务。(2)向客户提供投资建议要有合理的依据。投资提案的依据包括证券研究报告、金选矿系列研究产品或证券研究报告、理论模型、根据分析方法进行投资分析意见等。(三)根据投资顾问公司或者其他机构的证券研究报告提出投资建议的，应当向客户说

7、明证券研究报告的发行人、发行日期。(4)投资顾问发布咨询产品必须通过审查。(5)营业部投资顾问、客户服务人员要加强宣传指导，以正确的方式为客户(尤其是普通个人客户)提供服务，向广大中小投资者明确说明证券研究报告的用途。应该提醒投资者充分咨询有关证券机构的投资顾问和服务人员的意见，正确使用证券研究报告，使投资决策独立。(六)投资顾问服务团队提供投资顾问服务建议或产品的投资报告必须有合法来源，渡边杏脱离上下文，提供全文供投资者审查。研究报告直接提供给公司的一般个人客户，投资顾问等服务人员应向客户充分解释。(7)风险提示。对许多中小投资者明确证券研究报告的用途，只是为了了解上市公司基本面情况，不构成

8、实际的投资决策意见和建议。不能只根据研究报告的目标价格或合理的评价水平提出买卖建议。(8)投资顾问应向客户提供投资建议，提出潜在投资风险，并禁止以任何方式向客户承诺或保证投资回报。投资顾问也是投资风险评估的参考，可以向客户说明与投资建议不一致的观点。(9)使用软件工具、终端设备等作为载体，为客户提供投资建议或类似的功能服务，必须符合以下要求：客观地说明软件工具、终端设备的功能，并以虚假、虚假、误导的方式宣传其功能，将渡边杏。隐藏软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，并渡边杏有重大遗漏。描述软件工具、终端设备使用的数据信息来源。表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或提供买卖时机的功能，应说明其方法和局限性。(10)投资产品的费用应与客户签订相关合同，明确收费标准、期限和相关风险暴露。第16条.续访和投诉投资信息、咨询产品的客户回访和投诉处理由公司网络金融部顾