证券股份有限公司融资融券业务管理办法模版

1、xx证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章 总则第一条 为加强公司融资融券业务管理，规范融资融券业务操作，防范融资融券业务风险，根据中国证监会证券公司融资融券业务管理办法和证券公司融资融券业务内部控制指引等法规及公司相关规定，制定本办法。第二条 本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。第三条 公司开展融资融券业务，应当遵守法律、行政法规和本办法的规定，加强内部管理，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。第四条 公司融资融券业务遵循统一管理、隔离运行和岗位制衡原则。第五条 本办法是公司融资融券业务管理的基本规范，凡涉及

2、到融资融券相关业务均适用本办法。第六条 本办法适用于公司相关部门及各营业部。第二章 业务管理的组织架构第七条 公司融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会业务决策机构业务执行部门营业部的架构设立和运行。第八条 公司董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度；授权公司经理层决定融资融券业务部门的设立；决定与融资融券业务有关的各部门职责；在监管部门规定的范围内确定融资融券业务的总规模。第九条 融资融券管理委员会（以下简称“融委会”）是公司融资融券业务的决策机构，在公司经理层授权下开展工作，向经理层负责并报告工作。融委会由公司有关高级管理人员及部门负责人组成，职责主要包括：（一）根据公司资金、证券

3、情况及净资本状况，决定公司融资融券业务发展规划，在董事会授权范围内根据市场情况决定融资融券业务规模；（二）负责制定融资融券业务操作流程；（三）选择、确定可从事融资融券业务的营业部；（四）确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券期限和利费率、罚息率及其他费用的适用范围、收取标准及调整幅度；保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类等；（五）按逐级审批原则审批单一客户授信额度；（六）听取和审议与融资融券有关的业务开展报告、风险监控与评估报告、业务计划等；（七）审议业务开展中出现的重大事项和问题；（八）经理层授予的其他与融资融券业务相关的职权

4、。第十条 融资融券业务部现已更名为信用业务部是负责融资融券业务管理和运作的部门，职责主要包括：（一）对客户需求及业务开展情况进行分析与跟踪，拟定融资融券业务发展规划，草拟融资融券业务的相关制度及流程，提交融委会审批； （二）根据公司资金、证券情况及净资本状况提出融资融券业务额度、业务限额、利费率及期限的管理建议，提交融委会审批；（三）负责营业部融资融券业务资格申请的初审，提交融委会审批；（四）负责制订融资融券业务合同的标准文本；（五）按逐级审批原则审批具体客户的授信额度；（六）负责融资融券业务产品设计，负责制定融资融券业务总体推广方案，制定融资融券业务客户适当性管理、客户服务、投资者教育方案内

5、容，并提供业务指导；（七）负责标的证券与担保物管理，逐日盯市与平仓处理、利费率与期限管理；（八）负责对营业部业务操作进行审批、复核与监督；（九）处理涉及融资融券业务的客户投诉、司法办案及业务应急；（十）会同经纪业务管理总部对营业部融资融券业务进行考核；（十一）负责融资融券业务相关的信息披露与报告。第十一条 经纪业务管理总部现已更名经纪事业部职责主要包括：（一）根据公司融资融券业务相关制度及操作流程，完善经纪业务管理总部及营业部相关制度及操作流程；（二）对营业部开展融资融券业务的资格申请出具审核意见；（三）负责对营业部融资融券业务相关人员进行管理；（四）负责组织、协调营业部做好投资者教育等工作，

6、处理融资融券业务的客户投诉及业务应急；（五）负责组织营业部进行融资融券业务推广，制定针对经纪业务客户的具体推广计划，对业务推广情况进行考核；（六）负责对营业部融资融券业务需求进行收集、整理，对业务推广情况进行分析、反馈，为融资融券产品设计提供建议。第十二条 研发中心职责主要包括：（一）对可充抵保证金证券、标的证券的范围和折算率的确定及调整提出建议；（二）对融资融券业务的行业状况、发展趋势等做出研究；（三）提供与融资融券业务相关的宏观分析及市场策略。第十三条 财务管理部职现已更名计划财务部责主要包括：（一）提出公司融出资金额度、使用期限、资金成本、利率与费率建议；（二）对融资融券业务部提出的融出

7、资金使用计划和调拨申请进行审核并进行相应的资金划拨；（三）管理融资专用资金账户；（四）融资融券业务的财务处理与监督；（五）公司财务指标的核算与控制等工作。第十四条 证券投资部职责主要包括：（一）根据公司融资融券业务整体战略规划和业务开展需要，提供可供融出的证券，包括具体的融券名单、可融券数量及借出期限，并定期或不定期调整；（二）根据融资融券业务部券源划转申请完成券源划转；（三）对融券业务产品方案提供建议。第十五条 清算中心职责主要包括：（一）建立融资融券业务划付体系；（二）负责对融资融券业务的信用交收账户、客户信用交易担保资金账户等进行管理；（三）集中办理信用交易的清算交收；（四）信用交易客户

8、资产的存管、核算；（五）负责向交易所报送融资融券业务日报及月报。第十六条 信息技术中心职责主要包括：（一）负责融资融券业务系统的设计、部署和完善；（二）负责业务的集中交易、集中清算和集中监控等功能所需的日常技术支持和系统维护；（三）配合融资融券业务相关部门进行系统应用培训。第十七条 合规管理部职责主要包括：（一）负责对融资融券业务进行实时监控和风险评估；（二）负责对融资融券业务方案、业务制度及操作流程、融资融券相关法律文件进行合规性审查，完成融资融券业务合规报告；（三）对与客户签订融资融券合同、审批客户信用额度、强制平仓等重大事项出具意见；（四）协助融资融券业务部处理融资融券业务开展过程中遇到

9、的相关法律问题以及通过法律程序对平仓后仍给公司造成损失的客户进行追索；（五）负责处理融资融券客户投诉。第十八条 稽核审计部职责主要包括：（一）负责融资融券业务规范性检查；（二）负责对业务制度流程执行情况、业务盈亏、内部控制的全面检查。第十九条 营业部职责主要包括：（一）在公司及融资融券业务部统一管理、指导下，各营业部设立相关岗位（业务经办岗、复核岗、推荐人及合规专员），执行融资融券业务相关制度及操作流程；（二）在融资融券业务部指导下，开展融资融券客户适当性管理及投资者教育工作；（三）负责对融资融券业务客户征信初审、合同签订、信用账户开销户、资料变更、授信申请受理等具体业务操作；（四）负责客户档

10、案的管理；（五）负责客户通知及业务跟踪；（六）负责本营业部客户融资融券业务数据统计及需求的收集与整理，依据总部业务推广计划负责本营业部的融资融券业务推广；（七）负责营业部融资融券业务信息公示；（八）为客户提供基础服务，受理客户投诉，协助司法办案等。第三章 业务管理第一节 公司信用交易账户管理第二十条 公司以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。融券专用证券账户用于记录公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得从事任何交易和非交易业务申报；客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托公司持有、担保公司因向

11、客户融资融券所生债权的证券；信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算；信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。第二十一条 公司以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。融资专用资金账户用于存放公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金；客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保公司因向客户融资融券所生债权的资金。 第二节 客户信用交易合同及账户管理第二十二条 公司制定客户选择标准，该标准应当符合监管要求。对于不符合标准的客户，不得接受其融资融券业务申请。第二十三条 营业部按照规定对客户进行必要的投资者教育，讲解业务规则，充分揭示交易风险

12、。第二十四条 公司制定融资融券业务合同管理细则，明确合同讲解、签署、保管等事项。已经与其他公司签订融资融券合同的客户，不能再与公司签署融资融券合同。第二十五条 营业部按照规定的流程为客户开立信用账户及第三方存管账户。第二十六条 公司按照监管要求，加强内部管理、技术系统管理和内外部监督，确保客户账户及资产安全。第三节 客户信用交易征信授信管理第二十七条 公司在向客户融资、融券前，由营业部对客户办理征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等信息，通过确定的方法将客户划分为不同信用等级，并以书面和电子方式予以记载、保存。第二十八条 公司制定客户征信评级管理规定，明确征信审查机制。

13、第二十九条 公司明确授信额度的测算方法及分级审批机制，并根据征信结果测算能够给予客户的授信额度。第四节 保证金、担保物及标的证券管理第三十条 公司制定保证金、担保物及标的证券管理规定，明确担保物及标的证券品种、范围、折算率的确定及审批流程，以及与保证金、担保物有关的各项指标的确定及审批流程。第三十一条 研发中心在交易所公布的可充抵保证金证券、标的证券范围内，拟定公司的可充抵保证金证券及标的证券范围，融资融券业务部及时将更新后的可充抵保证金证券及标的证券的范围及折算率按要求公布。第五节 息费管理第三十二条 融资融券业务部根据财务管理部意见拟定融资融券息费标准提交融委会确定。第三十三条 融资融券息

14、费包括：融资利息、融券费率、融资融券固定额度占用费和其他费用。融委会审批各项息费的收取方式及计算标准，并按照规定公示。第三十四条 融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。第三十五条 对客户逾期未偿还债务参照中国人民银行相关规定，制定相应的罚息标准。第六节 融资融券交易第三十六条 公司所有融资融券交易，通过在交易所报备的专用交易单元进行，与公司现有客户交易单元、自营交易单元分离。第三十七条 公司按照监管要求，结合公司经营实际，为客户提供融资融券交易所必须的资金和证券，并按照规定在公司网站及营业场所公示。公司制定资金和券源的管理规定，明确资金和券源的划拨流程。第三十八条 融资融

15、券交易管理系统设置必要的前端控制，确保客户从事融资融券交易时保证金比例、保证金可用余额、维持担保比例等指标符合相关要求。第三十九条 融资融券业务部负责盯市，并制定各项预警的处理流程。盯市的核心指标是维持担保比例，该比例不得低于交易所规定，具体比例由公司融委会决定。第四十条 对达到追加担保物或强制平仓条件的客户，融资融券业务部应当按照事先制定的预案进行相应操作。平仓操作指令的发出与执行需由不同岗位负责，平仓操作应当留痕。第四十一条 对于平仓后客户仍未偿还的负债，公司对客户进行追偿，追偿债务的客户原则上不再对其开展融资融券业务。第四十二条 公司将被强制平仓的客户记载于客户诚信档案，作为客户重检、授

16、信额度调整的重要因素。第四十三条 公司就融资融券业务产生的权益问题的处理方式在融资融券业务合同中明确约定。第七节 考核、激励与档案管理第四十四条 公司建立完善的融资融券业务的考核机制，明确奖惩标准，做到有效激励。第四十五条 公司按照监管要求制定客户档案管理办法，加强对客户档案管理。对资信不良、有违约记录的客户记录备案，并根据有关规定向监管机关报告。第四章 风险控制第一节 风险控制体系第四十六条 公司加强对融资融券业务的风险控制，各相关部门及人员应将风险控制的要求贯穿于融资融券业务的各个环节。董事会下设的风险控制与监察委员会为公司最高风险管理机构，负责制订或审核公司融资融券业务的风险管理政策、风

17、险管理基本制度，设定公司融资融券业务的风险界限，处理重大风险事件。第四十七条 融委会设定融资融券业务具体风险界限，确定融资融券业务风险控制的管理办法和措施，审议风险处置方案。第四十八条 融资融券业务部、营业部及各业务支持部门开展融资融券业务过程中应主动识别业务风险，对业务风险进行评估，拟定风险处置方案，并按照相关规定履行必要的审批、报送及处理程序，确保业务开展合规、风险可控。第四十九条 合规管理部根据融资融券业务相关职责独立履行全面风险管理职能，根据风险状况发起专项检查等。第五十条 稽核审计部根据融资融券业务相关职责对融资融券业务开展情况进行监督与检查。第二节 风险控制措施第五十一条 公司融资

18、融券业务的前、中、后台相互分离、相互制约，各主要环节分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。第五十二条 公司制定融资融券业务隔离墙制度，确保融资融券业务与投资银行、证券投资、资产管理等业务在机构、人员、场所、信息、账户等方面相互分离。第五十三条 公司建立以净资本为核心的融资融券业务监控和调整机制。第五十四条 公司自有资金与客户资金分户管理、封闭运行，对客户资金实行集中管理和监控，客户资金划付的审核、执行等关键操作分离。第五十五条 公司制定融资融券业务客户投诉、应急预案及差错管理规定，在投诉事件、突发事件和业务差错发生时及时妥善处理。第五十六条 公司建立融资融券集中监控系统，实现业务数据集中管理、融资融券业务总量监控、信用账户监控、自动预警等功能，并设置必要的开放功能或数据接口，以便监管部门能够及时了解和检查公司融资融券业务情况。第五十七条 合规管理部通过在融资融券集中监控系统中设置阀值对融资融券业务实施实时及日终风险监控，向业务部门发出风险提示，并督促整改。第五章 业务报告与信息披露第五十八条 融资融券业务报告分为内部报告及外部报告。公司制定融资融券业务