证券股份有限公司投资者适当性管理办法

1、xx证券有限责任公司投资者适宜性管理办法第一章总则第一条为进一步规范xx证券有限责任公司(以下简称“公司”)投资者适格性管理，保护投资者合法权益，根据证券法、证券投资基金法、证券公司监督管理条例、证券期货投资者适当性管理办法及相关公司制度，制定本办法。第二条投资者适宜性管理是指公司基于投资者对产品或服务的不同风险容忍度和不同风险水平等因素，尽职尽责、审慎履职、全面了解投资者、深入调查分析产品或服务信息、科学有效评估、充分披露风险。提出明确的适宜性匹配意见，向适宜的投资者出售或提供适宜的产品或服务，并对违反法律法规的行为承担法律责任第三条公司向投资者出售公开或非公开发行的证券、公开或非公开募集的

2、证券投资基金和股权投资基金(包括风险投资基金，以下简称基金)、公开或非公开转让的衍生产品，或者向投资者提供相关业务服务，适用本办法。第四条本办法是公司开展投资者适宜性管理的一般规范。各业务管理部门应根据本办法制定和完善具体业务投资者适宜性管理实施细则，包括但不限于以下内容：(a)适当性管理的责任分工；(二)了解投资者的标准、程序和方法；(三)投资者准入的标准、方法和程序；(四)产品或服务分级的依据、方法和过程；(5)适宜性匹配的标准、程序和方法；(六)履行适当性义务的保证，包括但不限于培训、回访、评估和录音录像的标准、方法和流程。第二章组织结构和职责分工第五条公司董事会授权公司管理层组织制定公

3、司投资者适宜性管理的基本制度，建立公司投资者适宜性管理的组织架构，定期或不定期听取公司适宜性管理工作报告。第六条公司管理层应成立公司客户管理委员会(以下简称“委员会”)，对投资者适宜性管理的重大问题进行审议、研究和决策，确保投资者适宜性管理的成本预算、人力投入和制度建设。其主要职责包括：(一)负责公司投资者适宜性管理的总体规划；(二)负责对公司投资者分类、产品分类和匹配的总体安排做出总体决策；(三)负责审批与公司投资者适宜性管理相关的重大制度、措施和计划；(4)负责投资者适宜性管理和服务协调；(五)其他需要委员会决定的重要事项。第七条委员会设办公室(以下简称办公室)和秘书一名。该办公室是委员会

4、的常设办公室，位于零售业务总部。办公室主任由零售业务总部负责人兼任，委员会秘书由零售业务总部投资教育部门负责人兼任。该办公室的主要职责包括：(1)负责公司各职能管理部门和业务管理部门的横向协调以及分公司的纵向协调；(二)牵头组织实施对各分行适宜性管理的宣传和监督；(3)负责收集公司投资者适宜性管理相关议题的提案并组织会议；(四)对委员会同意的事项进行监督和监督；(五)委员会规定的其他事项。第八条公司各业务管理部门负责协调具体业务投资者适宜性管理的实施，包括但不限于：(a)基础教育(4)根据公司提供的基本客户信息表和基本风险承受能力评估问卷，增加准入信息和准入评估问题，以便更全面地了解投资者；(

5、5)配合公司信息技术部开发和优化适宜性系统；(六)负责规划具体业务适宜性管理和投资者教育的培训和评估；(七)定期对具体业务的适当管理进行自查；(八)指导分行落实具体业务的相应管理要求；(九)委员会安排的其他事项。公司相关职能管理部门应为适宜性管理提供支持，并根据部门的不同职能提供包括但不限于信息技术、运营、人力、风险控制、合规、审计和回访等多种保障。第九条零售业务总部负责全面实施公司a股、b股、沪港通、基金、债券、场外交易、期货ib等业务的投资者适宜性管理；负责制定和修订基本客户信息表和基本风险容忍度评估问卷。第十条私募股权部根据公司金融产品委员会的授权，负责制定公司理财产品委托投资者适宜性管

6、理制度，发放适宜性管理材料，并监督理财产品委托投资者适宜性的实施。第十一条根据公司金融产品委员会的要求，机构业务总部应协助对公募基金产品进行风险评级，并协助对部门管理的公募基金和收益凭证进行投资者适宜性管理。第十二条信贷业务管理总部负责全面实施公司各项信贷业务的投资者适宜性管理，包括但不限于融资融券、再融资和股票质押等。第十三条衍生产品部负责全面实施公司股票期权、部门管理的收入凭证和场外衍生产品业务的投资者适宜性管理。第十四条财富管理中心负责制定公司投资咨询产品的投资者适宜性管理制度，具体实施财富管理中心生产和管理的投资咨询产品的适宜性管理。第十五条资产托管部负责全面实施公司基金托管(保险)业

7、务、基金服务业务和资产托管部数据服务的投资者适宜性管理。第十六条中小企业投融资管理总部负责制定全国中小企业股份转让系统相关业务的适当管理制度，对全国中小企业股份转让系统的推荐上市业务和证券发行实施投资者适当管理。第十七条资本市场部负责对在公司投资银行系统网络下发行股票的投资者实施适当性管理，包括但不限于首次公开发行、非公开发行、公开增发、优先股等。第十八条金融市场总部负责制定公司收益凭证投资者适宜性管理制度，全面实施本部门管理的公司债券质押式报价回购和债券发行、投资咨询业务、收益凭证和场外衍生品业务的投资者适宜性管理。第十九条固定收益部负责公司非股权承销项目的投资者适宜性管理，包括但不限于债券

8、承销项目和资产证券化承销项目。第二十条研究所负责实施公司研究报告的投资者适宜性管理。第二十一条计划财务部负责实施股票质押式回购债权和收益权转让的投资者适宜性管理。第二十二条运行管理总部负责提供运行协调互联网财务部客户服务中心负责建立和完善公司投资者回访投诉制度，协助各业务管理部门实施公司客户服务、回访管理和一般投诉处理。第二十四条信息科技总部根据公司投资者适宜性管理的需要，负责相关信息系统的规划、建设、运行维护和优化。通过投资者评价数据库的建立和不断完善，为公司的投资者适宜性管理提供支持。第二十五条法律合规部负责监督公司适宜性管理的具体实施，对公司适宜性管理的相关制度进行合规性审计，通过合规性

9、审计和检查，监督公司各部门、分支机构投资者适宜性管理的开展。第二十六条审计部负责对公司投资者适宜性制度的实施情况进行审计，并将投资者适宜性管理纳入日常审计工作。第二十七条风险管理部负责汇总和报告投资者适宜性管理中的相关风险信息。第二十八条人力资源部负责为公司投资者的适当管理提供人力资源保障。第二十九条纪检监察部门负责对违反投资者适格性规定的员工进行问责和处罚。第三十条各分行负责监督辖内业务部门开展投资者适宜性工作，组织培训，开展投资者教育和风险披露相关工作。监督业务部的合规展览业，将相关岗位员工的绩效纳入绩效考核范围，每半年组织一次适当性自查，保存工作底稿，形成自查报告，并上报公司客户管理委员

10、会办公室。根据监管要求和公司制度，营业部严格执行各项业务的投资者适宜性管理，并定期向分行报告投资者适宜性管理的进展情况。第三章了解投资者第三十一条公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、地址、职业、年龄、联系方式、法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资格和业务范围等基本信息；(二)收入、资产、债务和其他财务状况的来源和数额；(三)与投资相关的学习、工作经历和投资经历；(4)投资期限、品种、预期收益等投资目标；(5)风险偏好和容许损失；(6)完整性记录；(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；(八)法律、法规和自律规则规定的投资者准

11、入要求的相关信息；(九)其他必要信息。第三十二条公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当要求投资者如实、准确、完整地提供第三十一条规定的信息和证明材料，并填写投资者基本信息表和基本风险承受能力评估问卷。根据具体业务需求，填写访问信息和访问评估问题。公司各业务管理部门和分支机构应对投资者提供的信息和证明材料进行核实。如有合理依据认为投资者提供的信息和证明材料不真实、不准确、不完整，应告知投资者依法承担相应法律责任的后果，并拒绝向其销售产品或提供服务。第三十三条信息科技总部负责公司投资者评价数据库的系统建设。对于投资者信息的收集和数据更新，应充分利用已知信息和已有的评估结果，避免重复收集，提高评估

12、效率。投资者评估数据库至少应包含以下信息：(一)投资者信息第三十四条公司各业务管理部门应充分利用投资者评估数据库，加强对投资者投资交易行为的分析，持续跟踪评估投资者的风险承受能力，必要时调整其风险承受能力。如评估后投资者的风险承受能力水平有所调整，应将风险承受能力评估结果提交投资者签字确认，并书面记录留存。第三十五条公司应当根据所了解的投资者信息，对其风险承受能力进行综合评估。公司制作统一的投资者基本风险承受能力评价问卷，根据评价期权与风险承受能力的相关性确定期权的得分和权重，建立评价得分与风险承受能力水平的对应关系。公司应向投资者确认其风险承受水平和投资目标，并书面记录留存。第三十六条投资者

13、填写信息表和风险承受能力评估问卷时，各业务管理部门、分支机构及相关人员不得提示、暗示、诱导、误导或欺骗投资者，以免影响填写结果。零售业务总部应监督各分行至少每两年对普通投资者的风险承受能力进行一次跟踪评估，并通过电话提醒、短信通知、网络客户推送等方式提醒普通投资者重新评估和更新风险承受能力评估结果。第四章投资者分类第三十七条公司投资者分为普通投资者和专业投资者。普通投资者在信息披露、风险预警和适用性匹配方面享有特殊保护。第三十八条公司应当将符合下列条件之一的投资者认定为专业投资者：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信

14、托公司、金融公司等。证券公司的子公司、期货公司的子公司以及由行业协会注册或注册的私募股权基金的经理。(二)上述机构为投资者发行的金融产品，包括但不限于证券公司的资产管理产品、基金管理公司及其子公司的产品、期货公司的资产管理产品、银行金融产品、保险产品、信托产品、行业协会备案的私募股权基金。(三)社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会福利基金、合格境外机构投资者(qfii)和人民币合格境外机构投资者(rqfii)。(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1年年末净资产不低于2000万元人民币；2.最近1年年末金融资产不低于1000万元人民币；3.具有2年以上证券、基金、期货、

15、黄金、外汇等投资经验。(五)同时符合下列条件的自然人：1 .金融资产不低于500万元，或个人近3年平均年收入不低于50万元；2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验。或者具有2年以上产品设计、投资、风险管理及相关工作经验，或者担任本条第(一)项所列专业投资者的高级管理人员，从事金融相关业务的注册会计师和律师，并取得专业资格证书。前款所称金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。第三十九条公司将符合第三十八条第(一)、(二)、(三)项条件的投资者列为专业投资者的，应当要求其提供营业执照、证券、基金、期货业务经营许可证、其他金融业务经营许可证、基金会法人登记证、私募基金管理人登记资料等身份证明材料，金融产品还应当提供产品设立备案证明文件等证明材料。符合上述条件的投资者(1)投资者应向营业部或相关业务管理部门提供以下证明材料：1、法人或其他组织向投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、投资经历等；2.自然人投资者应提供自己的金融资产证明文件或收入证明、投资经历或工作经历证明、专业资格证明等。近三年来。(二)营业部报分行审核后，或由相关业务管理部门审核后，以书面形式告知