第六章 常用辅助业务系统(试题)

1、第六章 常用辅助业务系统一、判断题1中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表要求留存的，应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件。对已经实现了客户身份证影像文件共享的分行，可不再复印或影印。（ ）答案：对2在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（ ）答案：对3客户身份验证、识别制度中，特殊情况和特殊关系人也不允许代理。（ ）答案：错4若经辅助验证，仍不能确切判断身份证为假证件的，除风险很大的业务，原则上不应该拒办业务。（ ）答案：对5客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查，可不再进行联网核查。（ ）

2、答案：对6若客户出示的身份证件已过有效期的，客户没有在合理时间内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。（ ）答案：对7联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码等信息真实性的行为。（ ）答案：对8营业机构办理业务时，如难以确定客户出示的居民身份证真伪，可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其它有效证件进行佐证。（ ）答案：对9联网核查系统发生故障的营业机构委托能够正常进行联网核查的上级机构.其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。（ ）答案：对10.联网核查系统发生故障的营业

3、机构，如客户出示的是第二代居民身份证，营业机构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别。（ ）答案：对11.营业机构以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且故障时间超过8小时，应按应急预案进行处置。（ ）答案：对12人行账户管理系统一、二、三级操作员可以互相兼任。（ ）答案：错13备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案。（ ）答案：对14对于备案类存款账户，需要在开户后3个工作日内通知基本存款账户开户行。（ ）答案：对15ABIS系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致。（ ）答案：错16营业机构应根据本机构岗位设置及人员分工，

4、合理安排柜员进行数据补录，确保反洗钱系统（AMLS）正确使用和数据及时报送。（ ）答案：对17黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。（ ）答案：对18反洗钱档案保管期限为5年。（ ）答案：对19柜员采集指纹信息时，由一名管理员负责采集，不需要复核验证。（ ）答案：错20指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其管理端，并由管理端报告二级分行运营管理部门，进行应急处理。（ ）答案：错21指纹异常条件下进行应急处理，必须保证授权主管是正常指纹。（ ）答案：对22“密码主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员（T）的柜员使用的认证模式

5、。（ ）答案：对23指纹系统中， 柜员基本信息的维护和指纹信息的采集、变更应双人操作，换人审核。（ ）答案：对24电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构。（ ）答案：错25电子验印系统管理员分为系统管理员和业务管理员，两者可以兼任操作员。（ ）答案：错26印鉴库数据及图像信息不得随意下载、导出和打印。（ ）答案：对27使用电子验印系统进行印鉴核验后，各营业机构应及时打印验印结果清单，专夹保管，定期装订。（ ）答案：对28现金调拨系统（VCTS）由金库和调拨审批部门使用，办理农业银行辖内机构的现金调拨假币上缴及箱包出入库等业务。（ ）答案：对29款

6、箱（包）管理包括款箱（包）入库.金库款箱（包）入库。答案：对30现金调拨系统（VCTS）发生故障不能正常运行，由总行运营管理部启用金库应急交易指令，数据中心据以开启ABIS库房应急交易。（ ）答案：对31现金调拨系统（VCTS）故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现金.假币出入库业务，款箱（包）业务启用手工登记簿。（ ）答案：对32现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经行长授权，管库员应按库存实物正确调整。（ ）答案：错33各级行档案操作员应在档案管理员的授权下，将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、册数、启用日、止用日等相关要素准确录入档案管理

7、系统（ADMS）中，由系统自动分配会计档案编号形成会计档案记录。答案：对34档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。（ ）答案：错35对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案，不再打印（需随传票装订或必须打印的情况除外）。（ ）答案：对36每年年末，档案操作员通过“档案销毁”功能，输入筛选条件，由系统自动筛选出保管期满的会计档案，形成可以销毁的会计档案清单。（ ）答案：错37会计监控系统对所有的网点和柜员（含系统柜员）进行监控。（ ）答案：对38会计监控系统相关电子及纸质资料作为会计档案保管。（ ）答案：对39网点的预警信息处理流程为：监控核销分析。（ ）答案

8、：对40督办通过会计监控系统或电子邮件，应在12小时内回复。( )答案：错41会计监控系统操作员对本人核销的真实性承担责任。（ ）答案：对42远程授权系统的不同用户之间可以相互兼任。（ ）答案：错43远程授权系统的营业机构号与ABIS机构号保持一致。（ ）答案：对44远程授权系统授权员的新增、删除和修改经有权人审批后，交上级行业务管理员操作。（ ）答案：错45国库信息处理系统中的三方协议是指征收机关、纳税人、纳税人开户行签订的。（ ）答案：对46 国库信息处理系统协议签订时可以由扣款账户代理人办理。（ ）答案：错二、单选题1银行机构将相关信息录入人行账户管理系统待核准数据库，同时将开户资料在（

9、 ）个工作日内报当地人民银行分支行。 A.2 B.3 C.5 D.10答案：C2对于备案类存款账户，需要在开户后（ ）个工作日内通知基本存款账户。 A.2 B.3 C.5 D.10答案：B3待核准类账户需变更时，银行机构要在（ ）个工作日内将存款人书面相关资料报送至中国人民银行当地分支机构。 A.2 B.3 C.5 D.10答案：A4反洗钱信息管理系统（AMLS）是向人民银行报送大额交易和可疑交易数据，并对数据进行统计分析，预警控制风险的管理系统。 A.银监局 B.人民银行 C.财政部 D.公安机关答案：B5反洗钱管理系统（AMLS）用户分为（ ）、用户管理员、普通用户。 A.系统管理员 B.

10、综合报告员 C.黑名单录入员 D.网点操作员答案：A6反洗钱管理系统（AMLS）用户实行申请（ ）制度。 A.核准 B.准入 C.批准 D.审批答案：B7（ ）负责大额交易数据的补录和可疑交易的审核和补录，数据中心负责报送大额交易和可疑交易数据。 A.二级分行 B.本行反洗钱主管部门 C.清算中心 D.营业机构答案：D8指纹系统采用（ ）和操作端相结合的运行模式。 A.管理端 B.终端 C.网业 D.ABIS端答案：A9指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，（ ）须及时报告其管理端，并由管理端报告一级分行运营管理部门，进行应急处理。 A.网点负责人 B.运营主管 C.大

11、堂经理 D.柜员答案：B10对指纹异常柜员选用“密码主管指纹授权”认证方式，要严格审批认定操作流程，审批认定的有效期为自审批之日起（ ）。 A.三个月 B.半年 C.三个月或半年 D.一年答案：C11柜员指纹认证系统新增变更申请表等资料，保管期限（ ）年。 A.3 B.5 C.15 D.永久答案：B12（ ）系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集、识别和管理的计算机应用系统。 A.会计监控 B.反洗钱 C.电子验印 D.国际业务单证处理系统答案：C13远程集中授权维护申请表按年分类装订，保管期限为（ ）年。 A.3 B.5 C.15 D.永久答案：B14电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（ ）操

12、作模式。 A.单人 B.双人 C.三人 D.四人答案：B15（ ）系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送和流转状况的管理系统。 A.会计监控 B.会计挡案 C.反假货币信息 D.金库现金调拨答案：D16现金调拨系统（VCTS）中“金库”指中心金库、支行库、（ ）。 A.外寄金库 B.网点库 C.人民银行库 D.虚拟金库答案：A17现金调拨系统（VCTS）中的机构以（ ）中的行部为基础，按实际行政隶属关系和实物缴存关系进行组织管理。( ) A.ARMS B.ABIS C.AMLS D.ADMS答案：B18现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经（ ）授权，管库员应按库存实物正确调整

13、VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄。 A.主管行长 B.运营主管 C.运营经理 D.金库主任答案：D19现金调拨系统（VCTS）用户以（ ）方式查询会计档案。 A.WEB B.电子 C.纸质 D.代理答案：A20（ ）只能查询本级行的会计档案。 A.管理员 B.操作员 C.经办员 D.公共用户答案：B21各级行会计档案管理系统（ADMS）用户新增.删除或修改用户信息时，应做好相应的书面记录，填写会计档案管理系统用户信息变更表，按年装订、保管( )年。 A.1 B.2 C.3 D.5答案：D22各级行会计档案管理系统（ADMS）用户短期离岗或轮休，应按现行规定对经管事项进行交接，做好交接登记，

14、并由管理员在系统中将其设置为状态为（ ）。 A.停用 B.删除 C.休假 D.离岗答案：A23为确保会计档案管理系统（ADMS）的安全，用户在初次登录后需修改密码（“数字字母”组合），不能使用初始密码，并要求定期变更，每月至少更换( )次。 A.1 B.2 C.3 D.4答案：A24档案管理员或操作员应每日审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性，如发现生成的档案有缺失或数据有误，应及时上报至（ ）。 A.支行财会运营部 B.二级分行运营管理部 C.一级分行运营管理部 D.总行运营管理部答案：C25档案系统公共用户无下载和打印会计档案的权限，如需纸质档案，应由（ ）指定人员为其打印，并在

15、其上注明用途，以分清责任。 A.档案管理员 B.档案操作员 C.系统管理员 D.系统操作员答案：A26会计档案移交清册一式三份，交、接双方和管辖行各一份，按( )装订、永久保管。 A.月 B.季 C.半年 D.年答案：D27（ ）系统是实现风险监控及辅助管理的会计信息系统。 A.会计监控 B.反洗钱 C.电子验印 D.集中授权答案：A28会计监控系统操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过（ ）个月。 A.1 B.2 C.3 D.6答案：A29会计监控中心设系统管理员和( )两种角色。 A.授权主管 B.代班主管 C.监管员 D.会计负责人答案：C30一、二级预警信息实行100核销且核

16、销期限不得超过( )个工作日，三、四级预警信息核销比例不低于20且核销期限不得超过三个月。 A.3 B.5 C.10 D.15答案：C31远程授权系统的三个功能模块分别为申请端、授权端和（ ）。 A.操作端 B.管理端 C. 柜员端 D.远程端答案：B32远程集中授权密码定期变更并（ ）至少更换一次。 A.每周 B.每月 C.每季 D.每半年答案：B三.多选题1对客户基本信息的核查，方式包括（ ）。 A通过其综合业务系统接入联网核查系统 B通过人民币银行结算账户管理系统查询 C通过总行web版联网核查系统查询 D登录联网核查系统进行联网核查答案：ABCD2客户身份核查的访问方式有（ ）。 A接

17、口方式 B非接口方式 C总行WEB联网核查 D辅助方式答案：ABC3联网核查反馈结果如一项或多项核对不一致，可采取以下辅助方式验证（ ）。 A身份证鉴别仪； B户口簿、护照、公安机关出具的有效身份证明等其他能证明身份的有效证件或证明文件； C当地社会保障卡、当地居住证、学生证（仅限高校在读学生使用）； D工作证、机动车驾驶证。答案：ABCD4营业机构按规定要求客户出示身份证件，即“出示核对”，需要核对（ ）信息。 A身份证所记载信息是否清晰、完整 B证件是否在有效期内 C性别.照片是否与本人一致 D申请资料的身份信息与身份证件是否一致等答案：ABCD5对于身份核查系统一般事件的应急处理，可以采

18、取（ ）应急处置。 A委托能够正常进行联网核查的上级机构、其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。 B改为非接口方式或接口方式核查。 C无法采用其它方式时，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务。 D对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时核查。答案：ABCD6处理联网核查系统发生突发事件时，应遵循（ ）原则。 A业务连续性原则 B效率性原则 C可操作性原则 D分级处置原则答案：ABCD7在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应遵照以下规定（ ）。 A识别或保存被代理人的有效身份证件 B登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身

19、份证件 C不允许他人代理 D识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码答案：ABD8.由于联网核查系统故障，营业机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示（ ）等其它有效证件。 A.户口簿 B.护照 C.机动车驾驶证 D.社会保障卡答案：ABCD9.联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为（ ）。 A.0310（客户身份信息联网查询交易） B.0324（客户身份信息批量查询） C.0350（客户身份信息精确查询） D.0352（可疑客户身份信息复查）答案：ABCD10人民银行账户管理系统可进行银行结算账户的（ ）等业务。 A.开立 B.变更 C.撤销

20、D.年检 答案：ABCD11核准类银行结算账户包括（ ）。 A.基本存款账户 B.财政预算类专用存款账户 C.内设机构类专用存款账户 D.一般存款账户 答案：AB12备案类的银行结算账户包括（ ）。 A.基本存款账户 B.财政预算类专用存款账户 C.内设机构类专用存款账户 D.一般存款账户 答案：CD13反洗钱档案管理规定营业机构应将每天下载打印的档案为（ ）专夹保管，定期装订。 A.补录清单 B.明细报表 C.报告 D.黑名单答案：AB14对于异常指纹的柜员，经审批后，管辖行9级主管按要求修改该类柜员的认证方式，选用（ ）。 A.密码+主管指纹授权认证方式 B.柜员密码+指纹认证方式 C.柜

21、员密码方式 D.重新启用柜员卡+密码登录方式答案：ACD15如果柜员正式启用的指纹不能正常使用，须（ ）。 A.填报柜员指纹认证系统新增变更申请表 B.由运营主管签字确认 C.启用备用指纹信息 D.启用备用指纹信息也不能正常使用，重新采集指纹。答案：ABCD16由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干燥等原因，指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统，可对指纹异常柜员选用“密码主管指纹授权”认证方式。但要经过严格的审批流程，具体包括（ ）。 A.识别确认 B.核实审批 C.上报备案 D.后续管理答案：ABCD17因特殊情况，需要对指纹异常柜员选用“密码主管指纹授权”认证方式， 经过认定和审批后

22、，应按以下流程进行操作（ ）。 A.确认完成审批流程 B.管辖行9级主管通过5305交易修改该类柜员的认证方式 C.柜员登录系统时，须选择非指纹认证登录，系统通过柜员认证标志位自 动判断柜员认证方式，弹出主管指纹授权界面 D.柜员输入密码正确且主管指纹授权通过后方能登录系统答案：ABCD18电子验印系统具有用户管理、（ ）、验印操作等功能。 A.印鉴库管理 B.日志管理 C.统计查询 D. 报表打印 答案：ABCD19电子验印系统用户分为系统管理员、业务管理员、建库操作员、验印操作员。（ ） A.系统管理员 B. 业务管理员 C. 建库操作员 D.验印操作员答案：ABCD20预留银行印鉴卡应填

23、写（ ）、联系人、联系电话等，预留印鉴必须清晰、完整。 A.账号 B. 地址 C.启用日期 D.户名答案：ABCD21金库调拨系统款箱（包）包括（ ）。 A.柜员现金箱 B.领缴款箱（包） C.贵金属箱 D.票据领款包答案：ABCD22VCTS发生故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构应（ ）。 A.使用ABIS库房应急交易办理现金、假币出入库业务 B.款箱（包）业务启用手工登记簿 C.暂时停办现金出入库业务，待系统恢复后立即办理 D.暂时停办假币出入库业务，待系统恢复后立即办理答案：AB23VCTS系统故障排除、恢复正常后，营业机构应（ ）。 A.经金库主任授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄 B.现金调拨、假币上缴业务，若实物部分退回，应退回原业务交易流程后重新办理 C.现金调拨、假币上缴业务中，若总金额相符、券别不符，可按正常流程办理，业务处理完毕后，应通过ABIS“0626内部票面兑换”调整库房券别 D.若金库收到实物总金额与现金调拨单总金额不符，应在监控下将实物暂时封存入库，退回原业务交易，及时与上缴机构核实原因重新办理答案：ABCD24ADMS保管的会计档案按照类型划分会计凭证、总账、（ ）等。A.分户账 B.日记账 C.登记簿 D.会计报表答案