四耳猫理财规划销售.ppt

1、“四耳猫”理财规划销售,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,你见过吗？,我刚加入保险公司，友情支持一下嘛。 咱们是十几年的朋友，你不跟我买跟谁买？ 我这个月考核还差一点。 我们公司在搞劳动竞赛，我的业绩还差一些就可以上榜了。 ,人情单,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,走出去，说出来，保费收回来； 我们公司最好的产品很快就要停卖了； 最近我们公司出了一款最新产品，我觉得很适合你； 根据我的经验，你每年交5000元比较合适。 ,你还见过吗？,强势推销,保险很难卖，真正的原因并不是客户排斥保险，或已没有空间，而是

2、从业人员本身不足的因素大于市场的因素。 客户正在寻找精英业务员！,从产品导向向客户需求导向转变,轻松四步曲,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,理财规划 销售模式,提出解决方案,热门话题切入,理财规划分析,寻找客户需求,1,轻松四步曲,热门话题切入,今年以来，您觉得用一个什么词形容比较好？ 今年炒股赚了吧？ 周末有去睇楼吗？ 您听说过股票、基金、债券、黄金、期货，您有听说过投资帐户吗？ 听说过“跑不赢刘翔，也要跑赢CPI”吗？到底什么是CPI？,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,目前物价看涨，你有什么有效办法

3、抵御通货膨胀？ 你考虑过你的子女教育、退休和资产增值计划吗？ 股市最近出现了大幅下跌，怎样投资才能长期增值保值呢？ 每个月的收入支出节余，你如何处理？ 你的财富主要来自于工作？还是理财？,传统经典话题切入,我这里有一个好消息和一个坏消息，您想先听哪个？ 中国的医疗卫生体制改革煮成了“夹生饭”：患者不满意，医院不满意，政府不满意；富裕阶层不满意，中等收入阶层不满意，低收入阶层更不满意。“看病难、看病贵”，“因病致贫、因病返贫”，老百姓甚至将“医疗、教育、养老”三大支出喻为“新三座大山”，您有何看法？ 您知道今年广东省有多少大学毕业生要找工作吗？您有打算送孩子出国留学吗？有了解过具体费用吗？,理财

4、规划 销售模式,提出解决方案,热门话题切入,理财规划分析,寻找客户需求,2,轻松四步曲,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,寻找客户需求,看着孩子一年年长大，我们也一年年老去，一辈子过的很快的； 您说一辈子丰衣足食、顺顺利利，靠的是什么？ 钱，没错！但是靠什么赚钱呢？ 刚参加工作，靠时间和体力赚钱；然后靠技术和经验赚钱；最后是靠钱赚钱，所谓钱赚钱就是理财； 理财的基本目标：使得一生的收入与支出达至平衡。 让我们来看一张图：,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,成长期,事业期,退休期,财务支出线,财务收入线,0岁

5、,约23岁,约60岁,约80岁,圆满人生财务图,营销员：王生，我现在给您画一个图，叫做圆满人生财务图。我们人的一生从大的角度看可分成三个阶段：成长期、事业期和退休期。成长期是从出生开始到二十三岁左右，奋斗期从二十三、四岁到六十岁左右，从六十岁以后则是退休期了。这是财务支出线，以抛物线形态覆盖人生的三个阶段，也就是说我们从一生出来到离开这个世界都是需要花钱的。这是财务收入线，可以看到人的三个阶段只有事业期才有财务收入，从低到高，然后又从高逐渐到底，而在成长期和退休期的财务收入都是空白的。因此我们可以发现，收入线与支出线不是重叠的，换句话说，在人的一生中收入与支出不会自动地达到平衡，因为，成长期只

6、支出，没收入，而在退休期要获得稳定收入的可能性也不大。只有在事业期，我们才有能力创造财务收入，且逐步增加，但支出也随之增加。在这一阶段，最为关键的是，必须确保收入线大大地高于支出线，否则就无法填补成长期和退休期的收入空白。王生，我这样解释清楚吗？ 准客户： 清楚，清楚。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,营销员：王生，我们的成长期的开支当然已经由我们的父母承担了，但我们不可推卸的是要为我们的下一代的教育承担责任，可怜天下父母心，现在谁不为孩子的成长操碎了心，以至于很少为自己的未来多花点心思，但是我们终归要到退休的那一天的，辛苦奋斗将近一生后终于要停下

7、来享受享受了，但财务收入也随之停止下来或者大大降低，但愿退休费用已经准备好了。如果这时候，一位退休老人还要为退休生活费用、健康医疗费用而操心，那么除了在很多不确定因素中继续找工作、等待子女提供费用、再不行靠社会救济，好象没有别的更好的办法了，因为所有这些退休后的费用本应该在很早之前就得完全做好规划的。王生，你认为我这样说有道理吗？ 准客户：当然有道理啦。,营销员： 王生，如果事情就这么简单就好了，其实我们一生要遇到的财务问题还要复杂得多。您知道，人的一生中有许多事情是我们无法预料、无法控制的，假如万一发生什么意外，比如大的疾病，就会像导火线一样引发一连串的不希望的事情，比如生活可能因此失去保障

8、，收入可能中断，继而造成家庭现金短缺，陷入财务危机。虽然谁都不愿意这样，但我们经常不是见过就是听过这样的事情。面对这样的现实，我们唯一能做的就是提前做好风险管理，这样不但确保生活有保障，也让其它财务规划能得以顺利进行。不知王生，您的意见如何？ 准客户： （点头表示认同）,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,营销员： 从这个图中，我们可以总结出，要做到整个人生或整个家庭的财务平衡、健全，我们必须做好四个主要的财务规划：首先是风险管理、其次是孩子教育基金和自己养老基金的规划，在以上三项都满足的前提下，如果有可能还可以进行一些投资计划。只有这样，我们才能够确

9、保收入线永远高于开支线。王生，您同意吗？ 准客户： 看起来是的。 营销员： 那么，对于以上四个方面的财务规划，您优先考虑哪一个？为什么是这样想的？,理财规划 销售模式,提出解决方案,热门话题切入,理财规划分析,寻找客户需求,3,轻松四步曲,理财规划分析,引导客户找出最关注的部分 运用FC计算器计算客户实际养老需求 采用互动，取得客户共识,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,理财规划 销售模式,提出解决方案,热门话题切入,理财规划分析,寻找客户需求,4,轻松四步曲,提出解决方案,以30岁男子购买10年缴费60岁领取养老年金的案例进行利益分析 用一分钟图解产品配合FABE公式话术进行有效呈现 确定解决方案 为客户量身定做建议书,圈中人寿险资源网收集