银行黄金培训课件.ppt

1、2016年5月,黄金T+D介绍,诚信专业 合作共赢,内容简介,二、黄金T+D业务介绍,一、黄金投资概述,三、黄金T+D技术分析,四、营销指南,五、我们的服务,由“万元户”引发的思考？,案例：津巴布韦恐怖的通货膨胀,结论：,通货膨胀时代纸币会因通胀而贬值！,思考：,金融乱局中如何保全我们的资产,黄金投资的五大优势,优势一：政府政策的支持,中国央行行长周小川曾在国际会议上表示，中国黄金市场将逐步实现三个转变。 由商品交易为主向金融交易为主的转变 由现货交易为主向期货交易为主的转变 由国内市场到国际市场的转变 中国政府藏金于民政策。,黄金投资的五大优势,优势二：成熟的世界黄金市场,黄金投资的五大优势

2、,优势三：有利的投资时机,全球投资基金介入黄金市场； 国家放开管制； 国内市场与国际接轨，迎来新的投资机遇； 个人投资者已可进入市场，获取投资利益。,北美洲 20：20-03：00,南美洲,冬令时欧洲和美洲盘延迟1小时,目前，世界上大约有30多个主要的黄金外汇市场，他们遍布于世界各个大洲的不同国家和地区。根据传统的地域划分，可分为亚洲、欧洲、北美洲等三大部分，其中最重要的有欧洲的伦敦、法兰克福、苏黎世和巴黎，美洲的纽约和洛杉矶，澳洲的悉尼，亚洲的东京、新加坡和香港等。,世界黄金交易时间,非洲,亞洲 08：00-16：00,歐洲 15：00-23：30,澳洲 04：00-15：00,注：北京時間

3、,黄金投资的五大优势,优势四：时间优势,黄金投资的五大优势,黄金的标价方法 1盎司 31.1035克,税收上的优势,保值、抗通胀,抵押融资便利,市场庞大，公平,财产转移便利,没有交易时间限制,优势五：,怎样投资黄金？,市场上的黄金投资种类,黄金投资,黄金投资与股票比较,结论：, 买股票，就是买企业，企业是别人的，经营 有风险； 买黄金，就是买金条，金条是自己的，保存更放心！,内容简介,二、黄金T+D业务介绍,一、黄金投资概述,三、黄金T+D技术分析,四、营销指南,五、我们的服务,黄金T+D业务介绍,是指由上海黄金交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。这

4、个标的物，又叫基础资产，是T+D合约所对应的现货。 其特点是：以分期付款方式进行买卖，交易者可以选择当日交割，也可以无限期的延期交割。,黄金T+D交易规则,黄金T+D的特点,（1）国内唯一有早（09:00-11:30）中（13:30-15:30）晚（21:00-02:30）三段交易时段的金融交易所。 （2）国内唯一采用与国际同步报价的贵金属衍生品投资市场。 （3）1720%保证金交易的金融衍生品。 （4）入场实盘、撮合成交的交易方式以及以价格优先、时间优先成交的交易机制。 （5）客户可交易资金就是其银行卡上的活期余额。 （6）T+0 双向交易，可即时买卖,双向交易. （7）黄金市场极难出现庄家

5、，行情稳定，买卖公开透明。,结论：,投资黄金T+D = 按揭买金 智慧之选！,内容简介,二、黄金T+D业务介绍,一、黄金投资概述,三、黄金T+D技术分析,四、营销指南,五、我们的服务,黄金T+D技术分析,影响黄金价格的因素：,美元 石油 地缘政治,黄金与美元的走势成负相关,黄金与石油的走势成正相关,重大的政治、军事、恐怖事件都会刺激金价的快速上涨。,地缘政治因素,举例1 黄金做多,332元,322元,投资：322元1手（1000克）17%=54740元 收益：(332元322元)1手（1000克）=,6月1日21：12,6月1日23：30,颈线,1万,举例2 白银做空,5950元,5850元,

6、投资：5950元-5850元=下跌100元收益：购买50手，50手100元=5000元,颈线,结论：,黄金市场只要不贪，老老实实地按技术操作，是可以实现稳健盈利的！,内容简介,二、黄金T+D业务介绍,一、黄金投资概述,三、黄金T+D技术分析,四、营销指南,五、我们的服务,银行为什么开展黄金T+D业务？,1、稳定现有客户； 2、吸存； 3、为客户进行黄金资产配置，提升服务品质； 4、获得中间业务收入。,黄金T+D营销策略,一、筛选准客户,二、邀约前准备、邀约,四、开户入金,三、面谈、异议处理,五、模拟操作,六、实盘操作,七、客户服务,一、筛选准客户,什么样的客户是我们的准客户？ 对投资感兴趣的人

7、 有一定资金的人 能独立操作的人 有空余时间的人,一、筛选准客户,判断准客户具体方法： 1、从客户既往投资项目上判断： 做过股票的、做过期货的、做过外汇的、做过基金的、做过大宗商品的,投资过房产的等。 2、从客户职业判断： 公务员、企事业单位员工、白领、退休人员、医生、教师、经商的,企业老板等。 3、从年龄上判断：27岁-55岁之间。,二、邀约前准备、邀约,邀约目的： 引起客户的兴趣和好奇心，取得面谈机会。 电话邀约前准备： 1、心里准备：克服恐惧心理，内心充满自信。 2、工具资料准备：准客户名单、邀约话术（一定要背熟）、记事本、清晰流畅的电话、产品宣传折页，签字笔等。 3、场所准备：安静的环

8、境。 4、时间准备：客户不忙的时间。,邀约流程：,xx先生/小姐： 您好！,我是交通银行理财经理李xx，现在方便和您说话吗？,我们银行为了回馈老客户的支持和信赖，我们将在本周五举办一场黄金投资说明会，特别邀请了黄金分析师XX先生，为大家讲解黄金投资之道，并现场教授大家最新实战技巧，名额有限，为了感谢您一直以来对我工作的支持，特别为您留了一个名额，您看本周五下午2：00方便过来参加吗？,透过您的言谈，我觉得您是一位非常善于学习的人。为了方便您学习，我会给您安排一个比较好的位置，因为我们的嘉宾席位也是有限的，所以我再次确认一下：您是否要参加这次说明会呢？ （能）好的，我会把时间和地址发到您的手机上

9、，请您注意查收。对您的诚意表示感谢，谢谢您。周五见啊！,三、面谈、异议处理,1、你给我介绍的是什么产品？ 我给您介绍的是一款黄金投资理财产品黄金T+D。它是T+0的交易模式，不管黄金涨跌都可以赚钱，小投资大收益，真正实现了以小博大。每天有10小时的交易时间，分3个时间段交易，充分考虑了不同投资者的需求。每天交易量达到20万亿美元，完全没有庄家，最重要的是操作起来非常简单。,三、面谈、异议处理,2、为什么要投资黄金T+D？ （1）、黄金T+D投资是T+0交易。 举例：如果您现在买了一手，在获得收益的情况下，那么您下一分钟就可以卖掉，交易起来非常简单、交易机会也非常多。 （2）、黄金市场是全球最大

10、的市场。 每天成交量高达20万亿美元，相当于中国一年的GDP，也相当于全球所有证券市场的总和，任何一个机构也没办法做庄家，因此交易公开透明。 （3）、每天10个小时交易时间。 白天晚上都可以做交易。 （4）、黄金市场实行杠杆交易。 如果您投资10万的资金就可以在黄金T+D市场上放大到50万资金来使用，这样能有效的分配您的资金，您可以把剩余的资金投资到其他渠道，这种方式真正实现了以小博大。 （5）、双向交易机制。 您可以先买再卖，也可以先卖再买，因此，只要有波动，就有机会盈利。,三、面谈、异议处理,3、我做过股票，做黄金难吗？ 您做过股票这太好了，做黄金投资一点都不难。电子交易都一样，什么K线、

11、均线这些基础的技术指标您都不用再学习了，您只需要学习一些黄金交易的特点和黄金交易的规则，以及参考每天黄金分析师给您发的交易指南，您就可以在家里的电脑上操作了。,四、开户入金,1、要求客户在开户的同时把资金也转到太平洋借记卡上。这样做一是为了客户以后不用在来回跑银行办理入金，二是我们也会省去要求客户入金这一环节，节省大量的精力和时间； 2、开户前提醒客户带身份证和银行卡，并且提醒客户开通贵金属业务需要在规定的时间办理；（周一到周五上午9：0011：30；下午1：303：30） 3、三联单和客户资料登记表准确无误填写； 4、客户在其他银行开通过贵金属业务的，必须先注销以前的账户，然后再在我们交行开

12、设贵金属账户。（这是上海黄金交易所规定，客户黄金交易编码具有唯一性）,五、模拟操作,1、指导客户下载并学会使用分析软件和交易软件。 尽可能要求客户当场演示给你看证明他会操作了，这样做会让客户体会到我们是用心的为他服务。 2、告知客户体验模拟盘交易一般不超过35天。 因为时间太短客户不能很好的掌握交易规则和软件操作，时间太长客户容易养成不良的交易习惯。告诉客户模拟交易的作用不是盈利多少，而是熟悉软件操作和培养真实的交易感觉。,六、实盘操作,1、客户可以参考我们每天发布的行情分析。 2、提醒客户每次交易要严格设置止损止盈，前期要轻仓操作，养成良好的交易习惯。 3、提醒客户前期准备交易的时候最好和我

13、们的客户经理取得联系，这样在操作过程中如果出现问题，可以得到及时的帮助。,七、客户服务,1、要求客户添加上海千石河南地区服务机构的QQ客户服务群，并给客户讲清楚这样做的必要性。 2、询问客户是否需要上海千石每天三条黄金投资短信提醒服务。 3、客户有何问题可以拨打我们的客服热线：037163970777 或者给对应服务的客户经理联系。 4、建议客户经常参加交行与千石公司举办的技术讲座，提高自己的交易水平。,内容简介,二、黄金T+D业务介绍,一、黄金投资概述,三、黄金T+D技术分析,四、营销指南,五、我们的服务,五、我们的服务,对银行的服务 对客户的服务,专业的服务 对银行,对交行的“休眠”客户进

14、行二次营销 协助银行整理和开发客户。,建立业务推动信息反馈系统。,（延伸服务）,（延伸服务）,理财沙龙报告会 黄金投资讲座 操盘技术讲座,（特色服务）,（制式化服务） 分层级组织专业培训,网点专人服务，专项辅导,防火墙体系建立,每日送达交易快讯和行情分析数据,树立风险意识，规范操作流程,I:行情分析(625).doc,专业的服务 对客户,黄金研究报告（月报、季报） 组织客户实盘交易大赛,全面的投资咨询服务报告会 定期的黄金投资理财技术分析会,（每月）自主研发团队,（每月）黄金交易讲座,上海金决策分析周报告 每周操盘专业技能提升讲座,（每周）理财沙龙和讲座,（每天）全天10小时交易时间（服务）,电话咨询服务风险提示服务,10小时分析师QQ在线服务,一对一专人指导 每天短信服务 交易行情报告服务,程序化服务,I:千石服务.ppt,客户开户流程,需带证件：个人身份证 办理地点：交通银行各个