经纪业务常见问题.ppt

1、经纪业务常见问题,（11.27）,证券定义,证券是多种经济权益凭证的统称。它主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。 狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货及期权、利率期货及期权等。,在证券交易所进行，称为上市交易。,指正回购方（卖出回购方、资金融入方）在将债券出质给逆回购方（买入返售方、资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券的融资行为。,以基金为对象进行的流通转让活动。基金分为封闭式基金和开放式基金。买入，包括认

2、购、申购、定投等；卖出包括赎回、清算等。,是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易。,具有短期融资的属性。,金融衍生工具包括：权证交易、金融期货交易、生工具交易金融期权交易、可转换债券交易等。,远期交易是双方约定在未来某一时刻(或时间段内)按照现在确定的价格进行交易,现款买现货。所谓现货交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。,证券交易种类,股票,股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。,A股：用人民币交易在中国境内上市针对国内的股票。 B股：用人民币标值但只

3、能用外币交易且在中国境内上市针对外国人或者港澳台地区的股票。 H股：内地注册、香港上市的外资股。 N股：内地注册，纽约上市的外资股。 S股：没有进行股权分置改革的股票，在股名前加S，日涨跌幅为上下5%。,依据股票的上市地点和所面对的投资者而定,A股交易规则,竞价原则：价格优先、时间优先 竞价方式：集合竞价、连续竞价 买卖规则：整股（ 100的整数倍）买，可零股卖 交易交收：T+1 竞价时间： 一、每周一至周五（法定节假日除外）的上午9:15分-9:25分。 该时间段为集合竞价时间，即所有买卖双方进行集合报价，在9:25分产生一个使最多的交易报价成交的价格。 其中9:20分-9：25分只接受委托

4、，不得撤单。上海和深圳市场一致。 二.、每周一至周五（法定节假日除外）的上午9:30分-11:30分，下午的13:00点-14:57分。该时间段上海市场和深圳市场均为连续竞价时间，即根据实时的买卖情况决定股票价格。 三.每周一至周五（法定节假日除外）的下午14:57分-15:00点。 该时间段上海股票为连续竞价时间，交易规则同上第二条。 不同点在深圳股票，为集合竞价时间，即同早上9:15-9:25时间段的交易规则。,A股交易手续费,过户费（仅上海股票收取）按成交面额（每股一元，等同于成交股数）的0.6收取。,佣金：最高为成交金额的3，最低5元起，单笔交易佣金不满5元按5元收取。,印花税：成交金

5、额的1 。卖方单边征收。,000*（深A） 002*（中小企业板块） 300*（创业板） 60*（上A） 证券简称前被冠以XR的表示该证券当日除权（送股或配股），除权交易日后下一交易日恢复原简称。 证券简称前被冠以XD的表示该证券当日除息（分红派息），除息交易日后下一交易日恢复原简称。 证券简称前被冠以DR的表示该证券当日除权除息（送股或配股，同时又分红派息），除权除息交易日后第二个交易日恢复原简称。 股票简称前被冠以ST代表上市公司被实行特别处理，特别处理结束（扭亏）后恢复原简称。 股票简称前被冠以*ST代表上市公司被实行退市警示，特别处理结束后恢复原简称。,证券代码和符号,开户成功要求：

6、（一）办理深圳、上海证券账户卡 （二）证券营业部开立资金账户 （三）办理三方存管,开户,注： 深圳A股开户：一张身份证可以开立多个深圳账户，但我公司实施统一账户管理后只可以一张身份证开立一个资金账户，故也只可以开立一个深圳账户 上海A股开户： 一张身份证只可以开立一个上海证券账户。 第三方存管：指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变 银证转账指将资金账户转入银行账户或从银行账户转入资金账户,常见问题,个人投资者如何办理证券帐户开户手续？ 答：1、现场开户：本人带有效身份证件到证券营业部填写申请表、缴纳开户费

7、用即可获取证券帐户卡 2、非现场开户：不需要本人去证券营业部，分三种方式：见证开户、视频开户、网上开户 如何开通三方存管？ 答：客户本人持二代身份证和证券账户卡去营业部柜台签署三方存管协议书、开通申请表，然后持回单和本人银行卡去相应银行柜台办理。 已经开通了哪些银行的三方存管业务？ 答：开通的有中、农、工、建、光大、兴业、交通、招商、中信、广发、浦发、华夏、民生.其中华夏、广发、兴业、中信、浦发银行的三方存管已经合并.,一张身份证是否可开立多个A股账户？（深交所、上交所） 答：一张身份证可开立多个深圳证券账户，但只能开立一个上海证券账户。我公司实施统一账户管理后，一张身份证只可以开立一个资金账

8、户，故也只可以开立一个深圳证券账户。 未成交的委托，在连续竞价时是否继续有效？ 答：集合竞价未成交的委托，连续竞价时继续有效 中午未开盘，是否可以撤单？ 答：可以撤单。如果买入卖出的委托是在11：35之前或12：35之后申报的，须在下午1点开盘后才可能报交易所撤单，如果是在11：3612：34之间进行的买入卖出委托，撤单会马上成功。 上海的新股申购为什么在9：25之前不能申报？ 答：根据上交所交易规则，非交易类业务除了指定、撤销指定、配股以外，其余的都是9：30后才能申报，我们的柜台系统设置接单时间为9：25，所以9：25后可以进行新股申购的申报。,常见问题,银证转帐的时间是怎样规定的？ 答：

9、每个交易日的早上8：40到下午的3:50点。 银行卡遗失，想变更新的银行要办理什么手续？ 答：客户本人持身份证和证券账户卡去营业部柜台签署三方存管协议书、开通申请表，然后持回单和本人银行卡去相应银行柜台办理。 如何变更存管银行？ 答：带上身份证和账户卡去营业部柜台办理(第一天存管预销户,第二天做销户,第三天开新的存管银行,再去新的银行做绑定)。注意事项：从办理日起，证券账户资金建议不要发生任何变化，包括委托操作股票，否则可能导致更换手续不成功。,常见问题,委托有效期如何规定？ 答：委托当日有效。 盈亏如何计算？ 答：盈亏金额=（市值卖出费用累计卖出清算金额当日卖出清算金额）（累计买入清算金额+

10、当日买入清算金额） 注：（1）市值=最新价*证券余额； （2）卖出费率按客户账户费率计算； （3）如存在托管转入的股份，计算累计买入清算金额时，该部分以转入当日收盘价零费率计入； （4）盈亏计算，与客户的成本类型无关。,常见问题,交易密码、资金密码或通讯密码忘记了,怎么办？ 答：请本人带上二代身份证和帐号卡去营业部柜台重置 电话委托的流程？ 答：拨95571，先按1键再按1键，输入8位数客户号和交易密码，根据语音提示操作即可。 电话委托如何收费？ 答：在开通地区拨打按市话收取。 什么是客户号？ 答：一般是8位数的资金账户，在原资金帐号前加营业部代码，不足8位的中间补零。 注意：老泰阳客户可使用这种方法，老方正客户的客户号变化不规则，一定要通过柜台系统查询后再告诉客户，天津客户的客户号一般是9位数，变化规则是：100、150、180、110之类开头的帐号变1为5，去掉一个零；158开头的帐号去掉1就可以了；还有很少几个的9位数