关于加强信托公司异地信托业务监管的通知

1、.关于加强信托公司异地信托业务监管的通知（征求意见稿）更新时间： 2009 年 02 月 25 日各银监局、银监会直接监管的信托公司：为了规范信托公司开展异地信托业务，增强对信托公司异地信托业务的联动监管，提高监管效率和有效性，根据信托法、 信托公司管理办法和信托公司集合资金信托计划管理办法等法规的规定，现将加强信托公司异地信托业务监管的有关要求通知如下：一、本通知所指异地信托业务包括：信托公司在其注册地省级银监局（含计划单列市银监局）辖区以外（以下通称 “异地 ”）进行推介的集合资金信托业务；财产信托或财产权信托进行受益权拆分并异地推介的信托业务。二、对信托公司异地信托业务监管遵循的基本原则

2、是：由银监会全面指导协调，以信托公司注册地银监局（以下简称属地局）为主、注册地以外银监局（以下简称异地局）为辅的监管原则。 即银监会负责对信托公司异地信托业务监管提供全面指导，就属地局和异地局之间的监管行为进行协调和指导，属地局按照“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的要求和银监会监管工作规程的规定， 对信托公司异地信托业务实施包括准入、 非现场监管和现场检查在内的全面监管，异地局积极配合属地局做好对异地信托业务的监管。三、信托公司开展异地信托业务，应当具备完善、严密的内部控制流程，确保内控管理的有效性，特别应加强对业务人员、印章、重要空白凭证（合同）等的管理。同时，应当建立科学的异地业务人

3、员激励约束机制，防止因激励过度引发操作风险和道德风险。四、信托公司开展异地信托业务，必须建立严格的合格投资者甄别制度，按照有关规定面向合格投资者推介信托产品， 并向投资者充分披露信托产品风险。 投资者购买信托产品时，信托公司应当要求客户与信托业务人员当面签署信托文件。五、信托公司应将开展异地信托业务的人员名单及有关管理情况报告属地局，同时抄送异地局。 属地局要与异地局共同做好对异地信托业务人员行为的监管， 严防违规情况的发生。.六、信托公司开展异地信托业务，应向属地局和异地局逐笔事前报告。属地局原则上在收到完整报告材料后 5 个工作日内向信托公司出具信托公司异地信托业务报告材料签收单（格式见附

4、件）。信托公司应凭属地局书面签收单向异地局事前报告，异地局在收到完整报告材料后 5 个工作日内须向信托公司出具信托公司异地信托业务报告材料签收单。完成上述事前报告程序后，信托公司方可开展推介和销售。信托计划成立后，信托公司应按照规定向委托人披露推介、设立情况，并同时报送属地局和异地局。七、异地局应对信托公司在其辖区进行信托产品推介和销售的合规性进行监管。若发现信托公司在推介和销售信托产品中出现违规情况， 异地局可予以叫停， 并将情况通报属地局，由属地局对信托公司采取进一步的监管措施。八、属地局应当在每个季度的非现场监管报告中专门对信托公司异地信托业务情况进行全面分析， 基本内容应至少涵盖异地信

5、托业务总量、结构、涉及人数、 办理业务的合规性、后续管理、清算交付、风险状况等情况。对信托公司在其辖区开展异地信托业务规模较大，或者在其辖区开展业务规模不大但业务风险程度较高的异地局，属地局非银行金融机构监管部门应以书面形式，将有关非现场监管分析内容通报异地局非银行金融机构监管部门。九、异地局对属地局告知的有关异地信托业务情况可采取调查走访、审慎会谈和现场检查等方式进行持续关注，发现异常情况应在 5 个工作日内通报属地局，共同协商应对措施。对重大情况和有关集合资金信托业务的异常情况，应同时报银监会。十、属地局到异地局辖区开展信托公司异地信托业务调查或现场检查时，异地局应积极做好配合，帮助协调当地有关部门和金融机构，确保调查或现场检查的效率和质量。十一、异地局可根据监管需要对信托公司异地信托业务进行调查或现场检查，并将调查或现场检查情况报银监会， 同时抄送属地局。 对调查或现场检查发现的问题， 由属地局负责后续处理工作，并将有关处理情况报银监会，同时抄送异地局。十二、属地局就异地信托业务与