58搜财经纪人手册.ppt

1、做中国最专业的垂直金融产品搜索门户,58SouM,互联网实现了自由人的自由联合，这是一个天翻地覆的时代 ！ 程苓峰（著名自媒体人）,58SouM,58搜财让金融产品经纪人彻底自由！,自由无价。而现在，互联网给我们带来了真正的自由。淘宝给了谁自由？由大学生、家庭主妇、城市无业者、农民们组成的小卖家。起点中文网给了谁自由？写手。MegaStudy给了谁自由？教师。K68给了谁自由？设计师。苹果的AppStore给了谁自由？开发者。拥有AdSense的Google给了谁自由？所有的网络内容生产者。接下来的问题是：下一个可以被解放的群体在哪里？如何解放他们，如何造就一个可以提供“云服务”的平台？记者？

2、医生？律师？会计师？清洁工？保姆？天才？如果你想到某个答案，就去干吧！要么，给一群人自由。要么，借助一个平台自由起来。互联网，本来就是一群自由人的自由联合。 我们的答案就是就是金融产品经纪人！58搜财平台让你们自由起来！互联网，本来就是一群自由人的自由联合！,Click to add title in here,58搜财金融直销平台技巧,如何简单操作，脱颖而出,Click to add title in here,为什么把战场放入互联网,互联网改变了什么,曾经在证券公司中盯着大屏幕炒股,早已经变成了足不出户在家软件炒股,互联网改变了什么,曾经的摆摊练摊 风吹日晒,也早已成了网上开店 赚得快的世

3、界,互联网改变了什么,就连离房地产.,其中最聪明的一部分也早早进入互联网, 脱颖而出赚大钱,互联网改变了什么,然而做贷款、保险、理财!,还要停留在这种常规手段下, 低效的工作么!?,反思,如果你还觉得这没什么,全国小额贷款公司数量已经突破4000家. 证券、保险经纪人从业人员,100万以上(2013年),2014年数量成井喷式成长!,僧多粥少, 已经来临,永远是,勇于改变, 勇于创新, 勇于接触最新生产方式的人,善于学习, 善于钻研, 善于学会更高效的操作方法的人,永远是这些人,能够在激励竞争中, 脱颖而出. 实现自己的财富梦想!,互联网是新的方式,接受新的方式 聪明的在网上开展自己的业务 从

4、而脱颖而出,怎样在网络上做业务,58搜财金融直销平台操作技巧,为什么是58搜财,产品多而全、包括理财、信贷、保险产品,客户多,专业,自己操作营销的空间比较大,这点很重要 其他几项都一样的情况下, 能做好自己, 就能比其他人做得好,都包括哪些,3. 高手 3.1 增加自己的竞争力 3.2 少花钱办大事,1. 新手 1.1 如何加入平台 1.2 如何把个人信息, 产品内容做好,2. 中级 2.1 拿单与推广 2.2 跟进订单,1、新手注册,1.1 加入平台: 注册-认证,1.2 补充店铺信息: 头像-个人介绍-产品-成功案例,1.1.1 注册,百度 可以直接访问 从页面右上角进入,要填写的内容并不

5、多, 但注意: 手机号一定要填写自己做业务的 接订单联系客户, 找回密码, 收推广动态都需要这个手机. 机构有联想功能, 如果填写, 记得别写错别字, 名字要正确. 机构名字客户是看得到的.,注册成功后,*注册成功后, 就可以用手机号和密码直接登陆了 成功后按着提示去认证和丰富店铺. 但是很多朋友跳过了, 回头又找不到该怎么操作.,注册内容没什么难度, 保证填写正确基本就OK. 要是遇到什么奇怪的问题, 直接拨打客户电话就好.,客服电话：400-058-2458,所以介绍一般情况下, 该如何认证和丰富店铺.,1.1.2 认证,认证是什么 身份和机构所属真实性的证明. 为什么要认证 客户-网民的

6、安全意识都很强, 是否有真实身份和机构认证, 会很大的影响到客户的选择,你会选择哪个?!,从哪里进入,登陆后页面的 左上方个人信息的地方 右上方的用户中心,填写的内容分为: 个人信息和机构信息,填写的内容分为: 个人信息和机构信息,认证个人信息,全部都是需要填写的内容 没什么说明的, 是哪里的就填写哪里的 这项不用填, 注册时候填写的手机号自动会填好 注册时候填写的真实姓名也会自动在这里. 需要和身份证一样. 真实姓名不会让客户看到 填写你让客户看到的名字. 建议 X经理. 如我填写的是 张经理 在身份证背面. 年月日. 在框里面选择即可. 照片略微有点费劲. 介绍些技巧: 1. 正反面照片,

7、 用手机拍就行, 放在桌子上, 从上往下拍. 但是找个亮些的环境, 尽量别用闪光灯, 带闪的话身份证会反光. 拍好导到电脑里面. 2. 手持比较费劲. 有人帮忙简单很多, 只有自己的话, 找面镜子, 一手举着身份证, 一手拿着手机, 面向镜子. 从镜子里面看手机画面, 调整位置. 不用留太多空白, 不然容易身份证照不清楚, 导致认证失败.,填写机构信息,办公室电话和机构地址按照正确信息填写就好. 机构名称和名片工牌介绍下: 1.公司机构要保证写正确了, 别有错别字. 一是可能会认证不通过, 二是机构信息客户能看到, 如果写错了, 客户会比较怀疑, 影响下单. 2.机构填写完, 如果显示”未找到

8、该机构-创建新机构”那证明您是您公司中第一个入驻的. 点创建机构, 按照公司的实际情况, 选择一个类别即可. 3.对于名片和工牌, 拍照方式同身份证. 如果有些朋友没有名片或工牌合同, 那就只能客服联系400-058-2458.,提交过程注意事项,1.一定确认信息都填写正确再最终提交. 一旦提交进入”审批中”就不能撤回修改填错的信息. 2.一般13个工作日大概就能审批好. 期间注意多来登录看看审批情况. 如果审批不通过, 在填写认证的界面可以看到打回原因. 3.等待审批期间, 是可以先完善店铺信息的. 下面就来介绍这块.,1.2 补充店铺信息,先来了解下, 店铺整体的情况,这页的信息就是客户看

9、到的样子, 每一个信息对于客户是否会选择您下单是至关重要的, 后面就来介绍下各个部分的填写技巧.,填写店铺和产品信息,1.2.1 个人信息和机构信息的填写 1.2.2 产品的填写 1.2.3 成功案例的填写,1.2.1 个人信息,1.2.1 个人信息,进入页面, 如果在上面的介绍中已经完成了认证的话, 这页我们只要上传好个人头像, 写好个人介绍就好了,1. 头像是客户进行判断的”第一印象”. 而”贷款”对于客户来讲, 重点就是”专业!”与”亲和力!” 所以首先头像要正面免冠照片, 不一定非得是一寸的证件照, 但一定要让客户看清楚你; 并且最好是正装. 而亲和力就是表情不能过于”严肃”, 但也不

10、是说可以散漫, 比较适度的微笑, 会然客户不会觉得那么紧张.,1.2.2 发布产品信息,在我的店铺里 ，点产品管理-,创建新产品 请勿将电话、邮件等隐私信息填写在产品信息中，平台会进行审核并删除不符合此要求的产品,产品详细描述,产品描述里面已经有了默认的模板, 按照模板往里面填写内容即可. 这里面有几个需要注意的点： 1、注意换行. 按照模板, 属于这个段落的内容就写进去, 与下一个内容不要在 行. 避免所有内容都是同一行, 这样客户是不会去阅读的. 2、把不能做的资质写清楚, 这样能减少一部分不符合标准的客户下单. 3、特点, 条件适当的加粗和用红色等醒目的颜色, 吸引客户注意.,新手阶段总

11、结,注册很简单, 手机接订单 认证很重要, 标示要拿到 店铺写介绍, 言简意明了 产品如实填, 成功便在即,2. 中级,2.2 跟进订单,2.1 拿单与推广,2.1拿单与推广,在完成新手环节中的认证和补充店铺/产品后, 我们就可以等待客户来下单了. 但从上面的过程也能看到, 无论是哪条路径, 客户都需要从大量的店铺和产品中挑选出一个最终下单. 所以想要保证优先拿到单, 就需要拿到一个”更好”的位置. 平台上有以下几个位置可以用来推广:,拿单与推广,机构和个人产品推广,针对您是那类机构的客户经理, 或者是平台内知名机构，都能够做推广（理财、信贷、保险产品）,根据个人情况选择机构,是选择银行机构的

12、固定产品或抵押中介, 还是选择个人产品推广, 亦或是直接推广店铺, 需要根据您个人的情况选择. 如果您无法做银行或其他机构的固定产品的话, 就看您更有吸引力的是哪个地方, 如果个人产品什么都能做, 审批能力强, 那就更多做个人推广 如果是个人形象佳, 经验丰富, 综合能力强, 那就更多推个人店铺 当然, 两者之间并不矛盾. 每个推广位可以都花一些预算试试看下效果.不同人不同时间段, 效果也是有一定差异的,那如何操作设定推广呢?,设置推广,理财经理登录后，点”付费推广”, 您有什么类型的产品就能在列表中看到对应的推广位置 点击”立即推广”就可以设定推广价格. 不同推广位,不同时期价格都是变动的,

13、 需要随时关注自己出价和展现情况,确认展现和预算,推广设置好后, 记得到客户方面界面看看各个位置自己是否排在前面了. 如果没有就要看下出价情况了, 可能有其他信贷员理财经理出价得更高, 占了仅有的几个位置. 设定预算, 以免超于了自己的成本 修改的位置同样在”我的推广” 在直销平台首页, 也能看到 日预算: 每日最多花多少钱 日订单预算: 每天最多接多少单,充值,推广涉及到充值, 充值简单介绍下: 位置: 在”帐户管理”中, 选择”系统充值” 充值分为网银支付和线下支付. 网银支付只要银行卡支持网上支付即可. 线下支付可以使用支付宝或汇款 支付和汇款后, 记住汇款单号和时间, 并填到网上.,跟

14、进订单,前面我们准备工作也做了, 推广也设置了, 想必已经开始拿到不少订单了, 那拿到订单之后该做些什么呢? 拿到订单之后 1)如果有用户下订单了, 首先会收到一条短信. 短信中会标明客户情况和联系方式 2)尽快联系客户. 客户短时间内没有接到联系, 往往会再去其他地方下订单, 所以尽量尽快联系客户. 15分钟内尽快联系客户, 可以提升自己的服务星级 3)联系完客户 每个人习惯不同, 可以记录在小本子上, 或者记录在手机中 方便上网的时候, 在平台中填写客户订单情况, 可以拿积分.,订单状态的修改,金融直销平台的”客户管理”中 可以对接到的订单状态进行更新:,订单管理,通过客户姓名, 手机号,

15、 订单时间等可以搜索到要更新的订单, 然后对应选择订单的状态. 状态未修改的时候, 为”新订单”, 之外还有其他类型可以选择:,无效电话: 外地, 空号, 同行试用, 重复申客户等情况都为无效电话. 如果是推广拿单, 无效电话经过平台的审核, 是会返还此单的推广费用. 用户考虑中: 同字面意思, 电话联系后, 用户表示要考虑下, 对于这种客户, 后续可以过一段时间再联系看看. 不符合条件: 因收入流水, 信用, 人群, 用途等原因, 不符合贷款产品条件的情况. 用户放弃: 因为利息, 额度或者自筹等情况, 用户不需要了. 待跟进客户(初步满足): 条件基本满足, 需要继续提交个人材料, 办理过

16、程中的客户 审批中, 审批被拒, 审批通过(成功放款): 都是审批过程和结果的记录. 另外, 成功放款状态, 提交相应的证明, 可以返还大量的积分.,中级阶段总结,推广位置有不同, 依照个人来使用. 充值预算很简单, 时常关注多拿单. 接到订单看短信, 尽快联系很容易. 沟通记录快与全, 反馈积分拿不完.,小总结,前面讲解了新人和中级阶段, 简单总结下可以做的内容,如何做出”差异”,如果前面的内容, 都理解了, 并且操作上已经没有问题, 也养成了日常操作的习惯的话, 那后面的”高手”阶段教程, 将会很大的提升您在平台上推广的”性价比”,上面可以做的内容来看, 所有客户精力都可以做, 都可以设置

17、推广, 那如何才能 :,增加竞争力, 脱颖而出. 良性发展, 尽可能降低推广成本, 获得更多订单,3.高手阶段,3.1 增加竞争力 3.2 少花钱办大事,3.1 增加竞争力,前面也提到, 所谓竞争, 就是竞争看谁更容易得到客户的青睐, 让客户更多的下单. 而影响客户下单的几项因素 理财产品本身是否适合 排得位置是否靠前 客户更愿意选择前几个看到的 “长得”是否更值得信赖 相似的产品,相似的位置, 肯定选择一个更值得信赖的 不符合客户要求的话也不可强求. 在产品编辑中能写好内容即可. 通过推广来获得有优势的位置.,前面提到的”认证”之外, 还有一个需要利用的.,服务星级,如何提升服务星级,金融直

18、销平台的”个人中心” 有很详细的规则描述说明, 但简而言之:,1)接到订单后, 15分钟内联系客户. 2)积极正确的反馈订单状态和客户资质. 3)指标是每周日凌晨更新一次.,另外, 星级会根据整个平台的客户经理表现来给予. 从当前的经验来看, 70%的订单都很快联系, 90%的订单都进行了反馈, 基本上就可以5星了. 当然如果能做到100%, 那就万无一失了.,3.2 少花钱办大事,前面也多次提到了一个词 “积分” 而少花钱办大事的精髓, 也就是如何在日常操作中, 能方便的拿到积分. 因为, 积分是可以兑换代金券的.,哪些地方可以拿到积分,算笔账,如果你觉得这些积分看起来没什么, 那来算一笔账 假设每天拿出30分钟在平台上进行操作; 平均每天在平台上接到1单:,各项该如何操作,登陆. 每天登陆下即可.,后面主要介绍下以下几种操作: 订单反馈和客户资料填写 成功交易 问答,订单反馈与客户资料填写:,成功交易, 基本操作同订单反馈:,问答,问答也在金融直销平台中, 无论是否有订单, 只要认证了就可以