机构金融服务方案2016

1、 目 录1、前 言2、中国工商银行简介3、*市*服务需求分析4、中国工商银行实施方案前 言本方案是中国工商银行股份有限公司针对江西*市*资金管理服务需求而专门设计的。方案主要描述了中国工商银行结合贵办有关资金、费用管理的实际需要，利用我行功能强大的业务管理平台和丰富齐全金融理财产品、及代理业务经验，从账户设置、收付款管理、流动资金管理等方面为贵办提供的全面的高质量金融服务，以及计划和承诺。 中国工商银行股份有限公司对贵办的资金增值管理服务需求十分重视。如此方案被贵办采纳，我行将集中全行资源，尽一切力量做好各方面工作。 中国工商银行简介 中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”或“我行”）

2、自1984年成立以来，一直坚持用科学发展观理念获取持续的成长动力，着力通过改善经营结构、加强内部管理、推进创新发展，在严峻复杂的经营环境下保持了健康发展的良好势头，实现了较高的盈利增长。是中国五大银行之首，世界百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。客户资源丰富。工商银行拥有最大的客户群，为超过2.3亿个人客户与392万公司客户提供广泛而优质的金融产品和服务；遍布全国的超过1.6万个营业网点和39万员工为客户提供优质服务。科技水平先进。中国工商银行拥有最先进的科技水平。在数据到集中工程基础上，工商银行早在2003年便成功投产了全功能银行（NOVA）系统，加上为个性化服务提供技

3、术基础的数据仓库，共同构成具有国际先进水平的金融信息技术平台，为业务和管理的进步提供了强劲的动力。管理体制科学。中国工商银行实行统一法人授权经营的管理体制。中国工商银行总行是全行的经营管理中心，资金调度中心和领导指挥中心，拥有全行的法人产权，对全行经营的效益性、安全性和流动性负责，在授权和授信管理的基础上，实行“下管一级、监控两级”的分支机构管理模式，达到稳健经营，防范风险，提高经济效益的目的。贵办资金增值需求分析江西省*市*对该项债券资金及运作管理要求，希望通过银行、政府业务合作平台，实现该项资金在确保本金安全条件下，购买银行理财产品（对公理财、货币基金、国债等），来提高资金的使用效益，降低

4、资金运营成本，形成江西省*市*良好的资金运作模式，并促进贵办资金管理健康发展。资金增值服务方案我行将充分利用国有银行专业理财、投资技术优势，为贵办利用闲置资金进行国债、理财产品、货币基金等投资，在保证投资资金安全的前提下，实现资产增值，是提高贵办赢利和风险防范能力的需要。A、 对公保本理财固定期限产品（起点10万元）。目前我行推出有稳利保本系列产品四款如下：稳利保本理财产品年化收益资金到账时间法人35天稳利保本WL351BBX4.80%持有35天或35天倍数以上，T日到期，T+1到账。法人63天稳利保本WL631BBX4.85%持有63天或63天倍数以上，T日到期，T+1到账。法人91天稳利保

5、本WL911BBX4.90%持有91天或91天倍数以上，T日到期，T+1到账。法人182天稳利保本WL1821BBX4.95%持有182天或182天倍数以上，T日到期，T+1到账。 B、对公保本理财固定期限产品（起点5000万元）。保本型“随心E”人民币理财产品：产品持有天数年化收益资金购买到账时间28天以上28天-63天-91天-182天4.6%-4.65%-4.7%-4.75%T日购买，T+1日起息。持有28天以上，T日赎回，T+1到账。C、工银货币基金。“工银聚富”是中国工商银行股份有限公司江西分行联合工银瑞信基金管理有限公司为机构客户提供“现金管理”与“投资理财”相结合的综合服务产品。 即提供高流动性、又兼顾稳健收益！即：机构客户可通过企业网银“本地特色”渠道委托我行代理申购、赎回工银瑞信货币基金（基金代码：），并享有7*2