金悦人生(业经轮训).ppt

1、中国北京,金悦人生上市背景,通货膨胀形势严峻 负利率将长期存在 两会议题支持保险业发展 养老负担日趋沉重 中国太平进入盈利高峰期,4,结构性通胀压力巨大,食品通胀率高达7.2 鲜菜与粮食的价格涨幅平均在15以上 我国居民恩格尔系数为40,5,+,5,6,+,6,+,8,负利率将长期存在,我国居民平均存款率为28 中产阶级存款率高达56.87 富有阶级存款率仅为18.89,在通胀周期中，遭遇资产缩水的都是中产阶级,9,经济增长拉动的政策下，治理通胀的动力不足,通胀带来的低实际利率甚至是负利率导致家庭部门为国民经济发展特别是国有企业和银行业发展提供了强有力的支持。,10,聚焦两会：行业及公司最新动

2、态,深化保险业改革， 扩大保险覆盖面， 提高保险服务水平和防范风险能力。,保险资金投资保障房 保障房建设具有地方政府负责、指定土地划拨、规定利润空间、承诺回购等强制性要求，应能保证投资安全性投资收益会更稳定。,11,两会 保险话题,保险资金投资保障性住房已获保监会同意； 保险资金投资不动产的细则将在今年上半年出台； 鼓励险企入主银行，金融机构混业经营时代即将来临 险企利率市场化，引入竞争机制。,12,2011中国太平投资策略,目标： 成为大型金融控股集团公司，业务领域延伸至保险、证券、银行、基金、信托，为客户提供金融全领域的资金托管及理财服务。,一个客户，一个账户，一站式 或无站式的综合金融服

3、务,上证指数2010年全年下跌16%。,2010年1月1日投连价格：3.46元，12月30日投连价格：3.97元。,全年涨幅：15%。,出售民安（中国）获利近十亿 太平金融大厦2月份交付使用 京沪高铁6.22全线通车 南水北调中线工程2013年通水 ,投资项目进展情况,产品定位,国内首款专为高端人士设计的 创新型长期抗通胀保险理财产品,投保须知,投保年龄：30天55周岁 收益期限：至88周岁 交费年限：5年、10年、20年 保险责任：生存保险金、身故保险金、保险费豁免 其他权益：保单贷款、累积生息 可附加“祝寿金两全保险”（趸交）,产品形态,投保年龄-65岁,隔年 每年,65岁-88岁领取,领

4、取方式：,领取比例：,保额5%起步 每五次成长5% 最高20%,每年领取保额的30%,意外折现：,全额保费+分红,帐户余额（扣除领取部分）,其他权益：,保单贷款、累积生息,保单贷款、累积生息、 祝寿金,产品亮点,亮点1：三重主动成长，国内首创,（1）一重主动成长：领取金额翻上翻隔年5%至每年30% （2）二重主动成长：保额递增红上红保额分红计算方式复利 （3）三重主动成长：生存累积利滚利累计生息额度提高3.5%,产品亮点,亮点2：领取比例五级跳，业内首款,（1）65岁前隔年领取，65岁后每年领取 （2）国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30% （3）终身领取满足人生不同阶段

5、的不同需求,产品亮点,亮点3：30%领取额度迄今业内最高,保险行业同类型产品领取比例5%20%间，30%为目前市场中保险理财产品领取比例最高额度。,产品亮点,亮点4：累积生息利率调升,（1）累积生息利率：2.5%调升至3.5% （2）累积生息利率为活期利率，支取灵活 （3）累积生息利率为复利模式,产品亮点,亮点5：人性关怀，意外高残、身故享受豁免,（1）总保费1000万以下可免豁免体检，600万以下可免契调 （2）防范意外风险，真正的终身财务保障 （3）有效分离家庭、企业风险,中国北京,少儿财富版案例介绍,年龄 ：0岁 性别 ：男孩 年投资 ：110150元 投资年限 ：20年 投资意向 ：父

6、母希望通过一种渠道为孩子未来的教育、婚嫁、创业、养老各准备一笔充足的现金；且该笔资金不受国家政策影响，不随资本市场波动，不被企业风险波及，可以长期抵御通货膨胀,赢在起跑 财富人生,0岁,0岁-10岁隔年领取起步25000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：127093.25元 中档红利：129456.25元 高档红利：132073.75元,11岁-20岁隔年领取起步50000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：272943元 中档红利：300843.5元 高档红利：334303.5元,21岁-30岁隔年领取起步75000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：457453.5元 中档红利：5673

7、12元 高档红利：712469.25元,31岁-65岁隔年领取起步100000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：2691369元 中档红利：4447120元 高档红利：7602478元,66岁-88岁每年领取起步150000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：7591922.5元 中档红利：17601118元 高档红利：42284865元,宝宝一生享受综合收益,65岁前累计教育金、婚嫁金、创业留学金领取： 低档红利：3548858.75元 中档红利：5444731.75元 高档红利：8781324.5元,66岁后累计养老金领取： 低档红利：7591922.5元 中档红利：17601118元

8、高档红利：42284865元,您为宝宝分期存入2203000元，累计收益：,低档红利：11140781.25元 中档红利：23045849.75元 高档红利：51066189.5元,中国太平复业十周年回馈,生存金领取累积生息： 3.5%,累积生息综合收益,您为宝宝分期存入2203000元，累计收益：,低档红利： 31304350.77元 中档红利：53247896.48元 高档红利： 100564097.25元,中国北京,成人尊享版案例介绍,年龄 ：30岁 性别 ：女 年投资 ：232500元 投资年限：20年 投资意向：王先生希望通过一种方式为爱人建立养老金帐户；不论未来会怎样，爱人的养老金

9、帐户雷打不动，并持续、稳定的每年提供丰厚的养老年金。,金色晚年 赢者思维,30岁,王夫人65岁一次性获得养老金： 低档红利：3472745.99元 中档红利：4018449.78元 高档红利：4736498.1元,66岁-88岁每年领取起步300000元，逐次递增，合计领取： 低档红利：9938466元 中档红利：15524401元 高档红利：24910743元,王太太尊贵的晚年生活,王先生分期为爱人存入4650000元，累计养老金获得：,低档红利：13411211.99元 中档红利：19542850.78元 高档红利：29647241.1元,王夫人65岁一次性获得养老金： 低档红利：3472745.99元 中档红利：4018449.78元 高档红利：4736498.1元,66岁-88岁每年领取起步300000元，逐次递增，合计领取养老金： 低档红利：9938466元 中档红利：15524401元 高档红利：24910743元,投保规则,佣金比例,太平金悦人生两全保险(分红型) 太平附加祝寿金两全保险（分红型）,北京首卖情况,首卖时间：2011.2.9 标保：278万 开单人员：19人 件数：43件 最大单：30万20年缴（林雪燕） 件均标保：6.5万 人均标保：14.6万,北京首卖