金融货币基金培训宣讲课件PPT模板下载

1、,货币基金,高安全性、高流动性、稳定收益性， 具有“准储蓄”的特征投资品类,CONTENTS,什么是基金,01,1、什么是基金；2、基金的优势与特点; 3、基金的风险,基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。 从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。,有专业的基金经理帮忙打理,有效的分散风险,起手金额少,1、不同的基金风险不同，同一只基金的风险可能比债券高比股票低，主要影响因素是基金投资品的种类，基金投资品的风险越高，这只基金的风险也

2、就越高。 2、基金的资金量大小、基金经理的能力，也会影响基金的风险程度。,基金的品类,02,1、基金的分类； 2、按投资品种分类； 3、按运作方式分类； 4、按交易渠道分类； 5、按投资方式分类,01,03,02,04,按投资品种分类,按运作方式分类,按交易渠道分类,按投资方式分类,开放式基金：又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 （基金的份额会变，看买和卖的人多不多） 封闭式基金：是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规

3、定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。 封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。 （在封闭期内只能在固定场内交易）,场外基金,场内基金,场内就是股票市场，也就是大家说的二级市场。即有股票账户，在证券交易所购买基金，交易对象是其他买家卖家。,场外就理解成为股票交易市场外，就是银行、证券公司的代销，基金公司的直销方式，也就是熟悉的开放式基金销售渠道。,按投资方式分类,By transaction channel,基金经理拿了我们的钱，投资哪家的股票、哪家的债券都是由基金经理说了算的，主动出击，寻求超越平均水准的超值回报,主动型基金

4、,相较于被动基金来说，主动型基金非常依赖于基金经理的能力，基金经理个人能力的好坏直接决定了基金的业绩 ，它的收益率有可能优于市场平均收益率也有可能低于市场平均收益率。,了解货币基金,03,1、如何看懂基金； 2、基金的了解渠道； 3、货基和债基的区别,下载基金招募书（基金公司官网、上海或者深圳交易所、巨潮网） 第一步：看基金类型 第二步：看基金管理人是谁，是否曾有违规操作或者丑闻 第三步：看基金经理的从业时间，历史业绩如何,好买基金网,晨星基金网,天天基金网,货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。 货币型基金是一种开放式基金，而债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债

5、。 货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率，但没有利息税，随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到账。两款产品各有千秋。,货币基金的投资,04,1、货币基金投资技巧； 2、如何选择货币基金,货币型基金是一种开放式基金，投向货币市场，以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主，期限最长不能超过397天。 货币基金的收益一般高于银行的定期存款利率，随时可以赎回，T+2确认到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。,首先，购买货币基金时应优先考虑老基金，因为老基金的业绩已经明朗化了，新发行的货币基金的业绩却需要时间来验证。 同时，投资者应尽量选择年收益

6、率一直名列前茅的高收益的货币基金类型。但是，也要记得货币基金比较适合打理活期资金、短期资金或一时难以确定用途的临时资金，对于一年以上的中长期不动资金，则应选择国债、人民币理财、债券型基金等收益更高的理财产品。,“买旧不买新、买高不买低、就短不就长”,一看规模,二看新旧,不同规模的基金优劣势不同，如果规模较小，在货币市场利率下降的环境下，增量资金的持续进入将迅速摊薄货币基金的投资收益，而规模大的基金不至于有这样的担忧。在货币市场利率上升的环境中，规模较小的基金则船小好转向，基金收益率会迅速上涨。综合各种因素，投资者应该选择规模适中、操作能力强的货币基金。,规模大小,货币市场基金越老越吃香，老基金一般运作较为成熟，具有一定的投资经验，持有的高收益率品种较多。选择一只成立时间长、业绩相对稳定的货币基金是较为明智的选择。,运作时间长短,四看产品线,在股市行情不好时，投资者可利用货币基金安全地规避投资风险，待股市投资机会来临，可以利用将来的基金转换功能，提高投资收益。因此，建议选择产品线完善的基金公司产品。,三看A、B,目前的306只货币基金中，178只基金为A级基金，128