公司电子金融产品体系.ppt

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2、账、大额支付预约、收付款计划、主动收款、集中支付、批量付款、来帐管理 流动性管理 现金池：实体现金池、虚拟现金池、名义现金池、多银行现金池、多币种现金池 资金集中、资金分配、可用资金查询、内部资金计价、授信法透、额度管理,公司电子银行-投融资管理,投融资分析 投融资计划 短期投资 中长期资产管理 融资服务 集团内部融资,公司电子银行-风险管理,即（远）期外汇买卖 即（远）期结售汇 货币期权 外币利率掉期 货币掉期 账户监控 资金集中管理 资金风险集中管控,公司电子银行-投资理财,三方存管 外汇交易,公司电子银行-代理业务,代发工资 工资条功能 财务报销 其他代付 代理收款,公司电子银行-国际业

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4、ows操作系统 IE游览器,公司电子银行-申请办理流程,自助申请 登陆在线填表系统 打印 服务申请表、服务协议、授权支付协议、账户信息跨行查询授权协议等 加盖预留印鉴以及骑缝章 银行网点审核及签约 对公柜台核对后现场制USBkey以及密码函。,公司电子银行-登陆,插入USBkey，直接弹出 或者浏览器键入： 通过中信金融网登陆,公司电子银行-售后支持,业务变更 立体式电话服务 日常业务咨询 95558-88,现金管理-体系架构,现金管理是中信银行的战略性核心业务,现金管理-业务理念,现金管理-产品体系,账户 管理,收款 管理,付款 管理,流动性 管理,投资 管理,融资 管理,风险 管理,中信集

5、群化客户及账户体系（面向服务签约配置）,实体客户及实体账户体系(银行柜台正式开户管理),虚拟客户及附属账户体系(电子银行代理登记薄),境内外他行 客户及账户,本外币 实现金池,柜台渠道,网银渠道 客户端,直联渠道,手机渠道,中信内部清算系统 中国现代化支付系统CNAPS 网银跨行 全球支付清算系统SWIFT,电话渠道,虚拟 现金池,名义 现金池,票据池,国际 业务,特色业务,功能模块,客户账户信息,支持渠道,支撑系统,企业财务管理模块（资金计划、预测预算、记账报表、商业分析、辅助决策）,扩展模块,现金管理-特色产品,附属账户管理 电子票据 票据库,现金管理-产品特点,高效快捷 安全稳定 模块化

6、定制 多渠道拓展 持续更新 国际化视野,现金管理-特色服务,咨询服务 云服务,现金管理-服务团队,现金管理-服务流程,现金管理规划 现金管理实施 现金管理支持,电子商务-业务模式与优势,拥有电子商务平台的第三方交易市场 拥有电子商务平台的核心企业 第三方支付公司,电子商务-业务模式与优势,资金监管模式,资金存管模式,第三方支付模式,网上支付模式,谁的钱进的户， 由谁支配 现货交易市场,由第三方完成买卖双方的支付 三方交易市场、支付公司,市场关管交易，银行管资金 中远期交易市场,两方交易市场 银行完成买卖双方的支付,电子商务-产品体系,转账支付 入金、出金、保证金转入、转账 资金管理 调账入款、错账调回