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核心 系统 版本 更新 内容 0213

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租赁业务核心系统 V0213操作更新 运营规划室 2018年10月20日 平安国际融资租赁 目录 u 0213版本需求概况 u 0213版本系统更新 2 0213版本操作更新-业务需求概况 业务需求概况 0213版本上线功能点 序号 需求名称 需求部门 提出人 1 【风控】20150112001_重大项目授信管理-人员职级需求 风控 孙晶 2 【风控】20141107001_授信中增加突破制度相关内容-优化需求 风控 顾雯琴 3 【风控】20150107001_CEO和部门长授权优化 风控 孙晶 4 【投管中心】投管中心数据接入需求 风控 孙晶 5 【财务】20150106001_银行挂账单及自动制证需求-补充 企划财务 陈烨 【财务】20151004001_息差计提及服务费分摊功能-补充1 6 企划财务 方学文 7 【资产】20141217002_集中推送规则优化 资产 陈勇 8 【资产】20150105002_起租时 书推送规则优化 资产 陈勇 【资金】20140107_外包人员权限申请需求 9 资金 方治超 4 0213版本操作更新-系统功能更新 系统功能更新 CEO授权标准优化 6 CEO及风控部门长审批节点变更 7 流程名称 优化结果 授信撤销 事业部客户经理→事业部区域经理→业务部负责人→事业部领导→财务企划部财务室财务经理→ 风险控制部风险审查室行业负责人→风险控制部风险审查室风控经理→风险控制部部门长→分管领导 →CEO（传阅部门长、CEO) 提款撤销 客户经理→区域经理→大区总监→财务企划部财务室→业务部负责人→事业部领导→风控行业负责人 →风控经理→风控室经理→商务经理→商务室经理→ 管理岗（我司已签约过）→风控部门长→ceo （传阅部门长、CEO) 合同撤销 事业部客户经理→财务企划部财务室→财务企划部财务室复核→风险控制部商务室商务经理→风 险控制部商务室经理→ 管理岗（我司已签约过）→风险控制部部门长→ →（传阅部门长、CEO) 物流查勘 风险控制部商务室商务经理→资产经理→资产室室经理→风控部部门长 管理公司服务费对 账结算 管理公司财务专员→综合运作经理→资产经理→资产室经理→财务经理→财务部门负责人→综 合运作经理2→业务部门长→资产经理→资产室经理→分管领导→CEO 设备款支付审批流程 风险控制部商务室商务经理→风险控制部商务室室经理→事业部客户经理→分管领导审批→传阅 秘书 →传阅CEO→ ceo审批→传阅秘书→资金部资金经理→传阅资金部资金经理→传阅资金部融资室→传阅财务企划部财务室业务管理经理→财务企划部财务室业务管理助理 非设备款支付审批流程 风险控制部商务室商务经理→风险控制部商务室室经理→风险控制部部门长→分管领导审批→传 阅秘书→传阅CEO→ ceo审批→传阅秘书→资金部资金经理→传阅资金部资金经理→传阅资金部融资室→财务企划部财务室业务管理助理 融资款支付 风险控制部商务室商务经理→风险控制部商务室室经理→分管领导审批→传阅秘书→ ceo审批→传阅 CEO→传阅秘书→资金部资金经理→传阅事业部客户经理→传阅综合运作经理→财务企划部财务室业务管理助理 保单付款流程 保险管理员→风险控制部商务室室经理→风险控制部部门长→ ceo审批（传阅CEO）→传阅秘书→资金部资金经理 CEO 审批 授信中增加突破制度相关内容（客户经理填写） 1. 项目调查报告的【授信评价】、客户调查报告的【客户评价】界面，增加【制度突破说明】； 2. 是否突破制度选择为“是”，突破制度内容和理由都必须填写，支持500字以内输入； 3. 点击“选择”，可以选择上传EOA签报附件，点击查看，可以下载已上传的附件。 8 授信中增加突破制度相关内容（风控相关人员填写） 1. 项目调查报告的【评审评价】、客户调查报告的【评审报告】界面，增加【制度突破认定】； 2. 由风控审批时（风控负责人。风控经理、风控室室经理、风控部长）填写； 3. 客户经理选了是的，风控审批必须填写是否同意及必须填写对抗措施，支持1000汉字以内输入； 4. 点击“查看”，可以下载客户经理上传的EOA签报。 9 重要项目授信-人员职级权限控制 1、项目授信审批流程增加重要项目授信规则，客户经理提交项目授信申请时可以选择本次项目是否为 重要项目（无权限操作重要项目的客户经理无法选择）。 10 重要项目授信-人员职级权限控制 1、风控行业负责人指派风控经理时，对于判定为重要项目的流程，只能指派具有相应操作权限的风控 经理。 11 重要项目授信-人员职级权限控制 1、风控经理审批项目授信流程时，可以判断该项目是否为重要项目。 2、对于无权限操作重要项目的风控经理，无法审批，且系统会提醒无操作权限。 12 起租时 书推送规则优化 1、起租时，对于先付月付的合同，系统自动随起租生成第一期及第二期的租金 书。 13 集中推送规则优化 1、集中推送规则优化，增加集中推送范围，可以选择在每月集中推送日推送‘本月应推送的票据函件’ 或‘本月及下月应推送的票据函件’。 14 【财务】银行挂账单及自动制证需求-补充 • 维持现有逻辑，数科导入的10个账户的贷方（收款，包含前期款和租金等）显示 在资金部网银流水导入中，借方信息显示在银行对账单款项认领界面。 • 通过资金经理导入的网银流水上载成功后显示在资金部网银流水导入中，不需显 示在银行对账单款项认领界面。 • 查询条件中增加认领状态，为下拉列表，内容包括：未认领，已认领，全部 15 【财务】息差计提及服务费分摊功能-补充1 1) 服务费分摊查询范围：按照到账日所属月份，且流程结束，截止目前未处理的； 2) 重卡融资款到账核销，没有到账日，按照流程结束日归属月份； 3) 如2月初确认1月数据，只能在1月查到对应已处理的所有1月数据，在2月份期间不显示； 4）服务费确认和分摊功能在对当前利润影响金额后增加起租日； 5)每个月初可以修改结账月份的数据的账务处理方式， 例如：“一次性确认”改“分摊”,保存可以看到分摊计划； “分摊”改为“一次性确认”,直接显示金额，删除分摊计划； 6) 服务费及利息计提两个页面，需显示项目已核销的合同金额 7)会计结算日为结账月份的最后一天，如2月初确认1月数据，产生的凭证会计结算日为1月31 利息计提及服务费分摊查询功能 菜单设定：财务管理->息差计提服务费分摊->利息计提及服务费分摊查询查询条件：时间段，可以查看当前年份及以后的20年 【投管中心】投管中心数据接入需求 主要功能：提供数据导入及上载接口，允许导入持仓-信贷模板，将导入后的数据进行加工 计算为上报的持仓数据， 导入后发起审批流程 资产端集团监控指标类数据信息录入以及审批 租赁资金端集团监控指标类数据录入以及审批 租赁资产和负债信息集团监控指标类数据录入以及审批 租赁期限与错配率信息集团监控指标类数据录入以及审批 17 【资金】外包人员权限申请需求 1. 角色菜单中：新增角色“资金部_受托支付岗” 2. 配置角色菜单： 工作台 资金部付款： 待付款项列表：不允许其在工作流中进行驳回受托支付包管理 付款确认：包括受托支付包付款确认、票据结算付款操作记录 票据交接：可操作，提交发起工作流， 3. 付款打印：页面需增加审批意见的正文 18 谢 谢！

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