金融的逻辑与思考10-贸易的纠纷与独立性的原则

金融的逻辑与思考 （10） 国际商法漫谈，贸易的共识与独立性原则 （一）2013 年 11 月 13 日 周三晚 华盛顿哥伦比亚特区我这一篇文章谈的是贸易中的一些原则性的，法律性的东西。我写这篇文章的原因是因为我认为中国的金融会以贸易为平台依托而逐渐向海外扩张。最近的四个月里，绿地集团，SOHO 的张欣家族，复星集团以及中投先后出手买下了位于大西洋两岸的伦敦和纽约市场的写字楼项目。随着上海自由贸易区的建立，海外投资已成大势，所以，我希望阅读这篇文章的读者，能够对于贸易相关的法律有一些原则性和概念性的了解。第一：五个航海运输术语，下面的五个术语是需要经常用到的。我们假设位于中国青岛的贸易公司双星集团，向在纽约的进口商吉姆公司出售了价值 10 万美元的球鞋，由中国远洋集团负责运输，双星和吉姆公司签订了四种不同的运输合同。1 FAS Free Along Side 指直到双星集团要负责将货物一直送到纽约，直到吉姆公司的销售人员 Hank 来到纽约港签字验收，这个时候这批球鞋的所有权才算转移给了吉姆公司。2 FOB Free on Board 卖家只要把货物交给远洋集团就可以了，只要货物搬到了远洋集团的货船上（pass the ships rail） ，这批球鞋就算属于吉姆公司的了。如果在运输途中有损坏的话，那么由吉姆公司与远洋集团协商（Risk of loss shifts from seller to buyer when goods pass the ships rail） 。3 Cost of Freight 与 FOB 相同，只是合同中规定运输的费用要由卖方双星集团支付。4 Cost Insurance & Freight 与 FOB 相同，但是合同中规定运输的费用，保险的费用要由双星公司支付。5 FCA- Free Carrier 买方提供好运输工具，例如船舶，列车，汽车等，而卖方只要将货物送上这些 carrier, 货物的所有权就属于买方，与 FOB 很类似。之所以会有第 3 和 4 的出现，是因为很多地方例如海关的法规为了避免保险以及运输的途中出现买卖双方争执，所以强行要求卖方在运输货物的时候缴纳保费和运费。第二：英美法系与大陆法系的区别西方国家有两大法系，分别是英美法系（普通法系 common law system）和大陆法系(Civil law system)。英美法系：1066 年，诺曼公爵威廉征服了英国，为了加强王权统治，而推行了一系列政治法律改革，这就是英美法系的由来，这个法系是由一个又一个的案例汇编而成的（又叫判例法） ，这非常好理解，在 1066 年，绝大部分人不识字，需要通过具体案例里的故事和人来讲解法律条款。为了弥补案例的不足，英国又颁布了制定法（成文法，条文形式的法律规范文件）和衡平法（对于刻板的判例酌情考量，以正义，良心和公正为原则）作为补充。美国继承了英国的法规，在制度，原则和思维上更加现代和自主。目前，英国，美国以及英联邦等国 1均采用英美法系。大陆法系：又称民法法系（civil law system） ，这里的大陆指的是欧洲大陆，包含德国，法国，意大利等国家，日本和中国也采用这个体系。这个法律体系以罗马法为基础， 法国民法典 （1804）和德国民法典1896 为代表，是采用成文法为主体。大陆法系得基本结构以公法和私法为分类基础而建立，公法以维护“公共利益”即公益为主要目的，而私法以保护个人以及私人利益“私益”为依归。公法指宪法，刑法等，私法指商法，民法等。讲了这么多，那么我也举个例子来说明一下两种法律的主要区别吧，当然我的举例并不是很严谨。比如 2013 年，张三偷了李四家的一头牛，在英美法系中，美国法官回去翻判例法，发现判例法中讲述的是 1066 年，约翰偷了麦克一只鸡，因为偷窃了个人财产，所以有罪。然后法官归纳了一下，认为牛也算个人财产，那么张三当然也有罪。而在大陆法系中，法官会到法典中找出“被告人非法偷窃，挪用他人财物者有罪”的法律条款，然后演绎到张三的案例中认为张三的情况适用于这条法律。第三：销售的法规与合同的组织形式关于对于销售的法规和合同的组织形式，不同的地区法律法规不同，这篇文章中列几个非常重要的法规。Uniform Commercial Code（UCC）又叫做统一商法典，UCC 是一本美国本土最通用的商业法规，它的创立是为了让各州之间对于一些重要的法律条文，例如 contracts，commercial papers 和 secured transactions 有一个统一的规定。UCC 的出现是为了适应现代社会中“合同条款”的通用而导致的法律需要。 Convention on Contracts for International Sale of Goods （CISG） ，联合国国际销售合同公约是目前最有影响力的公约之一，到 2012 年的 2 月 24 日，共有包括中国（1986 年加入）在内的（不含英国，台湾与印度）的 78 个国家签署这一法规。CISG 是一个国际性的统一法规，但是同时，它也是很松散的，当事人也可以在签 sales contract 时候明确的表示愿意采用本国法规，而不采用 CISG (opt out).（比如：”The law of Norway shall apply to this contract and CISG shall not apply to this contract.”）同时，它还有一个问题就是，它适用于货物（goods） ，但是不适用于服务（services）, 而很多的合同，比如 consulting services，在这个法规中很难找到论断。UNIDROIT 美国统一私法协会 为了弥补 CISG 关于更多细节条款的不足， UNIDROIT 应运而生，它的总部位于罗马，专门制定更加详尽完善的国际准则。1 香港也采用英美法系。参考文献：美国统一商法典即以正式评述 中国人民大