05678金融法 全国13年10月自考 试题

全国 2013 年 10 月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题（本大题共 25 小题，每小题 1 分，共 25 分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸” 的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1国家货币政策的制定者和执行者是 A中国人民银行 B保监会 C证监会 D银行业监督管理委员会 2商业银行在中华人民共和国境内不得从事 A转账结算业务 B信托资金托管业务 C信息咨询业务 D信托投资业务 3我国外汇担保的审批机关是 A银监会 B中国人民银行 C财政部 D国家外汇管理局 4负责残损人民币回收和销毁的机构是 A中国人民银行 B中国银监会 C受理残损人民币兑换申请的商业银行 D各级工商行政管理局 5 中华人民共和国信托法颁布的时间是 A2000 年 B2001 年 C2002 年 D2003 年 6财务公司可以经营的业务是 A经批准发行财务公司债券 B在境内买卖或代理买卖股票 C在境内买卖或代理买卖期货 D投资于非成员单位的企业债券 7我国担保法规定，定金不得超过主合同标的额的 A10% B20% C30% D50% 8依据我国储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的， 应当 A分段计息 B自动转存 C执行原存款时的利率 D执行存款到期时的利率 9下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是 A人民法院 B检察院 C财政部 D税务部门 10活期存款代取只凭 A存单 B存折 C存款人身份证件 D委托代取人身份证件 11银行与客户关系的本质是 A商业关系 B信用关系 C合作关系 D契约关系 12银行的“唱收唱付”式服务 A是银行应尽的义务 B是银行工作人员应尽的义务 C是值得推广的服务方式 D违反了工作人员的保密义务 13中央银行对短期贷款的展期期限规定是 A每次展期不得超过 1 年 B每次展期不得超过 2 年 C每次展期不得超过 3 年 D展期期限累计不得超过原贷款期限 14现金从发行库发出，进入业务库，称为 A回笼 B发行 C流通 D调拨 15下列不属于外汇管理基本原则的是 A实行国际收支申报制 B禁止外币在境内流通 C国家对经常性国际支付转移不予限制 D国家对资本项目下的外汇流动不予限制 16外汇邮政凭证属于 A外国货币 B外币有价证券 C外币支付凭证 D其他外汇资产 172000 年 7 月 24 日，我国公布的美元对人民币的汇率为 100829。这种计价方法是 A复合标价法 B直接标价法 C间接标价法 D单一标价法 18下列关于借记卡的说法错误的是 A持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项 B不具备透支功能，发卡银行不提供信用 C发卡银行可以为持卡人垫付资金 D根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡 19中国人民银行监管的首要目的是 A保护存款人的合法利益 B提高国有商业银行信贷资产质量 C保护存款人和投资人的合法利益 D保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 20目前，在 ATM 机上每日取款的上限是 A人民币 2000 元 B人民币 5000 元 C人民币 20000 元 D人民币 50000 元 21依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是 A中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织 B中国证券业协会属于社会团体法人 C中国证券业协会由民政部核准登记 D证券公司可自行决定是否加入证券业协会 22依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低 于 A6000 万元人民币 B7000 万元人民币 C8000 万元人民币 D9000 万元人民币 23我国的可转换公司债券期限最长为 A3 年 B4 年 C5 年 D6 年 24私募基金是 A针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立 B针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立 C针对特定投资人，以公开发行方式募集设立 D针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立 25目前，在我国不可以进行期货交易的商品是 A天然橡胶 B小麦 C外汇 D大豆 二、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分） 26信托公司 27证券投资基金 28贷款 29定金 30期货经纪商 三、简答题（本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分） 31简述银行卡持卡人的主要义务。 32简述法律禁止设定抵押的财产。 33简述信托中受托人的义务。 34简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分） 35试论中国人民银行的地位及职责。 36试论我国外汇储备管理的必要性。 五、案例分析题（本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分） 37甲于 2012 年 1 月 5 日在乙银行填了一张 10000 元的活期存单，连同 10000 元现金交给 储蓄员丙。丙第一次清点无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有 9900 元， 遂只开了 9900 元的存单。甲提出异议，与银行交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声 称其内部文件规定“两人临柜，复核为准” ，故只承认甲存入 9900 元。 问：（1）甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？ （2）银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？ （3）本案该如何处理？ 38股民陈某是一名电脑爱好者，2010 年 10 月 20 日，陈某在上网时利用黑客技术进入了 甲上市公司的内部信息系统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上 市公