xxx经济技术开发区xx化工厂尽职调查

XXX 经济技术开发区金达化工厂 贷款尽职调查报告 一、借款人基本信息 XXX 经济技术开发区金达化工厂位于 XXXDD 村，注册资 金 1000 万元，法人代表: 黄 XX，经济性质：私营独资企业，经营 范围：主营硫酸锰、硫酸锌、碳酸锰；兼营生产资料、机电产品、货 物仓储；经营方式制造、销售 ,现企业处 于关停状态，2001 年工 商执照已吊销，剥离前贷款形态为可疑。 二、借款抵押发放过程 该贷款属于落实债务贷款。原岔沟村三家村办企业，分别是 钛金镀膜厂、新港化工厂、新葫化工厂，三家企业欠 XX 支行贷 款 245 万元。1999 年 10 月金达化工厂收购该村三家企业，并将 245 万元贷款重新办理了贷款手续。 借款日期 1999 年 10 月 15 日，借款金额：245,000.00 元，借 款到期日 2000 年 10 月 15 日；2004 年 3 月 31 日收回贷款本金 450,000.00 元。截止 2014 年 12 月 30 日，贷款余额：200 万元元， 利息：1,452,360.00 元。 借款种类：短期贷款；借款用途：落实债务，担保方式：抵押担 保。担保人：XX 市金 华公司，法人代表：黄 XX 与 XX 化工厂法 人代表同一人。 二、贷款抵押保证情况 XXX 经济技术开发区 XX 化工厂贷款 200 万元（原贷款 245 2 万元）保证人 XX 市金 华公司名下的两块 土地作为抵押物 48322 平方米土地使用权，土地使用权龙国用（1998）字第 03016 号 20764 平米；和龙国用（1998）字第 03017 号 26758 平方米。土地 位于岔沟村，权属性质：国有工业用地，使用类型：出让。当时协 商作价 410 万元，抵押物在工商局 XX 分局办理了抵押物登记， 并核发了抵押物登记证。同时也在 XX 区土地管理局办理了抵押 登记。 三、贷款的清收诉讼情况 贷款到期后，2004 年 3 月 31 收回贷款本金 35 万元，2003 年 8 月 12 日又收回贷款本金 10 万元，累计收回 45 万元，现余 额 200 万元。 法人代表 XX1955 年 5 月生人， 长期不在 XXX 居住，XX 化 工厂的一切事宜，均由原黄 XX 的司机 XX 代为处理， 2007 年 6 月 15 日，原贷款发放行 XX 支行找到 XX 催收贷款， XX 出具了 承诺书以“XX 化工厂已关停多年，目前正在处理固定资产，本 人承诺处理资产时先偿还贵行的贷款本金及利息”。 之后原贷款发放行 XX 支行多次催收贷款未果的情况下，于 2008 年 3 月 3 日向 XXX 市中级人民法院起诉 XXX 经济技术开 发区 XX 化工厂及其 贷款抵押担保单位 XXX 公司，2008 年 12 月 19 日经 XXX 市中级人民法院（2008）葫民二初字第 17 号判决： “被告 XX 市经济技术开发区 XX 化工厂偿还原告 XX 支行借款 本金 2,000,000.00 元,并支付相应利息。同时 XXX 市中级人民法 院又下达了民事裁定书（2008）X 民二初字第 17-2 认为：“XX 支行未能提供 XXX 市金华公司的企业工商登记注册证明，即企 业是否存在尚不确定。XXX 市金华公司当属不明确的被告，不 3 具备诉讼主体资格。依照中华人民共和国民事诉讼法第一百零 八条一款（二）项规定，驳回 XX 支行对 XX 市 XX 公司的起诉” 。 XX 支行不服裁定，提起上诉，2009 年 2 月 18 日经 XX 省 高级人民法院（2009）辽民二终字第 46 号民事裁定：“驳回上诉， 维持原裁定” 。至此，我行 贷款保证完全丧 失了，法律保障穷尽。 贷款剥离后，委托资产 XX 项目组于 2010 年 1 月向 XX 市 中级人民法院申请执行被告人 XXX 市经济 技术开发区 XX 化工 厂偿还贷款本息，XXX 市中级人民法院于 2010 年 10 月 28 日下 达XXX 中级人民法院提供被执行人财产 状况通知书（2010 年） X 执一字第 00052 号） :“如果不能提供有关被执行人的财产状况 的证据线索，本院又未能查到可供执行的财产，依照中华人民 共和国民事诉讼法第二百三十二第一款第（五）项的规定中止执 行。 同时 XXX 市中级人民法院下达执行裁定书（2010 年）X 执一字第 00052 号）“终结 XXX 市中级人民法院(2008) 葫民二初 第 17 号民事判决书的执行程序。在具备执行条件时，申请执行 人可以向人民法院申请重新立案执行”。 四、抵押物的估值 第二还款来源为该笔贷款的抵押物。抵押物位于 X 沟村的 20764 平方米和 26758 平方米两块土地使用权，土地使用面积为： 47522 平方米，当时作价 410 万元。抵押担保人是 XXX 公司，法 人代表黄春香与 XXX 工厂法人大代表是同一个人，尽管 XX 公 司在工商局没有查到注册信息，但在发放贷款时候抵押物在工商 和土地部门办理了登记，现在仍然有效。抵押物地点：高速公路 往 XX 方向，XX 立交桥下桥处，位于道路的右侧，属于市区地段。 按着 XXX 市政府文件（X 政发【2009】30 号关于调整 XXX 市城 4 区土地级别和基准地价的通知规定，该地段为工业用地，土地 级别：二