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文档简介
附件一: 中国民生银行票据代理贴现业务管理办法(试行) 第一条 为完善我行票据业务服务功能,提高竞争力,尤其是为 异地票据贴现申请人提供贴现便利,根据中华人民共和国票据法、 中国人民银行支付结算办法等法律法规和中国民生银行商业汇票 贴现业务操作控制流程(民银发2002350 号)等有关制度规定,制定 本办法。 第二条 票据代理贴现业务 是指商业汇票的持票人,委托其代理 人在银行代为办理票据贴现手续,银行审核无误办理贴现后,直接将 贴现款项支付给持票人的业务。 第三条 票据代理贴现业务涉及三方当事人:授权委托人(简称委 托人)、委托代理人(简称代理人)和贴现银行。 委托人是指商业汇票的持票人。 代理人是指委托人通过与我行签订书面合作协议,委托具有企 业法人营业执照的公司作为票据贴现申请人,并代表委托人在票据 上签章,在我行办理票据贴现手续的机构。 贴现银行是指我行办理上述票据代理贴现业务的经办行。 第四条 办理票据代理贴现业务的商业汇票包括:符合我行贴现 要求,且承兑银行仅为我行的银行承兑汇票、承兑人为我行 AA 级以 上授信客户的商业承兑汇票。 第五条 办理票据代理 贴现业务的票据、资料和相关手续应符合 2 中国民生银行商业汇票贴现业务操作流程(民银发2002350 号)和 关于印发中国民生银行票据贴现业务会计核算办法的通知(民银会 字 20036 号)要求,确保商业汇票具有真实贸易背景,严格防止企业 利用无对价票据套取信贷资金。 第六条 委托人必须与代理人、我行 贴现经办行签订票据代理贴 现业务合作协议(以下简称合作协议),明确委托人和代理人的委 托代理关系,指定我行为票据代理贴现业务的贴现行,确定三方当事 人的权利和义务。 (一)委托人应向我行提交以下材料: 1. 营业执照副本和企业法人组织机构代码证; 2. 法定代表人身份证明书和身份证。 (二)代理人应向我行提交以下材料: 1. 营业执照副本和企业法人组织机构代码证; 2. 法定代表人身份证明书和身份证。 (三) 上述资料应 由我行复印,并由委托人和代理人在各自提交 的资料复印件上加盖公章或签字确认。 第七条 委托人申请贴现, 应由代理人在票据背面背书签章,在 贴现凭证和贴现协议上签章,并明示代理关系( 代理人应在汇票背面 背书栏及贴现凭证左下角持票人签章栏内注明“受委托人的委托, 由代理人代理贴现” 字样,在贴现协议其他约定事项中注明合作 协议编号等事项)。 贴现凭证中的持票人、贴现协议中的贴现申请人均应填写委托人 3 全称。 代理人在票据上记载的委托人名称应与票据上记载的该委托人 名称全称相符,不得使用简称。 第八条 会计部门根据业务部门提交的经有权人签字的内部业 务联系单,在 24102 科目下按委托人开立贴现资金入账账户,该账户 名称为委托人全称,仅用作过渡使用,贴现资金入账后必须于当日一 次性转出。 划转贴现资金时,会计部门根据贴现协议和内部业务联系单,填 制特种转账凭证,将当日发放至 24102 科目下的贴现资金全额一次性 划至委托人贴现协议指定的同名账户中(若发生代理费用,会计部门 应按照合作协议和内部业务联系单内容填制特种转账凭证,将代理 费用划付至代理人账户)。 第九条 票据代理贴现业务的利息支付方式包括卖方付息、买方 付息和协议付息,由委托人和代理人事先约定,并在合作协议中予 以明确。具体操作中,针对不同的利息支付方式参照我行相应的管理 办法执行。 第十条 代理人接受委托向我行申请贴现时,应提交以下材料: 一一一 拟贴现的商业汇票; 一一一 委托人与前手商品交易合同和发票; 一一一 我行认为需要的其他材料。 第十一条 我行业务人员按照贴现业务规定,核实双方委托代理 关系,
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