F02营销人员风险控制教育更新日期.ppt

营销人员风险控制教育,营 销 人 员 风 险 控 制 教 育,营销人员违法违规现象,明令禁止行为的适用法律,行政法规,国家法律,自律规则,部门规章,培训内容,风险控制教育 营销人员,营销人员风险控制,证券营销法律监管环境,1、证券营销法律监管环境,1.1 我国证券市场的法律体系,自律规则,行政法规,国家法律,部门规章,证券法,公司法,基金法,刑法及修订案,法律体系,上海证券交易所交易规则,证券公司风险处置条例,证券公司监督管理条例,深圳证券交易所交易规则,证监会发布的涵盖证券发行、 上市、交易、信息披露等内容,1.1 我国证券市场的法律体系,国家法律 国家法律是证券法律中最高层次的法律规范，其他法律的规定不应违反国家法律的规则。包括：证券法、公司法、基金法、刑法及其修订案等。 行政法规 行政法规一般以条例、办法、实施细则、规定等形式颁布。例如：期货交易管理条例、证券公司监督管理条例、证券公司风险处置条例等。 部门规章及规范性文件 主要是中国证监会发布的涵盖证券发行、上市公司、市场交易、上市公司、信息披露、基金、期货、证券公司、证券服务机构等方面内容的 自律规则 主要是证券交易所和中国证券业协会等自律性组织制定并颁布的规范性文件，如：上海证券交易所交易规则、深圳证券交易所交易规则、中国证券业协会章程、证券投资基金业从业人员执业守则等。,1.2.1 监管意义,切实保障广大投资者利益的需要； 维护市场良好秩序的需要； 发展和完善证券市场体系的需要； 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要；,1.2.2 监管目标,运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制消极作用； 保护投资者利益，保证合法的证券交易活动，监督证券服务机构依法经营； 防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序； 根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展适应。,1.2.3 监管四大原则,监管 原则,依法管理原则,保护投资者利益原则,公开、公平和公正原则,行政监管与自律相结合的原则,1.2.4 监管手段,监管手段,法律手段,经济手段,行政手段,证券交易所,中国证券业协会,中国证监会派出机构,2 营销人员风险控制,营销 人员 风险 控制,营销人员违法违规现象,法律法规明令禁止的行为,证券公司监督管理条例,营销人员的违规现象,营销方面,交易方面,服务方面,2.1.1 违法违规现象-营销方面,未取得证券从业资格进行证券营销； 与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益； 佣金价格战（不正当竞争法）； 对客户证券买卖收益或损失作出担保；,2.1.2 违法违规现象-交易方面,向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户 买卖证券； 有任何操纵市场行为、 接受客户的买卖证券的全权委托、为自己或亲属买卖股票； 挪用客户的证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券； 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖（证券法79条禁止欺诈客户行为的规定）,2.1.3 违法违规现象-服务方面,向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况； 为客户透支； 因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为； 人为设置客户转户的障碍（不正当竞争法）,证券法,刑法,反不正当竞争发法,反洗钱法,明令禁止 行为 适用法律法规,2.2.1证券法的重点条款,有关禁止操纵市场行为的规定 有关禁止欺诈客户行为的规定 有关禁止内幕交易行为的规定 对证券公司及其从业人员的规定,2.2.2 刑法对证券犯罪的规定,内幕交易、泄露内幕信息罪 编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪 操纵证券交易价格罪 挪用资金罪、挪用公款罪 背信运用受托财产罪 洗钱罪,2.2.3 反不正当竞争法中证券经纪业务营销活动中常见的不正当竞争行为,佣金价格战 对客户证券买卖的收益或者赔偿买卖的损失作 出赔偿 人为设置客户转户的障碍,2.2.4反洗钱法中金融机构应建立客户身份识别制度,建立健全客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易和可疑交易报告制度 对于金融机构中的证券公司（还包括期货经纪公司、基金管理公司）应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告,证券 公司 监督 管理 条例,对证券公司经纪业务的相关规定,对证券公司经纪人的相关规定,2.2.5 证券公司监督管理条例,监管条例对证券公司经纪业务的相关规定: 客户账户实名制 了解客户的原则与适当性原则的规定 证券公司与客户签约时的合同讲解 防止从业人员直接或者间接持有股票的规定 不允许为客户买空卖空的规定,2.2.5 证券公司监督管理条例,监管条例对证券公司经纪人的相关规定: 明确证券经纪人的法律地位 证券公司需明确对经纪人的授权范围并进行监督 明确证券公司与证券经纪人之间的责任划分规则 明确违规证券经纪人的法律责任 对证券公司在经纪人信息查询方面的要求,风控管理防范,完善考核机制，强化开户业务管理，坚决杜绝营销人员劝诱投资者开立空头账户的情形。