市级商业银行综合管理能力提升咨询项目（组织架构设置及职责调整方案）

市级商业银行综合管理能力提升咨询项目组织架构设置及职责调整方案目录第一部分目的4第二部分原则4第三部分调整内容5第四部分组织架构图（调整后）8第五部分职能及职责（调整后）9一、总行专门委员会职责9（一）董事会91、战略委员会92、审计委员会103、风险管理与关联交易委员会114、提名与薪酬委员会13（二）监事会151、提名委员会152、监督委员会16（三）高级管理层171、信贷审批委员会172、财务管理委员会183、资产负债管理委员会194、内控及风险管理委员会205、创新管理委员会216、信息科技管理委员会22二、总行部室职责231、公司金融部232、小企业金融部243、个人金融部26（下设）社区银行中心274、小微金融部285、网络金融部30（下设）银行卡中心316、国际业务部327、金融市场部34（下设）理财中心358、运营管理部36（下设1）现金营运中心38（下设2）资金清算中心38（下设3）授权服务中心399、信息科技部4010、计划财务部4211、授信管理部4412、风险合规部4513、资产保全部4714、人力资源部48（下设）培训中心5015、党群工作部5116、后勤保卫部52（下设）监控中心5417、综合管理部5518、董监办公室56（下设）督查中心5819、战略研究部5920、审计稽核部61三、分支机构职责62（一）支行（总行营业部）621、营业室632、业务发展部643、贷审小组654、综合办公室66（二）社区支行661、营业室67第一部分目的帮助衡水银行建立真正的以客户为中心、以市场为导向、以经济效益为目标、以风险控制为主线、市场反应灵敏、风险控制有力、运行协调高效、管理机制完善的组织架构。第二部分原则一、分离制衡应充分考虑部门设置的前、中、后台相互分离及相互制衡，突出三道防线，有效控制风险。二、关注客户坚持以客户为中心、体现以客户为关注焦点，业务部门的设置以细分后客户进行划分。三、战略匹配根据未来发展规划进行调整，做到组织架构与发展规划相匹配、相一致。四、符合监管充分考虑法律法规、监管要求，符合法律法规、监管部门下发的各项指引及管理办法。五、同业借鉴借鉴大量银行同业科学的架构设计方案，以保证调整之后的组织架构具有可行性。六、精简高效增加创效部门，减少保障部门，本着符合现有规模、运行协调高效的原则，部门设置能减则减，减少部门之间的协调成本。七、结合实际充分考虑衡水银行现状，一方面传承文化内涵，另一方面与行领导进行充分沟通，以满足新设组织架构结合本行实际的要求，从而保证管理的连续性。八、行政管理专业化行政管理专业化、集约化，能够更好的理顺银行内部关系，整合银行内部资源，使各项管理标准化、规范化，提高内部的办事效率。第三部分调整内容本组织架构调整方案，明确了“三会一层”、总行及支行组织架构设置及职责划分方案。一是，规范了衡水银行的“两会一层”的专门委员会设置，董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理与关联交易委员会、提名与薪酬委员会，监事会下设监督委员会、提名委员会，高级管理层下设信贷审批委员会、财务管理委员会、资产负债管理委员会、内控及风险管理委员会、创新管理委员会、信息科技管理委员会；二是，新设3个部室，运营管理部、风险合规部、战略研究部；三是，增设了7个中心，社区银行中心（个人金融部下设）、银行卡中心（网络金融部下设）、理财中心（金融市场部下设）、资金清算中心（运营管理部下设）、授权服务中心（运营管理部下设）、培训中心（人力资源部下设）、督查中心（董监办公室下设）；四是，撤销4个部室，业务拓展部（职能归属到公司金融部、小企业金融部、个人金融部）、会计管理部（职能归属到运营管理部）、资金清算部（职能归属到资金清算中心）、法律合规部（职能归属到风险合规部）；五是，整合了6个部室（减少了3个部室），原后勤服务部、安全保卫部合并为后勤保卫部；原党委办公室、纪检监察室合并为党群工作部；原董事会办公室、监事会办公室合并为董监办公室；六是，将现金营运中心调整为运营管理部下设中心；七是，更名7个部门，公司业务部更名为公司金融部、小企业金融服务部更名为小企业金融部、个人业务部更名为个人金融部、微贷中心更名为小微金融部、电子银行部更名为网络金融部、科技开发部更名为信息科技部、稽核检查部更名为审计稽核部；八是，对总行各部室的名称、职责划分进行了明确；九是，新设总行营业部，明确了支行的部室设置及职能，撤销信贷科、授信科，新设业务发展部，明确审贷小组的设置。总体来看，本组织架构调整方案，将总行部室由原有的25个减少到20个，并分四个条线业务条线、运营控制条线、保障条线、审计条线。业务条线包括公司金融部、小企业金融部、个人金融部（下设社区银行中心）、小微金融部、网络金融部（下设银行卡中心）、金融市场部（下设理财中心）、国际业务部；运营控制条线包括运营管理部（下设现金营运中心、资金清算中心、授权服务中心）、信息科技部、计划财务部、授信管理部、风险合规部、资产保全部；保障条线包括人力资源部（下设培训中心）、党群工作部、后勤保卫部（下设监控中心）、综合管理部、董监办公室（下设督查中心）、战略研究部；审计条线包括审计稽核部。调整后的组织架构符合战略匹配、监管要求、精简高效的原则，同时在方案设计的时候充分考虑和保留了原有组织管理模式，并借鉴了很多国内优秀同业经验。第四部分组织架构图（调整后）股东大会董事会监事会审计委员会战略委员会风险管理与关联交易委员会提名与薪酬委员会提名委员会监督委员会高级管理层财务管理委员会信贷审批委员会资产负债管理委员会信息科技管理委员会公司金融部个人金融部运营管理部网络金融部计划财务部信息科技部资产保全部人力资源部综合管理部现金营运中心资金清算中心授权服务中心业务条线运营控制条线保障条线后勤保卫部创新管理委员会小微金融部国际业务部金融市场部授信管理部风险合规部党群工作部审计稽核部银行卡中心监控中心理财中心小企业金融部董监办公室审计条线督查中心社区银行中心培训中心支行总行营业部营业室业务发展部贷审小组综合办公室社区支行内控及风险管理委员会营业室战略研究部第五部分职能及职责（调整后）一、总行专门委员会职责（一）董事会1、战略委员会职能简述主要负责制定本行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况。具体职责1）负责审议本行的发展战略、风险管理战略、资本管理战略和中长期发展规划、重大投资、网点布局方案等，经董事会批准后督促实施；2）负责协助董事会做好本行发展战略传达工作，监督本行发展战略的贯彻实施，提请董事会定期对本行发展战略进行重新审议，确保本行发展战略与经营情况和市场环境的变化相一致；3）负责审议全行经营目标，并向董事会提出建议；4）负责每年度对发展战略、中长期发展规划的实施情况进行评估，并向董事会报告；5）负责审议全行机构设置、人员编制方案并向董事会提出建议；6）负责对全行年度经营计划和投资方案的执行情况进行监督和检查；7）负责对战略投资者与本行的合作情况进行评估，并提出下一年度合作计划，报董事会审批后组织实施；8）负责协助董事会对本行公司治理状况进行定期评估及完善；9）负责制定本行消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作，定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容；10）负责监督、评价本行消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况；11）负责本行章程规定及董事会赋予的其他职责。2、审计委员会职能简述主要负责检查本行风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况；负责本行年度审计工作，提出外部审计机构的聘请与更换建议，并就审计后的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告，提交董事会审议。具体职责1）负责检查本行的风险与合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况，持续关注本行会计及财务管理体系的健全性和有效性，及时发现可能导致财务报告不准确的因素并向董事会报告，提议董事会向高级管理层提出纠正意见；2）负责全行的年度审计工作，并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性、准确性和及时性做出判断性报告，提交董事会审议；3）负责审查本行年度预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案，提请董事会审议；4）负责提议聘请或更换外部审计机构；5）负责监督本行的内部审计制度及其实施，定期听取本行审计部门和合规部门关于内部审计和检查结果的报告并提请董事会审议；6）负责配合、协调外部审计工作，协调组织做好内部审计与外部审计之间的沟通，配合、推进和落实外部审计工作；7）负责审查全行内控制度的有效性，对发现的问题，可独立或委托专门中介机构及全行相关业务部门，进行相应的专项检查，并对检查结果进行分析；8）负责协助董事会做好本行信息披露工作，拟定信息披露程序，依法拟定信息披露的范围、内容及合规的披露方式，保障披露信息的真实、准确、完整；9）负责协助董事会对本行的经营状况进行定期评估，包括对财务指标和非财务指标的评估，督促完善财务信息披露机制；10）负责本行章程规定及董事会赋予的其他职责。3、风险管理与关联交易委员会职能简述主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对本行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善本行风险管理和内部控制的意见；负责本行的合规管理及案件防范工作；负责关联交易的管理、审查和批准，控制关联交易风险。具体职责1）负责拟订全行风险管理、合规管理、内部控制有关政策、规则及管理制度，并向董事会提出建议，由董事会决策；2）负责对高级管理层在信用、流动性、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，定期听取高级管理层关于本行风险状况的专题评价报告；3）负责监督和指导全行风险、合规管理工作，对本行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善本行风险管理和内部控制的意见；协助董事会确定本行面临的主要风险、适当的风险限额和调整本行可接受的风险水平；4）负责确保本行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上，拟定合理的业务发展计划。在本行的资本不能满足经营发展的需要或不能达到监管要求时，拟定资本补充计划并监督执行；5）负责辅助董事会建立适当的风险管理、合规管理与内部控制框架，对董事会有效地识别、衡量、监测、控制并及时处置本行面临的各种风险提出建议和措施；6）负责受理高级管理层提交的超授权审批事项及其它备案事项；7）负责督促高级管理层识别本行适用法律、法规，制定书面的行为规范准则，对各层级的管理人员和业务人员的行为规范做出规定；8）负责提出案防工作整体要求，审议批准案防工作总体政策和案防工作报告，推动案防管理体系建设；9）负责督促高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险，定期考核评估本行案防工作有效性；确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督；10）负责特别关注本行发生的重大案件、受到行政处罚或面临重大诉讼的情况，听取高级管理层就有关情况的报告，督促高级管理层对该问题妥善处理；11）负责监督和评价总行信贷审批委员会和贷款独立审批人的履职情况；12）负责拟订全行关联交易有关政策、规则及管理制度，并向董事会提出建议；13）负责根据有关法律、法规的规定对本行的关联交易进行界定，并根据授权审议全行关联交易；14）负责本行重大关联交易的审批，并对特别重大关联交易形成意见报董事会批准后实施，同时报告监事会和银行业监督管理机构；15）负责关联交易风险的认定，并对造成风险的责任人提出责任追究的意见，由职能部门或司法部门进行处理；16）负责本行章程规定及董事会赋予的其他职责。4、提名与薪酬委员会职能简述主要负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，对董事和高级管理层成员的任职资格进行初步审核，并向董事会提出建议；负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案，向董事会提出薪酬方案建议，并监督方案实施。具体职责1）负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准，并向董事会提出建议；2）负责根据全行经营情况、资产规模和股权结构对董事会人员组成向董事会提出建议；3）负责广泛搜寻合格的董事和高级管理层成员人选；4）负责对全行董事候选人、董事会秘书、高级管理层成员（任职资格需向银监局报批和报备的经营管理人员）的任职资格进行初步审查并提出建议；5）负责全行董事、董事会秘书、高级管理层成员任职相关信息的公示和报批；6）负责持续关注和评价董事、高级管理层成员的履职情况，提出改进的意见和建议。组织对董事以及高级管理层成员进行年度考核；7）负责组织董事及高级管理层成员学习和培训；8）负责研究拟订董事、监事、高级管理层成员的薪酬政策与方案，向董事会提出薪酬方案建议并监督方案实施；9）负责审议总行职能部门及各支行负责人的薪酬管理制度和政策，向董事会提出薪酬方案建议并监督方案实施；10）负责评价高级管理层对全行分支机构、总部职能部门薪酬方案的执行效果，向董事会提出建议；11）负责本行章程规定及董事会赋予的其他职责。（二）监事会1、提名委员会职能简述主要负责拟订监事的选任程序和标准，对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；对董事的选聘程序进行监督；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。具体职责1）负责制定及落实提名委员会的议事规则和工作制度；2）负责对监事会人员组成向监事会提出建议；3）负责拟定监事的选任程序和标准；4）负责广泛搜寻合格的监事人选，对监事候选人的任职资格进行初步审核，并向监事会提出建议；5）负责对本行监事候选人、监事会办公室负责人的人选进行初步审查并提出建议；6）负责监事候选人初审合格后，提请监事会审议，并呈报银行业监督管理机构核准；7）负责本行监事任职信息的公示；8）负责对董事的选聘程序进行监督；9）负责对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价并向监事会报告；10）对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；11）负责把提名委员会通过的议案及表决结果以书面形式报送向监事会；12）负责本行章程规定及监事会授权的其他事项。2、监督委员会职能简述主要负责拟订对本行财务活动的监督方案并实施相关检查，监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略，对本行经营决策、风险管理、合规管理和内部控制等进行监督检查。具体职责1）负责拟定检查、监督本行财务活动的方案并实施相关检查；2）负责监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略；3）负责拟定监督董事、董事长及高级管理层成员履职尽责情况的审计方案；4）负责拟定对董事和高级管理层成员进行离任审计的方案；5）负责监督检查本行的经营决策、风险管理、合规管理和内部控制等工作；6）负责对董事和高级管理人员是否切实履行忠实和勤勉义务进行监督；7）负责对董事会审议及表决重大经营决策和事项的程序性、合法性进行监督；8）负责对董事长办公会、行长办公会决定的重大事项、制定的重要制度和管理办法，以及实施情况进行监督；9）负责对董事、高级管理人员执行本行职务时遵守法律、法规和章程的情况进行监督；10）负责对董事会执行股东大会决议、高级管理层执行董事会决议的情况进行监督；11）负责对监事履行监督职责的能力、品德情况进行监督；12）负责在董事、监事和高级管理人员的行为损害本行利益时，要求其纠正，必要时，向股东大会或银行监管机构报告；13）负责对董事会和高级管理层案防工作职责履行情况进行监督；14）负责本行章程规定及监事会授权的其他事项。（三）高级管理层1、信贷审批委员会职能简述主要负责审议本行信贷审批指导政策、各项信贷规章制度及信贷业务授权方案；审议全行的评级授信业务及权限范围内的信贷业务，督促、检查审议通过的信贷业务的管理情况，对全行信贷管理工作进行监督检查。具体职责1）负责审议本行信贷指导政策；2）负责审议本行各项信贷规章制度；3）负责审议本行信贷业务授权方案；4）负责审议全行的评级授信业务；5）负责审议权限范围内的信贷业务；6）负责审议、批准或通过按照有关政策进行的停息、挂息、减息和免息等项目；7）负责督促、检查审议通过的信贷业务的管理情况；8）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。2、财务管理委员会职能简述主要负责审议本行基本财务政策、制度、流程；对本行财务资源配置情况进行审议；检查、监督经本委员会审议通过项目的执行；负责大额集中采购事项、招标事项的审议工作；负责组织全行的预算管理工作。具体职责1）负责审议本行基本财务政策、制度、流程；2）负责审议有关预算管理制度、政策和程序，确定各专业预算的牵头部门，制定各部门在预算管理中的职责等；3）负责确定本行年度预算指导思想和关键指标；4）负责审议本行年度预算草案和年度预算调整方案；5）负责协调、解决预算编制和执行中出现的问题；6）负责依据国家金融法律、财务法规及本行经营方针、政策和规章制度，对本行固定资产、无形资产和费用投入等财务资源配置的必要性、合理性、合规性进行审议；7）负责本行大额集中采购、招标事项的审议工作；8）负责本行非信贷资产处置的审议工作；9）负责检查、监督经财务管理委员会审议通过项目的执行，并对执行不力的项目提出整改意见；10）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。3、资产负债管理委员会职能简述主要负责审议全行经营目标和经营策略；负责审议流动性风险、利率风险、汇率风险和其他市场风险的管理政策；负责审议全行资产负债比例、内部资金转移定价、产品定价、绩效考核管理政策及方案；负责审议全行业务经营计划及涉及市场风险的重大事项。具体职责1）负责分析宏观经济金融形势变化对全行资产负债的影响，审议全行经营目标和经营策略，审议包括利润、存贷款、投融资等各项指标在内的年度综合经营计划；2）负责审议全行流动性风险、利率风险、汇率风险、资本充足性及筹资风险、投资组合及交易风险和其他市场风险的管理政策或重大事项；3）负责审议全行资产负债比例管理、利率管理、汇率管理政策及方案，审议存款利率、贷款利率、同业拆借、表外业务收费价格、内部资金转移价格，审议现金流限额标准，审批超限额事项；4）负责分析资产负债对全行成本、利润的影响及各部门、产品、客户的盈利性，为全行业务决策提供依据；5）负责分析全行投融资资产组合及其风险收益情况，审议研究投融资结构调整方案和操作策略。6）负责审议全行的绩效考核政策、方案及方案实施过程的调整项，对全行的绩效考核工作进行监督和指导，审议各单位的绩效考核结果。7）负责审议其它对资产、负债、资本总量和结构产生重大影响的事项并对以上审议结果的执行情况进行监督。4、内控及风险管理委员会职能简述主要负责组织全行内控、风险管理体系建设；负责审议本行各类风险管理的压力测试与应急方案；负责全行不良资产的处置方案的审议和落实情况的监督。具体职责1）负责组织制定全行内控管理规划，确定年度内控工作重点、目标和实施方案；2）负责研究内控重大问题，召开综合或专题案防分析会，指导案件查处及审议处分建议；3）负责审议本行制定的各类风险管理的压力测试与应急方案，并定期评估和测试；4）负责审议大额减值资产核销处置方案；5）负责审议风险资产预计损失估算标准、方法及风险拨备提取方案；6）负责全行信贷资产五级分类的最终审定；7）负责审议全行不良资产处置规划和具体处置预案；8）负责审议、批准或通过全行抵债资产的抵入和处置项目；9）负责审议、批准或通过不良资产核销项目；10）负责审议全行不良资产的责任认定和追究事项；11）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。5、创新管理委员会职能简述主要负责审议全行年度创新计划、机制创新议案、业务创新方案和金融服务创新研究事项；负责各项新产品研发立项的审议工作；负责对全行创新工作进行考评。具体职责1）负责审议全行创新政策、机制、流程；2）负责审议本行年度创新计划、机制创新议案、业务创新方案和金融创新研究事项；3）负责各项新产品研发立项的审议工作；4）负责对全行产品创新工作进行考评；5）负责检查、监督经本委员会审议通过项目的执行，并对执行不力的项目提出整改意见；6）负责统一规划、统筹部署本行的消费者权益保护工作；7）负责制定、定期审查和监督落实本行消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，负责及时了解相关工作状况，并确保提供必要的资源支持，推动本行消费者权益保护工作积极、有序开展；8）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。6、信息科技管理委员会职能简述主要负责研究制定信息科技发展规划，审议本行基本信息科技管理政策、制度、流程；管理信息科技风险，监督信息科技管理各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技的整体状况。具体职责1）负责组织建立信息资源配置、信息项目开发和管理的体系架构；2）负责审议信息科技战略规划、信息科技年度工作计划、年度项目版本规划等内容，推动信息科技治理建设；3）负责审议信息科技重大工程建设规划及进度报告等内容；4）负责审议信息科技风险管理报告；5）负责审议信息安全策略、信息安全重大事项和信息安全评估报告；6）负责审议业务连续性计划、信息系统重大生产事件应急预案、年度应急演练情况报告等内容；7）负责定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况；8）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。二、总行部室职责1、公司金融部职能简述主要负责全行公司类负债、资产、中间业务的计划、创新、统计、培训、风控等管理工作；负责根据总行授权对公司类大额贷款实施贷前现场核查工作；负责指导全行公司类大客户的营销、关系维护工作；负责牵头全行业务产品创新及业务需求的提出；负责创新管理委员会日常工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定全行公司类业务发展规划并组织实施；4）负责向各支行分解、下达公司类负债业务、资产业务、中间业务的各项任务目标并进行考核；5）负责全行公司类业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；6）负责全行公司类业务营销、宣传方案的制定，并对方案的实施效果进行跟踪评价；7）负责指导全行公司类大客户、优质客户、机构单位的营销、管理和关系维护工作；8）负责根据总行授权对公司类大额贷款实施贷前现场核查工作并对支行贷前调查、贷后管理工作进行检查指导；9）负责全行银行承兑汇票、保函、资金证明、票据贴现业务的管理工作；10）负责公司类业务的市场调研工作；11）负责全行公司类业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；12）负责全行公司类业务整体风险状况的监测与控制；13）负责全行公司类客户经理的管理和培训工作；14）负责配合运营管理部做好公司类业务相关的反洗钱工作；15）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；16）负责产品创新管理委员会日常工作；17）负责本部门的自律监管工作；18）负责完成本部门及领导交办的其他工作。2、小企业金融部职能简述主要负责全行小企业类负债、资产、中间业务的计划、创新、统计、培训、风控等管理工作；负责全行小企业类贷款的授权审批及超授权审批的上报工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定全行小企业类业务发展规划并组织实施；4）负责向各支行分解、下达小企业类负债业务、资产业务、中间业务的各项任务目标并进行考核；5）负责全行小企业类业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；6）负责全行小企业类业务营销、宣传方案的制定，并对方案的实施效果进行跟踪评价；7）负责指导全行小企业类客户的营销、管理和关系维护工作；8）负责小企业类贷款的权限内审批及放款审核工作；9）负责超权限小企业类贷款的审核及上报工作；10）负责指导、监控支行小企业类信贷业务的贷前调查和贷后管理工作；11）负责支行上报的小企业类信贷资产五级分类审查、汇总及不良贷款责任人的初步认定；12）负责小企业类业务的市场调研工作；13）负责全行小企业类业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；14）负责全行小企业类业务整体风险状况的监测与控制；15）负责配合运营管理部做好小企业类业务相关的反洗钱工作；16）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；17）负责本部门的自律监管工作；18）负责完成本部门及领导交办的其他工作。3、个人金融部职能简述主要负责全行个人类负债、资产、中间业务的计划、创新、统计、培训、风控等管理工作；负责全行个人类贷款的授权审批及超授权审批的上报工作；负责社区银行中心的管理工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定全行个人类业务发展规划并组织实施；4）负责向各支行分解、下达个人类负债业务、资产业务、中间业务的各项任务目标并进行考核；5）负责全行个人类业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；6）负责全行个人类业务营销、宣传方案的制定，并对方案的实施效果进行跟踪评价；7）负责指导全行个人类重点客户、优质客户的营销、管理和关系维护工作；8）负责个人类贷款的权限内审批及放款审核工作；9）负责超权限个人类贷款的审核及上报工作；10）负责指导、监控支行个人类信贷业务的贷前调查和贷后管理工作；11）负责支行上报的个人类信贷资产五级分类审查、汇总及不良贷款责任人的初步认定；12）负责个人类业务的市场调研工作；13）负责全行个人类业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；14）负责全行个人类业务整体风险状况的监测与控制；15）负责全行个人类客户经理的管理和培训工作；16）负责配合运营管理部做好个人类业务相关的反洗钱工作；17）负责社区银行中心的管理工作；18）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；19）负责本部门的自律监管工作；20）负责完成本部门及领导交办的其他工作。（下设）社区银行中心职能简述主要负责全行社区银行规划发展设计、产品推介营销、业务检查指导等管理工作；负责社区银行业务指标分解、下达、考核、统计及人员调配等工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本中心工作计划并组织实施；3）负责研究制定社区银行的业务发展战略、规划；4）负责社区银行管理制度、规划执行情况的检查落实；5）负责社区银行网点布局、选址、调整等工作；6）负责社区银行金融产品的研发、管理、培训及咨询工作；7）负责社区银行经营模式、业务产品营销方案的设计、推广；8）负责向各社区支行分解、下达负债业务、中间业务的各项任务目标并进行考核；9）负责社区银行柜面人员的统一调配工作；10）负责协助监管部门、总行相关部门对社区银行业务的检查、指导，督促、落实检查问题的整改；11）负责社区银行营销渠道的建设及市场调研工作；12）负责社区银行业务数据的统计、分析、报送及本中心文件、资料的管理工作；13）负责配合运营管理部做好社区银行的反洗钱工作；14）负责配合相关部门做好社区银行的运营保障工作；15）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；16）负责本中心自律监管工作；17）负责完成本中心及领导交办的其他工作。4、小微金融部职能简述主要负责全行小微类信贷业务的计划、创新、营销、统计、培训、风控等管理工作；负责超小微金融分部贷款审批权限信贷业务的审查、审批；负责各小微金融分部贷后管理工作的检查指导；负责全行小微类不良信贷资产管理、处置工作；负责小微金融分部的管理工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定全行小微类业务发展规划并组织实施；4）负责向各小微金融分部分解、下达小微类各项任务目标并进行考核；5）负责全行小微类信贷业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；6）负责全行小微信贷业务产品的营销、宣传、推广工作；7）负责全行小微类客户的管理和关系维护工作；8）负责超小微金融分部贷款审批权限信贷业务的审查、审批；9）负责指导、检查小微金融分部信贷业务的贷前调查和贷后管理工作；10）负责小微类信贷资产五级分类审查、汇总及不良贷款责任人的初步认定；11）负责全行小微类不良信贷资产管理、清收和处置工作；12）负责小微类信贷业务档案的整理、归档和保管工作；13）负责小微类信贷业务的市场调研工作；14）负责全行小微类信贷业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；15）负责全行小微类信贷业务整体风险状况的监测与控制；16）负责全行小微类客户经理的招聘、管理和培训工作；17）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；18）负责本部门的自律监管工作；19）负责完成本部门及领导交办的其他工作。5、网络金融部职能简述主要负责全行金融互联网业务建设及管理工作；负责全行所有自助设备、电子渠道管理；负责银行卡中心的管理工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定全行金融互联网业务发展规划并组织实施；4）负责全行金融互联网业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；5）负责本部门各业务系统的需求提出、系统应用测试等工作；6）负责本部门各业务系统应用维护、管理，系统使用人员的授权管理；7）负责组织、指导全行金融互联网业务的营销、宣传和客户管理工作；8）负责全行ATM、VTM、POS等自助设备及电子渠道的管理工作；9）负责全行网上银行、手机银行、第三方支付等业务的管理；10）负责全行金融互联网业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；11）负责全行金融互联网业务整体风险状况的监测与控制；12）负责金融互联网业务的市场调研工作；13）负责本部门业务档案、资料的整理、归档和保管工作；14）负责配合运营管理部做好金融互联网业务相关的反洗钱工作；15）负责银行卡中心的管理工作；16）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；17）负责本部门自律监管工作；18）负责完成本部门及领导交办的其他工作。（下设）银行卡中心职能简述主要负责全行银行卡业务的开展与管理工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本中心工作计划并组织实施；3）负责研究制定银行卡业务的发展规划并组织实施；4）负责向各支行分解、下达银行卡业务的任务目标并进行考核；5）负责全行银行卡业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；6）负责组织、指导全行银行卡业务的营销、宣传和客户管理工作；7）负责银行卡卡片定制、采购、分发等管理工作；8）负责全行银联业务的管理及差错处理工作；9）负责公务卡业务的受理、审核、发放等工作；10）负责公务卡特约商户的管理工作；11）负责银行卡业务数据的统计、分析、报送及本中心文件、资料的管理工作；12）负责全行银行卡业务数据的差错处理、账务调整等工作；13）负责全行银行卡业务整体风险状况的监测与控制；14）负责银行卡业务的市场调研工作；15）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；16）负责本中心自律监管工作；17）负责完成本中心及领导交办的其他工作。6、国际业务部职能简述主要负责根据国家外汇管理政策实施外汇业务管理；负责全行国际业务制度建设及国际业务发展研究；负责办理外汇资金业务、国际结算业务、进出口贸易融资等业务。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责研究制定国际业务的发展规划并组织实施；4）负责国际业务产品研发及优化、营销与推广工作；5）负责制定全行国际业务的中间费率（包括标准和优惠收费）；6）负责全行外汇资金营运、调度及日常管理工作；7）负责外汇业务下人民币资金的管理工作；8）负责全行结售汇业务及头寸的管理工作；9）负责办理全行外汇资金清算、银行间外汇资金交易、同业外汇资金拆借和外汇买卖等业务；10）负责本行进出口贸易融资业务的管理；11）负责办理信用证、托收及贸易项下的汇出和汇入汇款、非贸易结算业务；12）负责境外代理行、境内同业机构开展外币业务的授信额度管理工作；13）负责境外代理行、账户行的建立、联络、接洽及管理维护工作；14）负责与人民银行、国家外汇管理局、银监局、外汇交易中心等部门的接洽并建立、维护良好的工作关系；15）负责国际业务相关系统的日常管理和维护、升级工作；16）负责全行国际业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；17）负责全行国际业务整体风险状况的监测与控制；18）负责国际业务的市场调研工作；19）负责对辖内分支机构国际业务的督导、培训工作；20）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；21）负责本部门自律监管工作；22）负责完成本部门及领导交办的其他工作。7、金融市场部职能简述主要负责全行同业业务、债券业务和票据业务等金融市场业务的计划、经营、创新、营销、统计、培训、风控等管理工作；负责理财中心的管理。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责制定全行金融市场业务发展规划并组织实施；4）负责全行金融市场业务的研发、管理、培训及咨询工作；5）负责全行金融市场业务的营销、宣传工作；6）负责研究分析宏观经济形势、政策和市场走势，搜集同业及市场动态，提出投资策略和操作方案，并予以执行；7）负责开展同业业务，包括同业拆借、同业存放、同业代付等；8）负责开展债券业务，包括债券买卖和债券回购；9）负责开展票据业务，包括票据贴现、票据转贴现、票据回购，协助相关部门办理票据再贴现业务；10）负责办理信托产品、理财产品以及券商资产管理计划等各类非标准债权资产的投资业务；11）负责开展资产、收益权转让等其他金融市场业务；12）负责金融市场业务相关系统的日常管理和维护、升级工作；13）负责全行金融市场业务数据的统计、分析、报送及本部门文件、资料的管理工作；14）负责全行金融市场业务整体风险状况的监测与控制；15）负责金融市场业务的市场调研工作；16）负责同业机构关系的建立、维护及沟通学习；17）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；18）负责本部门自律监管工作；19）负责完成本部门及领导交办的其他工作。（下设）理财中心职能简述主要负责全行理财业务的开展与管理工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定全行理财业务发展规划并组织实施；3）负责全行理财业务产品的研发、管理、培训及咨询工作；4）负责组织、指导全行理财业务的营销、宣传和客户管理工作；5）负责理财产品设计方案和立项报告的制定；6）负责协助风险合规部对理财产品进行风险审核、合规审查、风险评级；7）负责向监管部门报批、报备、登记理财产品发售情况；8）负责与合作机构签署理财产品合作协议，指导支行代理理财产品；9）负责保证理财产品符合有关法律法规及银行与客户的约定；10）负责理财产品资金成本与收益进行独立测算，保证理财产品投资收益率；11）负责理财产品销售人员的业务培训和资质管理；12）负责组织全行理财业务数据的统计、分析、报送及本中心文件、资料的管理工作；13）负责组织全行理财业务整体风险状况的监测与控制；14）负责理财业务的市场调研工作；15）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；16）负责本中心自律监管工作；17）负责完成本中心及领导交办的其他工作。8、运营管理部职能简述主要负责全行所有网点柜面业务运营管理；负责全行柜面业务规章制度建设及执行情况的监督检查和培训指导工作；负责组织会计结算、现金管理、资金清算工作；负责全行业务印章、凭证的管理工作；负责现金营运中心、资金清算中心、授权服务中心的管理工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责对全行业务核算实施统一组织和管理；4）负责全行网点行号的管理；5）负责全行柜面业务授权管理；6）负责全行柜面业务的监督、检查、辅导工作；7）负责全行柜面日常会计结算管理工作；8）负责核心业务系统应用及操作人员的管理；9）负责会计业务相关系统的项目论证、需求提出、业务测试及人员培训；10）负责全行反洗钱工作的组织和管理；11）负责全行假币收缴、咨询及反假币宣传工作；12）负责组织全行客户预留印鉴、业务用章、密押机具的管理；13）负责全行重要空白凭证和有价证券的实物管理及检查；14）负责全行的各类会计凭证、会计账簿的印制及管理工作；15）负责全行会计档案分类、整理、归档、移交等管理工作；16）负责全行各类结算账户管理；17）负责组织全行的对账工作；18）负责大额资金管理，并对大额资金支付交易进行监控；19）负责全行会计人员的业务管理及培训工作；20）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；21）负责现金营运中心、资金清算中心、授权服务中心的管理工作；22）负责本部门文件、资料、数据的管理工作；23）负责本部门的自律监管工作；24）负责完成本部门及领导交办的其他工作。（下设1）现金营运中心职能简述主要负责全行现金营运管理工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本中心工作计划并组织实施；3）负责按照总行管理规定，承担现金管理工作；4）负责本行金库管理、按规定组织查库；5）负责支行业务库、柜员尾箱的查库工作；6）负责与人民银行和本行内部的现金调拨工作；7）负责现金整点与清分的管理工作；8）负责全行重要空白凭证的保管、调拨、登记等管理工作；9）负责监督检查支行现金收付、调拨，大额现金报备、钱箱管理和现金款包交接；10）负责假币、残存币的收缴管理工作；11）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；12）负责本中心文件、资料、数据的管理工作；13）负责本中心的自律监管工作；14）负责完成本中心及领导交办的其他工作。（下设2）资金清算中心职能简述主要负责全行会计核算、资金清算工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本中心工作计划并组织实施；3）负责全行支付结算、资金清算管理工作；4）负责对需授权审批的资金清算业务进行高级别的授权审批；5）负责资金清算账务处理工作；6）负责金融市场业务产品交易的资金清算；7）负责银行卡业务、金融互联网业务产品交易的资金清算；8）负责法定存款准备金缴存及财政性存款的管理工作；9）负责存放中央银行存款账户的资金交易核算工作；10）负责存放同业存款账户的日常核算工作；11）负责前台业务错账调整监督管理工作；12）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；13）负责本中心文件、资料、数据的管理工作；14）负责本中心的自律监管工作；15）负责完成本中心及领导交办的其他工作。（下设3）授权服务中心职能简述主要负责全行柜面业务、VTM柜员机远程集中授权工作；负责在线客户服务活动的开展与管理工作。具体职责1）负责制定本中心相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本中心工作计划并组织实施；3）负责对本行柜面业务远程集中授权工作；4）负责柜面各项核算内容的真实性、正确性、规范性、合法性进行审查、核对；5）负责审核凭证要素的准确性和完整性，实时调阅柜面业务信息，进行实时监控；6）负责VTM的客户服务与业务远程授权工作；7）负责受理客户业务咨询、投诉和建议，受理并完成客户的交易需求；8）负责主动了解客户需求，推荐适合的金融产品及服务；9）负责对本中心各项业务活动进行不定期的抽查，规范各项活动的开展；10）负责协调相关部门做好本中心业务系统及相关设备的维护；11）负责本中心人员的业务培训、业务检查和业务考核工作；12）负责本中心风险、合规、内控相关管理工作；13）负责本中心文件、资料、数据的管理工作；14）负责本中心的自律监管工作；15）负责完成本中心及领导交办的其他工作。9、信息科技部职能简述主要负责全行科技信息系统的开发及外包管理工作，系统、网络和附属设备的安全运行维护，科技队伍建设，数据库数据安全管理，中心机房的管理工作；负责配合业务部门产品创新信息科技支撑工作；负责信息科技管理委员会日常工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责执行信息科技管理委员会制定的本行信息科技战略规划,拟定本行信息化建设及网络系统整体规划，做好信息科技建设工作；3）负责制定本部门年度工作计划并组织实施；4）负责组织拟定全行年度信息科技经费预算并提交行长办公会审议；5）负责全行信息系统开发并牵头系统测试，协助系统使用部门的培训、推广工作；6）负责全行信息系统的引进和信息科技外包管理工作；7）负责全行各信息系统硬件运行维护管理及代码维护工作；8）负责全行网络的管理与维护工作；9）负责全行计算机设备的管理及维护工作；10）负责全行计算机相关电子设备（条线管理除外）的管理及维护工作；11）负责全行网点机房场地规划、机房布线设计、机房巡检管理；12）负责全行信息系统灾备建设及运行维护工作；13）负责全行数据中心机房基础设施的运行维护工作；14）负责全行数据库及数据的安全管理工作；15）负责全行信息安全的管理工作；16）负责本行科技队伍的建设、管理及相关培训工作；17）负责信息安全应急预案制定、修订及演练工作；18）负责配合风险合规部门进行全行信息科技风险管理工作；19）负责配合审计稽核部门进行全行信息科技审计工作；20）负责全行业务连续性信息科技保障工作；21）负责全行计算机设备、电脑耗材采购需求的提出；22）负责科技档案的汇总、整理、归档、移交工作；23）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；24）负责创新及信息科技管理委员会日常工作；25）负责本部门文件、资料、数据的管理工作；26）负责本部门的自律监管工作；27）负责完成本部门及领导交办的其他工作。10、计划财务部职能简述主要负责全行预算管理、统计管理；负责全行财务核算、财务管理；负责全行资金头寸管理、资产负债管理；负责全行利率定价管理；负责全行非信贷资产管理工作；负责参与全行的绩效考核工作，包括全行负债、资产、中间业务等内容；负责财务管理委员会日常工作；负责资产负债管理委员会日常工作。具体职责1）负责制定本部门相关管理制度、流程及标准；2）负责制定本部门工作计划并组织实施；3）负责拟定全行年度综合经营计划、投资方案、利润分配方案；4）负责拟定本行财务政策、财务资源配置方案；5）负责全行预算管理及年终决算工作；6）负责全行日常财务核算，包括报账及账务处理工作；7）负责全行资产负债比例管理；8）负责全行资金头寸、信贷规模配置的管理；9）负责全行利率、金融产品定价、服务收费标准的管理；10）负责全行非信贷资产管理；11）负责全行固定资产的管理工作；12）负责全行费用管理；13）负责全行成本核算、分析工作；14）负责全行各项税费的计算、缴纳等税务工作；15）负责全行财务分析，各类财务报表的编制与报送；16）负责全行统计管理及统计报表的报送工作，包括非现场监管报表、金融统计报表、国有资产统计报表、财政统计报表等；17）负责全行绩效考核相关工作，包括全行经营目标考核、FTP内部资金定价、模拟利润测算、指标考核汇总等；18）负责全行统计档案、财务档案的分类、整理、归档、移交工作；19）负责本部门风险、合规、内控相关管理工作；20）负责财务审批委员会日常工作；21）负责资产负债管理委员会日常工作；22）负责本部门文件、资料、数据的管理工作；23）负责本部门的自律监管工作；24）负责完成本部门及领导交办的其他工作。11、授信管理