对账管理

对账管理Tag内容描述：<p>1、银企对账管理,中国邮政储蓄银行 江苏省分行,主要内容,一、基本规定 二、业务处理流程 三、风险提示,一、基本规定,（一）银企对账是指银行与单位存款人之间，就某一时点内本外币单位账户的账面余额，以及某一时段内账户明细发生额进行核对的工作。,一、基本规定,（二）对账账户范围 1、凡在本行开立本外币单位银行结算账户和非结算账户,符合对账要求的，均应实施银企对账工作； 2、活期结算账户除久悬户和验资账户外。</p><p>2、加强银企对账管理 探索电子对账新路 银企对账是银行与开户单位定期核对账务，以达到两者账务 一致、保证银行和企业内外账务相符的有效手段，是防止案件发 生的重要措施。其作为银行内部控制的一个重要部分，已经引起 了银行及社会各界的广泛关注。尤其是在案件等一系列由于银行 内控机制出现问题，即对账工作实施不利造成的特大金融案件发 生之后，各方对银企对账工作重要性的认识也发生了一定程度的 改变。 银企对账是银行和企业之间最直接和有效的沟通方式，它 可以避免由于银企账目不一致所引起或隐藏的一系列问题，诸如 各方对资金的。</p><p>3、对账管理办法 文件编号 第 1 页 共 7 页 对账管理办法对账管理办法 1 1 目的目的 本文件规定了 XX 行 以下简称 本行 对账管理的原则 基本规定和管理要求 旨在加强本行内控管理 规范对账工作 真实反映债权债务关系和资金往来关系 有效 防范操作风险 确保本行与客户资金安全 2 2 适用范围适用范围 本文件适用于银企 银银 银客对账业务 对账范围包括在本行开立的人民币单 位结算账户 个人。</p><p>4、加强银企对账管理 探索电子对账新路 银企对账是银行与开户单位定期核对账务 以达到两者账务一致 保证银行和企业内外账务相符的有效手段 是防止案件发生的重要措施 其作为银行内部控制的一个重要部分 已经引起了银行。</p><p>5、受控文件 注意保密 1 发布 库存对账管理办法 1 0 目的目的 规范网点内部对帐以及与客户对账的要求和流程 确保网点内部帐 实 单证三者间的钩 稽关系清晰可查 促使网点及时和客户确认帐务并及时拿到客户的签字确认凭据 降低公 司仓储管理风险 同时在与客户对帐前安得内部对存在的差异能及时掌握 处理 并规避 相应风险 摆脱依照客户帐作为对帐基准的操作模式 2 0 适用范围适用范围 2 1 仓储对账主。</p><p>6、往来对账管理办法为规范账务监控，提高账务数据真实水平，规避和及时发现账务问题隐患，确保账账相符和账实相符，制定本规定。一、对账工作包括会计账核对、监控与对账、应收应付往来款对账。对账工作由财务部主持，由相关部门或人员支持配合。二、 对账工作应当在规定的时间内完成；对账工作涉及到的企业内部人员应当积极配合，优先完成。三、 对账工作涉及到的人员应当在对账前，完成本职工作范围。</p><p>7、销售对账管理办法为规范销售对账函制作以及销售对账的工作规程，特制定如下管理办法：一、 销售对账函制作的规程：1、 每月3日前销售公司销售内勤岗提供上月销售日报表并编制出“客户往来明细表”，交由片区经理复核；2、 每月5日前财务部销售会计依据上月销售日报表编制“应收账款明细表”（注明上期结存、本期发货、本期回款以及期末结存数）交由财务部负责人复核；3、 每月7日前销售内勤与销售会计进行客户往来核对，主要核对本期发货数是否相符；财务部销售会计编制“内部对账单”，由销售内勤与销售会计分别签字确认。4、 每月8日前。</p><p>8、对账管理办法 一、对账的范围： 存款人在我社开立的单位账户、内部资金往来账户、我社与其他金融机构之间开立的结算账户，以及我社与贷户之间均应按照规定进行对账。 二、对账应遵循的原则： 1.重点性原则：对账户。</p><p>9、财务管理对账制度篇一：财务对账管理制度财务对账管理制度 财务对账管理制度提要：一定要做好对账工作，否则谁也无法保证当期损益完全正确、账务 处理完全准确、资产资金存货完全安全、应收应付完全无误。 财务对账管理制度 第一章 总则 第一条 为规范账务监控，提高账务数据真实水平，规避和及时发现账务问题隐患，确保账账相符和账实相符，制定本制度。 第二条 对账工作包括现金、银行存款明细账、仓库产品帐、材料账、销售帐、会计账核对、监控账对账、应收款对账、应付款对账及其他往来款项。对账工作由财务部主持，由相关部门或人员。</p><p>10、第一条为进一步强化对账管理工作，完善内部操作规程，提升对账防范风险水平和对账效率，确保内、外账务数据的真实、准确，防范经营风险，保障资金安全，根据省联社下发的全省农村信用社对账管理工作指导意见和现行财务制度、对账制度要求，特制定本办法。第二条本办法所指的对账，是指我行通过电子或纸质方式送达或接收对账单据，定期将会计账簿与实物、款项及有关资料与往来单位或个人相互核对，以保证会计账簿记录与实物。</p><p>11、精品文档 对账管理制度 财务管理一定要做好对账工作 否则谁也无法保证当期损益完全正确 账务处理完全准确 资产资金存货完全安全 应收应付完全无误 企业总经理和财务经理要经常过问或检查对账工作 以确保对账工作落到实处 第一章 总则 第一条 为规范账务监控 提高账务数据真实水平 规避和及时发现账务问题隐患 确保账账相符和账实相符 制定本制度 第二条 对账工作包括会计账核对 监控账对账 应收款对账 应付款。</p>