综合开拓部工作总结.doc

综合开拓部工作总结综合开拓部工作总结时光荏苒，从 5 月 4 日起至今，我已在平安人寿河北分公司桥东综合开拓部学习将近一个月的时间了，在这短短的一个月的时间里，我学到了很多新知识，认识了很多新朋友，对综合开拓业务办理流程及各岗位人员职责和工作内容有了更加深入的了解，在此向给我提供这次学习锻炼机会的各位领导表示深深的感谢，现在我就这段时间的学习内容，向各位领导做汇报总结如下，不足之处请多多批评指正。一 、业务技能方面（1）车险业务报价咨询：由于综合开拓业务销售方为寿险业务员，而寿险业务员对车险了解不多，再加上车险险种繁多，各险种的保险责任界定短期内不容易把握，所以针对业务员提出的各项问题必须逐一作明确答复，才能给他们在展业过程中提供有效的后援支持。车险询价报（本文转自范文家网，链接地址：.kidsv ）价又是一个极关重要的环节，必须快速准确，而要做到这样的标准，必须对核保政策掌握得烂熟于心 。为了能尽快适应新环境 ，我对平安的车险条款、核保政策及各项费用政策进行了系统的学习，并仔细对比了平安和中华联合两家公司在条款保险责任方面的差别，以避免在与业务员沟通中引起不必要的误导，影响业务的发展 ，经过几天的学习我已能准确的进行车险报价及各项业务政策的咨询工作。（2）车险承保系统的使用情况初次接触平安的业务承保系统，着实受益匪浅，车型自动检索、与交强险公共平台对接、商业险优惠系数自动凑因子及符合系统要求的单子自动核保等等各项措施，使承保出单过程都极大地简化，而人工只需输入最基本的信息，即可完成承保出单的操作，真正做到了出单立等可取。除了正常的车险出单之外，我还跟服务专员学习了家财险“居家无忧”的承保出单，现在已能较熟练的应用业务承保系统进行出单工作 。（3）保前验车工作车险保前验车工作是杜绝先出险后承保等道德风险的一项极为重要的环节 ，我深知此项工作的重要性，明白自己身上的责任重大，在日常的验车工作中自然不敢有半点马虎大意，对于已经存在损失情况的标的，应坚决拍照留档，保前与保户沟通清楚讲明道理，不能因为客户几句好话，甚至一些小恩小惠而麻痹大意，以免给给公司埋下理赔的祸根。二、 各项激励活动的宣导与推动为了更好的使寿险业务员了解综合开拓，调动业务员达成综合开拓业务的积极性，完成综合开拓业务的各项经营指标，负责所服务寿险营业区的渠道经理就要定期深入到一线业务员中，去消除业务员展业过程中的疑问、宣传综合开拓业务各项激励方案 ，以推动各项指标的达成 。在这次锻炼的后半月，我每天早晨都准时到寿险各部门参加晨会，听各位渠道经理讲解各项条款政策及激励方案，在这个过程中，除了各项业务知识外，更重要的使我明白了渠道经理与一线业务员的沟通方式，段姐也在这方面教给了我很多沟通技巧以及一线展业过程中应该注意的问题，使我受益匪浅。三、 续保业务跟踪个优续保率个优车辆是公司效益的重要来源，也是各家险企抢夺的对象，为了防止优质客户流失，对于接近保险期限的个优车辆，服务专员都会提前运用行销支持系统发送短信给所辖的业务员，督促其提前跟踪介入，临近保险期限再进行电话通知，并在续保业务台账上登记说明情况 ，通过反复的跟踪，并结合续保激励方案的宣导，促使个优续保率不断提高 。以上是我这一个月来对基层综拓渠道大致了解，虽然基本熟悉了综合开拓各项业务流程，但对于渠道各方面的精细化管理还存在很大的差距与不足，“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索 ”，在以后的工作过程中 ，我必将努力学习，尽快适应新岗位的工作要求，