XX年融资部工作总结

XX 年融资部工作总结篇一：XX 年度融资租赁业务总结报告及 XX 年计划XX 年度融资租赁工作总结 XX 年，这年对于本人而言感慨颇多，经验也好教训也罢，都需认真总结回顾，为 XX 年的工作能更为有序有效的开展和完成提供借鉴，特梳理如下： 一、XX 年度工作回顾 XX 年年共收到 19 个租赁项目，累计亿元；筛选后尽职调查 17 个租赁项目，累计 1XX 万元；上会审查 15 个租赁项目，累计 9500 万元；评审审批中。 应该说，XX 年年工作任务完成情况不尽如人意。 新项目开发方面，由于公司团队组建当中，导致新增租赁业务通过虑较少；新租赁业务开发及审查时间过长，无法跟上客户融资脚步，造成部分客户流失，直接导致年租赁业务下降。上述业务开发被动局面的形成，一方面系我司团队还未完成组建，导致反应时间过长，无法正确判断客户浪费了一些资源。 医疗租赁方面，由于未能投入较多的精力和时间，以及没有较好的切入点和合作伙伴，造成医疗租赁始终没有具体进展。 此外，目前部分项目已至重要阶段，虽然我司最终风险不大，应该说，部分项目分散了本人较多的时间和精力，曾有一度其他租赁项目的开发基本处于停滞状态，在一定程度上影响了本人年工作计划的完成。 尽管面临诸多不利因素，在今年年也还是抓住了几个主要客户，并在较短的时间内实现了租赁业务的实质性推进， 。 二、XX 年上半年工作计划 面对 XX 上半年更为艰巨的工作任务，不能回避已存在的不足，更应以积极的态度、踏实的努力，争取较好的完成新的任务，计划从以下几方面着手： 1、抓住传统业务的同时，积极开拓更多新的中介业务客观上讲，目前中介业务还是我业务来源的主要渠道，在积极依靠原有中介的基础之上，必须尽快建立更多新的中介，并能在较短的时间内实现较大程度的业务突破和推进，从根本上保证上半年租赁业务的投放规模和利润规模。2、依托中介介绍业务的同时，积极开拓厂商及售后回租租赁业务 应该说，厂商租赁业务是我司未来发展成长的方向，不管效果如何，上半年必须投入一定精力、时间开发新的行业、新的合作伙伴以求找到专业化租赁的切入点，为我司将来在专业化租赁业务领域内上规模、出效益趁早打下基础。但是在前期起步阶段，必须有一定的物力、财力、精力的投入和沉淀，做好“持久战”的准备。 3、在公司现有制度基础上，积极寻求新的风险识别手段 我司现有的尽职调查等各项制度要求较严，但面对不同行业、不同阶段的企业时，在既有制度基础上，还应积极寻求新的风险识别手段、方式，尽量将风险判定提前在项目报审之前，及早规避我司资金风险。借鉴别的融资租赁公司调查方式，根据我司实际情况，制定出简单适宜的早期风险判定方法，在规避我司风险之外，也可在一定程度上提高业务开发效率。 4、加强项目后期管理，积极做好原有项目的巡访工作 在完成租赁项目投放后，积极做好项目的巡访工作，一方面是跟踪调查了解租赁项目可能遭遇的不确定风险，做好项目的风险排查和防范，另一方面也能对承租企业进行跟踪服务，维护客户关系。 5、加强和部门其他同事的分工协作，提高工作效率 面对上半年较大的压力，除提高自身的工作积极性外，努力做好与部门其他同事的分工协作，提高工作效率、缩短项目申报时间。 6、努力调整工作方式、方法，适应公司管理日益规范化的要求 公司成立自今，随着公司业务规模和公司队伍的日益壮大，应该说公司早期较为粗犷的管理风格已经非常不适宜目前行业内中等规模租赁公司的管理需要了，公司以后的管理势必越加规范。作为业务人 员，必须积极主动地学习领悟公司新的管理制度、规范和领导精神，适应公司管理全面规范化的要求。三、对公司的建议 1、加大对中介介绍租赁业务的支持 公司成立来，传统中介介绍业务将成为我司发展的可靠保证之一，但随着我司规模的不断壮大。基于此，从长远发展来看，除加强厂商租赁开发外，我司必须加大对中介业务的支持力度，从而将我司业务来源的渠道拓宽、拓广。 2、努力降低我司业务收费标准 在目前竞争较为激烈的租赁市场中，中小企业的盈利状况是一直下降，在寻求我司融资模式创新和资金成本下降的情况下，尽量下调我司收费标准，从而尽力提升我司目标客户的档次。 3、加强全员培训，提高全员战斗力 公司目前的队伍结构较为不合理，应该在公司内外通过不同形式，分层级和类别对全员进行旨在提高业务能力和综合素质的不定期培训，以及提供与业内同行交流、学习的机会。 4、加强对上半年宏观经济走势的预判，谨慎制定公司上半年工作计划 应该说，目前的国内外环境说明，世界经济尚未走出08 年全球经济危机的阴影，甚至有再度恶化的可能。而我国的普通工业企业，在出口下降、内需疲软、投资无力的宏观背景下，又逢原材料价格上涨、用工成本上涨、融资成本上涨等多重因素的挤压，经营环境日趋恶化，盈利情况普遍下降。在此背景下，我司能否延续良好发展态势，势必面临较大程度的考验。及时关注、跟踪国内外宏观经济的发展，加强对宏观经济走势的判断，及时调整公司各项工作的指导原则。 好品多多皇冠店好评多多 XX-3-6 篇二：XX 年融资工作总结工作总结 自 XX 年正式加入公司以来，在公司领导们的指导下有幸学习并参与到融资工作中。由于开始对融资工作比较陌生，所以内心非常忐忑不安。但在领导及同事们的关心及帮助下，让我很快克服了这种恐惧，成功配合公司领导通过多种融资模式为 XX 公司融资 00 亿元，YY 公司融资 00亿元，这对我来说又是人生中难得的一个跨越。 为此，真的非常感激当初领导给予机会让我接触到融资工作，让我有机会突破自我，为公司出一份微薄之力。特别是每次看到我司项目时，都会非常自豪。总觉得自己能在公司及领导的带领下，也有机会参与进来，并协助公司为建设者们保证有钱回家安心过年，感到非常的开心和满足。 在 XX 年中，完成主要工作内容汇报如下： 一、融资工作情况： 1、XX 公司通过流动资金贷款模式向工商银行融资共计 00 亿元，资金全部到位； 2、XX 公司通过 AA 大道项目信用贷款模式向贵州银行融资 00 亿元，资金全部到位； 3、XX 公司通过理财产品模式向贵阳银行融资共计 00亿元，资金全部到位； 4、XX 公司通过 AA、BB 及 CC 项目贷款模式向工商银行融资共计 00 亿元，已到位资金 00 亿元； 5、XX 公司通过安置房项目贷款模式向农发行融资 00亿元，已到位资金 00 亿元； 6、XX 公司与贵州银行商票业务共计 00 亿元； 7、XX 公司与贵阳银行商票业务共计 00 亿元； 二、注册公司及更改公司工商信息： 1、注册新公司共计 2 个，XXXXXXX 投资管理有限公司、YYYYYY 建设投资发展有限公司。 2、变更工商注册信息 2 次： （1）贵阳 XXX 投资发展有限公司由原来 2 亿注册资本金，增加为 4 亿元； （2）贵阳 YYYY 建设发展有限责任公司更名为 JJJ 投资有限公司。 三、办理土地证及他项权证情况： 1、办理土地证共计 8 个，总计面积 1111111 平方米；2、办理他项权证共计 5 个，总计面积 444444 平方米，3 家银行。 四、学习成长情况： 感谢公司及领导的培养，到北京学习政府与社会资本合作 PPP 模式提高业务水 平。五、其他： 1、已完成融资项目的电子档管理工作； 2、完成领导所安排的其他工作。 XX 年对于融资工作可以说又是一个新的挑战，由于受到 43 号文件的影响，我们必须与时俱进努力学习政策并及时根据实际情况调整，以求完成新的融资任务，为此在新的一年主要工作计划如下： 1、及时学习最新融资相关政策，并融合到工作中； 2、跟进以往融资项目到期情况，并及时通过展期等方式延缓还款压力； 3、与贵阳银行再次发行 00 亿理财产品； 4、与 XX 等合作公司通过债务性融资等新模式融资； 5、完成领导所安排的其他工作。 一年工作中让我非常感动的是，长期以来领导及各部门同事都是一如既往的大力支持和帮助我，真的万分感激。期盼着未来能够与公司共同成长，越来越好！在这茁壮成长的过程中，特提出以下建议： 1、内部定期学习一些相关政策或融资模式，分享工作中遇到的问题及解决方式； 2、统一一个数据输出、输入的资料管理体系； 3、由传统等待资金方上门服务，转化为学习主动出击，拜访了解、学习、寻找新的资金源及融资模式，加强兄弟公司的共同学习和进步。 最后，感谢领导及各位同事以往的包容和关怀，我会在新的一年更加努力学习、工作，不足之处还请领导和同事们及时予以指导，谢谢！ 融资部 XX XX 年 X 月 X 日 篇三：XX 年融资工作总结XX 公司 XX 年度融资工作总结 一年来，在公司领导的正确领导下，在各部室及分公司的大力支持下，融资部和担保公司努力克服国家宏观经济政策对工作带来的不利影响，开拓进取，睿意创新，为公司项目推进保驾护航，现将 XXX 年工作情况总结如下：一、 主要工作情况 （一）融资部主要工作情况 1、密切关注金融政策，寻求融资渠道多元化，稳步推动公司融资工作。 去年以来国家陆续出台了多个关于规范政府融资平台贷款的相关文件，对今年乃至明年地方融资平台企业的发展和融资工作带来了极大的不利影响，地方没有现金流的公益性项目将不能再获得银行信贷资金支持。我公司虽然有望将存量贷款由平台贷款划转为公司类贷款，但从长期政策形势来看，未来一段时间内公司融资都会存在较大难度，各家银行也将从过去积极支持的态度向适度支持的态度转变。今年国家货币政策不断收紧，而 XXX 的建设项目却在大范围的展开，公司资金需求呈上升趋势；同时过去的财政担保方式贷款已被叫停，这些变化都导致今年政府项目的融资工作出现了瓶 颈。面对这样不利的形势，我部门知难而上，不断开拓融资渠道，与多家银行、信托公司、租赁公司商谈各种方式融资，在与农行、中行两家存量贷款银行保持良好关系的基础上，积极与中信银行、兴业银行、天津银行、唐山商业银行、渤海银行、光大银行等金融机构密切联系、接洽，宣传 XXX 公司的经营理念和运营模式，努力阐述 XXX公司实施项目的亮点和优势，争得多家银行的认可和支持。上半年完成中信银行关于起步区三区 7 亿元项目贷款评估、上报工作，目前该贷款已顺利通过中信银行唐山分行的审批并上报总行，但因公司被列为政府融资平台的原因一直未获批准；完成农业银行关于中冶方舟房地产开发公司嘴东棚户区改造项目的 1 亿元项目贷款的前期调研及组卷上报工作，并多次与该项目的贷款经办行、市分行、省分行勾通联系，取得了一定的进展；积极着手公司拟向唐山 XXX港口有限公司投资 15 亿元的融资事宜，计划公司自筹资金亿元，以股权质押方式向银行申请贷款或信托资金亿元，现正向工商银行申请股权并购贷款，与中信信托、渤海信托等单位商谈其具体事宜，项目前期进展顺利，有望成为公司新的融资契机；与多家租赁公司商谈融资租赁事项；配合公司的发债事宜，与中诚信托开展各项准备工作，积极与光大银行联系中期票据的发行准备工作。2、 存量贷款的平台划转取得实质性进展 通过多次与县及市银监办、市财政局联系、请教，沟通，并得到了相关部门的大力支持和帮助，积极配合我们提供相关资料、落实有关手续。通过不懈努力，终于完成了中国银行平台贷款的三方签字、四方备案及确认为公司类贷款的全部工作。中行已经同意将开发建设的贷款退出平台管理。农行方面，我部通过积极促成公司首批整理土地的出售，成功实现现金流，从而带动农业银行平台贷款划转的现金流全覆盖。同时，通过与农行各级行的反复沟通，终于 9 月末通过了由全额抵押到 XXX 担保再到曹发展担保的退出方案。现农行已经原则上同意将贷款按公司类贷款管理，待落实担保后立即退出。3、积极与财会部门配合，做好公司资金理财业务 我部门在维护好各家银行的关系的基础上，尽全力发挥公司的资金价值，本着既实现存款份额的优化组合，又实现资金收益的最大化，我部门主动与所有存款银行及潜在合作的银行联系，认真做好公司资金的理财工作，坚持每日向存款银行询价并及时与总公司财务部及分公司财务部共同研究，多银行、多产品进行比较，本着低分险、高收益，月初申购、月底赎回的原则，累计办理对公理财业务超 15 亿元，实现公司资金不理财就协定的管理模式，大大降低了低息资产的占比，从而既维护了银企关系又增加了公司收入，使今年 1-9 月份的利息收入远远高于去年同期。 （二） 担保公司主要工作情况1、 随时关注工程项目动向，及时办理各项担保业务。随着 XXX 工程的陆续开工以及公司业务的日趋成熟，今年担保形式日趋好转，公司抢抓机遇，积极拓展业务，今年共计办理工程担保业务 117 笔，实现营业收入 45 万元，比去年增长了%；同时今年除了办理传统的工程担保业务之外，公司还为唐曹高速有限公司办理了资产诉讼保全业务，此项业务的开展不仅实现了营业收入 10 万元，更重要的是开辟了公司担保业务的新领域。 2、 积极开展融资担保业务的前期准备工作，力争成为 XXX 新区首家融资性担保机构。 公司领导高度重视担保公司的主体业务转变的问题，先对担保公司的注册资本进行了减资处理，后因担保政策的变化，公司股东决定对担保公司进行增资处理，对原有注册资本 XX 万元，增至 10000 万元，成为 XXX 新区注册资本最多的担保机构，为公司申请融资性担保许可