付款工作总结

付款工作总结篇一：支付结算工作汇报湖南* 支付结算及反洗钱工作情况报告 一、*基本情况 *县地处湖南省东南部。 。 。 。 。 。 ，全县总人口约*万人，其中农业人口*人，总面积*平方公里，辖镇乡，共有*个行政村。 *于*年*月*日正式挂牌开业，是*由县级信用联社直接改制组建的*，下辖*个营业部、*个支行、*个分理处，在职员工 263 人。 二、*业务情况 截至*年四月末，各项存款余额*亿元，比年初净增*亿元，增长%;各项贷款余额*亿元，比年初净增*亿元;1 至 4 月实现财务总收入*万元，同比增加*万元；总支出*1 万元，同比减少*万元，实现利润总额*万元，净利润*万元。 三、支付结算业务 （一）资金清算管理 1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进行实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。 2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据 行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。3、清算备付资金的调拨 4、制定了湖南*备付金暂行管理办法 、 湖南*资金管理办法 、 湖南*支付清算系统暂行管理办法及湖南*资金汇划及现金支付审批权限管理办法（试行） 。 （二）结算账户管理 1、账户管理我行是由各个网点会计兼职，每年不定期对会计进行账户管理培训，并将账户管理纳入会计基础考核。 2、账户管理制度建设情况：我行制定了湖南*人民币银行结算账户操作办法 、 湖南*人民币银行结算账户管理办法 。 3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户网点存档。 4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。 5、单位账户管理情况：开户的资料审核由财务管理部专人审核并记载，开户资料由开户网点保管；账户变更时，审核组织机构代码证是否变更；账户撤销时，审核提供的撤销文件的真实性。对账我行实行按月对账，每半年全面交叉对账。对账回单我行回收率为 99%以上。 6、个人账户管理情况：个人账户开户必须提供身份证，并进行联网核查。 7、我省农村信用社账户风险主要存在：对公客户在他行因 违规而被要求撤销的账户又到我行开户及个人账户多头开户情况，可能提供洗钱机会，系统是否可以设置对开卡超过 4 张、发(来自: 小龙 文档 网:付款工作总结)生过法院冻结等异常情况进行提示，开户过程中能实现系统自动拦屏，并针对客户在多行多头或违规开户情况实现信息共享，达到开户控制目的。单位对账回单其一现在要求加盖单位全套印鉴，我行村组开户较多，村组账户是由财政统一管理，印鉴如何加盖；其二零余额账户是否要求按月进行对账。省联社是否可以统一要求，以便各行社方便业务的操作。（三）业务运行情况 1、现金管理 （1）我行现金总库设在营业部，有 5 个网点寄库在营业部，其余 18 个网点均设有库房；每个营业网点均配置了清分机，都有记录冠字号功能。网点现金的调拨，首先电话通知营业部上（下）介头寸金额，营业部统一作出计划。 （2）柜面人员发现的假币持有人主要来源于老年人，因为老年人对这方面的知识面不多，且文化层次相对较低。（3）我行反假币宣传方式主要有：现场宣传、电子显示屏、宣传资料及广播电视。 2、前台操作 （1）对前台要求客户填写的申请书之类可否改为电脑打印，此流程可否实现在开户过程中对客户信息资料的审核，保证 客户开立账户合规；新开户的操作是否可以将电子银行、手机银行、网上银行的开通直接在一个操作界面上勾选。（2）电子银行业务登记簿是否可以整合或取消。 3、核心业务风险预警系统管理 （1）我行*、*年违规、差错前十项指标为：1、操作员登录或授权柜员授权忘记输入修改后的新密码或输密码按键错误。2、客户支票取现时未按查询余额后记账的程序操作。3、综合柜员自己给自己办理业务。4、记账反方、串户、重复入账、账号、户名、金额造成的账户撤销。5、重要空白凭证当日出库当日未入库。6、网点机构连续超限3 天且超 200%的橙色预警。7、网点机构连续超限 5 天且超额度超 20%的橙色预警。 （2）进一步完善和优化预警方面：要保持网络的相对稳定，如 3041 科目头寸上下介，系统有时未双向预警（经查为我们的预警系统抓捕时间为下午 17:00，而综合业务系统关账时间大概要滞后 1 个小时） ，客户 ATM 机查询账户余额次数过多没有预警提示，建议设置客户查询 3 次以上自动冻结；建议预警核查表中无密码取款及无折（卡）存取款（5 日内累计交易金额超过 100 万现金收付提示可疑交易）账号用卡号代替，因为综合业务系统这类业务打印的传票显示全部为卡号；现金入库（操作码 0601） ，无金额限制，无预警，建议增加。 （3）我行采用的是市集中风险预警管理模式，还是这种模式较好。因为工作的组织与管理工作趋于成熟，软件、硬件设施较完善，可以节约资源。（四）凭证管理 （1）目前我行在用的业务凭证中，重要空白凭证现金支票、转账支票及银行承兑汇票是由人民银行统一订购，其余普通凭证在湖南邵阳金融印刷厂定制。 （2）我行使用的重要空白凭证领取单是由我行自制凭证，属于重要空白凭证，用于重要空白领取。 （3）我行目前在用有关重要空白凭证登记簿有：重要空白凭证登记簿 、 重要空白凭证销号登记簿 。 （4）营业网点在总行领取重要空白凭证流程：先开具重要空白凭证领取单 ，在领取单上加盖网点印鉴，在财务管理部领取后，交一联给营业部，营业部做凭证出库，网点做凭证入库；网点柜员领取凭证流程：柜员根据需要在网点会计处领取重要空白凭证，在会计的重要空白凭证登记簿上签字，柜员在自己的重要空白凭证销号登记簿记载领取日期及凭证号段，使用及时销号。 （5）作废的重要空白凭证统一在总行保管，销毁时要造好清册，由财务管理部、审计合规部一起审核销毁；作废的普通凭证由各网点自行销毁。 （6）我行要求每个网点对重要空白凭证每月两次的检查， 篇二：合同、统计管理工作及付款审批个人工作总结合同、统计管理工作及付款审批个人工作总结 尊敬的各位领导、同志们大家好 : XX 年，本人就职于经营部，负责合同、统计管理工作及付款审批工作，在公司领导的正确领导和各部门的相互配合下，在机关各科室和基层各兄弟单位的大力支持和帮助下，较好地完成了本年的合同签订工作任务。积极参加公司组织的关于公司文件、精神的学习会议，加强个人修养，树立正确的人生观和价值观，提高自己的知识面和思想层次，确立正确的人 生航标。现就本人一年来的工作情况汇报如下：一、立足本职、努力工作 （一） 、合同管理工作 : 认真学习并贯彻执行公司有关规定，按公司规定程序进行合同审批、签订管理工作，及时与建设单位签订施工合同。对于合格施工队，结合实际情况，本着先签定合同，后施工的原则，及时签订合同，明确合同条款，有效保障了公司的合法权益。 1 、负责合同的起草、洽谈、评审、签订、管理工作。全年签订 单项工程施工合同*项，合同额 * 万元。在建跨年工程 8 项，其中 6 项工程追加补充合同额 * 万元。签订买卖合同*项，合同额 * 万元。其它合同 8 项，合同额 * 万元。 全年共计签订工程施工内部承包协议书 77 项，合同 额*万元。 签订廉政协议 93 份，健康安全与环境（HSE）内部协议和安全生产合同共计* 份，维稳综治责任书 39 份。 顺利完成了全年的年生产、经营、安全环保、维稳、廉政建设等各项任务指标。 篇三：XX 年度 xx 分行支付结算工作总结XX 年度 xx 分行支付结算工作总结 XX 年度 xx 分行支付结算工作总结 XX 年度，在市人行及上级行的正确领导和指引下，经全体共同努力，我行支付结算的各项工作顺利开展，各类系统安全运行，现将 XX年度支付结算工作情况简要总结如下： 一、加强组织领导，确保全行支付结算工作顺利开展我行行领导历来重视会计工作，尤其是支付结算工作，对支付结算方面的每次重大活动均亲自参与。为确保支付结算工作的顺利开展，我行构建了以管理部门为中点的管理体系，上至行领导，下至网点的委派主管，从而确保了 XX年度支付结算工作的顺利开展。 二、各项并举，有声有色地开展支付结算工作 1、上传下达，层层培训，提高支付结算工作质量 XX 年度，xxx省分行组织了一次支付结算业务培训（邀请省人民银行专家） ，xx 人行中支组织了一次账户管理培训，我行在此基础上组织了二次支付结算业务培训（账户管理、人行支付结算会议转培训） ；在做好培训工作的同时，我行对支付结算工作相关制度文件、指导书等所有资料及时上传下达，确保了支付结算制度执行的时效性。 2、加大考核力度，确保支付结算质量的稳步提高为进一步落实我行支付结算工作，我行将所辖网点的支付结算质量纳入网点的会计基础工作考核，定期组织考核，实时通报；与此同时，配合会计检查工作，督促网点改进支付结算的工作环境。通过考核、通报、检查、督促落实，我行 XX 年度支付结算工作质量得到进一步提高，XX 年度大额支付系统的查询查复及时回复率达到 100。 3、积极配合改革，做好支付结算宣传工作 XX 年度，根据人民银行及总分行要求，我行积极组织，妥善安排，层层培训，组织了人民币反假及电子商业汇票集中宣传活动。同时，在人行及上级行的大力支持下，对单位人民币银行结算账户集中管理、同城票据集中交换等进一步优化，支付结算工作效率也得到进一步提升。 4、加大营销力度，改善用卡环境我行高度重视银行卡业务的发展，将银行卡的新增和消费交易额纳入网点考核指标，XX 年初，全行上下密切联动，抓好旺季营销，XX年我行新增发卡 xxx 张（其中借记卡 xxx 张，贷记卡 xxx张） ，全年实现交易额达 xxxx