证券投资基金销售基础知识课件

* -1-证券投资基金销售证券投资基金销售 人员从业资格考试人员从业资格考试 辅导讲座辅导讲座 *考试基本情况考试形式：计算机考试考试时间： 120分钟考试题型1.单选题： 80题，每次 0.5分，共 40分2.多选题： 40题，每次 1分，共 40分3.判断题： 20题，每次 1分，共 20分满分 100分，得 60分为及格考试通过 三 步法一、 一般性的通览全书二、 全面性的强记考点三、 理解性的熟练作题*第一节 证券与证券市场概述第二节 证券的主要类型第三节 证券市场运行第四节 证券投资的收益与风险第一章 证券市场基础知识*一、证券概述第一节 证券与证券市场概述证券是指 ( )。A.各类记载并代表一定权利的 法律凭证B.各类证明持有者 身份 和权利的凭证C.用以证明或设定权利而做成的 书面凭证D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券 拥有的特定权益 的凭证答案： ACD*有价证券的定义和特点有价证券 是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产所有权 或 债权 的法律凭证。第一节 证券与证券市场概述*商品证券、货币证券、资本证券有价证券的分类广义：狭义： 资本证券第一节 证券与证券市场概述*有价证券的特征期限性收益性流动性 风险性*二、证券市场概述证券市场是 价值 直接交换的场所 证券市场是 财产权利 直接交换的场所 证券市场是 风险 直接交换的场所 证券市场的特征*筹资投资功能 资本定价功能 资本配置功能证券市场的功能*三、证券市场的结构 层次结构 -发行市场（又称 “ 一级市场 ” 或 “ 初级市场” ）和交易市场（又称 “ 二级市场 ” 或 “ 次级市场 ” ） 品种结构 -股票市场、债券市场、基金市场 交易场所结构 -有形（场内）市场和无形（场外）市场* 证券市场的形成得益于 社会化大生产 和 商品经济 的发展 证券市场的形成得益于 股份制 的发展 证券市场的形成得益于 信用制度 的发展证券市场的产生四、证券市场的发展*证券市场的发展单选题：世界上第一个股票交易所是 ( )。A纽约证券交易所 B阿姆斯特丹证券交易所C伦敦证券交易所 D美国证券交易所答案： B 判断题：为了应对激烈的市场竞争，国际上证券交易所出现了合并重组的趁势。答案：正确* 1990年 12月 和 1991年 7月，上海、深圳证券交易所分别正式营运。 中华人民共和国证券法 于 1999年 7月 1日 正式实施。 中华人民共和国证券投资基金法 于 2004年 6月 1日 起施行。 中国证券市场的发展 五、我国证券市场的发展*公司 (企业 ) ： 独资制、合伙制和公司制现代股份制公司主要采取 股份有限公司 和 有限责任公司 两种形式政府和政府机构： 发行的品种仅限于 债券（国债和央行票据）金融机构： 金融债券和公司股票 （一 )、证券发行人六、证券市场参与者*l 机构投资者： 政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金l 个人投资者： 证券市场 最广泛 的投资者(二 )、 证券投资人*（三）证券市场服务机构：证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构（四）自律性组织：证券交易所、证券业协会（五）证券监管机构：中国证监会及其派出机构*一、股票股票是一种有价证券，是 股份有限公司 签发的证明股东所持股份的凭证。定 义 第二节 证券的主要类型*性 质p 股票是 有价证券 p 股票是 要式证券 p 股票是 证权证券 （ 非设权证券 ）p 股票是 资本证券 p 股票是 综合权利证券 一、股票*特 征 p 收益性p 风险性 p 流动性 p 永久性 p 参与性 一、股票*(1)按股东享有的权利不同：普通股票和优先股票(2)按是否记载股东姓名：记名股票和不记名股票向 发起人 、 法人 发行的股票，应当为记名股票一、股票 一般分类*（一）国家股（二）法人股（三）社会公众股社会募集公司向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的 25 。公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在 10 以上。（四）外资股境内上市外资股（ B股 ）和境外上市外资股我国股票的分类 一、股票*1.股票的价格：理论价格、市场价格2.股票的价值： 票面价值、账面价值、清算价值、内存价值（理论价值）（二）股票的价值与价格一、股 票*3.影响股票价格的主要因素公司层面：股息 提高 ，股价 涨 ；股息降 低 ，股价 跌 。宏观经济层面：股票价格的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步 。其它因素：政治因素、心理因素等。*（三）普通股股东的权利和义务1.普通股票股东的权利公司重大决策参与权 公司资产收益权和剩余资产分配权 其他权利2. 普通股股东的义务单选题普通股股东不享有（ ）权利和义务。A 公司重大决策参与权 B 公司资产收益权和剩余财产分配权C 转让股票的权利 D 承担公司债务的无限责任答案： D*证券交易所 /银行间债券