银行业从业人员职业操守课程练习题

银行业从业人员职业操守课程练习题1， 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ） 。B.通报同业2，以下哪一项不属于公平竞争行为?( )D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成3， 银行业从业人员职业操守由( )负责解释。C.中国银行业协会4，商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（ ） 。B.合规风险5，破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照债务的形成时间依次足额偿还。 （ ）错误6，某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( ) 。A. 没有做到向客户充分提示风险7，银行业从业人员应当坚持同业间 ( ) 竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。A. 公平、有序8，对于银行业从业人员的行为， 银行业从业人员职业操守规定的监督者有( ) 。A. 从业人员所在机构B. 银行业自律组织C. 银行业监管机构D. 社会公众9，所有代理行为的法律后果直接归属于被代理人。 （ ）错误10，银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（ ） 。B.不向他人透露同事违反机构内部规章制度的行为11，以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便12， 担保法规定，以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。（ ）正确13，银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。E. 上级主管14， 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ） 。B. 通报同业15，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ） 。A. 账户开立B. 资金调拨的用途C. 账户是否会被第三方控制使用16，有关“接受监管” 的正确做法是（ ） 。A. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系D 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管17, 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 （ ）错误18， “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 （ ）错误19，制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。B. 职业行为20，已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( )C. 可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员21，银行业从业人员应当坚持同业间 ( ) 竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。A. 公平、有序22，银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ）A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益B. 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益23，银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( )。B.产品的最终责任承担者24，监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、 （ ）五个阶段。C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理25，违反从业人员职业操守的人员，( )。B. 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒D .情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会26，银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( ) 举报。D.以上都正确银行业相关法律法规课程练习题27，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。D.银行业监督管理机构负责人28，贷款人的权利不包括（ ）C. 自主决定贷款利率的区间29，贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同， （ ）对此负通知义务和举证责任。C.贷款人30，人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）A. 借走资料原件31，借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（ ） 。D.扣押保证人财产32 关于合同生效要件的说法，不正确的是（ ） 。A. 至少有一方当事人具有相应的民事行为能力33，A 公司委托 B 银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中 A 公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（ ） 。D.B 银行的代理期限已过，但继续向 A 公司客户提供服务34，下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（ ） 。B. 股票发行价格不得高于票面金额35 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ） 。B.2 年36，关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（ ） 。D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息37，下列有限责任公司股东人数不符合公司法规定的（ ） 。D.30 个自然人和 30 个法人38，商业银行在贷款业务中， （ ） 。B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款39，若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ） 。A. 金融机构同业拆借C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D.外国政府贷款转贷业务项下的交易40，常见的洗钱方式包括（ ） 。A. 借用金融机构B. 伪造商业票据C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产D. 通过证券和保险业洗钱41，以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。 （ ）错误42， 担保法中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。 （ ）错误43，伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 （ ）错误44，存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是（ ） 。C.承诺45，由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（ ） 。C.存款机构制定的格式合同46，下列选项中，不属于企业法人的是（ ） 。D.股份有限公司的分公司47.，建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）的职责之一。D.中国反洗钱监测分析中心48，债权人行使撤销权的必要费用，由（ ）承担B.债务人49，根据公司法的规定，下列说法不正确的是（ ）C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保50，在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（ ） 。A.债权人会议51，根据票据法的规定，汇票的（ ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人52，根据民法通则的规定，民事法律行为应当具备的条件是（ ） 。B. 行为人具有相应的民事行为能力C. 意思表示真实D. 不违反法律或者社会公共利益53，在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ ） 。A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动54，行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （ ）正确55，金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 （ ）错误56， 合同法规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ ）正确57， 反洗钱法自（ ）起施行。C.2007 年 1 月 1 日58，贷款人的权利不包括（ ）B.自主决定贷款利率的区间59，在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）C.以债权人的债权为限60， 商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人” 指的不是（ ）C.与该银行有结算业务的客户61，根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（ ） 。C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司62， 银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ ） 。A. 要求银行按照规定报送财务报表B. 进人银行进行检查C. 与银行董事进行监督管理谈话D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况63，下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ）A. 个人私设银行B. 企事业单位私设储蓄所C. 农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D. 商业银行在客户存款时许诺先付利息64，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。 （ ）正确65， 物权法已由全国人民代表大会于 2007 年 3 月通过，自 2007 年 10 月 1 日起施行。 （ ）正确66，银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为 10 余名亲属提供交通和住宿达4 周之久，不属于犯罪行为。 （ ）错误67， 商业银行法最早于 1995 年通过并施行，之后进行了修正并自（ ）年 2 月 1 日起施行。C.200468， 破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（ ） 。A. 免偿部分债务69，A 企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A 企业尚有 1 亿元 B 银行贷款未还，该贷款以 A 企业的厂房为担保。A 企业变价出售后的总破产财产 2 亿元，其中厂房清算价位为8000 万。A 企业的未偿债务还包括欠缴税款 8000 万元，职工工资及保险费用 4000 万元，其他普通破产债权 1 亿元。