合规执行年活动心得体会.docx

合规执行年活动心得体会 古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是 如此。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金 融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时 也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“合规执行 年”活动，我对合规有了更加深刻的认识，进一步认清了 岗位职责、树立了合规意识、提高了合规经营的能力。现 就此次学习活动总结如下： 一、切实树立合规经营意识 首先, 加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展 “合规执行年”活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防 范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完 善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源 于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个 岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为 前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落 实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业 务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管 理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。 二、加强学习，建立健全各项规章制度 首先，要坚持对各项规章制度的学习，包括银行业的 相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体 银行从业人员共同遵守的行为准则，是对我们具体行为的 规范和约束。因此，要注重用制度来约束自己，用制度规 范日常行为。同时，也要始终把制度建设放在突出位置， 要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统， 要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益 性，要建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制， 要在追求经济效益的过程中不断完善内部控制制度，加强 操作风险防范。 三、要养成执行制度的良好习惯 要培育合乎制度的操作习惯。一个动作重复 7 次就会 变成习惯，重复 21 次就成了永久习惯。对于银行从业人员 来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯 则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。 因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业 务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让 合规的习惯动作成为习惯的合规操作。要养成终生学习的 求知习惯。制度不是一成不变的，一项新业务的推广就会 催生一部新制度的产生，如果我们平时不关注制度的变化， 对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能 在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强自身的制 度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正 使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。 要增强自身防腐拒变能力和风险防范能力，也要留心观察 手边的每一笔业务，善于提出对异常业务处理的疑问。 四、有奖有惩，提高合规执行力 制度是公正的，制度的法则不容践踏，制度规定了的 界限，任何人都不能去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红 的火炉，用手去碰就必然会受到被“烫”的惩罚。因此我 们要敬畏制度的存在，遵循制度的铁律，严守制度的底线， 让合规的人受到制度的保护，让恶意违规的人受到制度的 惩处。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法 律。不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制 度，就必然要受到制度的处罚。我们经常听到或看到这样 一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱 惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而 行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁， 受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、 害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作 为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做， 只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人 都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，才