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XX 合规操作学习心得体会 建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳 脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够 高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让 建设银行的业务有了突飞猛进的发展。 一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命 力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没 有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、 开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制 订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、 健康、快速的发展。 做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到 合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作， 我们的业务还有更大的发展空间。 我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中 要牢记“客户至上” 、 “以客户为中心”的宗旨，严格按照 规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一 次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我 严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客 户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐 户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来， 微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客 气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。 规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是 写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许 在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要 我们用心去做，就会发现它其实并不难。 让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管 理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。 银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起， 优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，建设银 行的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开 一系列新政策的出台。在一个风险无时不在的行业中，没 有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速 的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务 流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。 工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工， 我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的 职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能 按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各 项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们 要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也 必须牢记“客户至上” 、 “以客户为中心”的宗旨，严格按 照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中， 我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取 现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现 象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这 就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章 制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不” ，而是要用 良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同 时依然提供了优质服务;其实，优质服务也表现在一些细微 之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作 为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设 施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位， 从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家 装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并 存了 1000 万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台 经办人员以真情打动了客户离不开的。 由此看出，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关 键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急 客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到 回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制 度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客 户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行 动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务， 把我们各项工作推向一个更高的起点 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活 动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认 真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活 动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范 意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以 及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活 动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过 学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性 和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南 海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报 的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报， 使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为 一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营 管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是 金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因 此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确 保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理 念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育， 这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行 员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银 行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业， 必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学 习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处 周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每 天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制 各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以 习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯， 视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我 保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看， “十个案件九 违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属 重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还 存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机 会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训， 不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范 的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规 定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的 前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以 保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育 学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动 意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就 此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育 学习活动的一个理性的认识。 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业 是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟 大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一 个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我 们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展 的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在 这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有 我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人， 是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的 行为规则。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上 讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向; 如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业， 也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就 失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作， 这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来， 我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作 有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。 只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。 讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿 耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用， 履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更 深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任， 就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去 要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 “没有规 矩何成方圆” ，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风 险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜 人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工 作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通 顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚 持要做一个“有心人” 。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐 心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形 势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷 的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会 形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色 事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有 时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在 制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章 制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许 多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制 度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益 能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项 制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它， 哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项 制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如 违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，如 果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝 霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任 代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟 支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。 管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执 行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教 育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的 教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银 行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付 诸实践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信 念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发 展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展， 让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导 务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和 防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各 级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文 化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识 经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层 出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地 学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不 断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业 务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行 岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法 律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质， 增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立 场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想， 增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正 确轨道，推进各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实 情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经 营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实， 严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提 升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文 化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建 设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广 大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业， 更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合 规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合 规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提 几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文 化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考 核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、 提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个 争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、 思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取 以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合 素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体 员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地 融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠 抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不 是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时 期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的 机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企 业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企 业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要 采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全 体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上 应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应 如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已 出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通 过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立 我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次 要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结 合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易 行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的 放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德 和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业 贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法 的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展， 提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范 化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问 题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台 服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有 限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广 益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客 户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加